Resultados Consolidados Exercício de Diretoria de Relações com Investidores Gerência de Relações com Investidores Março/2017

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1 Resultados Consolidados Exercício de 2016 Diretoria de Relações com Investidores Gerência de Relações com Investidores Março/2017

2 Participação do BRB no Mercado (DF) Set/ % dos depósitos a prazo 13% junho 21% dos depósitos à vista PJ 21% junho 23% das agências bancárias 23% junho 26% dos empréstimos 25% junho Fonte: Bacen 02/26 Resultados 2016

3 Destaques do Exercício de 2016 Marco Histórico Lucro Líquido de R$ 200,5 milhões em 2016 Retorno sobre o Patrimônio Líquido de 17,6% a.a. Crescimento das Receitas da Int. Fin. (8,1% 2016 e 5,6% 2S2016) Redução das Despesas com PDD (-22,7% 2016 e -37,4% 2S2016) Elevação da Qualidade da Carteira (nível AA) para 60,8% - Múltiplo 03/26 Resultados 2016

4 Efeitos não recorrentes do exercício de 2016 Reversão de provisão para CSLL no valor bruto de R$ 118,7 milhões. Efeitos não recorrentes que impactaram o resultado em R$ 71,5 milhões, dentre as quais destacam-se: - Plano de demissão voluntária; - Despesas com ajuste no passivo atuarial; - Abonos salariais; - Pendências contábeis. Efeito líquido dos eventos não recorrentes: R$ 47,2 milhões. Ajuste do passivo atuarial R$ 286 milhões. 04/26 Resultados 2016

5 Destaques Patrimoniais Composição do Balanço % Ativos Totais ,6 Operações de Crédito (Liq.) ,0 Provisões ,6 TVM ,0 Indicadores Ativo p.p. ROAA 1,5 0,4 1,1 RSOC 27,7 26,1 1,6 Alocação 65,3 65,6-0,3 Depósitos Totais Dep. de Poupança % , ,9 Dep. Prazo ,0 Dep. à Vista ,9 PL ,8 Indicadores p.p. ROAE 17,6 4,9 12,7 Dep. Prazo/ Dep. Totais Passivo 68,3 72,4-4,1 05/26 Resultados 2016

6 Ativos Totais Evolução do Ativo e ROAA Composição R$ milhões 1,5% ROAA - BRB Consolidado Disponibiliades 0,4% % 5% 2% 1% 5% 10% 3% Aplicações Inter. De Liquidez TVM e Derivativos Relações Interfinanceiras ,6% -1,4% 65% Operações de Crédito (Líquido) Créditos Tributários Diferidos Outros Créditos Outros (Invest. Imob. Intang.) 06/26 Resultados 2016

7 Carteira de Crédito Evolução da Carteira e RSOC Composição da Carteira R$ milhões RSOC - BRB Múltiplo 26,1% 27,7% 16% 13% Comercial Desenvolvimento 71% Financeira BRB ,1% -1,4% Concentração da Carteira Pessoa Física Pessoa Jurídica 17,9% 15,7% 14,1% 82,1% 84,3% 85,9% SFN Reduziu 3,5% em 12 meses /26 Resultados 2016

8 Qualidade da Carteira de Crédito Concentração da Carteira Níveis de Risco 10 Maiores Devedores 50 Maiores Devedores Seguintes 100 Maiores devedores Seguintes Demais Devedores 3% 5%3% 89% NÍVEIS BRB SFN* H G F E D C 3,5 3,1 0,8 0,6 1,0 0,8 0,8 1,6 2,1 2,5 5,7 6,6 B 14,5 11,2 A 10,8 22,4 AA 60,8 36,0 Exterior , *Fonte: Bacen, setembro de ,9% 76,2%* 08/26 Resultados 2016

9 Carteira de Crédito Operações de Crédito x Provisão R$ milhões Operações de Crédito (Bruto) Provisões Provisões/Op. Crédito (Bruto) 5,8% 5,6% 5,4% Inadimplência (>90 dias) x SFN BRB - Consolidado Inadimplência SFN 4,3% 4,2% 4,2% 3,5% 3,4% 3,7% Índice de Cobertura x SFN BRB - Consolidado Cobertura SFN 168,6% 135,0% 132,5% 179,0% 175,2% 127,6% Observações Cobertura em níveis adequados Inadimplência estabilizada com tendência de redução /26 Resultados 2016

10 Carteira de Crédito Comercial Evolução da Carteira Comercial Evolução da Carteira Comercial R$ milhões R$ milhões -3,5% -3,2% Pessoa Física 1,0% Pessoa Jurídica Observações Carteira comercial PF cresceu Economia - Comércio reduziu 6,2% Maior rigor na concessão de crédito 10/26 Resultados 2016

11 Passivo Evolução do Passivo Composição das Captações R$ milhões Depósitos à Vista % 6% 5% 9% 16% Depósitos de Poupança Depósitos Judiciais Depósitos a Prazo ,4% 44% 14% Letras Financeiras Subordinadas Captações no Mercardo Aberto -2,2% Letras Financeiras LCI/LCA/LH Outras Captações Redução da Necessidade de Captação 11/26 Resultados 2016

12 Necessidade de Captação Loan to Deposit R$ milhões Dep. Vista + Poupança Dep. Prazo + LCI/LCA Letras Financeiras Captações de Clientes (A) Dep. Interfinanceiros Repasses LFS Captações de Balanço (B) Dep. Compulsórios Captação Líquida (D) Carteira de Crédito (E) E/A 98,4% 96,8% E/B 88,0% 88,6% E/D 91,2% 92,6% ,4% 96,7% 92,6% 91,2% 88,6% 88,0% E/A (%) E/B (%) E/D (%) Estrutura de Capital Adequada 12/26 Resultados 2016

13 Evolução das Captações Captações R$ milhões BRB Múltiplo -1,3% -2,2% , Depósitos Judiciais Letras Financeiras Subordinadas Outras Captações Letras Financeiras LCI/LCA/LH Captações no Mercardo Aberto Depósitos a Prazo Depósitos de Poupança Depósitos à Vista Captação dos Depósitos a Prazo Totais ,6 96,9% 95,6% Média diária de captação (milhões R$) Custo Total do período (%CDI) 9,4 9,1 9,1 9,2 8,9 9,8 9,9 91,1% 90,6% 90,8% 90,3% 89,9% 87,4% 110% 105% 100% 95% 90% 85% 80% Redução decorrente da não renovação de contratos com custo elevado 13/26 Resultados 2016

14 Patrimônio Líquido Evolução do Patrimônio Líquido e ROAE RSPL 17,6% Patrimônio Líquido 258% 4,9% ,8% 7,4% 14/26 Resultados 2016

15 Destaques do Resultado Composição da Demonstração do Resultado R$ milhões * % 2S2016 2S2015* % 4T2016 4T2015* % Receitas Int. Financ , , ,8 Despesas Int. Financ , , ,6 Resultado Bruto , , ,7 Outras Rec./Desp , , ,8 Res. Operacional , ,1 Res. Não Operacional Tributos/Part. no Lucro Lucro Líquido * 258, * 409, * 342,4 *Resultado de 2015 reapresentado 15/26 Resultados 2016

16 Resultado Receitas Financeiras e Operacionais R$ milhões Diversificação das Receitas Evolução das Receitas 5% 5% 9% Operações de Crédito Resultado com TVM % Operações de Crédito ,4 Resultado TVM ,3 8% Prestação de Serviços ,4 Receita de Serviços Receita de Tarifas ,4 73% Receita de Tarifas Outras ,7 TOTAL ,5 Outras 16/26 Resultados 2016

17 Resultado Despesas Financeiras e Operacionais R$ milhões Diversificação das Despesas Evolução das Despesas Captações no Mercado 14% 12% 35% Provisões Despesas de Pessoal % Operações de Captação ,2 Operações de Emprést ,5 Provisões ,7 Pessoal ,4 27% 12% Outras Despesas Administrativas Administrativas ,6 Tributárias ,5 Outras Outras ,4 TOTAL ,3 17/26 Resultados 2016

18 Custo da Captação Redução do Custo de Captação dos Depósitos a Prazo REDE PF (%CDI) BRB - Múltiplo Custo de Captação Média 84,26 82,86 81,90 81,54 82,59 81,06 80,01 77,96 77,36 1T2015 2T2015 3T2015 4T2015 1T2016 2T2016 3T2016 4T /26 Resultados 2016

19 Custo da Captação Depósitos a Prazo Totais (%CDI) BRB - Múltiplo Custo Total do período (%CDI) Custo Total da base (%CDI) 100% 98% 96% 94% 92% 90% 88% 86% 84% 82% 80% 97,5% 96,9% 97,3% 95,6% 96,5% 96,0% 95,6% 94,9% 94,1% 91,1% 90,6% 90,8% 90,3% 89,9% 93,2% 87,4% jun-15 set-15 dez-15 jan-16 mar-16 jun-16 set-16 dez-16 19/26 Resultados 2016

20 Resultado Evolução das Receitas e Despesas Financeiras e Operacionais R$ milhões Anualizado Semestral Receitas Financeiras e Operacionais Despesas Financeiras e Operacionais Receitas Financeiras e Operacionais Despesas Financeiras e Operacionais S2015 2S2016 Res. Operacional Res. Operacional 20/26 Resultados 2016

21 Resultado Lucro Líquido e Lucro Operacional Anual Semestral Trimestral R$ milhões Lucro Líquido 350 Lucro Operacional - BRB Consolidado S2015 2S2016 4T2015 4T % 409% 342% 21/26 Resultados 2016

22 Gestão do Capital Basileia III = 15,26% em Composição do Índice por Nível Patrimônio de Referência R$ milhões 4,02% Nível I Nível II Nível I Nível II ,24% /26 Resultados 2016

23 Guidance Projeção 2016, Alcançado e Projeção 2017 Projeção 2016 Alcançado 2016 Projeção 2017 Crescimento da Carteira de Crédito PF 4,0% a 8,0% 3,0% 2% a 6% Crescimento do Crédito Imobiliário 10,0% a 14,0% 8,7% 6% a 10% Captações 2,0% a 6,0% 0,92% 4% a 8% Retorno Sobre o Patrimônio Líquido 10,0% a 14,0% 17,6% 10% a 14% Índice de Inadimplência 2,7% a 3,7% 4,2% 3,2% a 4,2% Observações Economia Queda na atividade econômica; Maior rigor na concessão de crédito; Inadimplência do mercado alta. Fonte: Demonstrações Contábeis BRB 23/26 Resultados 2016

24 Ratings Longo Prazo Curto Prazo Internacional Fitch A+ F1+ BB- S&P A- A-2 BB- RiskBank 9,18 Fonte: Relatórios de Ratings 24/26 Resultados 2016

25 Disclaimer Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou consequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. 25/26 Resultados 2016

26 ri.brb.com.br

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