Reunião Pública Anual APIMEC. 06 de dezembro de 2017
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1 Reunião Pública Anual APIMEC 06 de dezembro de 2017
2 Evolução do cenário econômico Δ PIB 0,1% -3,8% -3,6% 0,9% (E) Δ Carteira de Crédito Expandida 15,7% 4,7% 5,4% 1,4% 9M17 Custo de Crédito (R$ milhões) M17 ROE (a.a.) 15,5% 15,9% 15,2% 14,1% 9M17 Spread Empréstimos 4,2% 4,5% 4,9% 5,0% 9M17 Spread Garantias 1,7% 1,8% 2,2% 2,3% 9M17 Índice de Basileia 14,39% 10,85% 3,54% 16,18% 12,60% 3,58% 17,82% 14,24% 3,59% 17,05% 14,68% 2,37% Set17 Fonte: Banco ABC Brasil & BCB Relatório Focus (01.dez.2017) 2 APIMEC Estratégia, Reunião segmentos Pública e produtos Anual 2017
3 Evolução do cenário econômico 2018 Como enxergamos o próximo ano? O PIB volta a crescer: estimativa de 2,60% (BCB/Focus, 01.dez.2017) Melhora no ambiente de crédito Capital regulatório disponível Boa condição para crescimento Funding abundante Produtos competitivos Infraestrutura adequada Projeções serão divulgadas com os resultados do 4T17 e APIMEC Estratégia, Reunião segmentos Pública e produtos Anual 2017
4 dez/05 dez/06 dez/07 dez/08 dez/09 dez/10 dez/11 dez/12 dez/13 dez/14 dez/15 dez/16 dez/17 Evolução dos segmentos de atuação dez/12 dez/13 abr/16 Large Corporate Corporate 800 Middle Market Receita Anual (R$ milhões) Corporate 4 APIMEC Estratégia, Reunião segmentos Pública e produtos Anual 2017
5 Foco em Clientes Corporativos O Banco ABC Brasil oferece soluções financeiras para empresas dos segmentos Corporate e Large Corporate. Carteira de Crédito Expandida* (R$ milhões) % % 10% 87% 85% 90% % 84% % 13% 87% 86% % 86% % 87% % 16% 87% 84% % 17% 86% 83% Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11 Dez/12 Dez/13 Dez/14 Dez/15 Dez/16 Set/17 * Inclui Empréstimos, Garantias Prestadas e Títulos Privados. 5 APIMEC Estratégia, Reunião segmentos Pública e produtos Anual 2017
6 Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Set/17 Jun/17 Var 3M Set/16 Var 12M Dez/16 Var 9M Empréstimos , ,7-1,9% ,3 9,2% ,9-0,3% Large Corporate 8.188, ,5-5,0% 7.936,4 3,2% 8.768,3-6,6% Corporate 3.441, ,2 6,1% 2.718,0 26,6% 2.896,6 18,8% Garantias prestadas 9.285, ,3-0,8% 8.880,0 4,6% 9.222,4 0,7% Large Corporate 8.962, ,6-1,0% 8.702,5 3,0% 8.974,7-0,1% Corporate 322,6 306,7 5,2% 177,5 81,8% 247,8 30,2% Títulos privados 2.101, ,5 24,4% 1.681,6 25,0% 1.813,1 15,9% Large Corporate 2.018, ,2 25,0% 1.606,7 25,6% 1.741,5 15,9% Corporate 83,0 74,4 11,6% 74,9 10,8% 71,6 15,9% Carteira de crédito expandida , ,5 0,5% ,8 8,5% ,4 1,4% Large Corporate , ,2-0,6% ,5 5,1% ,4-1,6% Corporate 3.846, ,3 6,1% 2.970,3 29,5% 3.216,0 19,6% 6 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
7 Exposição Setorial (Carteira de crédito expandida) Setor Set/17 Energia Elétrica 11,5% Financeiro 11,5% Açúcar & Álcool 10,6% Transporte & Logística 7,3% Cadeia de Grãos 6,2% Comércio 6,1% Construção Civil & Incorporadoras 6,0% Óleo, Gás & Petroquímicas 5,8% Serviços 5,3% Telecomunicações 4,7% Agricultura & Pecuária 4,6% Mineradoras & Siderúrgicas 3,7% Indústria de Bens de Consumo 3,4% Construção Pesada 2,9% Indústria Alimentícia & Farmacêutica 2,7% Indústria Têxtil 2,1% Outros 5,6% 7 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
8 Principais Indicadores dos Segmentos Large Corporate Set/16 Jun/17 Set/ Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Corporate Set/16 Jun/17 Set/ ,7 34,2 34, Exposição Média Por Cliente (R$ milhões) Prazo Médio (dias) 3,2 4,2 4, % 11% 11% 15% 15% 14% 24% 24% 23% 48% 50% 52% Set/16 Jun/17 Set/17 Sul Carteira de Crédito Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ milhões) SP Interior, Centro-Oeste e Norte Rio de Janeiro, MG e Nordeste SP Capital Centro-Oeste Minas Gerais Rio de Janeiro SP Interior Sul SP Capital % 5% 6% 6% 6% 6% 10% 8% 7% 20% 19% 21% 21% 23% 22% 37% 37% 38% Set/16 Jun/17 Set/17 Large Corporate: Clientes com faturamento anual acima de R$ 800 milhões Corporate: Clientes com faturamento anual entre R$ 100 milhões e R$ 800 milhões. 8 APIMEC Estratégia, Reunião segmentos Pública e produtos Anual 2017
9 Qualidade da Carteira de Crédito Operações com atrasos acima de 90 dias (inclui parcelas vencidas e vincendas) % da carteira de empréstimos 1,7% 1,7% 1,9% 1,3% 1,7% 1,9% 1,5% 1,7% 1,0% 0,6% 0,5% 0,4% 0,7% 0,7% 1,3% 0,7% 1,0% 1,2% 1,9% 0,8% 1,0% 1,7% 1,1% 1,2% 1,3% 1,8% 1,1% 1,4% 1,4% 0,7% 0,7% 0,6% 0,7% 0,6% 0,8% 1,0% 1,1% 1,2% 0,7% 0,5% 0,7% 0,2% 0,4% 0,0% 0,0% Mar/14 Jun/14 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Large Corporate Total Corporate Saldo de PDD % da carteira de empréstimos 3,4% 3,6% 4,2% 4,0% 3,1% 2,9% 2,6% 2,7% 3,1% 3,5% 4,2% 4,2% 3,9% 3,9% 3,4% 3,6% 3,8% 1,4% 1,3% 1,4% 1,7% 2,3% 2,5% 2,7% 3,1% 3,6% 3,9% 1,9% 1,9% 1,8% 2,0% 2,4% 2,6% 2,4% 2,9% 3,9% 3,6% 3,7% 3,9% 4,0% 3,6% 3,6% 3,4% 2,5% 2,2% Large Corporate Total Corporate Mar/14 Jun/14 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Empréstimos classificados em D e E-H (Resolução do Banco Central do Brasil) % da carteira de empréstimos 2,9% 3,1% 4,0% 3,9% 4,5% 4,0% 4,0% 3,3% 1,5% 1,4% 1,5% 2,3% 2,5% 2,4% 2,6% 1,4% 1,3% 1,2% 1,2% 2,0% 2,1% 3,2% 1,6% 1,6% 2,5% 2,7% 1,4% 1,7% 3,2% 2,7% Mar/14 Jun/14 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 E-H D 9 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
10 Índice de Basileia & Patrimônio Líquido Adequação de Capital (R$ milhões) Set/17 Jun/17 Var 3M (%) / p.p. Set/16 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 3.631, ,9 5,3% 3.532,4 2,8% Patrimônio líquido exigido 1.969, ,8-0,2% 1.893,9 4,0% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 1.661, ,1 12,5% 1.638,5 1,4% Índice de Basileia 17,05% 16,18% 0,87 18,42% -1,37 Nível 1 (Core Capital) 14,68% 14,43% 0,25 14,72% -0,04 Nível 2 2,37% 1,75% 0,62 3,70% -1, Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido (R$ milhões) 18,42% 17,82% 2,54% 15,62% 16,18% 17,05% 2,45% 1,16% 1,14% 1,29% 1,75% 2,37% 14,72% 14,23% 14,33% 14,43% 14,68% Nível 2 (Basileia 2) Nível 2 (Basileia 3) Nível 1 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 10 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
11 Captação & Ratings Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 26% 25% 22% 21% 21% Internacional 9% 9% 9% 9% 10% Trade Finance 17% 16% 13% 12% 11% Notas, Depositos e Outros Local 55% 54% 53% 4% 5% Instituições Financeiras 48% 6% (LF e DI) 44% 8% 18% 19% 7% 15% Institucional 12% (CDB e LF) 11% 15% 15% 14% 13% Pessoa Física 13% (LCA e LCI) 13% 15% 17% 17% 17% Corporate (CDB) Ratings Moody s Fitch Ratings Standard & Poor s ABC Brasil Local Global Aa2.Br Ba2 AA+ BB+ braa- BB Brasil Soberano Ba2 BB BB 10% 9% 8% 8% 7% BNDES % 6% 4% 4% 4% 1% 1% 2% 2% 2% 6% 5% 2% 2% 2% Basileia 3 Basileia 2 13% 12% 13% 13% 13% Patrimônio Líquido Total (R$ milhões) 14 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
12 Ativos e Passivos por vencimento Gap Acumulado (R$ milhões) dias dias dias 1-3 anos 4-5 anos >5 anos Ativos Passivos Gap (Set/17) 12 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
13 Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) 3T17 2T17 Var 3T16 Var 9M17 9M16 Var Margem Financeira Gerencial 260,2 275,8-5,7% 256,3 1,5% 801,8 733,2 9,4% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 59,5 68,5-13,2% 83,3-28,6% 210,0 231,9-9,4% Margem Financeira com Clientes 150,1 150,8-0,5% 127,5 17,7% 439,5 391,2 12,3% Margem Financeira com o Mercado 50,6 56,5-10,4% 45,5 11,1% 152,3 110,2 38,3% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (54,9) (56,6) -3,1% (50,2) 9,2% (169,4) (153,3) 10,5% Margem Financeira Gerencial após PDD 205,3 219,2-6,4% 206,1-0,4% 632,4 579,9 9,0% Margem Financeira Gerencial (R$ milhões) NIM (% a.a.) 9,4% 1,5% -5,7% ,6% 4,7% 4,2% 4,3% 4,1% 4,4% 4,2% T16 4T16 1T17 2T17 3T17 9M16 9M17 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 9M16 9M17 13 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
14 Receitas com Serviços Receita de Serviços (R$ milhões) 3T17 2T17 Var 3T16 Var 9M17 9M16 Var Garantias prestadas 51,8 54,1-4,2% 52,2-0,7% 159,8 146,0 9,5% Fees Mercado de Capitais e M&A 9,0 11,4-21,3% 5,9 51,6% 36,1 15,1 139,3% Tarifas 10,4 10,2 2,1% 7,9 31,5% 27,3 25,9 5,2% Total 71,2 75,7-6,0% 66,0 7,8% 223,2 187,0 19,3% 20,9% 19,5% 20,5% 20,6% 18,9% 20,1% 16,2% 19,5% 19,3% 21,5% 22,1% 21,6% 23,5% 23,0% 23,0% Receita de Serviços Receita Total (R$ milhões) 6,7 5,9 7,0 15,7 11,4 9,0 9,6 7,9 9,5 6,7 10,2 8,5 2,4 10,4 8,4 8,1 4,9 3,3 4,8 7,2 7,1 1,2 4,5 6,1 5,8 5,9 8,0 5,7 6,2 7,3 29,9 32,8 33,9 34,3 35,2 37,2 36,6 41,6 45,3 48,5 52,2 53,0 54,0 54,1 51,8 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 14 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
15 Despesas e Índice de Eficiência Despesas (R$ milhões) 3T17 2T17 Var 3T16 Var 9M17 9M16 Var Despesas de Pessoal (ajustada) (48,8) (51,2) -4,7% (45,3) 7,7% (148,4) (134,6) 10,2% Despesas (publicada) (48,8) (51,2) -4,7% (45,3) 7,7% (148,4) (142,6) 4,0% Ajuste* 0,0 0,0 0,0 0,0 8,0 Outras Despesas Administrativas (25,7) (26,7) -3,9% (25,9) -0,9% (78,3) (75,5) 3,7% Subtotal (74,5) (77,9) -4,4% (71,3) 4,6% (226,7) (210,2) 7,9% Participação nos Lucros (32,5) (29,5) 10,2% (25,0) 30,0% (92,1) (77,2) 19,3% Total (107,0) (107,4) -0,4% (96,2) 11,2% (318,8) (287,3) 10,9% * Ajuste proveniente de despesa não recorrente relacionada à redução do número de colaboradores no primeiro semestre de Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) 29,6% 31,3% 29,9% 30,4% 32,2% 29,8% 30,8% 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 9M16 9M17 15 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
16 Rentabilidade Lucro Líquido recorrente (R$ milhões) 6,6% 1,3% -2,8% 302,4 322,4 102,8 108,5 111,2 107,1 104,1 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 9M16 9M17 ROAE recorrente (% a.a.) 15,0% 15,2% 15,1% 14,0% 13,3% 15,2% 14,1% 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 9M16 9M17 16 APIMEC Reunião Pública Anual 2017
17 Entrega do Selo Assiduidade APIMEC-SP 11 anos Relações com Investidores (11) APIMEC Reunião Pública Anual 2017
18 BANCO ABC BRASIL S.A.
19 Perguntas & Respostas Relações com Investidores (11) APIMEC Reunião Pública Anual 2017
20 Apêndice APIMEC Reunião Pública Anual 2017
21 Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Set/17 Jun/17 Var 3M Set/16 Var 12M Dez/16 Var 9M Empréstimos , ,7-1,9% ,3 9,2% ,9-0,3% Large Corporate 8.188, ,5-5,0% 7.936,4 3,2% 8.768,3-6,6% Corporate 3.441, ,2 6,1% 2.718,0 26,6% 2.896,6 18,8% Garantias prestadas 9.285, ,3-0,8% 8.880,0 4,6% 9.222,4 0,7% Large Corporate 8.962, ,6-1,0% 8.702,5 3,0% 8.974,7-0,1% Corporate 322,6 306,7 5,2% 177,5 81,8% 247,8 30,2% Títulos privados 2.101, ,5 24,4% 1.681,6 25,0% 1.813,1 15,9% Large Corporate 2.018, ,2 25,0% 1.606,7 25,6% 1.741,5 15,9% Corporate 83,0 74,4 11,6% 74,9 10,8% 71,6 15,9% Carteira de crédito expandida , ,5 0,5% ,8 8,5% ,4 1,4% Large Corporate , ,2-0,6% ,5 5,1% ,4-1,6% Corporate 3.846, ,3 6,1% 2.970,3 29,5% 3.216,0 19,6% 21 Apêndice
22 Exposição Setorial & Garantias Exposição Setorial (Carteira de Crédito Expandida) Setor Set/17 Energia Elétrica 11,5% Financeiro 11,5% Açúcar & Álcool 10,6% Transporte & Logística 7,3% Cadeia de Grãos 6,2% Comércio 6,1% Construção Civil & Incorporadoras 6,0% Óleo, Gás & Petroquímicas 5,8% Serviços 5,3% Telecomunicações 4,7% Agricultura & Pecuária 4,6% Mineradoras & Siderúrgicas 3,7% Indústria de Bens de Consumo 3,4% Construção Pesada 2,9% Indústria Alimentícia & Farmacêutica 2,7% Indústria Têxtil 2,1% Outros 5,6% Garantias (Carteira de Crédito Expandida) Large Corporate Corporate Colaterais Large Corporate Corporate Total Clean 77% 43% 71% Real 23% 57% 29% 39% Aplicações & Ações 42% 25% Propriedades 31% 15% 9% 12% Duplicatas & Recebíveis 13% Máquinas & Equipamentos Outros 5% 9% Duplicatas & Propriedades Aplicações & Garantias do Recebíveis Ações Agronegócio Outros (Set/17) 22 Apêndice
23 Estrutura Organizacional Group Audit / Bahrein Comitê de Auditoria Conselho de Administração Comitê de Risco Auditoria Interna CEO Anis Chacur Neto RH, Marketing & Serviços Administrativos Jurídico e Compliance Vice-Presidente Executivo José Eduardo Cintra Laloni Vice-Presidente Executivo Gustavo Arantes Lanhoso Vice-Presidente Executivo Sergio Lulia Jacob Vice-Presidente Executivo Renato Pasqualin Sobrinho Vice-Presidente Executivo Sergio Ricardo Borejo Fusões & Aquisições Mercado de Capitais Distribuição Comercial Large Corporate Comercial Corporate Tesouraria Produtos Instituições Financeiras Concessão e Revisão de Crédito Gestão de Riscos e Administração de Crédito Finanças e Controladoria Planejamento Relações com Investidores Captação Tecnologia Back Office (Nov/17) 23 Apêndice
24 Conselho de Administração Membros Anwar Ali Al Mudhaf (Kuaitiano) Tito Enrique da Silva Neto (Brasileiro) Vernom Handley (Inglês) Paul Henry Jennings (Inglês) Brendon Hopkins (Inglês) Ricardo Alves Lima (Brasileiro) Guilherme de Morais Vicente (Brasileiro) Presidente do Conselho & Membro do Conselho do Arab Banking Corporation Vice-Presidente do Conselho & Ex-CEO do Banco ABC Brasil Executivo do Arab Banking Corporation Executivo do Arab Banking Corporation Executivo do Arab Banking Corporation Membro Independente Membro Independente (Nov/17) 24 Apêndice
25 Histórico Arab Banking Corporation e Group Roberto Marinho iniciam o Banco ABC Roma S.A., atuando nos segmentos de crédito corporativo, trade finance e tesouraria Arab Banking Corporation e diretores adquirem ações do Grupo Roberto Marinho. O Banco muda o nome para Banco ABC Brasil S.A. 25 Apêndice
26 Aviso legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
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