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1 Todos os direitos reservados para Icatu Seguros S/A Nenhuma parte desta publicação pode ser reproduzida, arquivada ou transmitida de nenhuma forma ou por meio nenhum, sem prévia permissão e por escrito da Icatu Seguros S/A.

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3 Excelente saúde financeira e posição de mercado consolidada Icatu Seguros: Ativos Totais: Ativos Livres: 12,9 bilhões 332 milhões Lucro Líquido: 216,6 milhões Patrimônio Líquido: 858,6 milhões Líder entre as independentes nos ramos de Previdência (PGBL/VGBL) e Seguro de Vida Capitalização Maior empresa entre as independentes no ramo de Capitalização Fundo de Pensão Multipatrocinado Patrimônio líquido: R$ 2,3 bilhões ROE: 30% (Em R$) *Fontes: Balanço Patrimonial 2015/ROE 2014 Gestão de Recursos Ativos sob gestão Icatu Vanguarda: R$ 10,3 bilhões 6

4 Vários números destacam o cumprimento desse objetivo Mil empresas como cliente 348 Bi de Capital Segurado Total Cuidando do futuro de 5,5 Milhões de Clientes Gestão 2013 Classificação MQ2 Moody s para Icatu Vanguarda R$ 418 Milhões Distribuídos entre pagamentos de sinistros e sorteios Database 2015;/Sinistros e Sorteios

5 Icatu Fundos de Pensão Nossos Números PATRIMÔNIO LIQUIDO: , ,97 INSTITUIDOS ,39 FMP PARTICIPANTES / Ativos / Assistidos / Demais modalidades PLANOS 44 / Planos 63 / Patrocinadoras no Fundo Multipatrocinado 05 / Entidades Instituidoras 9

6 Nossos Produtos FUNDO MULTIPATROCINADO TERCEIRIZAÇÃO DE RISCO Coberturas de Morte e Invalidez PLANOS INSTITUIDOS SEGURO PRESTAMISTA 11

7 Fundo Multipatrocinado A Icatu Fundo Multipatrocinado (IcatuFMP) é uma entidade fechada de previdência complementar multipatrocinada sem fins lucrativos. Criada em 1996 e administrada pela Icatu Fundos de Pensão, atende a empresas de diversos segmentos econômicos, que buscam a gestão profissional e eficiente de seus planos de aposentadoria. 12

8 Planos Instituídos A Icatu Instituidor é o segmento da Icatu Fundos de Pensão, dedicado à administração de passivos, que iniciou as suas atividades em 2004, e passou a administrar planos de previdência instituídos, consolidando-se como um dos mais importantes provedores deste segmento. Algumas vantagens para a entidade instituidora: Flexibilidade na terceirização dos serviços de administração do passivo. Controle e avaliação de investimentos. Estruturação de estratégia de adesão e distribuição. 13

9 Terceirização de Risco Mantenha a estabilidade orçamentária do seu Fundo de Pensão. Deixe que os nossos especialistas administrem os riscos atuariais do seu plano. 14

10 Terceirização de Risco O Seguro de Terceirização de Riscos Atuariais garante ao Fundo de Pensão o pagamento do Capital Segurado, em caso de morte ou invalidez do participante. 15

11 Terceirização de Risco Regulamentação A Resolução CNPC nº 17, de 30 de março de 2015, regulamenta a contratação de coberturas de risco para Planos de benefício. Segundo a resolução: A EFPC poderá contratar seguro específico com sociedade seguradora autorizada a funcionar no Brasil, a fim de dar cobertura aos planos de benefícios de risco decorrente de: I - invalidez de participante; II - morte de participante ou assistido; III - sobrevivência do assistido; (Swap de longevidade) IV desvios das hipóteses biométricas. Desde que tenha realizado estudos técnicos que demonstrem a viabilidade econômico-financeira e atuarial e aprovação do Conselho deliberativo e Diretoria executiva da entidade. 16

12 Terceirização de Risco Fluxo Fundo de Pensão (EFPC) Planos CD e CV RISCO DE MORTE E INVALIDEZ CONTRIBUIÇÕES BENEFÍCIOS Participantes/Assistidos Fundo de Pensão (EFPC) Planos CD e CV 1 2 CONTRIBUIÇÕES BENEFÍCIOS Participantes/Assistidos Icatu Seguros 1 Repasse de prêmios para terceirização de riscos de Morte e Invalidez 2 Em caso de Morte ou Invalidez, pagamento do valor da Reserva Matemática correspondente 17

13 Terceirização de Risco Por que terceirizar? Controlar os riscos atuariais A Seguradora tem capacidade para melhor diluir os riscos em sua massa Evitar os riscos gerados pela alta volatilidade entre os capitais segurados Possibilidade de melhor administração do Cash Flow da Entidade 18

14 Terceirização de Risco Objetivo Garantir a constituição integral das reservas matemáticas dos benefícios de risco Oportunizar maior estabilidade orçamentária para a EFPC Contribuir na política de gestão de risco da EFPC, repassando parte ou a totalidade dos riscos inerentes aos benefícios não programados Reduzir a exposição dos planos e a possibilidade de geração de déficit técnico Viabilizar a implementação de novos planos, de forma sustentável e equilibrada 19

15 Sua fundação está preparada para ASSUMIR esses RISCOS? 1 Qual é a margem de segurança dos Benefícios de Risco? 2 Qual seria, efetivamente, o risco existente no plano em decorrência de tais Benefícios? 3 O plano possui algum mecanismo de proteção? 4 Existe variação significativa entre os valores que a EFPC está, de fato, assumindo? 20

16 Seguro Prestamista Garanta a quitação dos empréstimos concedidos. Deixe que os nossos especialistas administrem os riscos de inadimplência em caso de morte, invalidez ou perda de renda do participante. 21

17 Seguro Prestamista O Seguro Prestamista garante o pagamento de uma indenização ao estipulante com a finalidade de saldar uma dívida assumida pelos seus participantes, em caso de morte ou invalidez ou quitação de algumas parcelas no caso de perda involuntária de emprego ou incapacidade física total temporária. 22

18 Seguro Prestamista Vantagens do produto Eliminação do risco de inadimplência do participante tomador de empréstimo em caso de morte e/ou invalidez. Melhoria na análise de crédito em função da eliminação dos riscos cobertos. Protege financeiramente a família do segurado que, em caso de sinistro, terá a dívida quitada. O saldo do participante deixa de ser a garantia do empréstimo, não sendo impactado em caso de perda de vinculo caso o participante possua débito de empréstimo. 23

19 Seguro Prestamista Coberturas Morte (Básica): garante o pagamento de uma indenização ao(s) beneficiário(s) caso o segurado venha a falecer por causas naturais ou acidentais, nos termos das condições especiais. Invalidez Permanente Total por Acidente IPTA: garante o pagamento de uma indenização ao(s) beneficiário(s) em caso de invalidez total e permanente do segurado, causada por acidente pessoal coberto e ocorrida durante a vigência do seguro, nos termos das condições especiais. 24

20 Seguro Prestamista Invalidez Funcional Permanente Total por Doença IFPD: garante a antecipação do pagamento da indenização relativa à garantia básica de morte em caso de invalidez funcional permanente total, consequente de doença que cause a sua perda da existência independente, nos termos das condições especiais. Perda Involuntária de Emprego PIE: garante o pagamento de uma indenização caso o segurado perca o emprego involuntariamente e que a demissão não tenha sido por justa causa, e fique sem receber remuneração alguma de outro empregador. Elegibilidade: são elegíveis todas as pessoas físicas que possuam vínculo empregatício, com carteira de trabalho assinada em conformidade com a Consolidação das Leis do Trabalho, nos termos das condições especiais. 25

21 Seguro Prestamista Incapacidade Física Total Temporária IFTT: garante o pagamento de uma indenização caso o segurado esteja impossibilitado de exercer qualquer atividade relativa à sua profissão ou ocupação, durante o período em que se encontrar sob tratamento médico. Elegibilidade: são elegíveis todas as pessoas físicas que sejam profissionais liberais ou autônomos que possuam comprovação de renda e atividade, nos termos das condições especiais. 26

22 Obrigado. Todos os direitos reservados para Icatu Seguros S/A Nenhuma parte desta publicação pode ser reproduzida, arquivada ou transmitida de nenhuma forma ou por meio nenhum, sem prévia permissão e por escrito da Icatu Seguros S/A.