Banco Santander contabilizou lucros de 1,717 bilhão de os, 32% a mais do que no ano anterior

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1 NOTA À IMPRENSA RESULTADOS DO PRIMEIRO TRIMESTRE DE 2015 Banco Santander contabilizou lucros de 1,717 bilhão de os, 32% a mais do que no ano anterior O aumento significativo de empréstimos por parte do Santander reflete o nosso compromisso em ajudar nossos clientes a crescer. Quando levantamos capital em janeiro, dissemos que o nosso objetivo consistia em almejar o crescimento orgânico em nossos principais mercados com previsão de forte recuperação econômica. Ana Botín, Presidente do Banco Santander NEGÓCIO. Os empréstimos atingiram milhões, milhões e 14% a mais do que no mesmo período do ano passado. Depósitos e fundos mútuos também cresceram 14% e atualmente totalizam milhões. Os fundos de clientes aumentaram nos dez principais mercados assim como ocorreu com os empréstimos em todos os países, com exceção de Portugal. EFICIÊNCIA. As receitas cresceram dois pontos em relação aos custos, 13% em comparação com 11%, possibilitando uma melhora de 0,9 no índice de eficiência que, a 47,0%, é um dos melhores no setor. LUCRATIVIDADE. O crescimento nos lucros trouxe uma melhora em ROTE de 1,1, para 11,5%, e um aumento de 6% nos ganhos por ação. DIVERSIFICAÇÃO. Os lucros cresceram em nove dos dez mercados. A Europa contribuiu em 52% dos lucros do grupo (Reino Unido 20% e Espanha 15%), América Latina 38% (Brasil 21% e México 7%) e EUA, 10%. Espanha: Os lucros atribuíveis atingiram 357 milhões (+42%). A receita líquida de juros cresceu quase 2% e os custos caíram 5%. Os empréstimos aumentaram 1% e os fundos de clientes cresceram 7% em relação a março do último ano. Reino Unido: Os lucros atribuíveis totalizaram 477 milhões (355 milhões de libras esterlinas, +14%). A receita líquida de juros cresceu 8% e os custos aumentaram 5%. O crédito aumentou 5%, enquanto os fundos de clientes aumentaram 3%. Brasil: Os lucros atribuíveis totalizaram 516 milhões (R$ 1,657 milhão, +41%). A receita básica e os custos permaneceram praticamente iguais. Os empréstimos subiram 17% e os fundos de clientes, 12%. Madrid, 28 de abril de O Banco Santander realizou lucros atribuíveis de 1,717 milhão no primeiro trimestre, 32% a mais do que no mesmo período de Dos dez principais mercados nos quais

2 o grupo opera, apenas o Chile mostrou um declínio nos lucros. O forte crescimento foi sustentado pelos três maiores mercados do banco, Espanha, Reino Unido e Brasil. Resultados As taxas de câmbio, marcadas pela depreciação do euro-dólar e euro-libra, tiveram um impacto positivo nas taxas de crescimento do balanço patrimonial e resultados do primeiro trimestre de 2015, em acréscimo à tendência favorável nas receitas do negócio e do grupo. O lucro atribuível para o trimestre cresceu 32%, uma mudança que seria de 22% sem o efeito da taxa de câmbio. As receitas aumentaram 13%, 7% sem o fator da taxa de câmbio; e o empréstimo cresceu 14%, 7% sem a variação da taxa de câmbio. Esses resultados são produzidos em um contexto de desempenho econômico irregular para os diferentes países nos quais o grupo opera. Espera-se que países como os EUA, México e Polônia tenham um crescimento de mais de 3% neste ano; Espanha, Reino Unido e Chile, mais de 2,5%; e Alemanha e Portugal, mais de 1,5%. Enquanto isto, Brasil e Argentina registrarão uma queda no crescimento econômico. As taxas de juros oficiais in euros, dólares e libras esterlinas apresentam baixa histórica. Legendas: Attributable Profit. 1Q 15/1Q 14 performance = Lucro Atribuível. Desempenho do 1º trimeste de 2015/1º trimestre de 2014 Attributable profit rose in all units except Chile due to lower UF = O lucro atribuível cresceu em todas as unidades, exceto o Chile, devido à Unidade de Fomento do Chile (UF) O aumento dos lucros resultam de um aumento na receita básica de 13%, uma mudança de dois pontos a mais do que os custos, que cresceram 11%. Este desempenho permite uma melhora contínua no índice de eficiência de quase um ponto, para 47,0%, o que posiciona o Banco Santander entre as instituições financeiras mais eficientes do mundo. A receita operacional líquida, diferença entre a receita e os custos, atingiu milhões, com um

3 crescimento de 15%. Este aumento, juntamente com a redução das provisões de perda de empréstimos de 5%, significa que o resultado final reflete uma melhora de 32%. As economias emergentes (América Latina e Polônia) contabilizaram 42% de lucros enquanto os mercados maduros contribuíram 58%. Por país, a maior contribuição foi a do Brasil (21%), seguido do Reino Unido (20%), Espanha (15%), EUA (10%), México (7%), Chile (5%), Polônia (4%), Argentina (3%) e Portugal (2%). O Santander Consumer Finance contribuiu 10% para o lucro total. Balanço patrimonial O Banco Santander fechou março de 2015 com ativos totais de 1,37 trilhão, 17% a mais do que em março de O negócio demonstra crescimento equilibrado, já que os novos depósitos e empréstimos cresceram 14%. No final de março de 2015, a carteira de empréstimos atingiu milhões, um índice 14% superior ao ano anterior (7% sem o efeito da taxa de câmbio), o que significa que os saldos do crédito aumentaram em mais de em um único ano. Dos dez principais mercados nos quais o grupo opera, o crédito cresceu, exceto em Portugal. Legenda: Change of trend in lending ( 1 ) continues with faster year-on-year growth. All units increase y-o-y except for Portugal = A mudança de tendência de empréstimos ( 1 ) continua com um crescimento mais rápido ano após ano. Todas as unidades aumentam ano após ano, com exceção de Portugal. EUR million and change in constant EUR = Milhões de euros e mudança em euro constante Gross loans by country (excluding repos) = Empréstimos brutos por país (excluindo recompra) ( 1 ) Gross loans excluding repos = Empréstimos brutos excluindo recompra Na Espanha, a carteira de empréstimo total alcançou milhões, com um aumento levemente acima de 1% em comparação com o fechamento de março de 2014, depois de subtraída a recompra

4 (repos). Os novos empréstimos concedidos a empresas cresceram 24% e a pessoas físicas, 36%, com um aumento das hipotecas de 23%. Esses aumentos de novos créditos ultrapassam os resgates, gerando um crescimento no saldo final do financiamento às empresas, empréstimos ao consumidor para pessoas físicas e administração pública. Entretanto, nas hipotecas, os valores resgatados excederam as novas operações. No Reino Unido, a carteira de empréstimos atingiu milhões, com um crescimento de 20% em relação ao primeiro trimestre de Sem o efeito da taxa de câmbio, em libras esterlinas, o aumento dos empréstimos é de 5%, disparado pelo financiamento às empresas, que cresceu 9% ano sobre ano, hipotecas, que cresceu 1%, e o acréscimo de milhões de empréstimos para a indústria automobilística como resultado do contrato com o grupo francês PSA. No Brasil, a carteira de empréstimos atingiu milhões, com um crescimento de 5%, que representa 17% sem o efeito da taxa de câmbio. O financiamento a empresas foi responsável pela maior parte do crescimento, 39%, bem como em hipotecas, que aumentou 35%. O financiamento a pequenas empresas também demonstrou melhora significativa e cresceu 6% ano sobre ano. Quanto aos fundos de clientes, os depósitos totais e os fundos mútuos do Grupo Santander são de milhões, com um crescimento de 14% (8% sem o efeito da taxa de câmbio), o que representa um acréscimo de milhões em um ano. Os depósitos atingiram milhões e os fundos mútuos, milhões com um crescimento de 11% e 21%, respectivamente, no ano. Todos os mercados ganharam recursos. Legenda: Deposits + Mutual funds = Depósitos + fundos mútuos Customer funds also registered faster year-on-year growth (+8% vs. +1% in March 2014) = Os fundos de clientes 1 também registraram crescimento mais rápido ano após ano (+8% vs. +1% em março de 2014) EUR million and change in constant EUR = Milhões de euros e mudança no euro constante Deposits (excld. repos) + Mutual funds by country = Depósitos (excluindo recompras) + fundos mútuos por país

5 Deposits + Mutual funds = Depósitos + fundos mútuos Total Group = Total do Grupo ( 1 ) Deposits (excluding repos) + managed and marketed mutual funds = Depósitos (excluindo recompras) + fundos mútuos geridos e comercializados As contas correntes, que consistem em mais da metade desses depósitos, demonstraram crescimento positivo nos dez principais mercados do grupo. O saldo da conta corrente atingiu milhões no encerramento do primeiro trimestre do ano, com um crescimento de 28% em comparação com o fim de março de Isto significa que em doze meses, o valor de milhões foi adicionado a essas contas. A conta corrente é relevante para a estratégia de aumento da fidelidade dos clientes do banco, uma vez que é o condutor para a maioria das transações, centralizando receita e custos. Na Espanha, os fundos de clientes totais (depósitos mais fundos mútuos) totalizaram milhões no final de março deste ano, com um aumento de 7% no ano. Os depósitos a vista cresceram 18%, em comparação com uma queda de 16% nos depósitos a prazo, e os ativos dos fundos mútuos aumentaram 28%. No Reino Unido, o volume de depósitos acrescido dos fundos mútuos alcançou milhões e cresceu 17% no ano, 3% sem o efeito da taxa de câmbio. O aumento tem foco no crescimento de contas correntes para pessoas físicas, cujo saldo aumentou 40% em doze meses, com uma taxa de aumento de um bilhão de libras esterlinas por mês. Os produtos atraíram 4 milhões de clientes, 1,3 milhão no último ano e para 94% deles, Santander é seu banco principal. No Brasil, o total de depósitos e os fundos mútuos alcançaram milhões, com um crescimento de 12% sem o efeito da taxa de câmbio. Os depósitos totais cresceram 7% e fundos, 17%. A Espanha, o Reino Unido e o Brasil representaram 69% dos fundos de clientes administrados e comercializados pelo grupo e 63% da carteira de empréstimos. A qualidade da carteira de empréstimos melhorou nos três países, o que determina o desempenho de NPL do grupo, que era de 4,85% no encerramento do primeiro trimestre, com uma queda de 0,67 em um ano, do qual mais da metade (0,34) ocorreu no trimestre. Por sua vez, o grupo continuou a aumentar a cobertura, que atualmente é de 69% em comparação com 66% um ano antes.

6 Legenda: Credit quality = qualidade do crédito The Group s credit quality continues to improve, accelerating its pace in recent quarters in the core units = A qualidade do crédito do Grupo continua a melhorar, acelerando seu paço nos últimos trimestres nas unidades principais O índice de NPL na Espanha é de 7,25%, 0,13 menor do que em dezembro passado e 0,36 menor do que um ano atrás. No Reino Unido, o índice de NPL é muito baixo, 1,75%, e ainda assim diminuiu 0,13 em um ano. O Brasil encerrou o ano com um índice de NPL de 4,90% e conseguiu cortar o NPL em 0,15 percentual no trimestre e 0,84 percentual no ano. Capital No início do ano, o banco efetuou uma emissão de direitos de milhões através de uma oferta de bookbuilding acelerado entre investidores institucionais. No encerramento do primeiro trimestre, o patrimônio líquido do Banco Santander atingiu milhões, 27% a mais do que um ano antes. O índice de capital do banco é de 12%, com um capital principal de 9,7%, ambos totalmente carregados.

7 O crescimento de 32% nos lucros significou que apesar do aumento de 22% no número de ações em decorrência da emissão de direitos e do dividendo monetário, os ganhos por ação cresceram 6%. Do mesmo modo, o retorno sobre bens tangíveis (ROTE) aumentou 1.1 ponto percentual, para 11.5%. Legendas: Financial ratios = Índices financeiros Profitability ratios and tangible book value per share improved in 1Q 15 = Índices de lucratividade e valor contábil tangível por ação aumentou no primeiro trimestre de 2015 Efficiency = Eficiência Tangible book value per share = Valor contábil tangível por ação (1) ROTE: Group attributable profit / (Average capital + reserves + retained profit + valuation adjustments = goodwill other intangible assets) = ROTE: Lucro atribuível do Grupo / (Capital médio + reservas + lucro retido + ajustes de avaliação = fundo de comércio outros ativos intangíveis) (2) Tangible book value per share = (Capital + reserves + retained profits + valuation adjustments = goodwill intangible assets)/ number of shares excluding treasury stock = Valor contábil tangível por ação = (Capital + reservas + lucros retidos + ajustes de avaliação = fundo de comércio = bens intangíveis)/ número de ações excluindo ações de tesouraria Juntamente com as emissões de direitos, o conselho de administração do banco anunciou sua nova política de dividendos frente o exercício fiscal de 2015, que consiste no pagamento de quatro dividendos de 0,05 por ação, três dos quais serão pagos em dinheiro e um em ações ou dinheiro, a critério dos acionistas. O pagamento de dividendos do mês de agosto deste ano será feito inteiramente em dinheiro. O Banco Santander tem uma capitalização de mercado de mais de milhões, tornando-se o primeiro banco na zona do euro e o décimo primeiro maior banco do mundo. O Santander possui acionistas e empregados que atendem mais de 100 milhões de clientes em agências. Mais informações em:

8 3 RELATÓRIO FINANCEIRO DE 2015 JANEIRO - MARÇO DADOS CONSOLIDADOS IMPORTANTES Balanço Patrimonial ( milhões) Mar 15 Dez 14 % Mar 14 % 2014 Ativos totais , , Empréstimos líquidos de clientes , , Depósitos de clientes , , Fundos de clientes administrados e comercializados , , Patrimônio líquido , , Total de fundos administrados e comercializados , , Demonstração de resultados * ( milhões) 1T 15 4T 14 % 1T 14 % 2014 Receita líquida de juros , , Receita bruta , , Lucros pré-provisão (receita operacional líquida) , , Lucros antes de impostos , , Lucro atribuível ao Grupo , , (*)- Variações sem taxa de câmbio Trimestralmente: Receita líquida de juros: +0.9%; Receita bruta: +0,7%; Lucro pré-provisão:+1,0%; Lucro atribuível:+12,1% Ano sobre ano: Receita líquida de juros: +7,9%; Receita bruta: +6,8%; Lucro Pré-provisão: % 1T 14 % 2014 EPS, lucratividade e eficiência (%) 1T 15 4Q 14 EPS ( o) 0,121 0,112 7,3 0,113 6,4 0,479 RoE (1) 7,6 6,7 6,6 7,0 RoTE (1) 11,5 10,2 10,4 11,0 RoA 0,6 0,6 0,5 0,6 RoRWA 1,4 1,2 1,2 1,3 Índice de eficiência (com amortizações) 47,0 47,2 47,9 47,0 Índices de solvência e NPL (%) Mar 15 Dez 14 % Mar 14 % 2014 CET1 totalmente carregado (1) 9,7 9,7 9,7 CET1 phase-in (1) 11,9 12,2 10,8 12,2 Índice NPL 4,85 5,19 5,52 5,19 Índice de cobertura 68,9 67,2 66,3 67,2 Capitalização de mercado e ações Mar 15 Dez 14 % Mar 14 % 2014 Ações (milhões no fim do período) , , Preço da ação (euros) , , Capitalização de mercado ( milhões) , , Valor contábil (euros) 6,55 6,42 6,24 6,42 Preço/ valor contábil (X) 1,07 1,09 1,11 1,09 Índice P/E (X) 14,54 14,59 15,26 14,59

9 Outros dados Mar 15 Dez 14 % Mar 14 % 2014 Número de acionistas (0,3) (2,1) Número de empregados , , Número de agências (0,2) (4,9) (1) Em 2014, pro forma levando em consideração o aumento de capital de janeiro de 2015 Nota: As informações financeiras contidas neste relatório não foram auditadas, mas foram aprovadas pelo Conselho de Administração em sua reunião de 23 de abril de 2015, após um relatório favorável do Conselho Fiscal em 21 de abril de O Conselho Fiscal verificou que as informações referentes a 2015 se basearam nos mesmos princípios e práticas que aqueles utilizados para a elaboração das demonstrações financeiras anuais.