Teleconferência de Resultados. 3º Trimestre de de novembro de 2018
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- Maria Clara Guterres Abreu
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1 Teleconferência de Resultados 3º Trimestre de de novembro de 2018
2 Reestruturação Organizacional ORGANOGRAMA ATUAL (Vigente até 31 de dezembro de 2018) Conselho de Administração Comitê de Auditoria Auditoria Interna CEO Anis Chacur Neto Comitê de Remuneração Comitê de Riscos Group Audit (Bank ABC) RH, Marketing & Serviços Administrativos Jurídico e Compliance Diretor Vice-Presidente de Banco de Investimento José Eduardo Cintra Laloni Diretor Vice-Presidente Comercial Gustavo A. Lanhoso & Antonio Sanchez Jr. Diretor Vice-Presidente Internacional e Financeiro Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente Administrativo e de Relações com Investidores Sergio Ricardo Borejo Diretor Vice-Presidente de Risco Renato Pasqualin Sobrinho Fusões & Aquisições Comercial Large Corporate Tesouraria Finanças e Controladoria Análise de Crédito Mercado de Capitais Distribuição Comercial Corporate Produtos Instituições Financeiras Planejamento Relações com Investidores Gestão de Riscos e Administração de Crédito Captação Tecnologia da Informação Canais Operações (Back Office) Pesquisa Econômica 2 Estratégia, segmentos e produtos
3 Reestruturação Organizacional NOVO ORGANOGRAMA (Vigente a partir de 01 de janeiro de 2019) Conselho de Administração Comitê de Auditoria Auditoria Interna CEO Anis Chacur Neto Comitê de Remuneração Comitê de Riscos Group Audit (Bank ABC) Deputy CEO Sergio Lulia Jacob RH, Marketing & Serviços Administrativos Jurídico e Compliance Diretor Vice-Presidente Diretor Vice-Presidente Diretor Vice-Presidente Diretor Vice-Presidente Diretor Vice-Presidente Diretor Vice-Presidente José Eduardo Cintra Laloni Antonio Sanchez Jr. Antonio José Nicolini Sergio Ricardo Borejo A ser definido Renato Pasqualin Sobrinho Fusões & Aquisições Comercial Large Corporate Tesouraria Finanças e Controladoria Produtos Análise de Crédito Mercado de Capitais Distribuição Comercial Corporate Mesa de Clientes Pesquisa Econômica Planejamento Relações com Investidores Canais Inovação Gestão de Riscos e Administração de Crédito Captação Tecnologia da Informação Instituições Financeiras Operações (Back Office) 3 Estratégia, segmentos e produtos
4 Destaques O Lucro Líquido Recorrente atingiu R$ 116,1 milhões no terceiro trimestre de 2018, crescimento de 4,0% em relação ao trimestre anterior e de 11,5% em relação ao mesmo período de O Retorno Anualizado Sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) recorrente foi de 13,3% a.a. no terceiro trimestre de 2018, crescimento de 0,3 p.p. em relação ao trimestre anterior e estável em relação ao terceiro trimestre de A receita gerada por operações de mercado de capitais e M&A atingiu R$ 27,5 milhões no terceiro trimestre de 2018, aumento de 28,8% em relação ao trimestre anterior e de 205,9% em relação ao mesmo período de A receita acumulada dos nove primeiros meses de 2018 atingiu R$ 62,3 milhões, aumento de 72,8% em relação ao mesmo período do ano anterior. A Carteira de Crédito Expandida* encerrou setembro de 2018 com saldo de R$ 25,3 bilhões, estável em relação ao trimestre anterior e crescimento de 10,0% em 12 meses. 4 Estratégia, segmentos e produtos
5 Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Set/18 Jun/18 Var 3M Set/17 Var 12M Dez/17 Var 9M Empréstimos , ,4 0,7% ,8 6,9% ,1 2,8% Large Corporate 8.074, ,9-1,1% 8.188,6-1,4% 8.397,3-3,8% Corporate 4.362, ,5 4,2% 3.441,2 26,8% 3.697,9 18,0% Garantias prestadas , ,6-0,3% 9.285,5 15,4% ,1 6,7% Large Corporate , ,1-0,7% 8.962,9 13,8% 9.676,9 5,4% Corporate 515,8 481,5 7,1% 322,6 59,9% 372,2 38,6% Títulos privados 2.167, ,1-2,4% 2.101,7 3,2% 2.386,1-9,1% Large Corporate 2.003, ,6-5,0% 2.018,7-0,8% 2.307,3-13,2% Corporate 164,6 111,5 47,7% 83,0 98,3% 78,7 109,1% Carteira de crédito expandida , ,0 0,0% ,0 10,0% ,3 3,2% Large Corporate , ,6-1,3% ,2 5,8% ,5-0,5% Corporate 5.042, ,4 5,5% 3.846,8 31,1% 4.148,8 21,5% 5 Apêndice
6 Principais Indicadores dos Segmentos Large Corporate Set/17 Jun/18 Set/ Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Corporate Set/17 Jun/18 Set/ ,6 37,0 36, Exposição Média Por Cliente (R$ milhões) Prazo Médio (dias) 4,9 6,2 6, % 12% 13% 14% 15% 14% 23% 22% 23% 52% 51% 50% Set/17 Jun/18 Set/18 Sul Carteira de Crédito Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ milhões) SP Interior, Centro-Oeste e Norte Rio de Janeiro, MG e Nordeste SP Capital Minas Gerais Centro-Oeste Rio de Janeiro SP Interior Sul SP Capital % 6% 6% 6% 7% 7% 7% 8% 8% 21% 20% 19% 22% 21% 20% 38% 38% 40% Set/17 Jun/18 Set/18 Large Corporate: Clientes com faturamento anual acima de R$ 800 milhões Corporate: Clientes com faturamento anual entre R$ 100 milhões e R$ 800 milhões. 6 Estratégia, segmentos Estratégiae e produtos segmentos
7 Qualidade da Carteira de Crédito Operações com atrasos acima de 90 dias (inclui parcelas vencidas e vincendas) % da carteira de empréstimos 1,9% 1,2% 1,0% 1,9% 1,9% 1,7% 1,1% 1,2% 1,3% 1,1% 0,7% 1,1% 0,7% 0,5% 0,4% 1,8% 1,4% 1,2% 1,7% 1,4% 1,4% 0,7% 1,2% 0,7% 0,7% 0,4% 0,6% 0,5% 0,7% 0,6% 0,6% 0,5% 0,5% Large Corporate Total Corporate Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Saldo de PDD % da carteira de empréstimos 4,2% 4,2% 3,6% 3,9% 3,9% 4,2% 4,0% 3,4% 3,9% 3,6% 3,7% 3,9% 4,0% 3,6% 2,9% 2,9% 3,2% 3,8% 3,6% 3,6% 3,9% 3,6% 3,4% 3,3% 2,8% 3,1% 2,6% 2,9% 2,5% 2,6% 2,5% 2,2% 2,2% Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Despesas Trimestrais de PDD 1,7% 2,0% 1,9% 2,0% 2,1% 2,0% 2,0% 1,7% 0,7% 1,1% 1,1% 54,1 48,9 50,2 55,3 57,9 56,6 54,9 50,8 33,1 33,1 22,5 Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Large Corporate Total Corporate % da carteira de empréstimos (anualizado) Despesas de PDD (R$ milhões) Empréstimos classificados em D e E-H (Resolução do Banco Central do Brasil) % da carteira de empréstimos 3,99% 3,93% 4,5% 4,0% 4,0% 3,15% 3,3% 2,7% 2,8% 2,5% 2,9% 3,2% 2,5% 2,7% 3,2% 2,7% 2,6% 2,2% 2,2% 2,6% 1,4% 1,7% Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 D E-H 7 Destaques financeiros
8 Captação & Ratings Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 21% 19% Internacional 17% 20% 22% 10% 9% 8% 11% 10% Trade Finance 11% 10% 9% 9% 12% % 57% 58% 56% 53% 4% 4% 4% 3% 2% 20% 19% 19% 20% 20% 14% 15% 15% 14% 14% 18% 19% 19% 19% 17% Agências Multilaterais, Depósitos e Outros Local Instituições Financeiras (LF e DI) Institucional (CDB e LF) Pessoa Física (LCA e LCI) Corporate (CDB) Ratings Moody s Fitch Ratings Standard & Poor s ABC Brasil Brasil Local Global Aa2.Br Ba2 AAA BB braaa BB- Soberano Ba2 BB- BB- 7% 6% 6% 5% 5% BNDES (repasse) % 5% 5% 6% 6% 2% 2% 2% 2% 1% 3% 3% 3% 4% 5% Dívida Subordinada Basileia 2 Basileia 3 13% 13% 14% 13% 14% Patrimônio Líquido Total (R$ milhões) 8 Captação e base de capital
9 Índice de Basileia & Patrimônio Líquido Adequação de Capital (R$ milhões) Set/18 Jun/18 Var 3M (%) / p.p. Set/17 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 4.249, ,2 2,3% 3.631,5 17,0% Patrimônio de referência exigido 2.267, ,0 2,1% 1.969,8 15,1% Excesso de patrimônio em relação ao limite 1.982, ,3 2,5% 1.661,7 19,3% Índice de Basileia 16,17% 16,14% 0,03 17,05% -0,88 Nível 1 (Core Capital) 13,23% 13,08% 0,15 14,68% -1,45 Nível 2 2,94% 3,06% -0,12 2,37% 0, Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido (R$ milhões) 17,05% 2,37% 16,31% 16,12% 16,14% 16,17% 2,27% 2,29% 3,06% 2,94% Nível 2 (Basileia 3) Nível 1 14,68% 14,04% 13,83% 13,08% 13,23% Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 9 Captação e base de capital
10 Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) 3T18 2T18 3T18x2T18 3T17 3T18x3T17 9M18 9M17 9M18x9M17 Margem Financeira Gerencial 239,3 257,1-7,0% 260,2-8,0% 729,9 801,8-9,0% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 45,0 44,6 0,9% 59,5-24,4% 130,3 210,0-38,0% Margem Financeira com Clientes 143,7 145,2-1,1% 150,1-4,3% 431,2 439,5-1,9% Margem Financeira com Mercado 50,6 67,3-24,8% 50,6 0,0% 168,4 152,3 10,5% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (33,1) (33,1) 0,0% (54,9) -39,6% (88,7) (169,4) -47,6% Margem Financeira Gerencial após PDD 206,1 224,0-8,0% 205,3 0,4% 641,2 632,4 1,4% Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) -9,0% NIM (% a.a.) -8,0% ,0% T17 4T17 1T18 2T18 3T18 9M17 9M18 Margem Financeira com Mercado PL remunerado a CDI Margem Financeira com Clientes 4,4% 4,1% 4,0% 4,2% 3,7% 3,6% 3,8% 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 9M17 9M18 10 Destaques financeiros
11 Receitas com Serviços Receita de Serviços (R$ milhões) 3T18 2T18 3T18x2T18 3T17 3T18x3T17 9M18 9M17 9M18x9M17 Garantias prestadas 57,1 56,4 1,2% 51,8 10,2% 168,3 159,8 5,3% Fees Mercado de Capitais e M&A 27,5 21,4 28,8% 9,0 205,9% 62,3 36,1 72,8% Tarifas 11,4 13,7-16,7% 10,4 9,7% 34,5 27,3 26,3% Total 96,0 91,5 5,0% 71,2 34,9% 265,1 223,2 18,8% 18,9% 20,1% 16,2% 19,5% 19,3% 21,5% 22,1% 21,6% 23,5% 23,0% 23,0% 26,2% 26,5% 29,4% 31,0% Receita de Serviços Receita Total (R$ milhões) 96,0 91,5 83,7 11,4 76,3 75,7 10,4 77,6 13,7 64,9 66,0 69,5 71,2 6,7 10,2 9,4 15,7 6,7 5,9 7,0 11,4 20,7 21,4 27,5 58,2 56,1 9,6 7,9 9,5 10,4 13,5 50,5 45,3 45,1 8,1 9,0 8,4 6,2 8,5 2,4 4,5 5,7 7,3 7,1 1,2 35,2 37,2 36,6 41,6 45,3 48,5 52,2 53,0 54,0 54,1 51,8 52,5 54,8 56,4 57,1 Tarifas Fees Mercado de Capitais e M&A Garantias Prestadas 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 11 Destaques financeiros
12 Despesas e Índice de Eficiência Despesas (R$ milhões) 3T18 2T18 3T18x2T18 3T17 3T18x3T17 9M18 9M17 9M18x9M17 Despesas de Pessoal (48,6) (47,7) 1,8% (44,9) 8,2% (144,1) (135,4) 6,4% Outras Despesas Administrativas (28,8) (29,1) -1,2% (25,7) 11,9% (83,9) (78,0) 7,5% Subtotal (77,4) (76,8) 0,7% (70,6) 9,5% (228,0) (213,5) 6,8% Participação nos Lucros (PLR) (39,2) (39,2) 0,0% (36,4) 7,9% (118,5) (105,0) 12,9% Total (116,6) (116,1) 0,5% (107,0) 9,0% (346,6) (318,5) 8,8% A partir de 2018, foram feitas as seguintes reclassificações: (i) a porção das despesas de INSS referente à remuneração variável passou da linha Despesa de Pessoal para Participação nos Lucros (PLR), onde a remuneração variável é contabilizada; e (ii) a porção das despesas que geram incentivos fiscais (Lei Rouanet, Lei do Incentivo ao Esporte e FUMCAD) passou da linha Despesas Administrativas para Imposto de Renda e Contribuição Social. Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) 32,2% 33,1% 36,4% 34,6% 35,2% 30,8% 35,3% 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 9M17 9M18 12 Destaques financeiros
13 Rentabilidade Lucro Líquido recorrente (R$ milhões) 4,3% ROAE recorrente (a.a.) 11,5% 322,4 336,3 13,3% 13,6% 13,0% 13,0% 13,3% 14,1% 13,1% 4,0% 104,1 110,6 108,5 111,7 116,1 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 9M17 9M18 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 9M17 9M18 ROE recorrente (a.a.) x CDI (a.a.) 0,9% 1,6% 0,9% 1,4% 2,6% 3,2% 4,2% 6,2% 6,3% 6,7% 7,0% 15,0% 15,7% 15,0% 15,2% 15,1% 14,1% 14,1% 14,1% 13,8% 14,0% 13,3% 13,6% 13,0% 13,0% 13,3% 12,5% 10,8% 9,1% 7,4% 6,7% 6,3% 6,3% 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 ROE CDI Gap 13 Destaques financeiros
14 Guidance 2018 Projeção Realizado até Jun/17 Carteira de Crédito Expandida* 9% a 13% 0,9% Despesas de Pessoal e Outras Administrativas 4% a 6% 9,6% * Inclui empréstimos, garantias prestadas e títulos privados. 14
15 Relações com Investidores Website: Telefone: (11)
16 Aviso legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
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