COLETIVA DE IMPRENSA DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO VAREJO E PRIVATE BANKING
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- Juan Nobre
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1 COLETIVA DE IMPRENSA DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO VAREJO E PRIVATE BANKING
2 NÚMEROS GERAIS EM 2018 Volume total (R$ bilhões) 2.912,1 Varejo tradicional 958,7 Volume Comparável - R$ bi Nº Contas (mil) Varejo alta renda 872,6 Private (incluindo previdência) 1.080,8 Total 2.797, Volume total comparável (R$ bilhões) 2.797,5 Varejo tradicional 958,7 Varejo tradicional 958, Varejo alta renda 872,6 Private (não inclui previdência) 966,2 Varejo alta renda 872, Nº de contas (mil) Varejo tradicional Varejo alta renda Private 966,2 121 Private 121 2
3 EVOLUÇÃO DO VOLUME (COMPARÁVEL) POR SEGMENTO (R$ BI) Aplicações das pessoas físicas crescem 9% (não consideram previdência) 1.874,6 597,2 Taxa Selic média no ano: 13,2% 10,1% 2.063,3 651,4 Taxa Selic média no ano: 14,0% 11,6% 2.303,4 756,3 502,1 586,2 694,0 Taxa Selic média no ano: 9,9% 11,4% 2.566,9 872,7 Taxa Selic média no ano: 6,4% 9,0% 2.797,5 966,2 778,3 872,6 775,3 825,6 853,1 916,0 958,7 Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Varejo tradicional Varejo alta renda Private Volume (R$ Bilhões) Dez/14 Dez/15 % Var. Dez/15 Dez/16 % Var. Dez/16 Dez/17 % Var. Dez/17 Dez/18 % Var. Varejo Tradicional 775,3 825,6 6,5% 825,6 853,1 3,3% 853,1 916,1 7,4% 916,0 958,7 4,7% Varejo Alta Renda 502,1 586,2 16,8% 586,2 694,0 18,4% 694,0 778,3 12,1% 778,3 872,6 12,1% Private Banking (não considera a previdência) 597,2 651,4 9,1% 651,4 756,3 16,1% 756,3 872,7 15,4% 872,7 966,2 10,7% Total 1.874, ,3 10,1% 2.063, ,4 11,6% 2.303, ,6 11,4% 2.566, ,5 9,0% 3
4 VAREJO
5 EVOLUÇÃO DO VOLUME POR INSTRUMENTO (R$ BI) Volume cresce 8,1% em Fundos seguem ampliando participação 10,5% 1.277,4 610,3 47,8% 387,3 30,3% 482,7 279,9 325,2 9,6% 1.411,9 603,9 42,8% 34,2% 1.547,0 610,7 39,5% 531,4 34,3% 405,0 21,9% 23,0% 26,2% 9,5% 8,1% 1.694,2 664,2 39,2% 1.831,3 730,7 39,9% 504,7 492,1 29,0% 27,6% 538,0 595,9 31,8% 32,5% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Mais informações: pág. 19 Fundos de investimento Títulos e valores mobiliários Poupança 5
6 EVOLUÇÃO DO VOLUME EM 2018 (R$ BI) Crescimento no segundo semestre puxa recuperação do ano Variação no 1º sem: 2,7% Variação no 2º sem: 5,2% 1.694,2 1,6% 1,1% 3,1% 1.721, , ,9 2,1% 1.831,3 664,2 671,2 683,2 708,8 730,7 39,2% 39,0% 39,3% 39,5% 39,9% 492,1 490,9 488,4 502,4 504,7 29,0% 28,5% 28,1% 28,0% 27,6% 538,0 559,8 569,1 582,7 595,9 31,8% 32,5% 32,7% 32,5% 32,5% Dez/17 Mar/18 Jun /18 Set/18 Dez/18 Fundos de investimento Títulos e valores mobiliários Poupança Mais informações: pág. 20 6
7 VARIAÇÃO DO VOLUME DESTAQUES (%) Renda variável e multimercados ganham espaço 117,1 25,3 5,5 33,0 56,2 51,3 5,3 44,1 14,5 17,2 12,1 14,9 2,0 28,1 40,7 8,8 10,0 Fundos de Renda Fixa Fundos Multimercados Fundos Ações Fundos Cambiais -43,8-44,1-40,2 Tesouro direto CDB Op. Compromissada -10,1-20,6 LCA LCI Ações Poupança Dez/17 Dez/18 Produto (R$ bilhões) Dez/16 Dez/17 Var. Bruta (R$ bi) Dez/17 Dez/18 Var. Bruta (R$ bi) Fundos de Renda Fixa 353,0 442,3 89,3 442,3 466,8 24,5 Fundos Multimercados 31,9 69,4 37,4 69,4 92,2 22,9 Fundos Ações 7,3 11,4 4,1 11,4 17,2 5,8 Fundos Cambial 0,8 0,9 0,0 0,9 1,3 0,4 Tesouro Direto 27,5 31,4 4,0 31,4 36,8 5,4 CDB 152,1 170,5 18,4 170,5 195,8 25,3 Op. Comp. 63,1 35,5-27,7 35,5 19,8-15,6 LCA 81,3 48,6-32,7 48,6 49,6 1,0 LCI 145,7 131,0-14,7 131,0 104,1-27,0 Ações 32,3 41,4 9,1 41,4 58,3 16,8 Poupança 610,7 664,2 53,5 664,2 730,7 66,6 Volume total 1.547, ,2 147, , ,3 137,1 7
8 DISTRIBUIÇÃO DO VOLUME POR PRODUTO (%) Poupança volta a crescer nas carteiras. Multimercados são destaque na alta renda Varejo tradicional 3,3% 2,7% Varejo alta renda 12,4% 12,4% 62,6% 64,6% 11,6% 12,8% 4,0% 5,5% 13,6% 11,5% 11,6% 12,4% 1,1% 1,0% 8,0% 5,6% 8,7% 9,1% 0,9% 0,9% 7,8% 9,6% 38,8% 35,9% 15,3% 16,1% Dez/17 Dez/18 Dez/17 Dez/18 Mais informações: pág. 22 *fundos de ações, cambiais, FMP, FDIC, FII, FIP, ETF, op. compromissada, CRA, LH, CRI, LF, debêntures, COE e outros 8
9 269,4 294,5 318,3 990, , ,8 88,0 99,3 109,1 167,1 183,5 199,1 32,3 35,4 39,0 EVOLUÇÃO E VARIAÇÃO DO VOLUME FINANCEIRO - POR REGIÃO (R$ BI) Total (R$ Bi) Dez/17: 1.694,2 Dez/18: 1.831,3 Norte Dez/16 Dez/17 Dez/18 Nordeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Centro-Oeste Dez/16Dez/17Dez/18 Sudeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Sul Variação % Em 2017 Em 2018 Sudeste 9,2% 7,8% Sul 9,3% 8,1% Centro-Oeste 12,8% 9,8% Nordeste 9,9% 8,5% Norte 9,5% 10,2% Total 9,5% 8,1% 9
10 EVOLUÇÃO DO NÚMERO DE CONTAS (MIL) Número de contas* cresce 4,7% em ,2% -3,1% 5,9% ,7% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Fundos de investimento Títulos e valores mobiliários Poupança Mais informações: pág. 24 *não equivale ao total de CPFs cada pessoa pode ter mais de uma conta 10
11 PRIVATE BANKING
12 EVOLUÇÃO DO VOLUME POR INSTRUMENTO (R$ BI) Segmento cresce 11,6%. Fundos e previdência ampliam participações 11,6% 16,5% 1.080,8 16,7% 968,8 4,1 10,5% 831,6 3,8 114,6 712,5 3,7 96,1 645,1 290,2 3,1 75,3 4,0 270,8 61,1 47,8 280,7 154,9 147,3 213,6 253,6 104,7 90,3 79,5 289,3 315,2 367,3 450,8 517,0 Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Fundos Renda Variável Ativos de Renda Fixa Previdência Aberta Caixa/Poupança/Outros Mais informações: pág
13 EVOLUÇÃO DO VOLUME EM 2018 (R$ BI) Segmento cresce 7% no segundo semestre Variação no 1º sem: 4,2% Variação no 2º sem: 7% 1.044, , , ,0 968,8 4,1 3,8 4,4 4,5 4,7 102,0 96,1 106,0 109,9 114,6 275,2 270,8 277,6 289,1 290,2 147,3 160,1 134,8 145,5 154,9 450,8 480,4 487,1 495,4 517,0 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Fundos Renda Variável Ativos de Renda Fixa Previdência Aberta Caixa/Poupança/Outros Mais informações: pág
14 VARIAÇÃO DO VOLUME DESTAQUES (%) Debêntures mantêm destaque 128,1 81,4 15,7 6,2 25,6 14,9 58,1 40,6 5,2 30,0 33,5 6,7 1,6 3,2 27,7 19,2 16,5 11,6 Fundos de Renda Fixa Fundos Multimercados -16,6-23,7 Fundos Ações Fundos Cambial Renda Variável Debêntures Ativos de Captação Bancária -3,0-0,5 Ativos de LastroAtivos de Lastro Imobiiliário Agrícola Previdência Aberta Private total Dez/17 Dez/18 Private (R$ bilhões) Dez/16 Dez/17 Var. bruta (R$ bi) Dez/17 Dez/18 Var. bruta (R$ bi) Fundos de Renda Fixa 97,3 112,6 15,3 112,6 119,6 7,0 Fundos Multimercados 209,5 263,2 53,7 263,2 302,4 39,2 Fundos Ações 18,2 41,5 23,3 41,5 65,7 24,2 Fundos Cambial 0,5 0,4-0,1 0,4 0,7 0,3 Renda Variável 104,7 147,3 42,5 147,3 154,9 7,6 Debêntures 12,9 16,8 3,9 16,8 22,4 5,6 Ativos de Captação Bancária 72,1 55,0-17,1 55,0 58,7 3,7 Ativos de Lastro Imobiliário (LCI + CRI + LH) 56,3 54,6-1,7 54,6 54,3-0,3 Ativos de Lastro Agrícola (LCA + CRA) 110,2 112,0 1,8 112,0 115,6 3,6 Previdência Aberta 75,3 96,1 20,9 96,1 114,6 18,5 Outros títulos privados 74,6 69,2-5,4 69,2 71,9 2,6 Total 831,6 968,8 137,2 968, ,8 112,0 14
15 DISTRIBUIÇÃO DAS DEBÊNTURES Incentivadas representam 68,9% do total das debêntures R$ 16,8 bi R$ 18,0 bi R$ 19,4 bi R$ 21,3 bi R$ 22,4 bi 65,5% 66,7% 67,5% 67,2% 68,9% 34,5% 33,3% 32,5% 32,8% 31,1% Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Debêntures tradicionais Debêntures incentivadas 15
16 DISTRIBUIÇÃO POR PRODUTO (%) Fundos de ações e multimercados ganham participação nas carteiras 8,4% 9,0% 10,6% 8,9% 8,8% 7,4% 8,6% 9,1% 9,9% 10,6% 8,1% 8,1% 6,8% 5,6% 5,0% 13,2% 14,5% 13,3% 9,0% 9,2% 8,7% 14,0% 11,2% 12,6% 11,6% 10,7% 5,7% 5,4% 15,2% 14,3% 24,9% 25,5% 25,2% 27,2% 28,0% 3,5% 2,7% 2,2% 4,3% 6,1% 11,5% 11,2% 11,7% 11,6% 11,1% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Fundos de renda fixa Fundos de ações Multimercados Renda Variável Ativos de Captação Bancária Ativos com Lastro Agrícola Ativos com Lastro Imobiliário Previdência Aberta Outros* *fundos estruturados, cambiais, títulos públicos, debêntures, outros títulos privados, caixa e poupança. 16
17 EVOLUÇÃO E VARIAÇÃO DO Nº DE CONTAS* POR REGIÃO Contas têm crescimento de 2,5% Total Dez/17: Dez/18: Norte Dez/16 Dez/17 Dez/18 Nordeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Centro-Oeste Dez/16Dez/17Dez/18 Sudeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Mais informações: págs. 32 e 33 Sul *não equivale ao total de CPFs cada pessoa pode ter mais de uma conta Variação (%) Em 2017 Em 2018 Norte 7,5% 5,1% Nordeste 7,0% 3,1% Centro-Oeste 13,4% 3,8% Sudeste 4,7% 2,3% Sul 8,1% 2,4% Total 5,7% 2,5% 17
18 INFORMAÇÕES GERAIS - VAREJO
19 EVOLUÇÃO DO VOLUME POR INSTRUMENTO (R$ BI) Volume cresce 8,1% em Fundos seguem ampliando participação 10,5% 1.277,4 610,3 47,8% 387,3 30,3% 482,7 279,9 325,2 9,6% 1.411,9 603,9 42,8% 34,2% 1.547,0 610,7 39,5% 531,4 34,3% 405,0 21,9% 23,0% 26,2% 9,5% 8,1% 1.694,2 664,2 39,2% 492, ,3 730,7 39,9% 504,7 29,0% 27,6% 538,0 595,9 31,8% 32,5% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Fundos de investimento Títulos e valores mobiliários Poupança Volume - R$ bi Dez/14 Dez/15 Var.% Dez/15 Dez/16 Var.% Dez/16 Dez/17 Var. % Dez/17 Dez/18 Var. % Fundos de Investimento Títulos e valores mobiliários Poupança Total 279,87 325,24 16,2% 325,2 405,0 24,5% 405,0 538,0 32,8% 538,0 595,9 10,8% 387,25 482,69 24,6% 482,7 531,4 10,1% 531,4 492,1-7,4% 492,1 504,7 2,6% 610,29 603,92-1,0% 603,9 610,7 1,1% 610,7 664,2 8,8% 664,2 730,7 10,0% 1.277, ,85 10,5% 1.411, ,0 9,6% 1.547, ,2 9,5% 1.694, ,3 8,1% 19
20 EVOLUÇÃO DO VOLUME EM 2018 (R$ BI) Crescimento no segundo semestre puxa recuperação do ano Variação no 1º sem: 2,7% Variação no 2º sem: 5,2% 1,6% 1,1% 3,1% 2,1% 1.694, , , , ,3 664,2 671,2 683,2 708,8 730,7 39,2% 39,0% 39,3% 39,5% 492,1 490,9 488,4 502,4 504,7 29,0% 28,5% 28,1% 28,0% 27,6% 39,9% 538,0 559,8 569,1 582,7 595,9 31,8% 32,5% 32,7% 32,5% 32,5% Dez/17 Mar/18 Jun /18 Set/18 Dez/18 Fundos de investimento Títulos e valores mobiliários Poupança Variação % 1º Sem/16 2º Sem/16 1º Sem/17 2º Sem/17 1º Sem/18 2º Sem/18 Fundos de Investimento 11,8% 11,4% 19,5% 11,2% 5,8% 4,7% Títulos e valores mobiliários 8,3% 1,7% -2,7% -4,8% -0,7% 3,3% Poupança -3,2% 4,4% 1,6% 7,1% 2,9% 6,9% Total 4,2% 5,2% 4,8% 4,5% 2,7% 5,2% 20
21 EVOLUÇÃO DO VOLUME POR SEGMENTO R$ BI Alta Renda ganha participação, com crescimento de 12,1% no ano 1.277,4 502,1 39,3% 1.411,9 586,2 41,5% 1.547,0 694,0 44,9% 1.694,2 778,3 45,9% 1.831,3 872,6 47,6% 775,3 60,7% 825,6 853,1 916,0 58,5% 55,1% 54,1% 958,7 52,4% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Varejo tradicional Varejo alta renda Produto (R$ bilhões) Dez/14 Dez/15 Var. % Dez/15 Dez/16 Var. % Dez/16 Dez/17 Var. % Dez/17 Dez/18 Var. % Varejo Tradicional 775,3 825,6 6,5% 825,6 853,1 3,3% 853,1 916,0 7,4% 916,0 958,7 4,7% Varejo Alta Renda 502,1 586,2 16,8% 586,2 694,0 18,4% 694,0 778,3 12,1% 778,3 872,6 12,1% Total 1.277, ,9 10,5% 1.411, ,0 9,6% 1.547, ,2 9,5% 1.694, ,3 8,1% 21
22 DISTRIBUIÇÃO DO VOLUME - POR PRODUTO (%) Poupança volta a crescer nas carteiras. Multimercados são destaque na alta renda Varejo tradicional 1,2% 1,8% 2,0% 2,1% Varejo alta renda 7,5% 8,9% 9,3% 10,7% 64,4% 62,5% 62,6% 64,6% 0,7% 1,0% 1,1% 8,9% 8,0% 6,4% 1,0% 4,1% 1,6% 1,5% 3,2% 1,2% 3,9% 2,2% 8,7% 9,1% 2,4% 7,9% 6,6% 0,9% 0,9% 0,4% 0,8% 11,5% 12,5% 15,3% 16,1% 0,6% 12,2% 11,1% 11,6% 12,8% 2,7% 3,4% 4,0% 5,5% 12,4% 11,1% 9,3% 7,4% 4,3% 8,9% 7,8% 3,1% 4,0% 1,7% 6,4% 7,6% 11,6% 12,4% 12,2% 12,8% 7,8% 9,6% 3,7% 3,0% 32,8% 35,5% 38,8% 35,9% Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 *fundos de ações e cambiais, FMP, FDIC, FII, FIP, ETF, CRA, LH, CRI, LF, debêntures, COE e outros 22
23 DISTRIBUIÇÃO DO VOLUME (%) TÍTULOS PRIVADOS (R$ BI) CDB ganha participação nas carteiras 19,8% 0,1% Varejo tradicional R$ 160,5 R$ 164,9 R$ 156,0 R$ 143,6 0,3% 0,2% 0,4% 0,3% 0,8% 0,4% 1,2% 0,4% 0,0% 0,1% 0,2% 0,2% 45,7% 41,6% 37,7% 16,7% 0,1% 9,6% 0,2% 27,3% 10,0% 0,1% 32,9% 0,5% 1,0% Varejo alta renda R$ 220,3 R$ 243,5 R$ 227,8 R$ 246,2 6,3% 7,0% 7,6% 8,3% 2,1% 2,8% 3,8% 3,3% 0,3% 0,7% 0,7% 1,1% 31,6% 31,7% 23,7% 22,1% 14,8% 1,6% 26,4% 14,3% 2,5% 33,9% 40,8% 51,3% 60,7% 34,2% 34,8% 39,7% 44,1% Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 * LH, LF, BOX, COE e outros 23
24 EVOLUÇÃO DO NÚMERO DE CONTAS* (MIL) Número de contas cresce 4,7% ,2% -3,1% 5,9% ,7% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Fundos de investimento Títulos e valores mobiliários Poupança Nº contas (mil) Dez/14 Dez/15 Var.% Dez/15 Dez/16 Var.% Dez/16 Dez/17 Var. % Dez/17 Dez/18 Var. % Fundos de Investimento ,9% ,4% ,6% ,2% Títulos e valores mobiliários ,9% ,2% ,3% ,8% Poupança ,5% ,5% ,3% ,8% Total ,2% ,1% ,9% ,7% *não equivale ao total de CPFs cada pessoa pode ter mais de uma conta 24
25 EVOLUÇÃO E VARIAÇÃO DO Nº DE CONTAS* - POR REGIÃO (MIL) Norte Total (mil) Dez/17: Dez/18: Dez/16 Dez/17 Dez/18 Nordeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Centro-Oeste Dez/16Dez/17Dez/18 Sudeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/16 Dez/17 Dez/18 *não equivale ao total de CPFs cada pessoa pode ter mais de uma conta Sul Variação (%) Em 2017 Em 2018 Sudeste 5,2% 3,6% Sul 5,3% 3,9% Centro-Oeste 8,1% 7,3% Nordeste 6,8% 6,6% Norte 8,6% 7,6% Total 5,9% 4,7% 25
26 PROFISSIONAIS DE ATENDIMENTO ALOCADOS EM AGÊNCIA BANCÁRIA CPA-10 E CPA-20 Total em Dez/2017: Total em Jun/2018: ,63% ,5% ,1% ,7% ,4% ,9% Norte Nordeste Centro-Oeste Sudeste Sul Dez/17 Dez/18 Média de número de profissionais certificados (CPA10+CPA20) por agência bancária Período Total Norte Nordeste Centro-Oeste Sudeste Sul Dez/17 4,1 3,2 3,7 4,1 4,5 3,6 Dez/18 4,3 3,4 4,1 4,3 4,7 3,8 26
27 INFORMAÇÕES GERAIS PRIVATE BANKING
28 EVOLUÇÃO DO VOLUME POR INSTRUMENTO (R$ BI) Segmento cresce 11,6%. Fundos e previdência ampliam participações 645,1 4,0 10,5% 712,5 3,1 47,8 61,1 213,6 253,6 90,3 79,5 16,5% 16,7% 831,6 3,7 968,8 3,8 96,1 75,3 270,8 280,7 147,3 104,7 289,3 315,2 367,3 450,8 11,6% 1.080,8 4,1 114,6 290,2 154,9 517,0 Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Volume (R$ bi) Dez/14 Dez/15 Var. % Dez/15 Dez/16 Var. % Dez/16 Dez/17 Var. % Dez/17 Dez/18 Var. % Fundos 289,3 315,2 8,9% 315,2 367,3 16,5% 367,3 450,8 22,8% 450,8 517,0 14,7% Renda Variável 90,3 79,5-11,9% 79,5 104,7 31,7% 104,7 147,3 40,6% 147,3 154,9 5,2% Ativos de Renda Fixa 213,6 253,6 18,7% 253,6 280,7 10,7% 280,7 270,8-3,5% 270,8 290,2 7,2% Previdência Aberta 47,8 61,1 27,7% 61,1 75,3 23,3% 75,3 96,1 27,7% 96,1 114,6 19,2% Caixa/Poupança/Outros 4,0 3,1-22,5% 3,1 3,7 19,4% 3,7 3,8 3,1% 3,8 4,1 7,7% Total 645,1 712,5 10,5% 712,5 831,6 16,7% 831,6 968,8 16,5% 968, ,8 11,6% 28
29 EVOLUÇÃO DO VOLUME EM 2018 (R$ BI) Segmento cresce 7% no segundo semestre Variação no 1º sem: 4,2% Variação no 2º sem: 7% 968,8 3,8 96,1 270,8 147, , , , ,8 4,4 4,5 4,7 4,1 102,0 106,0 109,9 114,6 275,2 277,6 289,1 290,2 160,1 134,8 145,5 154,9 450,8 480,4 487,1 495,4 517,0 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Variação % 1º Sem/16 2º Sem/16 1º Sem/17 2º Sem/17 1º Sem/18 2º Sem/18 Fundos de Investimento 5,6% 10,3% 13,3% 8,4% 8,0% 6,1% Renda Variável 14,9% 14,6% 7,4% 30,9% -8,4% 14,9% Ativos de Renda Fixa 5,4% 5,0% -3,0% -0,5% 2,5% 4,5% Previdência Aberta 11,6% 10,5% 13,6% 12,4% 10,3% 8,2% Caixa/Poupança/Outros -2,3% 22,2% 64,2% -37,2% 18,1% -8,8% Total 7,0% 9,0% 7,3% 8,6% 4,2% 7,0% 29
30 DISTRIBUIÇÃO DO VOLUME FUNDOS DE INVESTIMENTO Queda da taxa de juros favorece avanço dos fundos de ações R$ 289,3 bi R$ 315,2 bi R$ 367,3 bi R$ 450,8 bi R$ 517,0 bi 11,1% 10,8% 11,5% 7,4% 5,7% 55,5% 57,8% 57,0% 58,4% 58,5% 7,8% 6,2% 5,0% 9,2% 12,7% 25,6% 25,3% 26,5% 25,0% 23,1% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Renda Fixa Ações Multimercados Fundos Estruturados/Cambial 30
31 DISTRIBUIÇÃO DO VOLUME TVM Debêntures permanecem em crescimento R$ 303,9 bi R$ 333,2 bi R$ 385,4 bi R$ 418,1 bi R$ 445,1 bi 0,7% 1,0% 1,0% 1,1% 1,2% 2,7% 4,1% 6,5% 6,6% 7,6% 28,1% 31,0% 28,6% 26,8% 26,0% 17,2% 2,6% 19,0% 17,3% 14,6% 3,2% 3,3% 19,6% 18,7% 13,1% 12,2% 4,0% 5,0% 13,2% 13,2% 29,7% 23,9% 27,2% 35,2% 34,8% Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Renda Variável Ativos de Captação Bancária Debêntures Ativos com Lastro Imobiliário Ativos com Lastro Agrícola Títulos Públicos Outros Títulos Privados 31
32 105,9 129,4 138,2 650,8 756,5 847,8 21,5 25,6 28,3 48,4 51,5 59,7 5,0 5,8 6,8 EVOLUÇÃO E VARIAÇÃO DO VOLUME FINANCEIRO POR REGIÃO (R$ BI) Total (R$ Bi) Dez/17: 968,8 Dez/18: 1.080,8 Norte Dez/16 Dez/17 Dez/18 Nordeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Centro-Oeste Dez/16Dez/17Dez/18 Sudeste Dez/16 Dez/17 Dez/18 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Sul Variação % Em 2017 Em 2018 Norte 15,0% 17,6% Nordeste 6,2% 16,0% Centro-Oeste 19,1% 10,6% Sudeste 16,3% 12,1% Sul 22,3% 6,7% Total 16,5% 11,6% 32
33 EVOLUÇÃO DO Nº DE CONTAS* E GRUPOS ECONÔMICOS Número de contas cresce 2,5% ,4 121, ,9 112, Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Nº de contas (mil) Grupos econômicos Variação Dez/15 Dez/16 Var.% Dez/16 Dez/17 Var.% Dez/17 Dez/18 Var.% Nº de contas 109,9 112,0 1,9% 112,0 118,4 5,7% 118,4 121,4 2,5% Nº de grupos econômicos ,9% ,4% ,4% *não equivale ao total de CPFs cada pessoa pode ter mais de uma conta 33
34 NÚMERO DE PROFISSIONAIS Entre os bankers, 83,9% possuem CFP (Certified Financial Planner) Dez/16 Total: Dez/17 Total: Dez/18 Total: Profissionais de atendimento Dez/16 Dez/17 Var. % Dez/17 Dez/18 Var. % Bankers ,2% ,7% Assistentes ,5% ,8% Outros ,9% ,8% Total ,0% ,8% Profissionais com CFP Bankers ,7% ,1% Assistentes ,8% ,9% Outros ,1% ,2% Total ,1% ,7% 34
35 POSIÇÃO DE CRÉDITO Volume de crédito cresce 17% e atinge R$ 35,15 bi Dez/17 R$ 30,92 bi 15,7% 2,7% 16,0% 5,1% Evolução posição de crédito - R$ bi 9,5% 40,0 51,0% 35,0 30,0 25,0 20,0 Dez/18 R$ 35,15 bi 15,0 10,0 5,0 Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 6,8% 10,4% 9,2% 17,0% 4,4% 52,2% 35
36 Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil São Paulo Av. das Nações Unidas, º andar São Paulo SP Brasil
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