O Santander obteve um lucro atribuído de milhões de euros no primeiro semestre de 2017, um aumento de 24%

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1 O Santander obteve um lucro atribuído de milhões de euros no primeiro semestre de 2017, um aumento de 24% O lucro antes de impostos do Grupo foi de milhões de euros, um aumento de 16% em euros constantes Madri, 28 de julho de 2017 NOTA DE IMPRENSA O Banco Santander obteve um lucro atribuído de milhão de euros, 37% mais do que no mesmo trimestre do ano passado. A cifra inclui a contribuição de 11 milhões de euros do Banco Popular, que o Santander adquiriu em 7 de junho de A margem bruta, excluindo o Popular, aumentou 11%, chegando a milhões (+7% em euros constantes), impulsionada pelo forte crescimento das receitas recorrentes. O índice de capital CET1 fully loaded subiu para 10,72% (excluindo o Popular). O impacto da aquisição do Popular foi compensado com um aumento de capital de milhões de euros, que foi completado com êxito em julho. Nos últimos doze meses, o Grupo ganhou 1,9 milhão de clientes vinculados (excluindo o Popular). O crédito e os recursos de clientes aumentaram 1% e 8%, respectivamente, em euros constantes. A diversificação entre mercados emergentes e maduros continua sendo um dos pontos fortes do Santander. O Brasil contribuiu com 26% para o lucro atribuído, o Reino Unido, 17% e a Espanha, 13%. O Santander vem mantendo sua posição como um dos bancos mais rentáveis e eficientes do mundo. O retorno sobre o capital tangível (ROTE), um índice importante para medir a rentabilidade, aumentou 144 pontos-base, para 11,7%, excluindo o Popular. O índice de eficiência ficou em 46,3%. A presidente do Banco Santander, Ana Botín, afirmou: Continuamos cumprindo nossos compromissos, com crescimento rentável e um aumento na qualidade dos nossos resultados em todo o Grupo. O negócio mostrou tendências positivas em todos os mercados, com um crescimento particularmente forte na América Latina, melhoras importantes na Espanha e uma evolução sólida no Reino Unido, apesar do contexto. Desde a adquisição do Popular há menos de dois meses, avançamos de forma significativa para atender as prioridades imediatas: aumentamos o capital necessário para cumprir os nossos requisitos e anunciamos um plano para reduzir a exposição imobiliária do Popular; além disso, foi lançada uma ação comercial para reforçar a vinculação dos clientes afetados pela resolução; confirmamos as estimativas financeiras que fizemos no momento da compra; e nomeamos um novo conselho e equipe diretiva. Além disso, podemos dizer que a qualidade e o nível de 1

2 Excl. Popular compromisso das equipes do Popular são muito altos. Portanto, temos muita confiança de que a aquisição gerará uma rentabilidade sobre o investimento de 13-14% em O contexto em que opera o setor financeiro continua sendo complexo, mas estamos bem posicionados para continuar apoiando nossos clientes e crescendo de forma rentável. Mantemos nossos objetivos comerciais e financeiros para 2018 e o compromisso de fazê-lo da forma adequada. Resumo das demonstrações de resultados 1S17 (mi) 1S17 v 1S16 1S17 v 1S16 ( constantes) T217 (mi) T217 v T216 T217 v T216 ( constantes) MARGEM BRUTA % 7% % 8% DESPESAS OPERACIONAIS % 4% % 4% DOTAÇÕES INSOLVÊNCIAS % -6% % -2% LUCRO ANTES DE IMPOSTOS % 16% % 15% RESULT. NÃO RECORRENTES 0-100% -100% 0-100% -100% LUCRO ATRIBUÍDO % 20% % 34% BANCO POPULAR LUCRO ATRIBUÍDO % 21% 1,749 37% 35% O Banco Popular e suas filiais fazem parte do Grupo Santander desde a data da aquisição, em 7 de junho de O impacto nas contas do Grupo no encerramento do primeiro semestre de 2017 é, portanto, pouco significativo. A fim de refletir a evolução do Grupo no mencionado período, as cifras excluem o impacto da aquisição, a menos que se indique o contrário. Resumo de resultados O Banco Santander obteve um lucro atribuído de milhões de euros no primeiro semestre de 2017, o que representa um aumento de 24% em comparação com o mesmo período do ano anterior, graças ao aumento das receitas procedentes da atividade com clientes, a disciplina de despesas e a contínua melhora nas provisões para insolvências. O Banco Popular, que foi adquirido pelo Santander em 7 de junho de 2017, aportou 11 milhões adicionais ao resultado do Grupo, o que eleva o lucro atribuído na primeira metade do ano a milhões de euros e a milhão de euros o lucro atribuído para o segundo trimestre, 37% a mais que no mesmo trimestre do ano passado. O Grupo continuou mostrando tendências positivas em todos os mercados, com aumentos nas receitas em oito dos dez mercados principais. A margem bruta aumentou 11%, alcançando

3 milhões de euros (+7% em euros constantes). A margem de juros e as receitas procedentes de comissões repicaram 11% e 16%, respectivamente (7% e 11% em euros constantes). O Santander continuou apoiando para o progresso das pessoas e das empresas em todos os seus mercados durante este período. O número de clientes vinculados (pessoas que consideram o Santander como seu banco principal) aumentou de 1,9 milhão para 16,3 milhões, desde 30 de junho de O crédito e os recursos de clientes aumentaram 1% e 8%, respectivamente, em euros constantes durante o mesmo período. A aquisição do Popular aumenta o crédito a clientes em 10% ( milhões de euros) para milhões de euros. Os depósitos de clientes tiveram um repique de 8,5% ( milhões), para milhões. Embora os depósitos de clientes do Banco Popular diminuíram milhões de euros entre 30 de dezembro de 2016 e em 7 de junho 2017, depois do processo de resolução e posterior aquisição, os depósitos começaram a se recuperar e aumentaram 5 bilhões de euros nas semanas posteriores à compra. O Grupo continua avançando em sua transformação comercial. Os clientes digitais aumentaram outros 4 milhões nos últimos 12 meses, chegando a 23 milhões. O avanço na transformação digital, junto com sua forte disciplina em despesas permitiu que o Santander continue como um dos bancos mais eficientes do mundo. O índice de eficiência melhorou dois pontos percentuais no período, de 48,3% no primeiro semestre de 2016 para 46,3% no primeiro semestre de A diversificação entre mercados maduros e emergentes continua sendo um dos principais pontos fortes do Santander. Na primeira metade de 2017, a Europa contribuiu com 51% dos lucros do Grupo e a América, 49%. A carteira de crédito também está bem diversificada em termos geográficos e por segmentos de negócio. Chile 6% Resto Latam Argentina 1% 4% Reino Unido 17% GCB 12% Particulares, otros 11% Hipotecas hogares 36% Brasil 26% Beneficio atribuido por mercados 1 España 13% Cartera de crédito por negocios 2 SCF 13% Empresas 15% México 7% EEUU 5% PoloniaPortugal 3% 5% Pymes 9% 1. Excluindo o centro corporativo, o Banco Popular e a atividade imobiliária na Espanha. 2. Créditos sem ATAs. Consumo 17% A qualidade do crédito continuou melhorando e a inadimplência baixaram para 3,55%, de 3,74% a 31 de março de 2017 e 4,29%, em 30 de junho de Incluindo o Popular, índice de inadimplência do Grupo em 30 de junho 2017 foi de 5,37%. O índice de cobertura e o custo do crédito continuam 3

4 em linha com as cifras de 30 de junho de 2016, com 73% e 1,19%, respectivamente (68% e 1,17% incluindo o Popular). O Grupo registrou importantes avanços em todas as suas principais métricas financeiras. Nos últimos 12 meses, o retorno sobre o capital tangível (ROTE), uma medida importante de rentabilidade, aumentou 144 pontos-base, para 11,7%, (11,8% incluindo o Popular), entre os melhores do setor. O valor contábil tangível líquido por ação (TNAV) aumentou 0,5%, para 4,15 euros, e o lucro por ação aumentou 23%, para 0,235 euros. O Santander continuou aumentando o capital de forma orgânica durante o período. O índice CET 1 fully loaded aumentou 17 pontos-base, para 10,72% desde 31 de dezembro de 2016, significativamente mais alto que o requisito mínimo de capital regulatório previsto para 2019 (9,5%). O índice de alavancagem fully loaded do Santander continua acima da maioria de seus concorrentes europeus, em 5%. O impacto da aquisição do Banco Popular no índice CET 1 do Grupo foi compensado com o aumento de capital de milhões de euros, que foi concluído em 27 de julho de O Grupo mantém o objetivo de aumentar seu índice CET 1 de forma orgânica em 40 pontos-base durante 2017, para chegar a um índice CET1 de 11% em Resumo por países (primeiro semestre de 2017 / primeiro semestre de 2016) O lucro atribuído no Brasil aumentou 58%, alcançando milhão de euros (+32% em euros constantes), com forte crescimento em receitas, disciplina de despesas e uma redução do custo do crédito no trimestre, apoiado também no fortalecimento do real brasileiro. As melhorias na experiência dos clientes permitiram aumentar o número de clientes vinculados em mais de em um ano, para 3,8 milhões, enquanto o número de clientes digitais cresceu quase 2 milhões, para 7,4 milhões. No Reino Unido, o lucro atribuído diminuiu 13%, chegando a 824 milhões (-4,1% em euros constantes) como consequência do efeito dos extraordinários do primeiro trimestre de 2016 em virtude da venda da participação na Visa Europa. Excluindo este impacto, o lucro cresceu 8,1% em euros constantes, com forte avanço das receitas por conta da melhora das despesas dos depósitos e da continuidade da disciplina de despesas. A unidade ganhou novos clientes vinculados desde 30 de junho de 2016, com um aumento de 700 milhões de libras em crédito a empresas e um aumento de 1,5 bilhão de libras no saldo de contas correntes de particulares. O Santander Consumer Finance manteve o forte ritmo de crescimento do lucro atribuído, com um aumento de 13% em comparação com o mesmo período do ano passado, chegando a 633 milhões de euros, como consequência de um aumento do crédito em todos os mercados e uma inadimplência em níveis historicamente baixos. O lucro atribuído do Santander Espanha cresceu 102%, alcançando 603 milhões de euros, um aumento influenciado pelo encargo líquido de 216 milhões entre ganhos e despesas de reestruturação do primeiro semestre de Excluindo este impacto, o lucro aumentou 17,1%, 4

5 com o lançamento da Conta 123 Smart e uma tendência positiva no negócio de pequenas empresas, que permitiram impulsionar o número de clientes vinculados em em um ano, chegando a 1,6 milhão. A qualidade do crédito continuou mostrando uma melhora significativa durante este período, com uma queda das provisões de 17%. No México, o lucro atribuído aumentou 21% e alcançou 350 milhões de euros (+26% em euros constantes), como consequência do forte crescimento tanto na margem de juros como nas receitas procedentes de comissões. O contínuo avanço em iniciativas comerciais (incl. O Santander Plus, o crédito imobiliário e os cartões de crédito) contribuíram para aumentar em o número de clientes vinculados durante o período. No Chile, o crescimento no volume de crédito e a redução das despesas dos depósitos, combinado com um bom controle de despesas e melhoras nas métricas de qualidade do crédito, impulsionaram um aumento do lucro atribuído de 20%, chegando a 297 milhões de euros (+11% em euros constantes). Nos Estados Unidos, o lucro atribuído cresceu 1,5%, para 244 milhões de euros, (-2% em euros constantes) o segundo aumento do lucro trimestral consecutivo. A queda, tanto das provisões para créditos como das despesas dos depósitos, permitiu compensar o impacto do câmbio no perfil de risco dos clientes no Santander Consumer USA. A Santander Holdings USA teve um marco regulatório significativo durante o período, depois de conseguir que o Fed não fizesse objeções ao seu plano de capital, incluindo o pagamento de dividendos pela primeira vez desde Em Portugal, o lucro atribuído aumentou 16%, alcançando 233 milhões de euros, com foco na transformação comercial, que impulsionou um aumento de 24% no número de clientes vinculados e de 34%, de clientes digitais. A melhora do custo do crédito contribuiu para compensar uma redução das receitas derivada das vendas de carteira realizadas em O lucro atribuído aumentou na Argentina 28%, alcançando 193 milhões de euros (+36% sem o efeito de taxa de câmbio) graças ao forte crescimento dos volume de negócio, ao controle de despesas e aos investimentos em transformação comercial. A integração do negócio varejista do Citibank está progredindo conforme o calendário previsto. Na Polônia, o lucro atribuído teve uma queda de 15% no mesmo período, alcançando 142 milhões de euros (-17% em euros constantes) impactado pelos extraordinários realizados no primeiro trimestre de 2016 com a venda da participação da Visa Europa e o impacto negativo do imposto sobre ativos bancários (aplicado desde 1 de fevereiro de 2016). O lucro antes de impostos aumentou 13% (+10% em euros constantes). Sobre o Banco Santander O Banco Santander é o maior banco da Zona do Euro, com uma capitalização bursátil de 84,5 bilhões de euros em 30 de junho de Com presença de destaque em dez mercados principais na Europa e América, o Santander tem cerca de quatro milhões de acionistas e funcionários que prestam serviço a 131 milhões de clientes. 5

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