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- Kevin Pedroso Galindo
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4 Presta Contas Forluz José Ribeiro Pena Neto
5 Desafios Manutenção: Independência de gestão Boa governança Capacitação e Criatividade: Longevidade e baixas taxas de juros Equilíbrio dos planos Inovação: Novas tecnologias (convergência digital) O que precisa o participante do novo milênio? Novos mercados?
6 Destaque do ano Rentabilidade dos planos supera a Rentabilidade Mínima Atuarial (RMA) Elaboração e aprovação do plano de equacionamento do déficit do Plano A Decisão de revisão do planejamento estratégico da Fundação parceria Dom Cabral Termo Ajustamento Conduta (TAC) com a Previc na carteira de imóveis do Plano A enquadramento da carteira ao limite de 8% Início de ocupação pela Cemig do edifício Aureliano Chaves
7 Forluz: planos de benefícios Plano Tipo Patrimônio (R$, milhões) Participantes Ativo Assistido Patrocinadores Plano A Saldado 6.880, Plano B CV 8.562, Taesaprev CD 21, Cemig Holding, Cemig Geração e Transmissão e Cemig Distribuição Cemig Holding, Cemig Geração e Transmissão, Cemig Distribuição, Cemig Saúde, Sá Carvalho, Forluz, Gasmig, Cemig Telecom, Rosal Energia e o Instituto de Desenvolvimento Integrado de Minas Gerais INDI Transmissora Aliança de Energia Elétrica S.A - TAESA S.A Posição: 31/12/2016
8 Situação atuarial dos planos Plano A Plano B Taesaprev Patrimônio 6.880, ,7 21,7 Passivo 7.730, ,8 21,7 Benefícios Concedidos 7.609, ,9 Benefícios a Conceder 120, ,0 21,7 Superávit/Déficit - 850,4-43,1 --- Ajuste CNPC ,0 70,1 --- Resultado após CNPC ,4 27,0 --- Posição: 31/12/2016
9 Déficit: análise conceitual - Déficit não é rombo - Déficit pode ser causado por má performance do ativo ou por crescimento não projetado do passivo - Má performance do ativo pode ser causada por: - Conjuntura (mercado) desfavorável - Risco inerente aos investimentos - Má gestão ou fraude - Causas do crescimento do passivo: - Longevidade - Queda nas taxas de juros - Outros
10 Forluz em números Rodrigo Eustáquio Barbosa Barata
11 Estatística dos Fundos de Pensão , ,1 Superávit e Déficit das EFPC (R$ bilhões) 51,5 48,2 10,5 14,6 11 6,3 7,9 9, ,2 21,4 27,6 31,4 13,9 76, Superávit Déficit 18,2 71,7 Déficit: aumento de 1.038% Fonte: Abrapp Consolidado Estatístico Posição: Dezembro/2016
12 Alocação de ativos Projeção dos Fluxos - Critérios utilizados na construção do fluxo de caixa do ativo e passivo Ativo Passivo
13 Alocação de ativos Módulo Cenário Econômico Módulo do Passivo Módulo dos Ativos Módulo ALM Cenário Macroeconômico + Fluxo do passivo + Módulo ALM Resultados Carteira sugerida % Renda Fixa % Renda Variável % Estruturados % Imóveis Simulação dos ativos % Empréstimos Projeção de longo prazo
14 Patrimônio FORLUZ ,3 Plano A Plano B Taesaprev 5.841, ,3 21,7 A Conceder Concedido Ultra 5.198, ,5 4,6 Ultra Vitalício Conservador 1.947, ,9 7,8 Conservador 2.854,3 Cotas Moderado 1.408,7 6,7 Moderado 277,3 Agressivo 119,3 Agressivo 2,6 (R$; Milhões) Posição: 31/12/2016
15 Rentabilidade dos planos Plano A Plano B Renda fixa 1.918,2% IPCA + 9,7% 141% CDI 1.887,0% IPCA + 9,6% 138% CDI Renda variável 786,5% Ibovespa + 5,9% 713,4% Ibovespa + 4,3% Estruturados Empréstimos 1.470,1% IPCA + 8,3% 1.470,4% IPCA + 8,3% Imóveis 2.693,8% IPCA + 11,6% **733,7% IPCA + 4,75% Total 1.722,9% IPCA + 9,15% 1.661,1% IPCA + 8,95% RMA 926,4% 909,0% Período: Jan/1998 a Dez/2016 ** a partir de 2007
16 Resultado 2016 Segmento Plano A Plano B Taesaprev Renda fixa 14,68% 13,55% 14,27% Renda variável 20,71% 19,83% 19,92% Investimentos Estruturados 18,06% 35,81% --- Empréstimos 13,70% 13,71% 13,72% Imóveis 4,30% 0,42% --- Total 13,06% 13,80% 13,96% RMA 12,29% 11,92% Perfis Ultra Conservador Moderado Agressivo 13,20% 13,73% 14,46% 15,57%
17 Plano A: evolução ativo x passivo 1988% 1723% 115% 927% Ativos IPCA + 9,15% Passivo IPCA + 9,94% 126% CDI Comparação com a indústria de Fundos de Pensão Período: 2001 a 2016 Plano A RMA Passivo Fonte: Contabilidade Forluz/Itaú Custódia Período: Jan/1998 a Dez/2016 Plano A 916,4% Plano B 908,3% EFPC 774,1% Fonte: Abrapp Consolidado Estatístico
18 Valores suportados pelo ativo do plano (R$ Milhões) Ano Descrição Valores na Época Valores Corrigidos 1998 Ajuste cadastrais (déficit de 1998) 107, , Pendências judiciais 323, , Mudança da tábua de mortalidade 342, , Mudança da tábua de mortalidade 108,0 205, Mudança da tábua de mortalidade 142,0 191, Ajuste passivo 146,5 113, Redução da taxa atuarial (5,75% > 5,65%) 68,5 77,4 Total 1.237, ,2 Posição em 31/12/2016
19 Utilização de superávit para amortização da dívida Ano Descrição Valores na Época (R$ Milhões) Valores Corrigidos 2006 Amortização da dívida Cemig 143,0 461, Amortização da dívida Cemig 207,0 575, Amortização da dívida Cemig 89,5 248,6 Total 439, ,4 Posição em 31/12/2016
20 Regra de Equacionamento: resultado 2016 Resultado 2016 (após ajuste da CNPC 16) Plano A = milhões *Limite de Déficit Técnico Acumulado ( Passivo x (duração do passivo - 4) x 1%) Plano A = R$ 408 milhões Equacionamento = R$ 99 milhões (Responsabilidade da Patrocinadora) *Prazo para equacionamento: 1,5 vezes o prazo de duração do passivo Plano A: duração de 9,28 anos x 1,5 = 13,9 anos * Resolução CNPC nº 22, de 25 de novembro de 2015
21 Reflexão sobre o futuro do Plano A Tendência: Consequência: Alternativas: - Taxa de juros em queda - Aumento da longevidade - Aumento do passivo - Redução da rentabilidade - Necessidade frequente de equacionamento 1) Aportes maiores das patrocinadoras 2) Maior exposição a risco
22 Plano B: perfis Concedido Perfis Ultra; 37,5% Cotas; 41,50% Vitalício; 58,50% Percentual médio de saque mensal= 0,85%; equivalente à 10,7% ao ano. Conservado; 54,9% , ,00 Evolução do benefício , ,00 Rentabilidade real = 5,3% Agressivo; 2,3% Moderado; 5,3% 6.000, , ,00 0, Cotas Vitalício
23 Diretoria de Relações com Participantes Vanderlei Toledo
24 Ações realizadas em atendimentos Os participantes recorreram à DRP, gerando registros formais, atendimentos via telefone, meio eletrônico ou pessoalmente, além do atendimento local nas DRP itinerantes, a fim de esclarecer dúvidas ou buscar soluções para problemas envolvendo as diversas áreas da Forluz
25 Comparativo anual atendimento realizados Presencial Telefone Total Conforme podemos observar no gráfico acima, no ano de 2015, foram realizados atendimentos, e 2016 foram realizados atendimentos.
26 Comparativo anual Empréstimo Especial TOTAL TOTAL Assistidos Ativos Em 2015 foram concedidos 82 empréstimos especiais, e em 2016 foram concedidos 49 contratos de empréstimo especial.
27 Média concessão de empréstimo Em média o empréstimo especial é concedido com menos de três dias a partir da entrega de toda documentação necessária para concessão. 4
28 DRP Itinerante NÚMERO DE VISITANTES NAS PALESTRAS Entre os anos de 2014 à 2016 o total de pessoas que assistiram as palestras foram Total NÚMERO DE CIDADES VISITADAS Entre os anos de 2014 à 2016 o total de cidades visitadas para ministrar palestras foram Total 4
29 DRP Itinerante 4
30 Avaliação geral da DRP Diretoria de Relações com Participantes 4
31 DRP Itinerante Nível de satisfação dos presentes nas palestras 4
32 Ações realizadas em 2016 BACKOFFICE Ordens de Serviço s Suporte ao setor de previdência nas respostas de demandas enviadas pelos participantes para Forluz. 4
33 Ações realizadas em 2016 GT equacionamento do plano A; Lobby no Congresso Nacional para apresentação emendas no PLP 268/2016 4
34 Agradecimentos Sinceros agradecimentos à equipe Forluz, sempre contribuindo nas realizações da Diretoria de Relações com Participantes. 4
35 Obrigado! FORLUZ PRESTA CONTAS Forluz - Fundação Forluminas de Seguridade Social - Avenida do Contorno, 6500, 3 Andar Lourdes - CEP Belo Horizonte. MG atendimentoforluz@forluz.org.br / tel.:
FPR Junho 2016 Presta Contas 2016
FPR Junho 2016 Presta Contas 2016 Forluz - Fundação Forluminas de Seguridade Social - Avenida do Contorno, 6500, 3 Andar - Lourdes - CEP 30110-044 - Belo Horizonte - MG www.forluz.org.br / atendimentoforluz@forluz.org.br
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