RESULTADOS CONSOLIDADOS 3º TRIMESTRE DE 2016

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1 RESULTADOS CONSOLIDADOS 3º TRIMESTRE DE 2016 Diretoria de Relações com Investidores Gerência de Relações com Investidores Novembro/2016

2 Participação do BRB no Mercado (DF) 13% dos depósitos a prazo 21% dos depósitos à vista PJ 23% das agências bancárias 26% dos empréstimos 13% abril 21% abril 23% abril 25% abril Fonte: Bacen, junho/16 02/22 Resultados 3T2016

3 Destaques do 3º Trimestre de 2016 Lucro Líq. de R$ 111,5 milhões no 3T e de R$ 152,9 milhões em 9M Resultado Operacional de R$ 161,0 milhões Redução das Desp. da Int. Fin. (-11,6% 3T15 e -1,3% 9M15) Redução das Despesas com PDD (-25,3% 3T15 e -12,1% 9M15) Elevação da Qualidade da Carteira (nível AA) para 70,2% - Múltiplo 03/22 Resultados 3T2016

4 Destaques Patrimoniais R$ milhões Δ3 meses Δ9 meses Ativos Totais ,6% 2,4% TVM e Derivativos ,8% 18,5% Aplicações Interfinanceiras ,0% 11,6% Operações de Crédito(Líq.) ,4% 0,4% Depósitos Totais ,4% -1,6% Depósitos à vista ,0% 1,3% Depósitos de poupança ,0% -1,9% Depósitos interfinanceiros ,7% 121,2% Total de depósitos a prazo ,2% -3,3% Letras Financeiras (LF/LCI/LCA) ,1% 0,5% Patrimônio Líquido ,2% 7,8% 04/22 Resultados 3T2016

5 Ativos Totais Ativos Concentração de Ativos R$ milhões 2,4% 1,6% % 5% 6% Operações de crédito Apl. Inter. Liquidez Outros Créditos % 6% 64% Créditos Tributários Diferidos TVM Outros 05/22 Resultados 3T2016

6 Composição e Concentração da Carteira Composição da Carteira de Crédito Concentração por Segmento 11% 13% 4% 1% Crédito Comercial Crédito Habitacional Crédito Rural Pessoa Física Pessoa Jurídica 21% 18% 17% 71% Crédito Industrial 79% 82% 83% Financeira BRB 3T2015 2T2016 3T /22 Resultados 3T2016

7 Qualidade da Carteira de Crédito Concentração da Carteira Níveis de Risco da Carteira de Crédito 87% 3% 6% 4% 10 Maiores Devedores 50 Maiores Devedores Seguintes 100 Maiores devedores Seguintes Demais Devedores NÍVEIS BRB SFN H 3,5% 3,0 G 0,5% 0,6 F 1,2% 0,8 E 1,4% 1,4 D 1,9% 2,7 C 5,2% 6,7 B 13,9% 12,6 A 9,9% 22,8 AA 62,4% 34,2 Exterior ,1 93,4 % AA - D (set/16) 79,0% SFN (Fonte:BC, jun/16) 07/22 Resultados 3T2016

8 Carteira de Crédito e RSOC Evolução da Carteira de Crédito e Retorno Sobre as Operações de Crédito R$ milhões Retorno Anualizado Sobre Operações de Crédito Operações de Crédito (Bruto) 25,7% 26,9% 27,5% ,6% /22 Resultados 3T2016

9 Provisão, Cobertura e Inadimplência R$ milhões Operações de Crédito x Provisão Provisões Operações de Crédito (Bruto) Despesa de Provisão Índice de Cobertura Inadimplência x Provisão Provisões BRB Múltiplo>90d 5,6% 5,6% 5,4% 3,6% 4,1% 4,4% Cobertura BRB Consolidado Cobertura SFN 179,5% 174,3% 132,5% 121,5% /22 Resultados 3T2016

10 Passivo e Composição do Funding Evolução do Passivo Composição do Funding R$ milhões Depósitos à Vista ,8% % 3% 5% 6% 7% 16% Depósitos de Poupança Depósitos à Prazo Letras Financeiras e LCI Lestras financeiras Subordinadas % Depósitos Interfinanceiros Repasses 10/22 Resultados 3T2016

11 Loan to Deposit R$ milhões Dep. Vista + Poupança Dep. Prazo + LCI/LCA Letras Financeiras Captações de Clientes (A) Dep. Interfinanceiros Repasses LFS Captações de Balanço (B) (-)Dep. Compulsórios (C) Captação Líquida (D) Cart. Crédito (E) E/A 99,7% 99,1% E/B 89,8% 90,1% E/D 92,9% 92,9% Loan to Deposit ,7% 99,1% 92,9% 92,9% 89,8% 90,1% E/A (%) E/B (%) E/D (%) 11/22 Resultados 3T2016

12 Composição do Resultado R$ milhões 3T2016 3T2015 Δ% 3T16x3T15 Receita da Inter. Financeira ,3 Operações de crédito ,4 Resultado de aplicações interfinanceiras de liquidez e TVM ,4 Outras receitas ,5 Despesas da Inter. Financeira ,6 Operações de captações no mercado ,6 Operações de empréstimos, cessões e rep ,6 Provisões ,3 Result. Bruto da Inter. Financeira ,9 Outras Receitas/Despesas ,6 Receitas de prestação de serviços ,8 Rendas de tarifas bancárias ,2 Despesas de pessoal ,3 Despesas tributárias ,4 Outras despesas administrativas ,6 Outras receitas/despesas operacionais Resultado Operacional Resultado não operacional Res. Bruto antes dos tributos e participações Lucro Líquido 111,5 20,5 444,0 12/22 Resultados 3T2016

13 Receitas e Despesas Evolução das Receitas e Despesas Financeiras e Operacionais R$ milhões Receitas Operacionais Despesas Operacionais RESULTADO OPERACIONAL T15 3T16 13/22 Resultados 3T2016

14 Diversificação das Receitas e Despesas Diversificação das Receitas Diversificação das Despesas 4% 4% 7% 19% 66% Operações de Crédito TVM Tarifas Bancárias Prestação de Serviços Outras 15% 4% 9% 26% 13% 33% Operações de Captações Provisões Despesas de Pessoal Outras despesas administrativas Despesas Tributárias Outras 14/22 Resultados 3T2016

15 Custo de Captação Redução do Custo de Captação R$ milhões 15/22 Resultados 3T2016

16 Gestão de Capital Patrimônio de Referência Composição do Índice de Basileia R$ milhões Nível II Nível I 3,48% Nível I Nível II ,30% Basileia III Patrimônio de Referência Regulamentar 15,50% 15,73% 15,10% 13,17% 11,0% 11,0% 10,5% 10,5% 14,78% 10,5% 3T/15 4T/15 1T/16 2T/16 3T/16 16/22 Resultados 3T2016

17 Lucro Líquido e RSPL anualizado Patrimônio Líquido e Valor por Ação Lucro Líquido RSPLm R$ milhões Valor Patrimonial por Ação (R$) Patrimônio Líquido (R$ milhões) 33,2 33, ,9 30, ,9 RSPLm Anualizado Trimestre Lucro Líquido 8,8% 6,1% 15,4% 111, ,0 20,5 52, T15 2T16 3T16 17/22 Resultados 3T2016

18 Comparação com a concorrência 3T16 x 3T15 Crédito Habitacional Receita de Operações de Crédito 6% 15% 20% 29% 25% 13% Média: 15% Média: -7% -2% -20% 0% 3% 2% -42% 18/22 Resultados 3T2016

19 Comparação com a concorrência 3T16 x 3T15 Despesa Líquida com Provisões Lucro Líquido 28% 444% -25% -6% -44% -8% -21% Média: --13% -21% -9% 13% -27% -71% 19/22 Resultados 3T2016

20 Guidance e Ratings Guidance Ratings Projeções Proj./16 Carteira de Crédito PF 4% a 8% Dez/2015 AA- Rating Nacional de Longo Prazo F1+ Rating Nacional de Curto Prazo BB- Rating Escala Global Crédito Imobiliário 10% a 14% Captações 2% a 6% Fev/2016 A2.br Rating em Escala Nacional Ba3 Rating em Escala Global Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio (RSPLm) - %a.a. 10% a 14% Mar/2016 A- Rating Nacional de Longo Prazo A-2 Rating Nacional de Curto Prazo BB- Rating Escala Global Índice de Inadimplência 2,7% a 3,7% Out/2016 8,88 Baixo Risco para Curto Prazo 20/22 Resultados 3T2016

21 Disclaimer Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou consequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. 21/22 Resultados 3T2016

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