NOTA DE IMPRENSA. Santander com resultados de milhões de euros em 2016 (+4%)

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1 Santander com resultados de milhões de euros em 2016 (+4%) O lucro ordinário antes de impostos foi de milhões de euros, subindo 11,7%, excluindo o efeito da taxa de câmbio Madri, 25 de janeiro de O número de clientes vinculados aumentou 1,4 milhões, para 15,2 milhões. O crédito e os recursos subiram 2% e 5%, respectivamente, excluindo o impacto das taxas de câmbio. O valor contábil tangível líquido por ação aumentou 3,7%, para 4,22 euros; o dividendo em dinheiro por ação subiu 8%, para 0,17 euros, e o lucro por ação atingiu 0,41 euros, aumentando 1%. O rácio de capital CET1 cresceu 50 pontos-base, para 10,55%. No quarto trimestre isoladamente de 2016, o lucro atribuído do Santander foi de milhões de euros, face aos 25 milhões do quarto trimestre de A presidente do Banco Santander, Ana Botín, afirmou: Em 2016, o Santander alcançou muito bons resultados e cumpriu nossos objetivos estratégicos e de negócio: aumentamos os clientes vinculados em 1,4 milhões adicionais, incrementamos o crédito 2% e já prestamos serviço a 125 milhões de clientes particulares e empresas na Europa e nas Américas. O Santander é um dos bancos mais rentáveis e eficientes, graças ao talento e trabalho de nossas equipes, que obtiveram resultados excelentes, fazendo as coisas de maneira mais simples, próxima e justa. Nosso investimento em tecnologia em conjunto com as vantagens de trabalhar como Grupo, permitem que sejamos líderes em eficiência, com um rácio de 48%, enquanto melhoramos a experiência do cliente, especialmente em acesso ao banco no celular e serviços digitais. O Santander está agora entre os três primeiros nos rankings do setor de satisfação de cliente em oito de nossos nove principais países. A força do modelo de negócio e a execução de nossa estratégia voltaram a dar resultados em 2016: acumulamos mais de 3 bilhões de euros de capital, levando o rácio CET1 para 10,55%, superando nosso objetivo, e com aumentos por ação no lucro, dividendo e valor contábil tangível líquido. No futuro, temos muitas oportunidades para crescer de forma rentável na Europa e nas Américas, em um contexto que antecipamos como volátil mas, em geral, melhor do que em 2016 em nossos principais mercados. A chave de nosso sucesso para 2017 e no futuro será ter uma cultura de colaboração cada vez mais forte em todo o Grupo e uma missão comum de ajudar as pessoas e as empresas a progredirem.

2 Principais indicadores MARGEM BRUTA CUSTOS DE EXPLORAÇÃO MARGEM LIQUIDA DOTAÇÃO PARA INSOLVÊNCIAS LUCRO ORDINÁRIO ANTES DE IMPOSTOS LUCRO ATRIBUIDO Resultados FY 16 ( m) 2016 Q4 FY 16 V FY 16 V FY 15 Q4 16 Q4 16 V FY 15 (%) (% EX FX) ( m) Q4 15 (%) Q4 16 V Q4 15 (% EX FX) 43, , , , , , , , , , , , O Banco Santander obteve em 2016 um lucro atribuído de milhões de euros, mais 4% do que no ano anterior, graças ao forte crescimento das receitas por comissões e à melhoria na qualidade do crédito, fatores que foram neutralizados pela fraqueza de algumas moedas face ao euro e pela subida de impostos na Polônia e no Reino Unido. O lucro ordinário antes de impostos subiu 12% se excluirmos os resultados não recorrentes e o efeito das taxas de câmbio. No quarto trimestre isoladamente, o Santander registrou um lucro atribuído de milhões de euros. No mesmo trimestre do ano anterior, o banco teve resultados de 25 milhões de euros pelo impacto de várias operações extraordinárias, tais como um saneamento por imparidade de ativos intangíveis e uma provisão por PPI para o Reino Unido. O Grupo continuou ganhando a confiança de novos clientes em O crédito e os recursos de clientes aumentaram 2% e 5%, respectivamente, excluído o impacto das taxas de câmbio, enquanto o número de clientes vinculados, aqueles que consideram o Santander como banco principal, incrementou 1,4 milhões, para 15,2 milhões, acima do objetivo para o ano. O número total de clientes aumentou quatro milhões, para 125 milhões. O investimento do Grupo em tecnologia ajudou no aumento do número de clientes digitais em 4,3 milhões, para 20,9 milhões. Isso e uma forte disciplina de custos permitem ao banco continuar como uma das instituições mais eficientes do mundo, com um rácio de eficiência estável em torno de 48%, compatível com a melhoria da satisfação de clientes. O Santander está entre os três primeiros bancos em satisfação do cliente em oito dos nove mercados em que tem negócio de banco varejista e comercial. O Grupo registrou importantes avanços em seus principais objetivos financeiros e cumpriu os objetivos que tinha fixado para 2016 no Investor Day de O valor contábil tangível líquido por ação aumentou 3,7%, para 4,22 euros; o dividendo em dinheiro por ação cresceu 8%, para 0,17 euros; e o lucro por ação alcançou 0,41 euros, mais 1%. Todos os rácios de qualidade de crédito também melhoraram. No final do ano, o rácio de mora do Grupo era de 3,93%, face a 4,36% de dezembro de O rácio de cobertura subiu de 73% para 74%.

3 O Santander acumulou em 2016 mais de 3 bilhões de capital, quase todo organicamente. O rácio de capital CET1 cresceu 50 pontos base, para 10,55%, um rácio que já está significativamente acima do mínimo regulatório previsto para 2019 (9,5%). Resumo por países O Banco Santander continua tendo uma diversificação geográfica equilibrada entre mercados maduros e em desenvolvimento. O lucro antes de impostos sem impacto de taxa de câmbio aumentou em nove dos dez mercados do Grupo, devido à complexidade do contexto. A Europa contribuiu 55% dos lucros (Reino Unido: 20%, Espanha: 12%, Santander Consumer Finance: 13%, outros: 10%) e Américas, 45% (Brasil: 21%, México: 8%, Chile: 6%, Estados Unidos: 5%, outros: 5%). No Brasil, devido às difíceis condições macroeconômicas, o lucro atribuído aumentou 9,5% (+15% sem efeito taxa de câmbio) graças a uma subida das receitas por comissões e a um crescimento controlado em custos. O número de clientes vinculados subiu e o banco avançou na digitalização (por exemplo, com o lançamento da identificação biométrica) e em inovação de produtos. A alteração no mix do negócio dos últimos anos ajudou no controle das provisões e na qualidade do crédito. No Reino Unido, o lucro atribuído desceu 14,7% (-4% sem efeito de taxa de câmbio) como consequência do novo imposto sobre os bancos de 8% e do enfraquecimento da libra face ao euro após o referendo sobre a permanência do país na União Europeia. Se excluirmos estes efeitos, o resultado antes de impostos foi de milhões de euros, mais 7,7%, graças ao crescimento do crédito e ao menor custo dos depósitos, juntamente com a disciplina no controle de custos e a qualidade do crédito. O Santander Consumer Finance (SCF) conseguiu um forte aumento em seu lucro atribuído, de 16,5% (+17,9% sem efeito de taxa de câmbio). A nova produção de crédito do SCF subiu 17% no ano, com

4 incrementos em todos os países. A unidade também refletiu importantes melhorias em qualidade de crédito e manteve a liderança em eficiência. O lucro atribuído de Santander Espanha foi de milhões, mais 4,6% do que no ano anterior. Embora o contexto de taxas de juros baixas afetasse a margem de juros, este efeito foi compensado com o bom crescimento nas receitas por comissões, o forte controle de custos e as importantes melhorias na qualidade do crédito. A estratégia 1 2 3, que já tem dois milhões de clientes, ajudou no aumento do número de clientes vinculados em 32% e, ao mesmo tempo, favoreceu a melhoria da produtividade comercial: 50% da nova produção está associada a clientes Esta estratégia captou meio milhão de salários procedentes de outras instituições. O banco realizou um plano de reestruturação durante o ano para melhorar a eficiência e continuou entre os três melhores bancos por satisfação do cliente. Nos EUA, o Grupo realizou importantes investimentos em tecnologia e experiência do cliente para cumprir os objetivos regulatórios e internos, provocando um incremento dos custos em Estes investimentos, juntamente com a simplificação da oferta comercial, permitiram que o Santander Bank continuasse reforçando a relação com os clientes. Os depósitos core aumentaram 4% e os clientes digitais 26%, enquanto eram estabelecidas as bases para melhorar a rentabilidade do negócio. O Santander Consumer USA (SCUSA) mudou o seu mix de negócio para um perfil de menor risco, mas isso não impediu que gerasse um ROTE de 18%. Estes fatores, em conjunto com o incremento das provisões realizadas no primeiro trimestre, em parte para o negócio associado ao petróleo e gás, originou uma queda de 41,8% do lucro atribuído (-41,9% sem efeito taxa de câmbio), para 395 milhões de euros. O lucro antes de impostos desceu 32%. Crescimento generalizado, principalmente em mercados em desenvolvimento Créditos Espanha Reino Unido EUA SCF Portugal Polônia Brasil México Chile Argentina Perfil de risco médio-baixo Carteira bem diversificada -4% +2% -2% +14% 1-5% +8% +0,4% +8% +7% +37% Recursos Dez 16 Bilhões de Var. interanual Dez 16 Bilhões de Var. interanual Mercados maduros Mercados em desenvolvimento Mercados maduros Mercados em desenvolvimento Espanha Reino Unido Nota: créditos sem operações compromissadas, Fundos: depósitos sem operações compromissadas, + fundos de investimento, % var. em euros constantes (1) SCF sem PSA (+6%) O México voltou a registrar um forte crescimento ordinário do negócio, embora o lucro atribuído continuasse estável devido à fraqueza do peso face ao euro após as eleições estadunidenses. O lucro atribuído aumentou 17,5%, excluindo o efeito das taxas de câmbio. Na Polônia, o forte crescimento do negócio ordinário foi afetado pela introdução do novo imposto bancário. Excluindo este impacto, o lucro aumentou 10% (+14% sem taxa de câmbio). Também EUA SCF Portugal Polônia Brasil México Chile Argentina % +6% +7% +7% Crescimento em depósitos à vista e fundos de investimento +2% +10% +3% +12% +6% +49% 1

5 cresceu bastante o lucro atribuído de Portugal (+33%) e Chile, onde aumentou 13% (+16% sem efeito taxa de câmbio). Na Argentina, o lucro atribuído caiu 5% como consequência da depreciação do peso face ao euro. Excluído o impacto da taxa de câmbio, o lucro aumentou 52%. O Banco Santander tem uma capitalização bursátil de mais de 75 bilhões de euros. O Santander tem acionistas e funcionários que prestam serviço a 125 milhões de clientes. DADOS BÁSICOS

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