Sociedade Civil de Previdência Privada 1º Encontro de Representantes- 2013

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1 Sociedade Civil de Previdência Privada 1º Encontro de Representantes- 2013

2 Agenda Hora Atividade 08:30 - Planejamento para :40 - Resultados :30 - Portal dos Representantes 09:45 - Resultados das campanhas em :00 - Intervalo/lanche 10:15 - Plano CV-03 mudanças regulamentares 11:00 - Plano de Educação Previdenciária :30 - Encerramento

3 Pensamento Estratégico Missão Administrar, com eficácia, planos de previdência complementar, assegurando aos participantes o pagamento dos benefícios contratados. Visão Ser reconhecida como uma entidade de previdência complementar com alto padrão de segurança econômico-financeira e atuarial. Valores Nosso COMPROMISSO COM O PARTICIPANTE se traduz em ÉTICA, RESPONSABILIDADE e TRANSPARÊNCIA na busca de melhores RESULTADOS e de SUSTENTABILIDADE dos planos administrados.

4 Planejamento Estratégico 2013 Perspectiva Resultados Processos internos Aprendizado e Crescimento Objetivo Elevar o grau de satisfação dos participantes e patrocinadores com os benefícios dos planos. Maximizar a rentabilidade dos ativos dos planos administrados. Intensificar as ações de prospecção de novos patrocinadores para planos de benefício. Racionalizar procedimentos operacionais. Ampliar o conhecimento dos colaboradores sobre normatização das Entidades Fechadas de Previdência Complementar. Potencializar a eficácia da gestão da entidade.

5 Planejamento Estratégico 2013 Objetivo Elevar o grau de satisfação dos participantes e patrocinadores com os benefícios dos planos. Maximizar a rentabilidade dos ativos dos planos administrados. Intensificar as ações de prospecção de novos patrocinadores para planos de benefício. Racionalizar procedimentos operacionais. Ampliar o conhecimento dos colaboradores sobre normatização das Entidades Fechadas de Previdência Complementar. Potencializar a eficácia da gestão da entidade. Metas Elevar para 85% a participação dos empregados das patrocinadoras nos planos administrados. Atingir rentabilidade mínima de 103% da meta atuarial do Plano BD-01 e de 116% da meta referencial do Plano CV-03. Obter 10% de êxito na adesão de patrocinadores, não pertencentes ao grupo BRB. Reduzir em 5 % o custeio administrativo previdencial dos planos. Elevar para 80% a participação dos colaboradores no cursos promovidos internamente. Elevar para 80% o total de colaboradores e dirigentes certificados pelo ICSS ou ANBIMA.

6 Resultados alcançados em 2012 Planos de Benefícios e PGA

7 POPULAÇÃO Planos Plano BD-01 Plano CD-02 Plano CV-03 Participantes Ativos Participantes Assistidos Total % 43,5 11,9 44,6

8 RESULTADOS ATUARIAIS

9 Premissas atuariais adotadas Demográficas PREMISSAS PLANO BD-01 PLANO CV-03 PLANO CD-02 Tábua Geral Tábua Geral Pensão Tábua Risco Morte- Pensão/Capitalização Entrada em Invalides Anuidades de AT83 (suavizada) por sexo AT83 (suavizada) por sexo AT83 (suavizada) por sexo Wyatt 1985 Class 2 AT2000 Suavizada 10% - por sexo AT2000 Suavizada 10% - por sexo AT2000 Suavizada 10% - por sexo Álvaro Vindas Plano com benefícios temporários e estritamente financeiro sem adoção de bases técnicas demográficas. Tábua de Inválidos RP2000 DISABLED Por sexo MI 85 por sexo Tábua de Ativos Combinação das tábuas AT-83, Wyatt 1985 Class 2 e RP2000 Disabled Por sexo (método Hamza) Combinação das tábuas AT 2000 Suavizada 10% por séxo, Álvaro Vindas e MI-85- por sexo (Método Hamza)

10 Variáveis Premissas atuariais adotadas Econômicas Plano BD-01 Plano CV-03 Plano CD-02 Taxa de Juros 5,75% a.a. 4,50% a.a. Não se aplica Taxa de Rotatividade (ativos) 0%a.a. 0% a.a. Não se aplica Taxa de Crescimento Real de Salários 0% a.a. 1,95% a.a* Não se aplica Taxa de Crescimento Real de Benefícios 0% a.a. 0,00% Não se aplica Capacidade Salarial 100% a.a. 100% a.a. Não se aplica Capacidade de Benefícios 100% a.a. 100% a.a. Não se aplica Índice do Plano IPCA/IBGE IPCA/IBGE Variação da cota patrimonial, conforme critério estabelecido na respectiva Política de Investimentos.

11 Premissas atuariais adotadas Planos BD-01 e CV-03 Anuidades de Pensão Participantes Ativos Família Média Padrão Regius Participantes Assistidos Dados reais do cadastro Regime Financeiro Aposentadorias, pensão e pecúlios - Capitalização por idade de entrada Resgate de Contribuições e Despesas -Administrativas o Sistema de Repartição Simples.

12 Reservas Resultado Atuarial BD-01 CV-03 CD-02 Reserva Matemática - total , , ,53 Benefícios Concedidos , , Benefícios a conceder , , ,53 Recursos garantidores , , ,72 Resultado/ ,

13 RESULTADOS FINANCEIROS -2012

14 Plano de Benefícios BD-01

15 DEMONSTRATIVO DE PATRIMÔNIO E RENTABILIDADE Investimentos - Plano "BD" Patrimônio Part. % Dezembro-12 Rentabilidade no mês Rentabilida de no Ano % da meta Renda Variável ,69% 5,30 11,74 101,21 Renda Fixa ,57% 1,38 16,67 143,71 Estruturados ,02% 2,10 27,95 240,95 Imóveis ,68% 0,87 10,56 91,03 Empréstimos ,98% 1,28 16,05 138,36 Disponível ,05% 0,00 0,00 0,00 Depósito Judicial ,01% 0,00 0,00 0,00 Plano BD ,00% 1,96 16,40 141,38 META ATUARIAL 1,07 11,60

16 APURAÇÃO DO RESULTADO DO PLANO BD Apuração do resultado do Plano BD R$ Patrimônio de cobertura (Total do Ativo Exigível Operacional Exigível Contingencial Fundos de Investimentos e Administrativo). No mês Acumulado Provisões matemáticas (Benefícios Concedidos, Benefícios a Conceder e Provisões Matemáticas a Constituir.) Déficit / Superávit

17 PLANO DE BENEFÍCIOS CV-03

18 DEMONSTRATIVO DE PATRIMÔNIO E RENTABILIDADE Investimentos - Plano "CV" - Patrimônio Part. % dezembro-12 Rentabilidade no Mês Rentabilida de no Ano % da meta Renda Variável ,73% 5,93 11,19 94,27 Renda Fixa ,65% 1,36 15,47 130,33 Empréstimos ,98% 1,26 15,89 133,87 Estruturados ,48% 2,86 13,79 116,18 Disponível ,17% 0,00 0,00 0,00 Plano CV ATUARIAL CV - IPCA + 6% a.a. (Índice de Referência) 100,00% 2,71 1,09 14,98 11,87 126,20

19 PLANO DE BENEFÍCIOS CD-02

20 DEMONSTRATIVO DE PATRIMÔNIO E RENTABILIDADE Investimentos - Plano "CD" - Patrimônio Part. % dezembro-12 Rentabilidade no Mês Rentabilida de no Ano % da meta Títulos Públicos ,15% 0,17 0,17 14,29 Fundos de Investimentos ,00% 1,23 1,92 161,34 Disponível ,85% 0,00 0,00 0,00 CD CDI ,00 % 1,13 0,53 1,82 1,19 152,94

21 PLANO DE GESTÃO ADMINISTRATIVA- PGA

22 DEMONSTRATIVO DE PATRIMÔNIO E RENTABILIDADE Investimentos - PGA - Patrimônio Part. % dezembro-12 Rentabilida de no Mês Rentabilidade no Ano % da meta Títulos Públicos ,32% 1,20 14,38 171,19 Títulos Privados ,99% 0,76 10,95 130,36 Fundos de Investimentos ,58% 1,31 18,49 220,12 Disponível ,11% 0,00 0,00 0,00 PGA CDI ,00% 1,12 0, ,37 8,40 171,07

23 Cenário 2013 ZONA DO EURO Seguirá estagnada e a crise está longe de ser solucionada, Espanha, Itália e Grécia seguem como ponto de atenção. Estados Unidos Os problemas fiscais deverão ser solucionados para a economia voltar a crescer. Perspectiva de crescimento moderado. China Economia conseguiu estabilizar desaceleração e deve voltar a registrar crescimento superior a 8%. Brasil Crescimento ainda é uma incógnita, está sendo por diversas vezes revisado para baixo, inflação muito pressionado e já se especulam elevação dos juros. Previsão de crescimento do PIB está 3%.

24 Principais Desafios para 2013 Juros Baixos Taxas de juros nas mínimas históricas deixam os títulos públicos com rendimento aquém da meta atuarial. Necessidade de Exposição a Risco Buscar rentabilidade aderente as metas e a P.I. Bolsa Crise econômica na Zona do Euro e problemas fiscais se arrastando nos EUA impactam desempenho das empresas e a confiança dos investidores a tomarem risco e o Ibovespa deve ser prejudicado.

25 Portal dos Representantes Um novo caminho para facilitar a comunicação -Lista de Representantes -Apresentações das reuniões -Informações sobre as campanhas e assuntos relevantes - exclusivo para registrar dúvidasapresentar sugestões e solicitaçõesagendar reuniões nas unidades

26 Campanhas realizadas em 2012 Regius... Campanha de mudança de percentual de contribuição - Plano CV-03: 105 registros Campanha de Ingresso / Reingresso: Patrocinadora Não Participantes Adesões Percentual BRB % Cartão BRB % Seguros BRB % Total %

27 PLANO DE BENEFÍCIOS CV-03 Possibilidades de mudanças em algumas regras regulamentares

28 Plano CV-03 Modalidade - Contribuição Variável Fase contributiva- individual Fase inatividade mutualista /benefício vitalício* Mudança possível Criar a prerrogativa do participante escolher o tempo de recebimento do benefício (temporário ou vitalício) e vincular o reajuste à variação da cota patrimonial

29 Custeio Taxas de contribuições Participantes - Normal mínimo 6% - Extraordinária a qualquer momento - Alterar o nível de contribuição- anualmente Patronal - Igual a do participante - limitado a 8% Mudanças possíveis -Estabelecer a contribuição mínima em percentual menor para estimular a adesão dos recém admitidos. - Alterar o percentual de contribuição a qualquer momento, com efetivação no mês subsequente ao deferimento do pedido.

30 Benefícios BENEFÍCIOS AOS PARTICIPANTES Programados -Renda de aposentadoria por tempo de contribuição -Renda de Aposentadoria Antecipada -Renda de Aposentadoria por Idade De Riscos -Renda de Aposentadoria por Invalidez (participantes) -Pecúlio por morte (dependentes habilitados) Mudança possível Pecúlio por morte dar a prerrogativa de recebimento em cota única ou parcelado por um tempo determinado.

31 BENEFICIÁRIOS Dependentes Classe I o cônjuge ou o(a) companheiro(a) o filho ou o enteado menor de 21 anos ou inválido; Dependentes Classe II os pais; o irmão menor de 21 anos ou inválido. A inscrição de dependentes da Classe II será condicionada à não existência de dependentes da Classe I. Mudança possível Possibilitar ao participante inscrever os beneficiários para fins do pecúlio por morte e estabelecer os percentuais de rateio.

32 Institutos Opções em caso de rescisão de contrato de trabalho antes de requerer os benefícios Benefício Proporcional Diferido Autopatrocínio Resgate Portabilidade Mudança possível Estabelecer percentual de resgate e portabilidade da parte patronal.

33 Programa de Educação Previdenciária 2013

34 Programa de Educação Previdenciária Ação 1 Treinamentos Presenciais Seminário sobre a Previdência Complementar Público: Participantes ativos e assistidos Previsão: junho/2013 Forma de comunicação: curso presencial e disponibilização do conteúdo no site da Regius.

35 Ação 1 Treinamentos Presenciais Programa Regius de Certificação em Previdência Complementar Público-funcionários da Regius e disponibilização de algumas vagas para conselheiros e representantes. Módulos Programa de Educação Previdenciária Previdenciário Leis Complementares 108 e 109 Atuarial Resolução 18/2006 e 09/2013; Resolução 26/2008 e 10/2013 Financeiro Resolução CMN nº 3792/2009 e Políticas de Investimentos dos planos administrados pela Regius Administrativo Resolução 29/2009 e Regulamento do PGA Controles Internos Resolução 13/2004 Manual de Controle do Crime de lavagem de dinheiro Governança Leis Complementares 108/109 Governança na Regius Comunicação com o Participante Resolução 23/2006

36 Programa de Educação Previdenciária Ação 2 Regius Itinerante Visitas às unidades das patrocinadoras apresentar a situação atuarial e financeira dos planos; esclarecer sobre benefícios, institutos, custeio; tirar dúvidas dos participantes Previsão de visitas: quatro unidades a cada mês, no período de fevereiro a outubro

37 Programa de Educação Previdenciária Ação 2 Regius Itinerante Encontro com participantes ativos e assistidos Reunião geral com participantes ativos e assistidos prestação de contas do exercício 2012 Previsão: abril/2013 Encontro com assistidos temas voltados para o planejamento pessoal e qualidade de vida; informações sobre plano de benefícios Previsão: setembro/2013 Encontro com representantes Previsão: fevereiro e agosto/2013 -Criação da Área do Representante no site da Regius

38 Programa de Educação Previdenciária Ação 3 Campanhas de adesão aos planos de benefícios - Novos empregados participar do Programa de Admissão com palestra sobre planejamento financeiro e previdenciário e plano de benefícios CV-03 - Empregados não inscritos no Plano CV-03 e CD-02 -No decorrer do ano, nas visitas às unidades do Programa Regius Itinerante - No mês de outubro, lançar campanha de ingresso/reingresso.

39 Programa de Educação Previdenciária Ação 4 Outras campanhas - Campanha de alteração de percentual de contribuição Planos CV-03 e CD-02 Ação 5 Divulgação de informações Regius em números Regius notícias Complemento semanal Ação 6 Programa de Preparação para Aposentadoria em parceria com o BRB

40 Reunir-se é um começo, permanecer juntos é um progresso, trabalhar juntos é o sucesso. Henry Ford

41 Agradecemos a atenção!