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1 Haitong Banco de Investimento do Brasil S.A. Resultados Financeiros (Não auditado) 31 de Dezembro de 2015 (Valores em milhares de reais) Haitong Banco de Investimento do Brasil S.A. Av. Brigadeiro Faria Lima, º andar Itaim Bibi São Paulo SP, Brasil Telefone: Fax: Ouvidoria:

2 Destaques de 2015 (Valores em milhares de Reais) No exercício findo em 31 de dezembro de 2015, o Haitong apresentou lucro líquido de BRL O ativo total alcançou BRL ao final do período, o que mantem o Banco entre as 50 maiores instituições do Sistema Financeiro Nacional. Em relação aos ativos, as aplicações interfinanceiras de liquidez, a carteira de títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos atingiram BRL , o que corresponde a 83,2% dos ativos totais; a carteira de crédito do Banco atingiu BRL A captação global totalizou BRL em dezembro de 2015, sendo 100% desses recursos captados no mercado local. Os recursos são compostos principalmente por operações compromissadas (68,9%), depósitos a prazo e interfinanceiros (22,1%), repasse de instituições oficiais (3,9%), letras financeiras (3,2%) e outras fontes de recursos (1,9%). O patrimônio líquido atingiu BRL em dezembro de 2015 e encontra-se adequado para a cobertura das atividades e operações realizadas pelo banco. A variação do patrimônio líquido no ano de 2015 deve-se aos lucros acumulados no período, deduzido do pagamento aos acionistas de juros sobre o capital próprio (JCP). Ativo 1. Ativo Total O Ativo Total do Haitong, em dezembro de 2015, totalizou BRL e é composto de títulos públicos (59,0%), carteira de crédito (9,9%), títulos privados (8,7%), outros ativos 1 (20,2%) e permanente (2,2%). A distribuição dos ativos com o perfil destacado acima reforça a característica de elevado nível de liquidez do mesmo. 1 Outros Ativos: instrumentos financeiros derivativos e aplicações interfinanceiras. 2

3 2. Títulos e Valores Mobiliários A carteira de títulos e valores mobiliários alcançou BRL em dezembro de 2015, montante superior aos BRL registrados em dezembro de Esta carteira corresponde a 67,7% do ativo total, sendo 59,0% em títulos públicos e 8,7%, títulos privados. O Banco manteve a sua posição de liquidez encerrando o período com uma carteira de títulos livres da ordem de BRL TABELA 1 Títulos e Valores Mobiliários 1: composição do portfólio. Da carteira de títulos e valores mobiliários, 21,7% estão classificados como mantidos até o vencimento, totalizando BRL Esses títulos foram mantidos pelo seu valor de aquisição e o seu valor de mercado era de BRL

4 TABELA 2 Títulos e Valores Mobiliários 2: distribuição por prazos. (a) Títulos para negociação e Títulos disponíveis para venda : o valor contábil corresponde ao valor de mercado desses títulos na data do balanço. O valor de mercado desses títulos baseia-se em coletas de preços junto ao mercado na data do balanço. Caso não haja liquidez ou cotação de preços para calcular o valor de mercado de determinado título, os valores são estimados com base em cotações de distribuidores, modelos de precificação ou cotações de preços para títulos com características semelhantes. O ajuste negativo dos títulos classificados na categoria para negociação no montante de BRL 466 (2014: ajuste negativo de BRL 5.442), obtido entre os valores de custo de BRL (2014: BRL ) e de mercado BRL (2014: BRL ), foi registrado em conta adequada do resultado. O valor de mercado dos títulos classificados na categoria Disponíveis para venda correspondia a BRL (2014: BRL ) Operações de Crédito As operações de crédito atingiram o saldo de BRL em dezembro de 2015, montante 46,1% inferior a dezembro de 2014, quando as operações de crédito totalizaram BRL Do referido saldo, destacam-se as operações de crédito com Sistema BNDES, que totalizaram BRL o que corresponde a 35,0% da carteira de crédito. Incluindo-se as fianças prestadas (off balance), no valor de BRL , o portfólio de crédito totalizou BRL ao final do período, o que representou uma redução de 39,8%, se comparado a dezembro de Outros Créditos: refere-se a operações de NCE 4

5 As operações de crédito e fianças do Haitong têm como principal objetivo de apoiar e ampliar os negócios e as atividades de banco de investimento. O principal destaque é a atividade de Project Finance que detém cerca de 65,4% das transações da carteira de empréstimos e fianças. TABELA 3 Carteira de Crédito: composição do portfólio de crédito e fianças por atividade, setor e vencimento. Em dezembro de 2015, o portfólio de crédito e fianças do Haitong era composto por 77 clientes/grupos econômicos, com 205 operações de crédito, com um montante médio de BRL e um prazo médio de 3,9 anos. Se excluirmos do portfólio de crédito e fianças as operações de repasse do BNDES (prazo médio de 13,3 anos), que tem vencimento igual ao funding do BNDES, o prazo médio desse portfólio é de apenas 1,8 ano. TABELA 4 Risco de Crédito: concentração das operações de crédito e fianças. A carteira de crédito e fianças do Haitong está distribuída em 24 diferentes setores, sendo o principal o de infraestrutura com 49,4%, em particular energia elétrica (geração e transmissão) (26,8%), saneamento básico (8,1%), telecomunicações (8,4%), infraestrutura de transportes (5,3%), petróleo e derivados (0,8%) e, que estão em sua maioria, relacionada com a atividade e com as operações de Project Finance. 5

6 3 A provisão para créditos de liquidação duvidosa totalizou BRL ao final do período, acima do mínimo requerido pela Resolução BACEN nº Essa provisão é adequada e cobre riscos específicos e globais, calculada de acordo com os níveis de risco e os respectivos percentuais mínimos estabelecidos pela regulamentação do Banco Central do Brasil. Merece destaque a boa qualidade da carteira de crédito demonstrada pela concentração das operações classificadas entre os níveis de risco AA a B (96,6%) em conformidade com a regulamentação em vigor do Banco Central do Brasil. TABELA 5 Risco de Crédito: provisionamento. 4. Ativo Permanente e Investimentos O Ativo Permanente do Haitong alcançou BRL em dezembro de 2015 dos quais fazem parte os investimentos nas subsidiárias e em ações de empresas não cotadas no total de BRL Inclui commodities agrícolas (milho e soja). 6

7 Passivo 1. Captação de Recursos Em 31 de dezembro de 2015, o saldo dos recursos captados atingiu de BRL Considerando a captação global excluídas as operações compromissadas, verificamos em dezembro de 2015 um montante de BRL , inferior aos BRL registrados em dezembro de A tabela abaixo destaca a composição dos recursos captados no mercado doméstico e internacional. TABELA 6 Captação de Recursos: Mercado Local e Mercado Internacional No mercado interno, as fontes de recursos concentraram-se principalmente em recursos vindos dos depósitos, repasses do BNDES/FINAME, letras financeiras (LF) e letras de crédito do agronegócio (LCA). Em dezembro de 2015 não havia posição de captação no mercado internacional devido principalmente ao vencimento das MTN 2015 em março de Captação Local Os recursos captados no mercado local totalizaram BRL em dezembro de 2015, versus BRL de dezembro de A participação dos recursos captados no mercado local representou 100,0% do funding total em dezembro de 2015 ante 81,8% em dezembro de Ao longo dos últimos anos, o banco tem diversificado suas fontes de funding utilizando-se também as Letras Financeiras (LF s), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA s) e depósitos DPGE. Destaca-se a evolução dos depósitos a prazo (ex-dpge), com crescimento de 249,3%, para BRL se comparado a Este recurso tem como características prazo mais alongado (acima de 1 ano) e maior diversificação de contraparte. 1.2 Captação Externa Em dezembro de 2015 não havia recursos captados no mercado internacional, devido ao pagamento efetuado do Programa MTN 2015 em março de 2015 e aos vencimentos de depósitos a prazo ao longo do primeiro semestre. Em dezembro de 2014, essa fonte de recursos era de BRL (18,2% do total dos recursos captados), representada por 93,2% pelos títulos emitidos no exterior (Programa MTN 2015 ) e 6,8% pelos depósitos a prazo no exterior. 7

8 Rentabilidade 1. Lucro Líquido O Haitong apresentou resultado positivo de BRL em 2015, versus um resultado positivo de BRL no ano de Resultado da Intermediação Financeira e Receita de Serviços. O Resultado da Intermediação Financeira ( Receitas da Intermediação Financeira menos Despesas da Intermediação Financeira ) somado às Receitas de Prestação de Serviços, conforme apresentado em detalhe na sequência, nos quadros I e II, refletem as performances combinadas das atividades centrais do Haitong e totalizaram BRL ( ) no período de janeiro a dezembro de 2015, ante BRL no mesmo período de Esse resultado está impactado pelos efeitos do hedge e overhedge contratados para a cobertura cambial da filial em Cayman. Quando descontamos esses efeitos, o resultado efetivo da atividade sobe para BRL , conforme demonstrado na coluna Pró-forma dos quadros a seguir, bem como nos anexos desse documento. TABELA 7 Resultado da Intermediação Financeira, Prestação de Serviços e Resultado Líquido 2.1 Resultado da Intermediação Financeira O Resultado da Intermediação Financeira acumulado em dezembro de 2015 alcançou BRL ( ), conforme detalhado no quadro abaixo, ou BRL , excluindo-se o efeito do hedge e overhedge citados acima. Esse resultado, dentre outros fatores, vem sendo impactado desde o 2º semestre de 2014 em decorrência da redução do ritmo da economia brasileira. TABELA 8 Resultado da Intermediação Financeira 8

9 As Receitas da Intermediação Financeira" incluem os resultados de títulos, instrumentos financeiros de derivativos (operações de swaps, futuros, termo e opções), juros de empréstimos e receitas de câmbio e totalizaram BRL no período. Excluindo-se o resultado do hedge e do overhedge, conforme mencionado anteriormente no item 2, a Receita da Intermediação Financeira nesse contexto totalizou BRL no período acumulado até dezembro de Nessa conta, a principal contribuição positiva no resultado total veio do resultado de títulos e valores mobiliários (BRL ), derivativos (BRL ), e operações de crédito (BRL ). O resultado de títulos e valores mobiliários, analisado em conjunto com o resultado financeiro de derivativos (que representa o resultado dos instrumentos de hedge da carteira de TVM) atingiu BRL no acumulado do ano de Despesas da Intermediação Financeira As Despesas da Intermediação Financeira representam os encargos incorridos nas captações através dos depósitos, operações compromissadas, emissão de títulos no país e no exterior, bem como os ajustes na provisão para devedores duvidosos. Esta conta alcançou BRL em 2015, valor superior aos BRL registrados em Esta variação está relacionada principalmente com o aumento da taxa de juros (SELIC), e com a variação cambial incidente sobre o bond MTN 2015, cujo vencimento deu-se em março de 2015, reduzindo a despesa de captação nos trimestres subsequentes. 2.3 Receitas de Prestação de Serviços As Receitas de Prestação de Serviços totalizaram BRL em 2015, montante inferior aos BRL registrados em Nessa conta, a receita com serviços de assessoria técnica registrou BRL , enquanto que a receita de comissões de garantias prestadas, intermediação de títulos e de serviços contabilizou BRL em No período análogo de 2014, a receita nos eventos mencionados acima foi de BRL e BRL , respectivamente. TABELA 9 Receita de Prestação de Serviços. 3. Despesas de Administrativas, de Pessoal e Outras. As despesas administrativas são compostas principalmente pelos custos com a locação de imóveis, despesas com a contratação de serviços técnicos, com TI e sistema financeiro. As despesas de pessoal são compostas principalmente salários e encargos sociais. TABELA 10 Despesas Administrativas, de Pessoal e Outras. 9

10 A conta Impostos e Contribuições é composta principalmente por despesas com PIS, COFINS, ISS e IPTU. Na conta Outros, a variação de BRL em 2014 para BRL em 2015 deve-se basicamente à variação cambial do investimento na filial Cayman. TABELA 11 Outras Receitas e Despesas Operacionais. 4. Resultado de Equivalência Patrimonial O "Resultado de Participações em Controladas/Equivalência Patrimonial" inclui o resultado de nossas subsidiárias. Em 2015, o resultado foi de BRL (2.755) ante BRL (5.661) apurados em 2014, e consolida o resultado da Haitong Securities (corretagem) e da Haitong DTVM (que abrigava as atividades de gestão de patrimônio e de ativos, suspensas, por enquanto, e desde 2015) Contribuição do Resultado do Produto Bancário por área de negócio A tabela a seguir demonstra o percentual de contribuição das principais áreas de negócio no resultado ao longo dos últimos anos. TABELA 12 Produto Bancário por Áreas de Negócios. O Grupo Haitong no Brasil tem procurado um maior equilíbrio nas suas fontes de receita entre as diversas áreas de negócios do banco de investimento e suas subsidiárias ao longo do exercício anual. As receitas advindas de fees de Serviços Financeiros, Operações Estruturadas, Mercado de Capitais e demais operações com clientes têm apresentado uma participação de destaque nas receitas operacionais do Grupo ao longo do tempo. Uma outra abordagem para analisar o comportamento das receitas totais é através das principais linhas de negócios do Grupo Haitong Brasil, conforme o gráfico ao lado. 4 Operações Estruturadas: engloba as atividades de Project Finance, Acquisition Finance e Other Credits. 10

11 6. Indicadores de Eficiência: ROA, ROE e cost/income. O quadro a seguir apresenta os principais indicadores do Haitong no ano de 2015 comparados ao mesmo período de Patrimônio Líquido O Patrimônio Líquido, em dezembro de 2015, fechou em BRL e em dezembro de 2014, BRL Requisitos de Capital As instituições financeiras brasileiras, incluindo o Haitong, são requeridas a manter um capital regulatório igual ou maior que 11% do total dos ativos ponderados a risco, calculado de acordo com critérios específicos estipulados pelo Banco Central do Brasil. Em 31 de dezembro de 2015, o nosso Índice da Basiléia Expandido (incluindo parcela RBan) fechou em 17,8% do total dos ativos ponderados a risco, acima dos 11% requeridos pelo Banco Central do Brasil. Destaca-se a qualidade desse indicador, uma vez que é constituído apenas pelo capital do Banco, sem incrementos decorrentes de instrumentos híbridos de capital. A tabela abaixo demonstra o cálculo do patrimônio de referência para o Conglomerado Prudencial em 31 de dezembro de TABELA 13 Basileia. 11

12 Ratings A agência Standard & Poor s avalia o Haitong desde setembro de 2015 e atribui os seguintes ratings ao banco: br.a+ (escala nacional) e BB- (Escala global), com perspectiva positiva. De acordo com a avaliação da Standard & Poor s, o Haitong no Brasil é considerado uma entidade core para o Haitong Bank S.A., em função da sua importante contribuição para as receitas do grupo, além do compromisso de longo prazo de suporte do seu controlador e pelo fato de o Brasil ser considerado pelo grupo, o centro das operações na América Latina. A perspectiva positiva dos ratings do Haitong no Brasil é consequência da mesma perspectiva dada aos ratings do Haitong Bank. A Standard & Poor s indica que os ratings do banco deverão acompanhar os do seu controlador, devido a importância da subsidiária para o grupo. Dentre os principais pontos positivos considerados na avaliação de crédito da agência Standard & Poor s estão os seguintes relacionados abaixo: i. Liquidez Adequada; ii. Capital disponível para suportar o crescimento do banco e resultados adequados; iii. Forte contribuição aos resultados da Matriz; iv. Suporte e comprometimento da Matriz no longo prazo; v. Possibilidade de crescimento da base de clientes como reflexo da larga base de clientes do Grupo Haitong. Evento subsequente Em 17 de fevereiro de 2016, quando da última revisão para do rating soberano da República Federal do Brasil, a agência de rating Standard & Poor s efetuou uma série de revisões nos ratings das instituições financeiras. Na mesma ocasião, destacamos que a agência Standard & Poor s reafirmou os ratings atribuídos ao Haitong, bem como a sua perspectiva positiva. No contexto acima, apenas duas instituições financeiras, dentre os bancos avaliados pela Standard & Poor s, tiveram os seus ratings reafirmados, dentre elas o Haitong Banco de Investimento do Brasil. Além disso, o Haitong Banco de Investimento do Brasil foi o único banco que manteve a perspectiva positiva atribuída pela agência. 12

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