Divulgação de Resultados 1º Semestre 2012

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1 Divulgação de Resultados 1º Semestre 2012

2 Destaques do BRB DESTAQUES 20ª maior empresa (ramo: Finanças) em Lucro Líquido em R$ 196,0 milhões; 3ª empresa (ramo: Finanças) com a melhor rentabilidade patrimonial em ,7%. ATENDIMENTO O BRB atende a aproximadamente 481 mil clientes e para isso conta com o apoio de: 40º maior Banco (Patrimônio), 14º em Depósitos à Vista, 15º em Depósitos a Prazo e 10º em Depósitos de Poupança; 13º em riqueza criada, 10º em crédito consignado, 8º em crédito imobiliário, 14º em rede de agências, 9º em correntistas e 13º entre os emissores de cartão de crédito MARKET SHARE NO DISTRITO FEDERAL¹ 15,0% 15,0% 15,4% 15,5% 15,1% 15,1% 15,0% 14,8% 14,8% 14,7% 106 Pontos de Atendimento² terminais da rede Compartilhada (Banco do Brasil, Banco 24h, entre outros) 211 unidades ativas de Correspondentes Não Bancários² BRB Banknet 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T terminais de autoatendimento BRB Telebanco 1. Relativo ao número de agências. 2.Considerando agosto/

3 Controlador Sólido ESTRUTURA SOCIETÁRIA 96,85% ON 96,85% Total ON = PN = Total = ,18% 100% 99,0% 69,7% 1% 99,9% 99,9% 3

4 Principais Indicadores RESUMO R$ mm 2T12 1T12 2T11 2T12/1T12 2T12/2T11 Carteira de Crédito ,5% 29,4% Ativo Total ,4% 10,2% DepósitosTotais ,3% 9,6% Depósitos a vista ,1% 10,7% Depósitos a prazo ,4% 7,5% Depósitos judiciais ,7% 14,3% Depósitos de poupança ,3% 15,1% Patrimônio Líquido ,4% 9,3% Lucro Líquido ,2% 45,7% Índices NIM 16,2% 16,0% 14,7% 1,3% 10,2% ROAA 2,5% 2,0% 2,7% 25,0% (7,4)% ROAE 27,9% 21,9% 29,2% 27,1% (4,4)% % PDD 3,6% 3,5% 3,2% 2,9% 12,5% Índice de Basiléia 12,9% 12,9% 15,7% - (17,8)% Nível 1 11,5% 11,5% 15,7% - (26,8)% Nível 2 1,4% 1,4% 0,0% - - Índice de Eficiência 62,9% 62,8% 60,1% 0,2% 4,8% 4

5 ,0x 0,5x 0,0x -0,5x -1,0x -1,5x -2,0x -2,5x -3,0x Carteira de Crédito em Franco Crescimento EVOLUÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ mm) E DOS DEPÓSITOS 61,9% 61,6% 62,5% 65,5% 69,9% 65,2% 62,9% 67,6% 69,4% 67,7% 69,5% 76,9% 81,3% 79,9% T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Carteira de Crédito Crédito / Depósitos 5

6 Carteira de Crédito Diversificada COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO 100% 90% 80% 5,5% 5,4% 5,6% 5,9% 6,6% 6,4% 6,5% 6,7% 6,6% 6,9% 6,9% 7,0% 6,4% 6,0% 2,4% 2,2% 2,5% 2,9% 2,8% 2,9% 3,1% 3,4% 3,8% 3,8% 3,7% 3,8% 3,5% 4,0% 12,4% 16,0% 15,5% 15,8% 15,4% 14,2% 14,7% 15,4% 15,5% 15,3% 16,3% 17,0% 17,4% 16,5% 70% 60% 50% 40% 30% 79,4% 76,1% 76,1% 75,2% 75,0% 76,4% 75,6% 74,4% 74,0% 74,0% 73,1% 72,1% 72,6% 73,5% 20% 10% 0% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Pessoa Física Pessoa Jurídica Rural Imobiliário 6

7 Carteira de Crédito Qualidade da Carteira EVOLUÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ mm) 2,2% 2,1% 2,3% 2,5% 2,5% 2,8% 2,9% 3,2% 3,3% 3,2% 3,4% 3,3% 3,5% 3,6% T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Carteira de Crédito Provisões (% da Carteira) PROVISÕES (R$ mm) E EVOLUÇÃO DOS ÍNDICES DE COBERTURA 180% 156% 180% 144% 144% 168% 144% 168% 180% 168% 192% 156% 192% 144% 150% 130% 150% 120% 120% 140% 120% 140% 150% 140% 160% 130% % % 205 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Provisões Índice de Cobertura 60 dias Índice de Cobertura 90 dias 7

8 Carteira de Crédito Qualidade da Carteira (cont.) 1º Semestre de º Semestre de % 7% AA - C D - H AA - C D - H 94% 93% 8

9 Rentabilidade sobre Ativo em Expansão EVOLUÇÃO DOS ATIVOS TOTAIS (R$ mm) E ROAA¹ 2,3% 2,9% 3,1% 2,4% 2,9% 2,6% 2,7% 2,5% 2,7% 2,4% 2,0% 2,5% 1,1% 1,2% T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Ativo total ROAA 1. ROAA é calculado pela fórmula: lucro líquido acumulado divido pelo patrimônio líquido médio 9

10 Forte Crescimento de Depósitos EVOLUÇÃO DOS DEPÓSITOS E PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ mm) T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Depósitos Patrimônio Líquido 10

11 Funding de Elevada Qualidade 100% COMPOSIÇÃO DO FUNDING 2,5% 2,1% 2,0% 2,2% 1,4% 1,2% 1,5% 1,2% 1,2% 1,1% 0,8% 0,9% 1,1% 0,9% Abertura dos Depósito a Prazo em 30/06/ % 21,0% 19,0% 19,2% 20,1% 20,1% 17,8% 16,8% 17,9% 17,3% 15,6% 15,9% 16,8% 17,4% 16,4% 80% 70% 60% 4,6% 4,3% 4,7% 5,7% 5,7% 6,3% 7,3% 8,1% 8,1% 7,7% 8,3% 8,0% 7,6% 8,0% 43% 11% 26% 50% 19% 40% 30% 58,8% 61,9% 59,7% 55,1% 60,2% 63,2% 62,9% 59,6% 62,5% 65,1% 65,0% 61,7% 63,2% 64,0% 1% 20% 10% 0% 13,1% 12,8% 14,4% 16,9% 12,7% 11,4% 11,4% 13,2% 10,9% 10,5% 10,1% 12,7% 10,7% 10,7% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Depósitos a vista Depósitos a prazo Depósitos judiciais Depósitos de poupança Outros Pessoas físicas Pessoas jurídicas Empresas ligadas GDF Depósito judicial com remuneração 11

12 Margens de Intermediação Robustas EVOLUÇÃO DO RESULTADO BRUTO DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (R$ mm)¹ 15,8% 15,8% 17,1% 15,4% 15,8% 15,6% 15,0% 13,8% 13,7% 14,0% 13,7% T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Res. Bruto de Intermediação Financeira NIM 1. Resultado de intermediação financeira referente ao valores acumulados dos últimos 12 meses; NIM calculado pela fórmula: Resultado de Intermediação Financeira dos últimos 12 meses dividido pelos ativos geradores de receita do período. 12

13 Melhoras nos Processos Administrativos DESPESAS ADMINISTRATIVAS (R$ mm) E EVOLUÇÃO DO ÍNDICE DE EFICIÊNCIA¹ % 57% 65% 69% 60% 60% 60% 59% 62% 63% 63% 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Despesas Administrativas Índice de Eficiência 1. Despesas referente ao valores acumulados dos últimos 12 meses; Índice de Eficiência calculado pela fórmula: Despesas dos últimos 12 meses dividido pelo resultado de intermediação financeira dos últimos 12 meses. 13

14 20,0 15,0 10,0 5,0 - (5,0) (10,0) Plataforma de Serviços Ampla ESTRUTURA ORGANIZACIONAL CONTRIBUIÇÃO PARA RESULTADO (R$mm)¹ 14,6 100% 99,0% 69,7% 10,7 12,6 8,8 1% 99,9% 99,9% DTVM apresentou lucro de R$ 1,19 mm, com R$ 1,4 bi sob gestão. O segmento de Cartões apresentou R$ 672 mm de faturamento do período, com uma base 201 mil cartões de crédito. A Corretora de Seguros alcançou R$ 33 mm em faturamento. Financeira expande sua carteira em 155%. (1,9) (7,3) 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 1. Equivalente a soma do lucros da Financeira, DTVM e Cartão. Cartão inclui também a Corretora de Seguros e BSB ativos. 14

15 Alta Rentabilidade Sobre Patrimônio Líquido EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO E ROAA¹ EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO E ROAE² 1,1% 2,3% 2,9% 3,1% 2,4% 2,9% 2,6% 2,7% 2,5% 2,7% 2,4% 1,2% 2,0% 2,5% 37,9% 31,6% 32,6% 30,0% 26,7% 29,2% 36,8% 31,4% 14,5% 26,1% 26,1% 21,9% 27,9% 12,8% (57) (57) Lucro líquido ROAA Lucro líquido ROAE 1. ROAA é calculado pela fórmula: lucro líquido acumulado divido pelos ativos médios. 2. ROAA é calculado pela fórmula: lucro líquido acumulado divido pelo patrimônio líquido médio 15

16 Grandes Números DEMONSTRAÇÃO DE RECUPERAÇÃO DOS ATIVOS E RESULTADOS PÓS 2011: LUCRO DE R$115 MILHÕES CRESCIMENTO VIGOROSO DA CARTEIRA DE CRÉDITO: 28,18% EXPRESSIVA RENTABILIDADE DE 27,9%: ENTRE AS 3 MAIORES, CONSIDERANDO OS BANCOS MÉDIOS E TAMBÉM ENTRE OS BANCOS DE VAREJO CONSOLIDAÇÃO DO PROCESSO DE RECUPERAÇÃO DA FINANCEIRA: CRESCIMENTO DE 155% DA CARTEIRA DE CRÉDITO DE VAREJO SOLIDEZ E CONFIANÇA DO MERCADO: DEPÓSITOS A PRAZO CAPTADOS PRINCIPALMENTE JUNTO A INVESTIDORES PRIVADOS, E COM CRESCIMENTO DE QUASE 15% NOS ÚLTIMOS 12 MESES 16

17 Diretoria Financeira Francisco Claudio Duda Gerência de Relacionamento com Investidores Karla Danielle Back Luz Lopes Sandro Soares de Souza SBS, Quadra 01, Bloco E, Ed. Brasília, 8 andar Telefones: (55 61) / Internet: ri@brb.com.br