Teleconferência de Resultados. Primeiro Trimestre de maio de 2016
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- João Guilherme Santarém Soares
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1 Teleconferência de Resultados Primeiro Trimestre de maio de 2016
2 Destaques O Lucro Líquido recorrente foi de 95,5 milhões no primeiro trimestre de 2016, apresentando redução de 9,4% em relação ao trimestre anterior (R$ 105,5 milhões) e crescimento de 19,1% em relação ao mesmo período de 2015 (R$ 80,3 milhões). O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) recorrente foi de 15,0% a.a. no primeiro trimestre de A Carteira de Crédito Expandida encerrou março de 2016 com saldo de R$ milhões, apresentando crescimento de 0,4% nos últimos 12 meses e redução de 0,7% no primeiro trimestre de A qualidade da carteira continua elevada, com 94,4% das operações com empréstimos e 99,9% das operações com garantias prestadas classificadas entre AA e C ao final de março de 2016, de acordo com a Resolução do Banco Central. Considerando as duas carteiras o índice foi de 96,9%. 2 Estratégia, segmentos e produtos
3 Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Mar/16 Dez/15 Var 3M (%) Mar/15 Var 12M (%) Empréstimos , ,8-4,2% ,7-4,8% Corporate 8.628, ,5-3,1% 8.909,6-3,2% Empresas 2.378, ,3-7,8% 2.655,1-10,4% Garantias prestadas 8.848, ,4 3,6% 8.342,8 6,1% Corporate 8.739, ,2 3,9% 8.236,5 6,1% Empresas 109,7 122,2-10,3% 106,4 3,1% Títulos privados 1.536, ,3 1,8% 1.396,4 10,0% Corporate 1.491, ,7 0,5% 1.386,5 7,6% Empresas 44,3 23,6 87,5% 9,8 349,4% Carteira de crédito expandida , ,6-0,7% ,9 0,4% Total Corporate , ,4 0,3% ,6 1,8% Total Empresas 2.532, ,2-7,1% 2.771,3-8,6% 3 Estratégia, segmentos e produtos
4 Destaques dos Segmentos Corporate Mar/15 Dez/15 Mar/ Total de Clientes Empresas Mar/15 Dez/15 Mar/ Clientes com Exposição de Crédito ,4 30,0 31,0 Exposição Média Por Cliente (R$ Milhões) 2,9 2,8 2, Prazo Médio (dias) % 15% 14% 23% 23% 24% 14% 15% 15% 49% 47% 47% Mar/15 Dez/15 Mar/16 Carteira de Crédito (Empréstimos e Garantias Prestadas) (R$ milhões) Sul Rio de Janeiro, Minas Gerais e Nordeste SP Interior, Centro- Oeste e Norte SP Capital Centro-Oeste Minas Gerais Sul Rio de Janeiro SP Interior SP Capital % 8% 5% 4% 8% 4% 23% 24% 24% 11% 12% 12% 17% 19% 19% 33% 33% 33% Mar/15 Dez/15 Mar/16 4 Estratégia, segmentos e produtos
5 Qualidade da Carteira de Crédito Operações com atrasos acima de 90 dias (inclui parcelas vencidas e vincendas) % da carteira de empréstimos 2,1% 2,0% 2,0% 2,2% 1,5% 1,2% 1,4% 0,9% 1,1% 1,2% 1,0% 0,6% 0,5% 0,7% 0,4% 0,7% 1,3% 0,7% 0,6% 0,7% 0,8% 0,6% 0,8% 1,0% 0,2% 0,0% 0,0% Mar/14 Jun/14 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Empresas Total Corporate Saldo de PDD % da carteira de empréstimos 4,7% 3,8% 4,0% 3,4% 3,2% 3,4% 3,9% 2,9% 2,9% 3,4% 1,9% 1,9% 1,8% 2,0% 2,4% 2,6% 2,9% 2,4% 3,0% 2,3% 2,5% 2,7% 1,3% 1,6% 2,2% 1,4% 1,4% Mar/14 Jun/14 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Empresas Total Corporate Empréstimos classificados em D e E-H (Resolução do Banco Central do Brasil) % da carteira de empréstimos 1,5% 1,4% 1,4% 1,5% 2,3% 1,3% 1,2% 1,2% 2,5% 2,4% 2,6% 2,0% 2,1% 1,6% 2,9% 3,1% 1,6% 2,5% E-H D Mar/14 Jun/14 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 5
6 Captação & Ratings Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Internacional 23% 23% 22% 21% 15% Notas, Depositos e Outros Moody s ABC Brasil Local Global Aa2.Br Ba2 Brasil Soberano Ba2 12% 11% 12% 11% 10% Trade Finance Fitch Ratings AA BB+ BB 37% 38% 13% 12% 37% 38% 43% 10% 10% 11% Letras Financeiras 11% 12% 12% 12% 13% 4% 5% 7% 7% 9% 8% 8% 9% 9% 11% Local Pessoa Física Institucional Corporate Standard & Poor s braa- BB BB 10% 11% 9% 10% 11% BNDES % 7% 8% 8% 8% Eurobônus e Letras Financeiras Subordinadas 11% 11% 11% 12% 13% Patrimônio Líquido Total (R$ milhões) 6
7 Índice de Basileia & Patrimônio Líquido Adequação de Capital (R$ milhões) Mar/16 Dez/15 Var 3M (%) / p.p. Mar/15 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 3.274, ,7 1,8% 2.933,0 11,6% Patrimônio líquido exigido 1.885, ,7-13,8% 2.275,5-17,2% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 1.389, ,0 34,9% 657,5 111,3% Índice de Basileia 17,15% 16,18% 0,97 14,18% 2,97 Nível 1 13,68% 12,60% 1,09 10,76% 2,93 Nível 2 3,47% 3,58% -0,12 3,42% 0, Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido (R$ milhões) 14,18% 14,80% 14,57% 3,42% 3,47% 3,39% 16,18% 3,58% 17,15% 3,47% 10,76% 11,33% 11,18% 12,60% 13,68% 1,17% -> Basileia 3 2,30% -> Basileia 2 Nível 2 Nível 1 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 7
8 Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) 1T16 4T15 Var (%) 1T15 Var (%) Margem Financeira Gerencial 226,1 273,0-17,2% 218,9 3,3% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 70,0 69,9 0,2% 56,5 23,9% Margem Financeira com Clientes 135,5 134,9 0,5% 130,4 3,9% Margem Financeira com o Mercado 20,5 68,2-69,9% 31,9-35,6% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (48,9) (48,6) 0,7% (43,3) 13,1% Margem Financeira Gerencial após PDD 177,2 224,4-21,0% 175,6 0,9% Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) NIM (% a.a.) ,3% 4,2% 4,5% 4,6% 4,0% 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 8
9 Receitas com Serviços Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 1T16 4T15 Var (%) 1T15 Var (%) Garantias prestadas 45,3 41,6 8,9% 35,2 28,7% Fees Mercado de Capitais e M&A 2,4 8,5-71,8% 4,5-46,1% Tarifas 8,4 8,1 3,6% 5,7 48,1% Total 56,1 58,2-3,6% 45,3 23,8% 20,0% 23,4% 20,7% 20,8% 20,9% 19,5% 20,5% 20,6% 18,9% 20,1% 16,2% 19,5% 19,3% Receita de Serviços Receita Total (R$ milhões) 6,4 6,3 0,8 4,9 1,0 7,9 5,2 6,2 6,1 4,8 3,3 4,8 5,8 5,9 7,2 4,5 8,0 5,7 7,1 1,2 6,2 7,3 8,5 2,4 8,4 8,1 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas 27,2 30,2 31,2 29,9 29,9 32,8 33,9 34,3 35,2 37,2 36,6 41,6 45,3 1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 9
10 Despesas e Índice de Eficiência Despesas (R$ milhões) 1T16 4T15 Var (%) 1T15 Var (%) Despesas de Pessoal (ajustada) (45,3) (45,5) -0,4% (40,3) 12,3% Despesas (publicada) (53,3) (45,5) 17,2% (40,3) 32,2% Ajuste* 8,0 0,0 0,0 Outras Despesas Administrativas (24,1) (24,6) -2,2% (23,2) 3,9% Subtotal (69,3) (70,1) -1,0% (63,5) 9,2% Participação nos Lucros (25,5) (29,0) -11,9% (23,0) 11,2% Total (94,9) (99,1) -4,2% (86,4) 9,8% *Valor provisionado para as despesas com a redução do número de colaboradores. Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) 33,0% 33,0% 31,3% 30,6% 30,3% 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 10
11 Rentabilidade Lucro Líquido recorrente (R$ milhões) 80,3 90,1 95,9 105,5 95,5 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 ROAE recorrente (% a.a.) 14,5% 15,6% 16,2% 17,0% 15,0% 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 11
12 Relações com Investidores Website: Telefone: (11)
13 Aviso legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
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