Meu Cotador Personal Lines

Transcrição

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2 Meu Cotador Personal Lines

3 MEU COTADOR PERSONAL LINES Novo cotador que unifica em um sistema a emissão e aceitação de todos os produtos Auto dos canais Varejo e ainda traz melhorias e novidades.

4 MEU COTADOR PERSONAL LINES COTAÇÃO COMO É HOJE O sistema Meu Cotador Seguros Pessoais traz vários benefícios e novidades em relação aos sistemas atuais. Quando falamos de Cotação, temos as seguintes novidades: NOVO COTADOR: SEGUROS PESSOAIS 5 sistemas diferentes com navegação distinta. Auto Exclusivo: é necessário solicitar o cálculo para a matriz Apresentação de 3 cenários de cálculos apenas para o Auto Consciente. Não existe busca de dados já cadastrados, sendo necessário redigitar todas as informações. Fluxo de restrição somente após o envio da proposta. Sistema único para todos os produtos e canais. Cotação poderá ser feita direto no sistema. Apresentação de 3 cenários de cálculo para todos os produtos. O cotador busca automaticamente os dados cadastrais do segurado e, através da placa ou chassi apresenta modelo do veiculo Aceitação na Ponta: grande parte dos filtros de aceitação serão aplicados em momento de cotação.

5 COMO REALIZAR UMA COTAÇÃO?

6 COMO ACESSAR O acesso ao novo cotador será feito pelo corretor através do Meu Espaço.

7 PRIMEIRO PASSO PARA AS COTAÇÕES COTAÇÃO DADOS PRINCIPAIS Agora o primeiro passo das cotações será o preenchimento dos Dados Principais. Com estes dados o novo cotador realizará algumas análises de aceitação em momento de cotação.

8 COTAÇÃO CENÁRIOS Agora poderão ser comparados até 3 cenários de cada produto e, em uma única tela, apresentar as opções ao segurado. O preenchimento de mais que um cenário é facultativo. Definir padrão Esta configuração permitirá que o sistema carregue o(s) cenário(s) conforme parametrizado pelo corretor anteriormente

9 COTAÇÃO ESCOLHA DO CENÁRIO Após o cálculo efetuado, aparecerá um resumo dos cenários para seleção, conforme destaque ao lado. O Prêmio total será apresentado na seção Valor do cálculo Ao clicar em Opções de pagamento, serão exibidas as opções para o cenário escolhido, conforme tela a seguir.

10 COTAÇÃO OPÇÕES DE PAGAMENTO Na tela de opções de pagamento será apresentado todas as formas de pagamento e parcelamento, e também o campo para selecionar o dia preferencial de pagamento.

11 COTAÇÃO FLUXO DE ACEITAÇÃO De acordo com os dados preenchidos na cotação, o sistema realizará algumas consultas de restrição e definirá o parecer de aceitação no momento da cotação Existem três status de cotação: Em Cotação Cotação Aprovada Cotação Bloqueada

12 PREENCHIMENTO DA PROPOSTA Para dar sequencia no preenchimento dos dados, basta clicar na aba Proposta

13 PREENCHIMENTO DA PROPOSTA ENDEREÇOS Agora além do endereço residencial o sistema permitirá que seja informado outro endereço para envio de correspondência. IMPORTANTE Apenas os documentos gerados através do novo cotador serão enviados para o endereço de correspondência informado. Os demais documentos da Cia continuam funcionando com a estrutura atual.

14 PREENCHIMENTO DA PROPOSTA DADOS BANCÁRIOS Para informar os dados bancários quando selecionada a opção Débito em C/C, basta clicar na opção Selecionar Conta

15 PROPOSTA FLUXO DE PROPOSTA Após envio da proposta, poderá ser geradas ocorrências, que serão verificadas pelas áreas responsáveis pela análise de aceitação.

16 OCORRÊNCIAS Agora chamamos de Ocorrência qualquer pendência que impeça a efetivação do cálculo ou da proposta. Tipos de pendências: 1º: Precisam de uma ação do corretor: aguardando cheque, aguardando documentação da blindagem ou kit gás etc.; 2º: Não precisam de ação do corretor: aguardando análise da matriz sobre as restrições técnicas etc.; 3º: Avaliação Automática: aguardando realização da vistoria prévia, consulta de bônus etc.

17 OCORRÊNCIAS Após o envio da proposta, todas as informações das pendências e algumas novidades, estarão disponíveis na tela de Ocorrências

18 DOCUMENTOS Nesta seção, o corretor poderá fazer o upload de documentos necessários para análise sem necessidade de enviá-los por

19 APÓLICE EMITIDA Quando não houver ocorrência ou quando todas estiverem aprovadas, a apólice ou endosso será emitido minutos após o envio.

20 CONSULTA DE COTAÇÕES E PROPOSTAS: Na parte de consulta das cotações e propostas já realizadas, temos novidades : Impressão da cotação, proposta, apólice e 1ª via do boleto. IMPORTANTE O boleto referente a 1º parcela será disponibilizado para impressão somente após envio da proposta, a regra se aplica também para o Canal Concessionária.

21 CONSULTA DE COTAÇÕES E PROPOSTAS: EXCLUIR Caso o corretor queira excluir a cotação ou proposta, poderá faze-lo através da opção Excluir disponível na tela de consulta.

22 ENDOSSO O sistema Meu Cotador Personal Lines traz vários benefícios e novidades em relação aos sistemas atuais. Quando falamos de Endosso, temos as seguintes novidades: COMO É HOJE MEU COTADOR PERSONAL LINES Os endossos para os produtos Auto Exclusivo, Consciente e Caminhão não estão disponíveis para o corretor. Cada sistema tem particularidades na regra e no processo de emissão. Endossos disponíveis para todos os produtos. Regra unificada entre os produtos.

23 TIPO DE ENDOSSO ALTERAÇÃO DE ITEM ALTERAÇÃO PLACA/ CHASSI/CADASTRO CANCELAMENTO SOLICITAÇÃO DO SEGURADO CORREÇÃO DE MODELO INCLUSÃO DE ITEM SUBSTITUIÇÃO DE ITEM AUTO PERFIL AFFINITY CAMINHÃO AUTO AUTO PERFIL EXCLUSIVO AUTO CONCIENTE AFFINITY AUTO CONCIENTE ENDOSSO POR PRODUTO:

24 ENDOSSOS

25 ENDOSSOS O fluxo de aceitação e emissão é o mesmo da cotação/proposta realizadas através do Meu Cotador.

26 PROTEÇÃO AO CORRETOR Fator de Agravo: quando outro corretor fizer a cotação de uma renovação que não é sua, será gerado um cálculo com agravo. de Alerta: corretor detentor da apólice receberá um de alerta com as informações de data, número da apólice e nome do segurado, da renovação que está sendo cotada por outro corretor. Affinity: caso o corretor seja diferente, mas a conta é a mesma, o cálculo não terá agravo. Se corretor e conta forem diferentes, aplica o agravo.

27 CORRETOR AMIGO Caso a carteira seja transferida para outro corretor, foi criada a funcionalidade Corretor Amigo, que permite cadastrar um corretor que poderá efetuar as renovações sem que o fator de agravo seja aplicado.

28 IMPORTANTE ENDOSSO As apólices emitidas através do Meu Cotador só poderão ser endossadas através deste sistema. RENOVAÇÃO Após extração pelo Mapa de Renovação do Meu Cotador não será possível realizar cotação nos antigos cotadores e vice versa.

29 Obrigada.