RESULTADOS CONSOLIDADOS 1º SEMESTRE DE 2016

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1 RESULTADOS CONSOLIDADOS 1º SEMESTRE DE 2016 Diretoria de Relações com Investidores Gerência de Relações com Investidores Agosto/2016

2 Participação do BRB no Mercado (DF) 13% dos depósitos a prazo 21% dos depósitos à vista PJ 23% das agências bancárias 25% dos empréstimos Fonte: Bacen, abril/16 02/24 Resultados 1S2016

3 Destaques do 1º Semestre de 2016 Lucro Líquido de R$ 41,4 milhões Crescimento de 11% da Receita da Intermediação Financeira Crescimento de 69% do Resultado Operacional Redução da Inadimplência Qualidade da Carteira: 85,6% da carteira no (AA-B) 03/24 Resultados 1S2016

4 Destaques Patrimoniais R$ milhões 1S2016 2S2015 1S2015 Δ6 meses Δ12 meses Ativos Totais ,8% 2,1% TVM e Derivativos ,2% 74,2% Operações de Crédito(Líq.) ,9% 1,1% Depósitos Totais ,2% -0,7% Depósitos à vista ,7% -2,4% Depósitos de poupança ,8% -5,8% Depósitos interfinanceiros ,1% -16,7% Total de depósitos a prazo ,2% 1,2% Letras Financeiras (LF/LCI/LCA) ,6% -0,5% Patrimônio Líquido ,2% 3,4% LUCRO LÍQUIDO 41, , % 04/24 Resultados 1S2016

5 Ativos Totais R$ milhões Ativos e ROAA 1% Concentração de Ativos Operações de crédito ROAA Ativos 0,69% 11% 6% Apl. Inter. Liquidez 0,54% % 9% 3% 66% Outros Créditos Créditos Tributários Diferidos TVM 1S2015 2S2015 1S2016 Outros 05/24 Resultados 1S2016

6 Carteira de Crédito e RSOC Evolução da Carteira de Crédito e Retorno Sobre as Operações de Crédito R$ milhões 0,7% Retono médio Sobre Operações de Crédito Operações de Crédito (Bruto) 26,9% 24,9% S2015 2S2015 1S /24 Resultados 1S2016

7 Composição e Concentração da Carteira Composição da Carteira de Crédito Concentração por Segmento 4% 1% 12% Crédito Comercial Crédito Habitacional Pessoa Física Pessoa Jurídica 19% 20% 18% 11% Crédito Rural 72% Crédito Industrial Financeira BRB 81% 80% 82% 1S2015 2S2015 1S /24 Resultados 1S2016

8 Qualidade da Carteira de Crédito Concentração da Carteira Níveis de Risco da Carteira de Crédito 10 Maiores Devedores NÍVEIS BRB SFN 87% 3% 6% 4% 50 Maiores Devedores Seguintes 100 Maiores devedores Seguintes Demais Devedores H G F E D C 3,6% 2,9% 0,7% 0,6% 1,2% 0,8% 1,3% 1,3% 2,1% 2,5% 5,6% 6,5% B 13,1% 12,5% A 9,3% 23,2% AA 63,2% 35,3% Exterior ,5% 85,6 % AA - B (dez) 71,0% SFN (Fonte:BC, mar/16) 08/24 Resultados 1S2016

9 Provisão, Cobertura e Inadimplência Operações de Crédito x Provisão R$ milhões Provisões Operações de Crédito (Bruto) Despesa de Provisão Inadimplência x Provisão Provisões BRB>90d SFN>90d S2015 2S2015 1S2016 Índice de Cobertura Cobertura BRB Cobertura SFN 4,9% 3,5% 3,0% 5,8% 5,6% 4,3% 4,1% 3,4% 3,5% 171,2% 140,1% 168,6% 179,5% 135,0% 132,5% 1S2015 2S2015 1S2016 1S2015 2S2015 1S /24 Resultados 1S2016

10 Passivo e Composição do Funding Evolução do Passivo Composição do Funding R$ milhões 1,0% 6% 6% 6% 6% 6% 6% Outras (LFS, Dep. Interf. Repasses) % 64% 64% LCI, LCA, LH Depósitos a Prazo Poupança 1S2015 2S2015 1S % 17% 16% 7% 7% 7% 1S2015 2S2015 1S2016 Depósito à Vista 10/24 Resultados 1S2016

11 Loan to Deposit R$ milhões 1S2016 2S2015 1S2015 Dep. Vista + Poupança Dep. Prazo + LCI/LCA Letras Financeiras Captações de Clientes (A) Dep. Interfinanceiros Repasses LFS Captações de Balanço (B) (-)Dep. Compulsórios (C) Captação Líquida (D) Cart. Crédito (E) E/A (%) 99,1% 96,8% 97,6% E/B (%) 90,1% 88,6% 89,1% E/D (%) 92,9% 92,6% 92,8% Loan to Deposit 1S2015 2S2015 1S ,1% 97,6% 96,8% 92,8% 90,1% 92,6% 92,9% 89,1% 88,6% E/A (%) E/B (%) E/D (%) 11/24 Resultados 1S2016

12 Composição do Resultado R$ milhões 1S2016 1S2015 Δ12meses Receita da Inter. Financeira % Operações de crédito % Resultado de aplicações interfinanceiras de liquidez e TVM % Outras receitas % Despesas da Inter. Financeira (767) (732) 5% Operações de captações no mercado (550) (507) 8% Oper. de empréstimos, cessões e rep. (4) (4) 0% Provisões (213) (221) -4% Result. Bruto da Inter. Financeira % Outras Receitas/Despesas (616) (545) 13% Receitas de prestação de serviços % Rendas de tarifas bancárias % Despesas de pessoal (PDVI) (435) (382) 14% Despesas tributárias (66) (59) 12% Outras despesas administrativas (230) (208) 11% Outras receitas/despesas operacionais (52) (38) 37% Resultado Operacional % Resultado não operacional (8) 1-900% Res. Bruto antes dos tributos e participações % Lucro Líquido 41,439 24,620 68% 8% 12/24 Resultados 1S2016

13 Receitas e Despesas Evolução das Receitas e Despesas Financeiras e Operacionais R$ milhões Receitas Operacionais Despesas Operacionais Resultado Operacional cresceu 69% S2015 1S /24 Resultados 1S2016

14 Diversificação das Receitas e Despesas Diversificação das Receitas Diversificação das Despesas 9% 6% 5% 4% 76% Operações de Crédito TVM Tarifas Bancárias Prestação de Serviços Outras 12% 14% 8% 24% 30% 12% Operações de Captações Provisões Despesas de Pessoal Outras despesas administrativas Despesas Tributárias Outras 14/24 Resultados 1S2016

15 Comparativo das Receitas RPS X Rec. Tarifas x Aplicações Interf. E TVM R$ milhões 5% Aplicações Interf. e TVM Receita de Tarifas RPS S2015 2S2015 1S /24 Resultados 1S2016

16 Desempenho Operacional R$ milhões 1ºS2016 1ºS2015 Δ12meses Rec. Prest.de Serviços (A) % Receita de Tarifas (B) % Despesa de Pessoal Ajustada* (C) % Outra Desp. Adm. (D) % Result. Bruto Inter. Financeira (E) % *Descontado eventos não recorrentes (PDVI/Abono/Passivo Atuarial) Eficiência Total (C+D)/(A+B+E) Eficiência Tarifária (A+B)/C 78% 42% 72% 41% 1S2015 1S2016 1S2015 1S /24 Resultados 1S2016

17 Lucro Líquido e RSPL anualizado Patrimônio Líquido e Valor por ação Lucro Líquido RSPLm R$ milhões Valor Patrimonial por Ação (R$) Patrimônio Líquido (R$ milhões) RSPLm Anualizado Semestre Lucro Líquido 8,8% 29, , ,4% 24,6 52,9 41,4 1S2015 2S2015 1S2016 1S2015 2S2015 1S /24 Resultados 1S2016

18 Comparação com a concorrência x 1S2016 Crédito Habitacional Receita de Operações de Crédito 28% 14% Média: 22% 12% 11% 8% 17% 7% Média: -3% 9% -2% -11% 10% -34% 18/24 Resultados 1S2016

19 Comparação com a concorrência 1S2015 x 1S2016 Despesa Líquida com Provisões Lucro Líquido 32% 31% Média: 14% 30% 68% 3% Média: - -3% 15% -3% -9% -5% -9% -44% -45% 19/24 Resultados 1S2016

20 Gestão de Capital Patrimônio de Referência Composição do Índice de Basileia R$ milhões Nível I Nível II ,65% Nível I ,52% Nível II 1S2014 2S2014 1S2015 2S2015 1S2016 Basileia III Patrimônio de Referência Regulamentar 13,24% 15,27% 14,51% 15,73% 13,17% 11,0% 11,0% 11,0% 11,0% 10,5% 1S2014 2S2014 1S2015 2S2015 1S /24 Resultados 1S2016

21 Destaques do Conglomerado - Operações de crédito cresceram 5,2%, atingindo R$ 1,173 bilhões. - Receitas da intermediação financeira cresceram 14,7%. - Resultado líquido de 4,1 milhões, crescimento de 70%. - Recursos de terceiros administrados cresceram 12,5%, atingindo R$ 2,4 bilhões. - Resultado líquido de R$ 42,9 milhões. - RSPL de 10,16%. - Resultado líquido de R$ 18,5 milhões. - Receitas de aplicações financeiras cresceram 28%. 21/24 Resultados 1S2016

22 Guidance e Ratings Guidance Ratings Projeções Proj./16 Carteira de Crédito PF 4% a 8% Dez/2015 AA- Rating Nacional de Longo Prazo F1+ Rating Nacional de Curto Prazo BB- Rating Escala Global Crédito Imobiliário 10% a 14% Captações 2% a 6% Fev/2016 A2.br Rating em Escala Nacional Baa2 Rating em Escala Global Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio (RSPLm) - %a.a. 10% a 14% Mar/2016 A- Rating Nacional de Longo Prazo A-2 Rating Nacional de Curto Prazo BB- Rating Escala Global Índice de Inadimplência 2,7% a 3,7% Abr/2016 8,92 Baixo Risco para Curto Prazo 22/24 Resultados 1S2016

23 Disclaimer Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou consequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. 23/24 Resultados 1S2016

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