EARNINGS Segundo Trimestre de 2018

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2 Divulgação de Resultados 03 de agosto de 2018 Teleconferências 06 de agosto de 2018 Português 11h00 Brasília / 10h00 US EDT +55 (11) (11) Inglês 12h00 Brasília / 11h00 US EDT +1 (646) (11) (11) Relações com Investidores Sérgio Ricardo Borejo Vice-Presidente Executivo Emerson Faria Superintendente Vinicius Carmona Cardoso Especialista PRINCIPAIS DESTAQUES O Banco ABC Brasil registrou Lucro Líquido Recorrente de R$ 111,7 milhões no segundo trimestre de 2018 O Lucro Líquido Recorrente atingiu R$ 111,7 milhões no segundo trimestre de 2018, crescimento de 2,9% em relação ao trimestre anterior e de 4,2% em relação ao mesmo período de O Retorno Anualizado Sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) recorrente foi de 13,0% a.a. no segundo trimestre de 2018, estável em relação ao trimestre anterior e redução de 1,0 p.p. em relação ao segundo trimestre de A Carteira de Crédito Expandida* encerrou junho de 2018 com saldo de R$ 25,3 bilhões, crescimento de 1,9% no trimestre e de 10,6% em 12 meses. No segmento Large Corporate, a carteira apresentou crescimento de 1,0% no trimestre e de 6,6% em 12 meses, e no segmento Corporate, houve expansão de 5,9% no trimestre e de 31,8% em 12 meses. Qualidade da Carteira: 94,9% das operações com empréstimos e 98,7% das operações com garantias prestadas estavam classificadas entre AA e C ao final de junho de 2018, de acordo com a Resolução do Banco Central. Considerando as duas carteiras, o índice foi de 96,7%. *Inclui as carteiras de empréstimos, garantias prestadas e títulos privados. Telefone: +55 (11) ri@abcbrasil.com.br Website: 2

3 SUMÁRIO EXECUTIVO Apresentamos, abaixo, informações e indicadores financeiros do Banco ABC Brasil ao final do segundo trimestre de Principais Indicadores Resultado (R$ Milhões) 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Lucro Líquido recorrente 111,7 108,5 2,9% 107,1 4,2% 220,2 218,3 0,9% Lucro Líquido contábil 111,7 108,5 2,9% 107,1 4,2% 220,2 204,0 7,9% Margem Financeira gerencial antes da PDD 257,1 233,5 10,1% 275,8-6,8% 490,7 541,6-9,4% Margem Financeira gerencial após PDD 224,0 211,1 6,1% 219,2 2,2% 435,1 427,1 1,9% Ações (R$) 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Número de ações (ex-tesouraria) Lucro Líquido recorrente por ação 0,56 0,54 3,6% 0,57-2,8% 1,10 1,17-5,9% Lucro Líquido contábil por ação 0,56 0,54 3,6% 0,57-2,8% 1,10 1,09 0,6% Valor patrimonial por ação 17,23 16,98 1,5% 16,57 4,0% Cotação ABCB4 15,07 18,15-17,0% 16,79-10,2% Valor de mercado (R$ Milhões) 3.014, ,4-17,6% 3.131,3-3,7% Juros Sobre o Capital Próprio - JCP (R$ Milhões) 108,0 0,0-103,3 4,5% 108,0 103,3 4,5% JCP por ação (R$) 0,54 0,00-0,55-2,5% 0,54 0,55-2,5% Índices de desempenho (%) 2T18 1T18 Var 3M (pp) 2T17 Var 12M (pp) 1S18 1S17 Var (pp) NIM (Margem Financeira) (a.a.) 4,0% 3,7% 0,3 4,3% -0,3 3,9% 4,3% -0,4 ROAE recorrente (a.a.) 13,0% 13,0% 0,0 14,0% -1,0 13,0% 14,5% -1,6 ROAE contábil (a.a.) 13,0% 13,0% 0,0 14,0% -1,0 13,0% 13,6% -0,6 ROAA (a.a.) 1,5% 1,5% 0,0 1,6% -0,1 1,5% 1,6% -0,1 Índice de Eficiência 34,6% 36,4% -1,7 30,3% 4,3 35,5% 30,1% 5,4 Índice de Basileia 16,14% 16,12% 0,02 16,18% -0,04 16,14% 16,18% -0,04 Balanço Patrimonial (R$ Milhões) 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M Ativos totais , ,6 9,0% ,4 16,5% Carteira de Crédito Expandida , ,9 1,9% ,5 10,6% Empréstimos , ,6 3,6% ,7 4,2% Garantias Prestadas , ,5 1,0% 9.357,3 14,9% Títulos Privados 2.221, ,8-2,8% 1.689,5 31,5% Captação com Terceiros , ,4 4,4% ,3 4,6% Capital de Nivel 2 596,4 554,3 7,6% 372,0 60,3% Patrimônio Líquido 3.446, ,9 0,8% 3.091,1 11,5% 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M Colaboradores* ,9% 568 5,5% * Inclui Administradores, Funcionários e Estagiários. 3

4 DEMONSTRAÇÕES DO RESULTADO GERENCIAL Demonstração do Resultado Gerencial 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Margem Financeira 257,1 233,5 10,1% 275,8-6,8% 490,7 541,6-9,4% Patrimônio Líquido Remunerado a CDI 44,6 40,7 9,7% 68,5-34,9% 85,3 150,5-43,3% Margem Financeira com Clientes 145,2 142,3 2,0% 150,8-3,7% 287,6 289,4-0,6% Margem Financeira com Mercado 67,3 50,5 33,2% 56,5 19,2% 117,8 101,7 15,8% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (33,1) (22,5) 47,5% (56,6) -41,5% (55,6) (114,6) -51,5% Margem Financeira após PDD 224,0 211,1 6,1% 219,2 2,2% 435,1 427,1 1,9% Receita de Serviços 91,5 77,6 17,8% 75,7 20,8% 169,1 152,0 11,2% Garantias Prestadas 56,4 54,8 3,0% 54,1 4,3% 111,2 108,0 2,9% Fees Mercado de Capitais e M&A 21,4 13,5 58,6% 11,4 86,9% 34,8 27,1 28,6% Tarifas 13,7 9,4 45,9% 10,2 34,3% 23,1 16,9 36,5% Despesas Pessoal & Outras Administrativas (76,9) (73,8) 4,2% (73,9) 4,1% (150,7) (142,8) 5,5% Despesas de Pessoal (ajustada) (47,7) (47,8) 0,0% (47,4) 0,7% (95,5) (90,5) 5,5% Outras Administrativas (29,2) (26,1) 12,0% (26,5) 10,3% (55,3) (52,3) 5,6% Despesas Tributárias (28,9) (13,9) 108,1% (17,5) 65,6% (42,8) (32,7) 30,9% Outras Receitas (Despesas) Operacionais (0,8) (0,6) 36,7% (1,9) -58,2% (1,3) 3,8-135,5% Resultado Não Operacional (10,3) (9,9) 4,2% (10,5) -1,4% (20,3) (18,2) 11,5% Resultado antes da tributação sobre o Lucro e Participações 198,5 190,5 4,2% 191,2 3,8% 389,0 389,2 0,0% Imposto de Renda e Contribuição Social (47,6) (41,8) 13,9% (50,8) -6,3% (89,5) (102,2) -12,5% Participação nos Lucros (PLR) (39,2) (40,1) -2,2% (33,3) 17,9% (79,3) (68,7) 15,5% Lucro Líquido Recorrente 111,7 108,5 2,9% 107,1 4,2% 220,2 218,3 0,9% RECLASSIFICAÇÃO ENTRE O RESULTADO CONTÁBIL E GERENCIAL DO 2T18 CONTÁBIL Efeitos não recorrentes Reclassificações gerenciais (1) Efeitos fiscais do hedge (2) GERENCIAL Resultado bruto da intermediação financeira 37,4 219,7 257,1 Provisão para devedores duvidosos (PDD) -33,1-33,1 Resultado bruto da intermediação financeira após PDD 4,3 0,0 0,0 219,7 224,0 Receita de Serviços 91,5 91,5 Despesas de pessoal -50,4 2,6-47,7 Outras despesas administrativas -29,3 0,1-29,2 Despesas tributárias -10,6-18,3-28,9 Outras receitas (despesas) operacionais -0,8-0,8 Resultado Operacional 4,7 0,0 2,7 201,4 208,9 Resultado não operacional -10,3-10,3 Resultado antes da tributação sobre o Lucro e Participações -5,6 0,0 2,7 201,4 198,5 Imposto de renda e contribuição social 153,9-0,1-201,4-47,6 Participações nos lucros e resultados -36,6-2,6-39,2 Lucro Líquido 111,7 0,0 0,0 0,0 111,7 (1) Reclassificação de R$ 2,6 milhões da porção das despesas de INSS referente à remuneração variável da linha Despesa de Pessoal para Participação nos lucros (PLR) (onde a remuneração variável é contabilizada); e Reclassificação de R$ 0,1 milhão da porção das despesas com incentivos fiscais (Lei Rouanet, Lei do Incentivo ao Esporte e FUMCAD) da linha Despesas Administrativas para Imposto de Renda e Contribuição Social. (2) Reclassificação de R$ 18,3 milhões e de R$ 219,7 milhões do efeito fiscal do hedge das linhas de Despesas tributárias e Imposto de renda e contribuição social (linhas onde esse efeito é contabilizado), respectivamente, para a linha de Resultado bruto da intermediação financeira (onde o hedge desse efeito é contabilizado). 4

5 RECLASSIFICAÇÃO ENTRE O RESULTADO CONTÁBIL E GERENCIAL DO 1T18 CONTÁBIL Efeitos não recorrentes Reclassificações gerenciais (1) Efeitos fiscais do hedge (2) GERENCIAL Resultado bruto da intermediação financeira 200,6 32,9 233,5 Provisão para devedores duvidosos (PDD) -22,5-22,5 Resultado bruto da intermediação financeira após PDD 178,1 0,0 0,0 32,9 211,1 Receita de Serviços 77,6 77,6 Despesas de pessoal -53,5 5,7-47,8 Outras despesas administrativas -26,1-26,1 Despesas tributárias -15,6 1,7-13,9 Outras receitas (despesas) operacionais -0,6-0,6 Resultado Operacional 160,1 0,0 5,7 34,6 200,4 Resultado não operacional -9,9-9,9 Resultado antes da tributação sobre o Lucro e Participações 150,1 0,0 5,7 34,6 190,5 Imposto de renda e contribuição social -7,2-34,6-41,8 Participações nos lucros e resultados -34,4-5,7-40,1 Lucro Líquido 108,5 0,0 0,0 0,0 108,5 (1) Reclassificação de R$ 5,7 milhões da porção das despesas de INSS referente à remuneração variável da linha Despesa de Pessoal para Participação nos lucros (PLR) (onde a remuneração variável é contabilizada). (2) Reclassificação de R$ 1,7 milhão e de R$ 32,9 milhões do efeito fiscal do hedge das linhas de Despesas tributárias e Imposto de renda e contribuição social (linhas onde esse efeito é contabilizado) para a linha de Resultado bruto da intermediação financeira (onde o hedge desse efeito é contabilizado). RECLASSIFICAÇÃO ENTRE O RESULTADO CONTÁBIL E GERENCIAL DO 2T17 CONTÁBIL Efeitos não recorrentes Reclassificações gerenciais (1) Efeitos fiscais do hedge (2) GERENCIAL Resultado bruto da intermediação financeira 200,5 75,3 275,8 Provisão para devedores duvidosos (PDD) -56,6-56,6 Resultado bruto da intermediação financeira após PDD 143,9 0,0 0,0 75,3 219,2 Receita de Serviços 75,7 75,7 Despesas de pessoal -51,2 3,8-47,4 Outras despesas administrativas -26,7 0,2-26,5 Despesas tributárias -14,2-3,3-17,5 Outras receitas (despesas) operacionais ,9 Resultado Operacional 125,7 0,0 4,0 72,0 201,7 Resultado não operacional -10,5-10,5 Resultado antes da tributação sobre o Lucro e Participações 115,2 0,0 4,0 72,0 191,2 Imposto de renda e contribuição social 21,4-0,2-72,0-50,8 Participações nos lucros e resultados -29,5-3,8-33,3 Lucro Líquido 107,1 0,0 0,0 0,0 107,1 (1) Reclassificação de R$ 3,8 milhões da porção das despesas de INSS referente à remuneração variável da linha Despesa de Pessoal para Participação nos lucros (PLR) (onde a remuneração variável é contabilizada); e Reclassificação de R$ 0,1 milhão da porção das despesas com incentivos fiscais (Lei Rouanet, Lei do Incentivo ao Esporte e FUMCAD) da linha Despesas Administrativas para Imposto de Renda e Contribuição Social. (2) Reclassificação de R$ 3,3 milhões e de R$ 75,3 milhões do efeito fiscal do hedge das linhas de Despesas tributárias e Imposto de renda e contribuição social (linhas onde esse efeito é contabilizado), respectivamente, para a linha de Resultado bruto da intermediação financeira (onde o hedge desse efeito é contabilizado). 5

6 RECLASSIFICAÇÃO ENTRE O RESULTADO CONTÁBIL E GERENCIAL DO 1S18 CONTÁBIL Efeitos não Reclassificações recorrentes (1) gerenciais (2) Efeitos fiscais do hedge (3) (1) Reclassificação de R$ 8,3 milhões da porção das despesas de INSS referente à remuneração variável da linha Despesa de Pessoal para Participação nos lucros (PLR) (onde a remuneração variável é contabilizada); e Reclassificação de R$ 0,1 milhão da porção das despesas com incentivos fiscais (Lei Rouanet, Lei do Incentivo ao Esporte e FUMCAD) da linha Despesas Administrativas para Imposto de Renda e Contribuição Social. (2) Reclassificação de R$ 16,6 milhões e de R$ 252,6 milhões do efeito fiscal do hedge das linhas de Despesas tributárias e Imposto de renda e contribuição social (linhas onde esse efeito é contabilizado), respectivamente, para a linha de Resultado bruto da intermediação financeira (onde o hedge desse efeito é contabilizado). RECLASSIFICAÇÃO ENTRE O RESULTADO CONTÁBIL E GERENCIAL DO 1S17 Efeitos não Reclassificações Efeitos fiscais CONTÁBIL GERENCIAL recorrentes (1) gerenciais (2) do hedge (3) Resultado bruto da intermediação financeira 418,8 26,0 16,2 80,7 541,6 Provisão para devedores duvidosos (PDD) -114,6-114,6 Resultado bruto da intermediação financeira após PDD 304,2 26,0 16,2 80,7 427,1 Receita de Serviços 152,0 152,0 Despesas de pessoal -99,6 9,1-90,5 Outras despesas administrativas -52,6 0,3-52,3 Despesas tributárias -33,3 0,6-32,7 Outras receitas (despesas) operacionais 20,0-16,2 3,8 GERENCIAL Resultado bruto da intermediação financeira 238,0 252,6 490,7 Provisão para devedores duvidosos (PDD) -55,6-55,6 Resultado bruto da intermediação financeira após PDD 182,4 0,0 0,0 252,6 435,1 Receitas de prestação de serviços 169,1 169,1 Despesas de pessoal -103,8 8,3-95,5 Outras despesas administrativas -55,3 0,1-55,3 Despesas tributárias -26,2-16,6-42,8 Outras receitas (despesas) operacionais -1,3-1,3 Resultado Operacional 164,8 0,0 8,4 236,1 409,3 Resultado não operacional -20,3-20,3 Resultado antes da tributação sobre o Lucro e Participações 144,5 0,0 8,4 236,1 389,0 Imposto de renda e contribuição social 146,7-0,1-236,1-89,5 Participações nos lucros e resultados -71,0-8,3-79,3 Lucro Líquido 220,2 0,0 0,0 0,0 220,2 Resultado Operacional 290,7 26,0 9,4 81,3 407,4 Resultado não operacional -18,2-18,2 Resultado antes da tributação sobre o Lucro e Participações 272,5 26,0 9,4 81,3 389,2 Imposto de renda e contribuição social -8,9-11,7-0,3-81,3-102,2 Participações nos lucros e resultados -59,6-9,1-68,7 Lucro Líquido 204,0 14,3 0,0 0,0 218,3 (1) Efeitos da Recompra das Notas Subordinadas; (2) Reclassificação de R$ 16,2 milhões do efeito da variação cambial dos investimentos no exterior e das provisões em moeda estrangeira da linha Outras receitas (despesas) operacionais (onde esse efeito é contabilizado) para a linha Resultado bruto da intermediação financeira (onde o hedge desse efeito é contabilizado); Reclassificação de R$ 9,1 milhões da porção das despesas de INSS referente à remuneração variável da linha Despesa de Pessoal para Participação nos lucros (PLR) (onde a remuneração variável é contabilizada); e Reclassificação de R$ 0,3 milhão da porção das despesas com incentivos fiscais (Lei Rouanet, Lei do Incentivo ao Esporte e FUMCAD) da linha Despesas Administrativas para Imposto de Renda e Contribuição Social. (3) Reclassificação de R$ 0,6 milhão e de R$ 80,7 milhões do efeito fiscal do hedge das linhas de Despesas tributárias e Imposto de renda e contribuição social (linhas onde esse efeito é contabilizado), respectivamente, para a linha de Resultado bruto da intermediação financeira (onde o hedge desse efeito é contabilizado). 6

7 RESULTADOS O Lucro Líquido recorrente atingiu R$ 111,7 milhões no segundo trimestre de 2018, crescimento de 2,9% em relação aos R$ 108,5 milhões apresentados no trimestre anterior e de 4,2% em relação aos R$ 107,1 milhões apresentados no mesmo período do ano anterior. Esse resultado é explicado, principalmente: 2T18 x 1T18 Pelo crescimento de todas as linhas que compões a Margem Financeira, com destaque para a Margem Financeira com o Mercado; Pelo aumento de todas as linhas que compõem a Receita com Serviços, com destaque para Fees de Mercado de Capitais e M&A e Tarifas Bancárias; O resultado foi parcialmente impactado pelo crescimento das Despesas com Provisão para Devedores Duvidosos e das Despesas Tributárias. 2T18 x 2T17 Pelo crescimento da Margem Financeira com o Mercado; Pelo aumento de todas as linhas que compõem a Receita com Serviços, com destaque para Fees de Mercado de Capitais e M&A e Tarifas Bancárias; Pela redução das Despesas com Provisão para Devedores Duvidosos; O resultado foi parcialmente impactado por uma menor contribuição da Margem Financeira proveniente das linhas de Patrimônio Líquido remunerado a CDI e Margem Financeira com Clientes, e pelo crescimento das Despesas Tributárias. O Lucro Líquido recorrente atingiu R$ 220,2 milhões no primeiro semestre de 2018, crescimento de 0,9% em relação aos R$ 218,3 milhões apresentados no primeiro semestre de Esse resultado é explicado, principalmente: 1S18 x 1S17 Pela maior contribuição da Margem financeira com o Mercado; Pelo crescimento de todas as linhas que compõem a Receita com Serviços; Pela queda das Despesas com Provisão para Devedores Duvidosos; Esse resultado foi parcialmente compensado pela menor contribuição da Margem Financeira proveniente do Patrimônio Líquido remunerado a CDI e pelo aumento das Despesas Tributárias. 7

8 RENTABILIDADE 2T18 1T18 Var 3M (%)/ p.p. 2T17 Var 12M (%)/ p.p. Lucro Líquido recorrente 111,7 108,5 2,9% 107,1 4,2% 220,2 218,3 0,9% 1S18 1S17 Var (%)/ p.p. Patrimônio Líquido médio 3.429, ,8 2,9% 3.062,6 12,0% 3.380, ,4 12,5% ROAE recorrente 13,0% 13,0% 0,0 14,0% -1,0 13,0% 14,5% -1,5 Lucro Líquido recorrente 0,9% ROE recorrente (a.a.) 4,2% 2,9% 218,3 220,2 14,0% 13,3% 13,6% 13,0% 13,0% 14,5% 13,0% 107,1 104,1 110,6 108,5 111,7 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 1S17 1S18 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 1S17 1S18 0,0% 0,0% 0,0% ROE recorrente (a.a.) x CDI (a.a.) 0,9% 1,6% 0,9% 1,4% 2,6% 3,2% 15,0% 15,7% 15,0% 14,1% 15,2% 14,1% 14,1% 13,8% 15,1% 14,0% 13,3% 13,6% 12,5% 13,0% 13,0% 10,8% 9,1% 7,4% 6,7% 6,3% 4,2% 6,2% 6,3% 6,7% 10,0% 0,0% -10,0% 0,0% 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 ROE CDI Gap -20,0% Receitas -4,9% -0,8% 12,0% Serviços T17 3T17 4T17 1T18 2T18 1S17 1S18 Margem Financeira Gerencial 8

9 CARTEIRA DE CRÉDITO EXPANDIDA A carteira de crédito expandida engloba a carteira de empréstimos, garantias prestadas e títulos privados. Com saldo de R$ 25,3 bilhões ao final de junho de 2018, a carteira cresceu 1,9% no trimestre e 10,6% em 12 meses. No segmento Large Corporate, (empresas com faturamento anual acima de R$ 800 milhões), a carteira de crédito expandida atingiu saldo de R$ 20,5 bilhões, crescimento de 1,0% no trimestre e de 6,6% em 12 meses, representando 81% da carteira. 10,6% 1,9% Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 No segmento Corporate (empresas com faturamento anual entre R$ 100 milhões e R$ 800 milhões), a carteira de crédito expandida atingiu saldo de R$ 4,8 bilhões, crescimento de 5,9% no trimestre e de 31,8% em 12 meses, representando 19% da carteira. Carteira de Crédito Expandida Jun/18 Mar/18 Var 3M Jun/17 Var 12M Dez/17 Var 6M Empréstimos , ,6 3,6% ,7 4,2% ,1 2,1% Large Corporate 8.167, ,4 3,2% 8.615,5-5,2% 8.397,3-2,7% Corporate 4.184, ,2 4,4% 3.243,2 29,0% 3.697,9 13,2% Garantias prestadas , ,5 1,0% 9.357,3 14,9% ,1 7,0% Large Corporate , ,6 0,6% 9.050,6 13,5% 9.676,9 6,2% Corporate 481,5 431,9 11,5% 306,7 57,0% 372,2 29,4% Títulos privados 2.221, ,8-2,8% 1.689,5 31,5% 2.386,1-6,9% Large Corporate 2.109, ,2-4,7% 1.615,2 30,6% 2.307,3-8,6% Corporate 111,5 72,6 53,4% 74,4 49,8% 78,7 41,6% Carteira de crédito expandida , ,9 1,9% ,5 10,6% ,3 3,2% Large Corporate , ,2 1,0% ,2 6,6% ,5 0,8% Corporate 4.777, ,7 5,9% 3.624,3 31,8% 4.148,8 15,2% Carteira de Empréstimos classificada por Volume Carteira de Empréstimos com Exposição por Volume Jun/18 Mar/18 Var 3M Jun/17 Var 12M mil 15,8 18,4-14,2% 25,4-37,8% 500 mil - 2 MM 183,7 180,8 1,6% 229,8-20,1% 2 MM - 5 MM 731,5 753,4-2,9% 807,1-9,4% 5 MM - 10 MM 1.207, ,4-1,7% 1.187,7 1,6% > 10 MM , ,6 4,8% 9.608,7 6,3% Total , ,6 3,6% ,7 4,2% 9

10 Operações de Crédito por Prazo de Vencimento A tabela a seguir apresenta a abertura da carteira de empréstimos por prazo de vencimento: Carteira de Empréstimos por Prazo de Vencimento Jun/18 Mar/18 Var 3M Jun/17 Var 12M Em até 3 meses 3.032, ,6 4,6% 2.708,0 12,0% De 3 a 12 meses 4.980, ,4 5,2% 4.721,4 5,5% De 1 a 3 anos 3.585, ,9-0,6% 3.569,5 0,4% Acima de 3 anos 753,7 683,7 10,2% 859,7-12,3% Total , ,6 3,6% ,7 4,2% A tabela a seguir apresenta a abertura das garantias prestadas por prazo de vencimento: Garantias Prestadas por Prazo de Vencimento Jun/18 Mar/18 Var 3M Jun/17 Var 12M Em até 3 meses 1.197, ,8-34,4% 1.642,9-27,1% De 3 a 12 meses 5.496, ,7 27,6% 5.493,1 0,1% De 1 a 3 anos 4.024, ,0-4,5% 2.167,9 85,7% Acima de 3 anos 35,0 299,0-88,3% 53,5-34,5% Total , ,5 1,0% 9.357,3 14,9% O prazo médio da carteira de crédito (empréstimos e garantias prestadas) foi de 363 dias ao final de junho de 2018 (365 dias ao final de março de 2018 e 347 dias ao final de junho de 2017). Classificação da Carteira de Empréstimos (Resolução do Banco Central) As operações de crédito são classificadas de acordo com seu nível de risco e seguindo critérios que levam em consideração a conjuntura econômica, a experiência passada e os riscos específicos em relação às operações, aos devedores e garantidores, de acordo com a Resolução do Banco Central do Brasil BACEN. O saldo da carteira de empréstimos ao final de junho de 2018 era de R$ milhões, com um saldo de PDD de R$ 327 milhões. Classificação da Carteira de Empréstimos Jun/18 % sobre a Carteira Mar/18 % sobre a Carteira Jun/17 % sobre a Carteira Provisão Jun/18 AA 820,4 6,6 612,3 5,1 673,3 5,7 0,0 A 4.420,0 35, ,9 36, ,1 39,8 22,1 B 5.068,9 41, ,9 42, ,4 32,3 50,7 C 1.408,0 11, ,9 11, ,4 15,1 42,2 D 358,5 2,9 298,5 2,5 373,9 3,2 35,9 E 184,5 1,5 152,1 1,3 172,2 1,5 55,3 F 24,7 0,2 29,0 0,2 75,1 0,6 12,3 G 30,3 0,2 29,9 0,3 191,0 1,6 21,2 H 37,2 0,3 54,0 0,5 39,3 0,3 37,2 Provisão Adicional 0, ,0 Total ,4 100, ,6 100, ,7 100,0 327,0 AA-C ,2 94, ,1 95, ,2 92,8 D-H 635,2 5,1 563,5 4,7 851,5 7,2 10

11 Classificação da Carteira de Garantias Prestadas O saldo da carteira de garantias prestadas ao final de março de 2018 era de R$ milhões, com um saldo de provisão de R$ 51 milhões. Classificação da Carteira de Garantias Prestadas e Responsabilidades Jun/18 % sobre a Carteira Mar/18 % sobre a Carteira Jun/17 % sobre a Carteira Provisão Jun/18 AA 6.583,3 61, ,0 60, ,1 66,3 0,0 A 1.862,6 17, ,3 17, ,0 13,7 9,3 B 1.913,8 17, ,2 18, ,7 16,3 19,1 C 258,8 2,4 259,7 2,4 230,0 2,5 7,8 D 128,5 1,2 117,7 1,1 113,5 1,2 12,9 E 6,6 0,1 6,6 0,1 0,0 0,0 2,0 F 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 G 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 H 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 Total ,6 100, ,5 100, ,3 100,0 51,0 AA-C ,5 98, ,2 98, ,8 98,8 D-H 135,1 1,3 124,3 1,2 113,5 1,2 Indicadores das Operações de Crédito por Segmento (Carteira de Empréstimos e Garantias Prestadas) Large Corporate Corporate Jun/18 Mar/18 Jun/17 Jun/18 Mar/18 Jun/ Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito ,0 36,0 34,2 Exposição Média por Cliente (R$ Milhões) 5,5 5,1 4, Prazo Médio (dias) Large Corporate Distribuição Geográfica Jun/18 Mar/18 Jun/17 São Paulo (Capital) 51,2% 51,6% 50,3% São Paulo (Interior), Centro- Oeste e Norte Rio de Janeiro, Minas Gerais e Nordeste 14,9% 14,1% 14,7% 21,7% 22,9% 23,7% Sul 12,3% 11,4% 11,3% Corporate Distribuição Geográfica Jun/18 Mar/18 Jun/17 São Paulo (Capital) 38,4% 38,2% 36,8% São Paulo (Interior) 19,3% 19,6% 19,4% Rio de Janeiro 8,5% 8,5% 7,7% Sul 20,6% 21,0% 23,3% Minas Gerais 6,1% 5,9% 6,4% Centro-Oeste 7,3% 6,9% 6,3% 11

12 Qualidade da Carteira de Empréstimos Segmentos Carteira de empréstimos (R$ milhões) Créditos baixados para prejuízo (R$ Milhões) Créditos baixados para prejuízo / Carteira Saldo de PDD (R$ Milhões) Saldo PDD / Carteira Atraso (> 90dias) (R$ Milhões) Atraso (> 90 dias) / Carteira Large Corporate 8.167,9 19,1 0,23% 234,5 2,87% 56,2 0,69% Corporate 4.184,5 8,6 0,20% 92,5 2,21% 22,0 0,53% Total - Jun/ ,4 27,7 0,22% 327,0 2,65% 78,2 0,63% Mar/ ,6 87,7 0,74% 329,7 2,76% 82,5 0,69% Dez/ ,1 4,8 0,12% 394,9 3,27% 144,7 1,20% Set/ ,8 15,5 0,13% 414,3 3,56% 166,3 1,43% Jun/ ,7 18,1 0,24% 474,0 4,00% 166,6 1,40% Saldo de PDD % da carteira de empréstimos 4,2% 4,2% 3,6% 3,9% 3,9% 4,2% 4,0% 3,4% 3,9% 3,6% 3,7% 3,9% 4,0% 3,6% 2,9% 2,9% 3,8% 3,6% 3,6% 3,9% 3,6% 3,4% 3,3% 2,8% 2,6% 3,1% 2,5% 2,6% 2,5% 2,2% Large Corporate Total Corporate Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Despesa de PDD R$ milhões e % da carteira de empréstimos (anualizado) 1,7% 2,0% 1,9% 2,0% 2,1% 2,0% 2,0% 1,7% 0,7% 1,1% 54,1 48,9 50,2 55,3 57,9 56,6 54,9 50,8 33,1 22,5 Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 % da carteira de empréstimos (anualizado) Despesas de PDD Empréstimos classificados em D e E-H (Resolução do Banco Central do Brasil) % da carteira de empréstimos 3,99% 4,5% 3,93% 4,0% 4,0% 3,15% 3,3% 2,7% 2,5% 2,9% 3,2% 2,5% 2,7% 3,2% 2,7% 2,6% 2,2% 2,2% 1,4% 1,7% Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 D E-H 12

13 Operações com atraso acima de 90 dias (inclui parcelas vencidas e vincendas) % da carteira de empréstimos 1,9% 1,2% 1,0% 1,9% 1,9% 1,7% 1,1% 1,2% 1,3% 1,1% 0,7% 0,7% 1,1% 0,5% 0,4% 1,8% 1,4% 1,2% 1,7% 1,4% 1,4% 0,7% 1,2% 0,7% 0,7% 0,6% 0,7% 0,6% 0,6% 0,5% Large Corporate Total Corporate Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Parcelas com atraso acima de 90 dias (apenas parcelas vencidas) % da carteira de empréstimos 1,2% 1,0% 0,9% 1,1% 0,9% 1,0% 0,7% 0,5% 0,4% 1,0% 1,0% 1,0% 0,5% 0,4% 0,6% 0,5% 0,8% 0,8% 0,5% 0,4% 0,3% 0,4% 0,5% 0,3% 0,3% 0,4% 0,5% 0,4% 0,3% 0,4% Large Corporate Total Corporate Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Créditos compensados como prejuízo no trimestre % da carteira de empréstimos 0,9% 1,0% 0,7% 0,7% 0,3% 0,3% 0,3% 0,3% 0,5% 0,6% 0,2% 0,1% 0,1% 0,1% 0,2% 0,3% 0,1% 0,1% 0,2% 0,2% 0,2% 0,0% 0,2% 0,0% 0,0% 0,0% 0,2% 0,1% 0,0% 0,0% Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Large Corporate Total Corporate Formação de inadimplência (operações com atraso acima de 90 dias) % da carteira de empréstimos 0,9% 1,0% 0,3% 0,3% 0,5% 0,4% 0,4% 0,9% 0,2% 0,2% 0,2% 0,6% 0,2% 0,8% 0,0% 0,2% -0,2% 0,2% -0,4% 0,1% 0,1% -0,1% 0,2% 0,0% 0,2% -0,1% -0,2% 0,1% -0,2% -0,6% Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Large Corporate Total Corporate 13

14 CAPTAÇÃO O gráfico ao lado apresenta a abertura da Captação por perfil de investidor. Em junho de 2018 o saldo da captação totalizava R$ 25,8 bilhões, crescimento de 3,9% no trimestre e de 5,5% em 12 meses. O Banco permanece com uma carteira diversificada, com acesso aos mercados local e externo em condições competitivas e com prazos confortáveis em relação ao perfil de seus ativos. Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 21% 21% 19% 17% 20% 9% 10% 9% 8% 11% 12% 11% 10% 9% 9% % 55% 57% 58% 56% 4% 4% 4% 4% 3% 20% 18% 19% 19% 20% 15% 14% 15% 15% 14% 17% 18% 19% 19% 19% % 7% 6% 6% 5% % 4% 5% 5% 6% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 3% 3% 4% Internacional Trade Finance Agências Multilaterais, Depósitos e Outros Local Instituições Financeiras (LF e DI) Institucional (CDB e LF) Pessoa Física (LCA e LCI) Corporate (CDB) BNDES (repasse) Dívida Subordinada Basileia 2 Basileia 3 13% 13% 13% 14% 13% Patrimônio Líquido Total Captações Jun/18 % do Total Mar/18 % do Total Jun/17 % do Total Depósitos à vista 49,2 0,2 61,9 0,2 20,1 0,1 Depósitos a prazo 4.940,8 19, ,9 20, ,3 23,4 LCA, LCI e COE 3.605,6 14, ,5 14, ,4 15,2 Letras Financeiras 5.036,5 19, ,1 20, ,2 14,5 Letras Financeiras Subordinadas 981,3 3,8 739,5 3,0 485,9 2,0 Depósitos Interfinanceiros 424,6 1,6 682,7 2,8 413,5 1,7 Obrigações por empréstimos e repasses no exterior 5.495,2 21, ,1 17, ,0 20,8 Obrigações por repasses (BNDES e FINAME) 1.267,7 4, ,7 5, ,8 7,7 Eurobonus Subordinado (Vencimento: Abr/2020) 532,4 2,1 476,0 1,9 486,0 2,0 Subtotal (Captação com Terceiros) ,3 86, ,4 86, ,3 87,4 Patrimônio Líquido 3.446,0 13, ,9 13, ,9 12,6 Total ,3 100, ,2 100, ,2 100,0 Captações por Prazo de Vencimento Jun/18 Mar/18 Var (%) Jun/17 Var (%) Em até 3 meses 5.374, ,5 23, ,1 3,8 De 3 a 12 meses , ,8-3, ,0 14,9 De 1 a 3 anos 5.570, ,6 8, ,6-7,1 Acima de 3 anos 1.046, ,4-14, ,7-10,4 Total , ,4 4, ,3 4,6 14

15 ADEQUAÇÃO DO CAPITAL As normas do Banco Central do Brasil exigem que os bancos mantenham um capital total igual ou superior a 8,625% dos ativos ponderados pelo risco (a partir de 1º de janeiro de 2018). O Índice de Basileia apresentado pelo Banco ABC Brasil já está em total conformidade com as regras de Basileia III. A tabela a seguir apresenta as posições de capital do Banco ABC Brasil em relação ao total de ativos ponderados pelo risco, bem como as exigências de capital mínimo previstas pelas normas do Banco Central: Adequação de Capital Jun/18 Mar/18 Var 3M (%) / p.p. Jun/17 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 4.153, ,8 5,1% 3.449,9 20,4% Patrimônio líquido exigido 2.220, ,4 4,9% 1.972,8 12,5% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 1.933, ,4 5,2% 1.477,1 30,9% Índice de Basileia 16,14% 16,12% 0,02 16,18% -0,04 Nível 1 (Core Capital) 13,08% 13,83% -0,75 14,43% -1,35 Nível 2 3,06% 2,29% 0,76 1,75% 1, Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido 16,18% 17,05% 1,75% 2,37% 16,31% 16,12% 16,14% 2,27% 2,29% 3,06% Nível 2 (Basileia 3) 14,43% 14,68% 14,04% 13,83% 13,08% Nível 1 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Evolução do Índice de Basileia - 2T18 Nível 1 Nível 2 Total Ativos Ponderados pelo Risco Índice de Basiléia Capital Nível 1 / PR Índice em 31.mar ,5 554, , ,0 16,12% 85,98% Lucro líquido 111,7 0,46% Juros sobre o Capital Próprio (JCP) -108,0-0,44% Recapitalização do JCP 0,0 0,00% Dívidas subordinadas emitidas sob Basileia 3 231,4 0,94% Outros -34,7-0,14% Variação dos ativos ponderados pelo risco 1.212,6 0,15% Índice em 30.jun ,5 785, , ,6 16,14% 81,08% 15

16 DESTAQUES FINANCEIROS Margem Financeira A tabela abaixo apresenta a abertura da Margem Financeira Gerencial: 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Margem Financeira Gerencial 257,1 233,5 10,1% 275,8-6,8% 490,7 541,6-9,4% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 44,6 40,7 9,7% 68,5-34,9% 85,3 150,5-43,3% Margem Financeira com Clientes 145,2 142,3 2,0% 150,8-3,7% 287,6 289,4-0,6% Margem Financeira com Mercado 67,3 50,5 33,2% 56,5 19,2% 117,8 101,7 15,8% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (33,1) (22,5) 47,5% (56,6) -41,5% (55,6) (114,6) -51,5% Margem Financeira Gerencial após PDD 224,0 211,1 6,1% 219,2 2,2% 435,1 427,1 1,9% Abaixo, a abertura da Margem Financeira com Clientes ajustada, excluindo recuperações de crédito: 2T18 1T18 Var 2T17 Var 1S18 1S17 Var Margem Financeira com Clientes 145,2 142,3 2,0% 150,8-3,7% 287,6 289,4-0,6% Recuperações de Crédito (1,4) (1,8) -20,8% (1,8) -18,9% (3,3) (2,8) 16,4% Margem Financeira com Clientes ajustada 143,8 140,5 2,3% 149,0-3,5% 284,3 286,6-0,8% O VaR consolidado médio diário foi de R$ 5,9 milhões no segundo trimestre de 2018 (média do Valor em Risco estimado através do método de simulação histórica com horizonte de tempo de um dia e intervalo de confiança de 99%). NIM A NIM (taxa anualizada da margem financeira gerencial) foi de 4,0% a.a. no segundo trimestre de 2018, aumento de 0,3 p.p. em relação ao trimestre anterior e redução de 0,3 p.p. se comparado ao mesmo período de T18 1T18 Var 3M (%)/p.p. 2T17 Var 12M (%)/p.p. 1S18 1S17 Var (%)/p.p. Margem Financeira Gerencial antes de PDD 257,1 233,5 10,1% 275,8-6,8% 490,7 541,6-9,4% Empréstimos (média) , ,3 1,1% ,8 4,0% , ,3 3,9% Outros Ativos Remuneráveis (média) , ,7 2,8% ,8-2,2% , ,5-2,8% Ativos Remuneráveis Médios , ,1 2,0% ,6 0,7% , ,8 0,3% NIM (% a.a.) 4,0% 3,7% 0,3 4,3% (0,3) 3,9% 4,3% (0,4) Margem Financeira Gerencial -9,4% -6,8% ,1% T17 3T17 4T17 1T18 2T18 1S17 1S18 Margem Financeira com Mercado PL remunerado a CDI Margem Financeira com Clientes NIM (a.a.) 4,3% 4,4% 4,1% 3,7% 4,0% 4,3% 3,9% 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 1S17 1S18 16

17 Receita de Serviços A Receita de Serviços totalizou R$ 91,5 milhões no segundo trimestre de 2018, aumento de 17,8% em relação ao trimestre anterior e de 20,8% em relação ao mesmo período do ano anterior. Abaixo, a abertura da Receita de Serviços: Receita de Serviços 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Garantias prestadas 56,4 54,8 3,0% 54,1 4,3% 111,2 108,0 2,9% Fees Mercado de Capitais e M&A 21,4 13,5 58,6% 11,4 86,9% 34,8 27,1 28,6% Tarifas 13,7 9,4 45,9% 10,2 34,3% 23,1 16,9 36,5% Total 91,5 77,6 17,8% 75,7 20,8% 169,1 152,0 11,2% O gráfico abaixo apresenta a evolução e abertura da Receita de Serviços, e a participação dela na Receita Total. No segundo trimestre de 2018, a Receita de Serviços representou 29,4% da Receita Total. 18,9% 20,1% 16,2% 19,5% 19,3% 21,5% 22,1% 21,6% 23,5% 23,0% 23,0% 26,2% 26,5% 29,4% Receita de Serviços Receita Total 91,5 83,7 76,3 75,7 77,6 13,7 10,4 64,9 66,0 69,5 71,2 6,7 10,2 9,4 58,2 56,1 21,4 9,6 7,9 9,5 10,4 50,5 15,7 6,7 5,9 7,0 11,4 20,7 13,5 45,3 45,1 8,1 9,0 8,4 6,2 8,5 2,4 5,7 7,3 4,5 7,1 1,2 35,2 37,2 36,6 41,6 45,3 48,5 52,2 53,0 54,0 54,1 51,8 52,5 54,8 56,4 Tarifas Fees Mercado de Capitais e M&A Garantias Prestadas 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 Despesas de Pessoal, Administrativas e Participação nos Lucros A tabela abaixo apresenta a variação das despesas classificadas por tipo: Despesas 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Despesas de Pessoal (47,7) (47,8) 0,0% (47,4) 0,7% (95,5) (90,5) 5,5% Outras Despesas Administrativas (29,2) (26,1) 12,0% (26,5) 10,3% (55,3) (52,3) 5,6% Subtotal (76,9) (73,8) 4,2% (73,9) 4,1% (150,7) (142,8) 5,5% Participação nos Lucros (PLR) (39,2) (40,1) -2,2% (33,3) 17,9% (79,3) (68,7) 15,5% Total (116,1) (113,9) 2,0% (107,1) 8,4% (230,1) (211,5) 8,8% A partir de 2018 as despesas gerenciais estão sendo apresentadas com as seguintes reclassificações: (i) a porção das despesas de INSS referente à remuneração variável passou da linha Despesa de Pessoal para a linha Participação nos Lucros (PLR), onde a remuneração variável é contabilizada; e (ii) a porção das despesas que geram incentivos fiscais (Lei Rouanet, Lei do Incentivo ao Esporte e FUMCAD) passou da linha Despesas Administrativas para a linha Imposto de Renda e Contribuição Social. O Banco encerrou Jun/18 com 599 colaboradores (571 em Mar/18 e 568 em Jun/17). 17

18 Resultado Operacional O Resultado Operacional totalizou R$ 208,9 milhões no segundo trimestre de 2018, aumento de 4,2% em relação ao trimestre anterior e de 3,5% em relação ao mesmo período de Abaixo a abertura do Resultado Operacional: 2T18 1T18 Var 3M 2T17 Var 12M 1S18 1S17 Var Margem Financeira Gerencial 257,1 233,5 10,1% 275,8-6,8% 490,7 541,6-9,4% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (33,1) (22,5) 47,5% (56,6) -41,5% (55,6) (114,6) -51,5% Margem Financeira Gerencial após PDD 224,0 211,1 6,1% 219,2 2,2% 435,1 427,1 1,9% Receita de Serviços 91,5 77,6 17,8% 75,7 20,8% 169,1 152,0 11,2% Despesas Pessoal & Outras Administrativas Despesas Tributárias & Outras Operacionais (76,9) (73,8) 4,2% (73,9) 4,1% (150,7) (142,8) 5,5% (29,7) (14,5) 105,3% (19,3) 53,7% (44,1) (28,9) 52,6% Resultado Operacional 208,9 200,4 4,2% 201,7 3,5% 409,3 407,4 0,5% Eficiência O Índice de Eficiência recorrente foi de 34,6% no segundo trimestre de 2018, variando -1,8 p.p. em relação ao trimestre anterior e +4,3 p.p. no comparativo com o mesmo período de T18 1T18 Var 3M (%)/pp 2T17 *Exclui a constituição ou reversão de despesas com PDD para a carteira de garantias prestadas. Var 12M (%)/pp Índice de Eficiência 34,6% 36,4% -1,8 30,3% 4,3 35,5% 30,1% 5,4 DESPESAS (107,7) (106,5) 1,1% (99,6) 8,2% (214,3) (196,8) 8,9% Despesas de Pessoal (47,7) (47,8) 0,0% (47,4) 0,7% (95,5) (90,5) 5,5% Despesas Administrativas (29,2) (26,1) 12,0% (26,5) 10,3% (55,3) (52,3) 5,6% PLR (39,2) (40,1) -2,2% (33,3) 17,9% (79,3) (68,7) 15,5% (-) Despesas Operacionais 8,4 7,4 14,3% 7,6 11,4% 15,8 14,7 7,3% RECEITAS 311,0 292,8 6,2% 328,5-5,3% 603,7 653,2-7,6% Margem Financeira Gerencial antes da PDD 1S18 1S17 Var (%)/pp 257,1 233,5 10,1% 275,8-6,8% 490,7 541,6-9,4% Receita de Serviços 91,5 77,6 17,8% 75,7 20,8% 169,1 152,0 11,2% Despesas Tributárias (28,9) (13,9) 108,1% (17,5) 65,6% (42,8) (32,7) 30,9% Outras Receitas (Despesas) Operacionais* (0,3) 2,9-110,8% 2,0-115,4% 2,6 7,0-63,1% (+) Despesas Operacionais (8,4) (7,4) 14,3% (7,6) 11,4% (15,8) (14,7) 7,3% 30,3% 32,2% 33,1% 36,4% 34,6% 30,1% 35,5% Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 1S17 1S18 18

19 PROJEÇÕES Este guidance contém declarações perspectivas, as quais estão sujeitas a riscos e incertezas, pois foram baseadas em expectativas e premissas da Administração e em informações disponíveis no mercado até a presente data Projeções Carteira de Crédito Expandida* 9% - 13% Despesas de Pessoal e Outras Administrativas 4% - 6% *Inclui as carteiras de empréstimos, garantias prestadas e títulos privados. PRESENÇA GEOGRÁFICA Presença em 15 cidades Escritórios e pontos de atendimento Pernambuco São Paulo Capital São Paulo Interior São Paulo Campinas, Ribeirão Preto e Sorocaba Mato Grosso Goiás Minas Gerais Sul Rio de Janeiro Curitiba, Londrina, Blumenau, Passo Fundo e Porto Alegre Rio de Janeiro Paraná Rio de Janeiro São Paulo Minas Gerais Belo Horizonte e Uberlândia Santa Catarina Centro-Oeste Goiânia e Cuiabá Rio Grande do Sul Nordeste Recife Escritórios e Pontos de Atendimento Regiões atendidas a partir de outros estados COMPOSIÇÃO ACIONÁRIA Ações Ordinárias Ações Preferenciais 03.ago jun jun.2017 Total % Ações Ordinárias Ações Preferenciais Total % Total % Bank ABC ,0% ,9% ,0% Administradores ,2% ,1% ,4% Ações em Circulação ,8% ,0% ,6% Total (ex-tesouraria) ,0% ,0% ,0% Ações em Tesouraria Total RATINGS Local ABC Brasil Global Brasil Soberano Moody s Aa2.Br Ba2 Ba2 Fitch Ratings AAA BB BB- Standard & Poor s braaa BB- BB- 19

20 BALANÇO PATRIMONIAL Consolidado ATIVO (R$ mil) Jun/18 Mar/18 Jun/17 CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO Disponibilidades Aplicações interfinanceiras de liquidez Títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos Relações interfinanceiras Operações de crédito Outros créditos Outros valores e bens PERMANENTE Investimentos Imobilizado de Uso Intangível TOTAL DO ATIVO PASSIVO (R$ mil) Jun/18 Mar/18 Jun/17 CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO Depósitos à vista Depósitos interfinanceiros Depósitos a prazo Captações no mercado aberto Recursos de aceites e emissão de títulos Relações interfinanceiras Relações interdependências Obrigações por empréstimos Obrigações por repasses do País - Instituições oficiais Repasses no exterior Instrumentos financeiros derivativos Outras obrigações RESULTADO DE EXERCÍCIOS FUTUROS PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital Social Reserva de capital Reserva de lucros Ajustes de avaliação patrimonial Ações em tesouraria Lucros acumulados TOTAL DO PASSIVO

21 DEMONSTRAÇÕES DO RESULTADO CONTÁBIL Consolidado DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO CONTÁBIL (R$ mil) 2T18 1T18 2T17 1S18 1S17 Receitas da intermediação financeira Operações de crédito Resultado de operações com títulos e valores mobiliários Resultado com instrumentos financeiros derivativos Resultado de operações de câmbio Resultado de oper. de venda ou transf. de ativos financeiros Despesas da intermediação financeira Operações de captação no mercado Operações de empréstimos e repasses Constituição de provisão para créditos de liquidação duvidosa Constituição de provisão para créditos de liquidação duvidosa - Variação cambial sobre o câmbio Resultado de oper. de venda ou transf. de ativos financeiros RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA Outras receitas (despesas) operacionais Receitas de prestação de serviços Despesas de pessoal Outras despesas administrativas Despesas tributárias Outras receitas operacionais Outras despesas operacionais RESULTADO OPERACIONAL Resultado não operacional RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO SOBRE O LUCRO E PARTICIPAÇÕES Imposto de renda e contribuição social Participações nos lucros e resultados LUCRO LÍQUIDO NO PERÍODO

22 Banco ABC Brasil S.A. Av. Cidade Jardim, 803 2º andar Itaim Bibi São Paulo SP CEP: Tel: +55 (11) Subsidiária do Bank ABC