Resultados Consolidados 1º Semestre de Diretoria de Relações com Investidores Gerência de Relações com Investidores Agosto/2018

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1 Resultados Consolidados 1º Semestre de 2018 Diretoria de Relações com Investidores Gerência de Relações com Investidores Agosto/2018

2 Destaques do Exercício do 1S2018 Lucro Semestral Histórico - R$ 135,4 milhões. Retorno sobre o Patrimônio Líquido de 23,5% a.a. (21,8% 1S2017). Crescimento do Resultado Operacional em 42,6% Maior Eficiência no Controle de Custos Redução da Inadimplência, 1,9% em /20 Resultados 1S2018

3 Destaques - Composição do Balanço Ativo R$ milhões Δ% R$ milhões Ativos Totais ,9 Depósitos Totais Operações de Dep. de ,1 Crédito (Liq.) Poupança Provisões (379) (393) -3,4 Passivo Δ% , ,2 Dep. Prazo ,5 TVM ,5 Indicadores 1S2018 1S2017 Δp.p. ROAA 2,1 1,8 0,3 RSOC 28,2 28,3-0,1 Alocação 55,6 63,4-7,8 Dep. à Vista ,7 PL ,4 Indicadores 1S2018 1S2017 Δp.p. ROAE 23,5 21,8 1,7 Dep. Prazo/ Dep. Totais 72,1 71,9 0,2 3/20 Resultados 1S2018

4 R$ milhões Evolução do Ativo e ROAA Ativos Totais Composição ROAA - BRB Consolidado 2,1% ,8% ,9% 8,7% 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 9,0% 8,8% 8,5% 63,4% 58,3% 55,6% 10,0% 15,6% 9,9% 5,5% 9,8% 8,4% Outros Outros Créditos Créditos Tributários Operações de Crédito Relações Interfinanceiras TVM e Derivativos Aplic. Inter. De Liquidez 4/20 Resultados 1S2018

5 R$ milhões 28,3% Evolução da Carteira e RSOC RSOC - BRB Consolidado Carteira de Crédito 28,2% 100% 80% 60% 40% 20% 0% Composição 13% 14% 15% 16% 15% 15% 71% 71% 71% Composição por Segmento 12,6% 10,4% 10,3% Financeira Desenvolvimento Comercial -5,6% 0,0% 87,4% 89,6% 89,7% Pessoa Jurídica Pessoa Física 5/20 Resultados 1S2018

6 R$ milhões Carteira de Crédito Comercial Evolução Composição por Segmento 0,4% Pessoa Física Pessoa Jurídica -2,2% Pessoa Física Pessoa Jurídica 11,6% 9,2% 7,7% ,4% 90,8% 92,3% /20 Resultados 1S2018

7 R$ milhões Concentração Qualidade da Carteira Níveis de Risco Demais Devedores 100 Maiores devedores Seguintes 50 Maiores Devedores Seguintes 10 Maiores Devedores 83,3% 90,1% 90,2% NÍVEIS H 2,7 2,9 3,8 G 0,4 0,6 0,5 F 0,6 0,7 0,6 E 1,3 0,8 1,2 D 3,4 3,0 2,8 C 6,5 6,1 5,1 B 12,0 10,9 14,2 A 15,5 16,1 14,2 AA 57,7 58,9 57,6 AA-C 91,6 92,1 91,1 7/20 Resultados 1S2018

8 R$ milhões Inadimplência, Provisão e Cobertura Provisão/Carteira Inadimplência (>90 dias) x SFN Operações de Crédito (Bruto) Provisões Provisões/Op. Crédito (Bruto) 5,5% 4,6% 4,4% BRB - Consolidado Inadimplência SFN 3,7% 3,3% 3,1% 3,9% 2,8% 1,9% Índice de Cobertura x SFN BRB - Consolidado Cobertura SFN 234,0% 142,9% 184,5% 203,1% 205,9% 162,1% 8/20 Resultados 1S2018

9 R$ milhões Evolução Passivo 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 7,6% 5,8% Composição das Captações 4,5% 7,0% 5,9% 5,9% 60,1% 62,7% 62,2% Outras Captações Letras Financeiras LCI/LCA/LH Captações no Mercardo Aberto Letras Financeiras Subordinadas Depósitos a Prazo 20% 10% 16,0% 16,3% 16,0% Depósitos de Poupança 8,1% 4,5% 0% 6,8% 7,7% 6,5% Depósitos à Vista 9/20 Resultados 1S2018

10 Captações Totais Saldo Médio x Taxa Funding BRB Múltiplo Dep. a Prazo Saldo Médio x Taxa R$ bilhões Saldo Total Med. Taxa % CDI 11,1 10,9 11,1 11,2 11,1 11,2 11,511,8 10,9 6,0 5,5 Saldo Dep. a Prazo Med. (R$ Bilhões) Taxa % CDI 5,79 5,81 5,52 5,56 5,29 5,39 5,22 5,20 5, ,2% 78,4% 76,6% 80,9% 83,0% 81,6% 86,0% 86,4% 85,7% 5,0 4,5 4,0 89,0% 88,2% 87,3% 85,9% 86,4% 87,4%* 85,4% 85,6% 85,6% 6 3,5 5 3,0 *Custo apurado sob revisão 10/20 Resultados 1S2018

11 Loan to Deposit Crédito x Captações Loan to Deposit R$ milhões Dep. Vista + Poupança Dep. Prazo + LCI/LCA Letras Financeiras Captações de Clientes (A) Dep. Interfinanceiros Repasses LFS Captações de Balanço (B) Dep. Compulsórios Captação Líquida (D) Carteira de Crédito (E) E/A 89,6 91,6 E/B 81,1 82,5 E/D 85,5 87, ,6% 89,6% 87,3% 85,5% 82,5% 81,1% E/A (%) E/B (%) E/D (%) 11/20 Resultados 1S2018

12 R$ milhões RSPL Patrimônio Líquido 21,8% Patrimônio Líquido Patrimônio Líquido e ROAE ,5% 14,7% 9,4% 12/20 Resultados 1S2018

13 Destaques Composição do Resultado R$ milhões Demonstração do Resultado do Exercício 1S2018 1S2017 Δ% 2T2018 2T2017 Δ% Receitas Int. Financeira , ,6 Despesas Int. Financeira (391) (614) -36,2 (209) (235) -10,9 Resultado Bruto , ,0 Outras Rec./Desp. (620) (593) 4,4 (322) (318) 1,2 Res. Operacional , ,3 Res. Não Operacional (6) (2) 169,9 (2) (1) 232,4 Tributos/Part. no Lucro (135) (102) 32,7 (49) (64) (23,5) Lucro Líquido 135,4 89,9 50,5 56,2 73,7-23,8 13/20 Resultados 1S2018

14 R$ milhões R$ milhões Resultado Operacional Receitas x Despesas Receitas Financeiras e Operacionais Despesas Financeiras e Operacionais % S2017 1S /20 Resultados 1S %

15 Receitas Financeiras e Operacionais Evolução Diversificação R$ milhões R$ milhões 1S2018 1S2017 Δ% Operações de Crédito ,5 Resultado TVM ,6 100% 90% 80% 70% 5% 4% 5% 6% 6% 6% 7% 5% Outras Prestação de Serviços ,6 Receita de Tarifas ,2 Outras ,2 TOTAL ,0 60% 50% 40% 30% 20% 10% 77% 78% Receita de Tarifas Receita de Serviços Resultado com TVM 0% 1S2017 1S2018 Operações de Crédito 15/20 Resultados 1S2018

16 Despesas Financeiras e Operacionais Evolução Diversificação R$ milhões R$ milhões 1S2018 1S2017 Δ% Operações de Captação ,6 Desp. com Empréstimos, Repasses e Cessões ,1 Provisões ,9 Pessoal ,2 Administrativas ,9 Tributárias ,3 Outras* ,1 TOTAL ,8 13% 16% 29% 11% 32% 1S % 19% 35% 8% 24% 1S2018 Outras Outras Despesas Administrativas Despesas de Pessoal Provisões Captações no Mercado 16/20 Resultados 1S2018

17 Gestão do Capital Basileia III Composição Evolução R$ milhões R$ milhões Índice de Basileia III Regulamentar 3,22% 15,41% 15,11% 15,48% 15,69% 15,66% 16,10% Nível I Nível II 10,5% 12,88% 1T/17 2T/17 3T/17 4T/17 1T/18 2T/18 17/20 Resultados 1S2018

18 R$ milhões Guidance e Rating Projeções e Resultado do Guidance Projeção 2018 Alcançado 1S2018 Revisão 2018 Crescimento da Carteira de Crédito PF 0% a 3% 2,0% 0% a 3% Crescimento do Crédito Imobiliário 6% a 10% -3,4% 0% a 3% Captações 1% a 5% 1,9% 1% a 5% Retorno Sobre o Patrimônio Líquido 90% 14% a 18% 10,2% 14% a 18% 85% Índice de Inadimplência 3% a 4% 1,5% 3% a 4% Ratings Longo Prazo Curto Prazo Internacional Fitch A F1 BB- S&P A- A-2 B+ RiskBank 9,54 18/20 Resultados1S2018

19 Disclaimer Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias R$ milhões planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou consequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são dependentes 90% das condições do mercado, do desempenho 85% econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. 19/20 Resultados 1S2018

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