Resultados Economus 2015

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1 Resultados Economus 2015

2 Grandes Números 2 O Economus - Instituto de Seguridade Social é uma Entidade Fechada de Previdência Complementar, constituído em setembro de 1977 como instrumento da política de recursos humanos do Banco Nossa Caixa S.A., incorporado em 2009 pelo Banco do Brasil S.A. Administra 4 planos de previdência e 9 planos de saúde participantes dos planos de previdência, entre ativos e assistidos 197 empregados beneficiários dos planos de saúde, entre empregados ativos, aposentados e familiares R$ 5,4 Bilhões de Patrimônio Social 19ª posição no ranking da Abrapp (Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar) por volume de investimentos, entre as 262 EFPCs (Entidades Fechadas de Previdência Complementar) listadas

3 Gestão de Pessoas 3 Distribuição entre homens e mulheres Homens Motivação Valorização Mulheres Aprimoramento Crescimento Desenvolvimento Profissional Até 1 ano De 2 a 3 anos De 4 a 5 anos Acima de 6 anos Ensino Médio incompleto Ensino Médio completo Superior completo Superior Pósincompleto graduação completa Pós- Mestrado graduação incompleto incompleta

4 4 Gestão Estratégica MISSÃO, VISÃO e VALORES O Economus revisou em 2015 sua Missão, Visão e Valores, que são a base da gestão de longo prazo da Entidade.

5 5 Gestão Estratégica GOVERNANÇA A estrutura de governança corporativa do Economus é composta por Conselho Deliberativo, Conselho Fiscal e Diretoria Executiva... PARTICIPANTES CONSELHO FISCAL DIRETORIA EXECUTIVA DIRETORIA DE FINANÇAS E PREVIDÊNCIA CONSELHO DELIBERATIVO PRESIDÊNCIA DIRETORIA DE ADMINISTRAÇÃO DIRETORIA DE SAÚDE E RELACIONAMENTO BANCO DO BRASIL AUDITORIA INTERNA

6 6 Gestão Estratégica GOVERNANÇA...e, para auxiliar os Conselhos e a Diretoria Executiva, o Economus conta ainda com Comitês Estratégicos: Comitê de Investimentos Comitê Executivo Comitê de Ética Avalia e delibera sobre propostas de investimentos e alocações dos recursos Discute e apresenta ações estratégicas integradas entre as diversas áreas Orienta sobre ética profissional

7 Gestão de Investimentos

8 8 Gestão dos Investimentos CENÁRIO ECONÔMICO Forte retração da economia, pressão inflacionária, fatores políticos, elevação do desemprego, queda na renda e necessidade de ajuste fiscal... 7,6% 3,9% Variação Anual do PIB 1,9% 3,0% 0,1% 7,0% 6,0% Desemprego 5,5% 5,4% 4,8% 6,9% -3,8% Inflação (INPC) 11,28% 7,8% Crescimento da Renda per Capita 6,47% 6,08% 6,20% 5,56% 6,23% 5,0% 2,7% 3,4% 0,9% ,8%

9 Gestão dos Investimentos 9 CENÁRIO ECONÔMICO Bolsa de Valores IBrX ,6%...levaram a um cenário desafiador no ano de ,6% Taxa de Juros SELIC (efetiva) 13,24% -3,1% -2,8% 11,59% 10,81% -11,4% -12,4% ,74% 8,41% 8,06%

10 Gestão dos Investimentos 10 ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS Para atravessar esse período desafiador, o Economus adotou estratégia diversificada, com foco na Renda Fixa. Distribuição dos Investimentos dez/14 12,6% 4,5% 2,0% 1,9% 0,2% Distribuição dos Investimentos dez/15 4,9% 2,2% 1,9% 0,2% 6,0% 78,9% 84,8% Renda Fixa Investimentos Estruturados Imóveis Renda Variável Empréstimos Investimentos no Exterior

11 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS Execução da estratégia eficiente. Melhor resultado comparativamente aos demais Fundos de Pensão. 14,92% Resultado Consolidado - Acumulado ,92% 11,37% 9,30% -2,53% Economus Consolidado Mediana das Entidades Média das Entidades Maior Rentabilidade entre as Entidades Menor Rentabilidade entre as Entidades Fonte: Abrapp IDG II 11

12 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS RENDA FIXA A partir de premissas básicas de equilíbrio, prudência, segurança e gerenciamento de riscos, além de boa leitura de cenários, o Economus adotou, ao longo de, 2015 estratégias bem sucedidas em Renda Fixa. Títulos Públicos Aquisições de NTN-B, títulos atrelados à inflação (IPCA) Títulos Privados Aquisições de Letras Financeiras (LF), emitidas por IF s de primeira linha e baixíssimo risco 18,33% Economus Renda Fixa Fonte: Abrapp IDG II Resultado RF Acumulado ,74% 16,36% Mediana das Entidades Média das Entidades 18,33% 14,46% Maior Menor Rentabilidade Rentabilidade entre as Entidadesentre as Entidades R$ 334 milhões Taxa Média de IPCA + 7,23% a.a. 12

13 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS RENDA VARIÁVEL Diminuição da participação em Renda Variável ao longo de Participação em Renda Variável - % do Patrimônio Consolidado IBrX em pontos 12,6% 11,9% 12,5% 12,1% 12,5% 12,0% 11,7% 11,1% 9,3% ,5% 7,5% 6,7% 6,0% Queda de -12,41% 8 7,5 7 6,5 Títulos NTN-B (IPCA + tx) Resultado Renda Variável Acumulado ,63% -11,65% -10,57% -10,55% 6 5,5 5 Economus Mediana das Renda Variável Entidades Fonte: Abrapp IDG II Média das Entidades Maior Rentabilidade entre as Entidades -17,08% Menor Rentabilidade entre as Entidades 13

14 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS Fundos de Investimento em Participações FIPs Fundos de Investimentos Imobiliários FIIs Investimentos de médio e longo prazo. As rentabilidades costumam ser negativas na fase inicial (investimento) e a tende a se tornar positiva na fase final (desinvestimento) Curva J. Resultado Inv. Estruturado Acumulado ,86% -1,37% 12,86% IMPORTANTE ESTRATÉGIA DE DIVERSIFICAÇÃO -8,43% -35,93% Economus Inv. Estruturados Mediana das Entidades Média das Entidades Maior Rentabilidade entre as Entidades Menor Rentabilidade entre as Entidades Fonte: Abrapp IDG II 14

15 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS IMÓVEIS Foco no longo prazo. Imóveis 100% locados - Agências (BB) e Escritórios (BB e grandes empresas). Imóvel corporativo - Bela Cintra Corporate - Elevado padrão. Previsão de Entrega: maio/ ,91% Resultado Imóveis Acumulado ,02% 10,22% 9,05% Economus Mediana das Entidades Média das Entidades Maior Rentabilidade entre Imóveis as Entidades -2,57% Menor Rentabilidade entre as Entidades Fonte: Abrapp IDG II 15

16 16 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS EMPRÉSTIMOS AOS PARTICIPANTES Carteira de empréstimos com visão de benefício aos participantes, com rentabilidade compatível com a meta atuarial dos planos. Resultado Empréstimos Acumulado ,52% 20,49% 18,78% 21,06% 13,72% Fonte: Abrapp IDG II Economus Mediana das Entidades Média das Entidades Maior Rentabilidade entre Empréstimos as Entidades Menor Rentabilidade entre as Entidades

17 17 Gestão dos Investimentos ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS INVESTIMENTOS NO EXTERIOR 50,44% 47,01% dez/14 jan/15 fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15 Investimentos no Exterior Câmbio US$/R$ Fonte: Economus e Economática Importante estratégia de diversificação. Excelente rentabilidade em 2015 em função da valorização do dólar no período.

18 Gestão dos Investimentos ALOCAÇÃO POR SEGMENTO REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº 01 (PLANO B) E REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº 02 (PLANO A) 18 Plano A Res Patrimônio Total R$ 21,3 milhões Política de Investimentos Segmento Limite Legal Mínimo Objetivo Máximo 2015 Renda Fixa 100% 80% 100% 100% 100% Renda Variável 70% 0% 0% 10% 0% Invest. Estruturados 20% 0% 0% 10% 0% Plano B 100% Alocados em Renda Fixa Res Patrimônio Total R$ 31,3 milhões Política de Investimentos Segmento Limite Legal Mínimo Objetivo Máximo 2015 Renda Fixa 100% 90% 100% 100% 100% Renda Variável 70% 0% 0% 10% 0%

19 Resultados 2015 ALOCAÇÃO POR SEGMENTO REGULAMENTO GERAL (PLANO C) *Desenquadramento passivo valorização de imóveis Patrimônio Total R$ 3,818 bilhões Plano C Res Política de Investimentos Segmento Limite Legal Mínimo Objetivo Máximo 2015 Renda Fixa 100% 50,0% 74,5% 100,0% 81,7% Renda Variável 70% 0,0% 15,5% 30,0% 7,1% Invest. Estruturados 20% 0,0% 6,0% 15,0% 6,3% Imóveis* 8% 0,0% 2,3% 3,0% 3,2% Empréstimos 15% 1,0% 1,4% 5,0% 1,5% Investimentos no Exterior 10% 0,0% 0,3% 2,0% 0,2% Renda Fixa 7,1% 6,3% 3,2% 1,5% 0,2% Renda Variável Invest. Estruturados Imóveis* Empréstimos 81,7% Investimentos no Exterior 19

20 Resultados ALOCAÇÃO POR SEGMENTO PREVMAIS Patrimônio Total R$ 1,209 bilhões PrevMais Res Política de Investimentos Segmento Limite Legal Mínimo Objetivo Máximo 2015 Renda Fixa 100% 48,0% 91,7% 100,0% 92,6% Empréstimos 15% 0,0% 3,0% 11,0% 3,9% Renda Variável 70% 0,0% 4,2% 38,0% 3,3% Invest. Estruturados 20% 0,0% 1,2% 3,0% 0,2% 3,9% 3,3% 0,2% Renda Fixa Empréstimos Renda Variável Invest. Estruturados 92,6%

21 21 Gestão dos Investimentos EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO O Economus tem uma gestão equilibrada, com visão de longo prazo e busca preservar o patrimônio e obter os melhores resultados para os participantes dos planos. 2,37 2,81 21ª 3,06 Patrimônio Consolidado em R$ bilhões 3,41 24ª 3,83 23ª 4,12 23ª 4,63 22ª 4,76 22ª 5,01 19ª posição no ranking Abrapp 5,

22 22 Gestão dos Investimentos META ATUARIAL Estratégias de investimentos exitosas não foram suficientes para superar as metas atuariais em todos os planos, impactadas por revisão de premissas atuariais e por elevados índices de inflação. Plano Rentabilidade 2015 Meta 2015 Índice de Inflação + Taxa de juros Plano A 1 16,06% 16,17% INPC + 5,52% a.a. Plano B 2 15,73% 16,16% INPC + 5,38% a.a. Plano C 3 15,35% 17,70% INPC + 6,00% a.a. PrevMais 4 13,74% 13,45% 68%(CDI)+3%(IBrX)+29%(INPC+5,00% a.a.) 1 Taxa Mínima Atuarial (TMA): Em dez/15 a TMA do Plano A foi alterada de INPC + 4,30% a.a. para INPC + 5,52% a.a. 2 Taxa Mínima Atuarial (TMA): Em dez/15 a TMA do Plano B foi alterada de INPC + 4,30% a.a. para INPC + 5,38% a.a. 3 Taxa Mínima Atuarial (TMA): Em dez/15 a TMA do Plano C foi alterada de INPC + 5,75% a.a. para INPC + 6,00% a.a. 4 Indicador de Referência conforme composição Patrimonial.

23 23 Premissas Atuariais PROVISÕES MATEMÁTICAS ASPECTOS ESTRUTURAIS Tábua de Mortalidade Geral Tábua de Mortalidade de Inválidos Probabilidades de morte de um determinado grupo de indivíduos válidos (em condições normais de saúde), por idade. Utilizada para calcular a reserva necessária para benefícios de aposentadorias por tempo de contribuição ou idade. Probabilidades de morte de um determinando grupo de indivíduos inválidos, por idade. Utilizada para calcular a reserva necessária para benefícios de aposentadoria por invalidez. Tábua de Entrada em Invalidez Fator de Capacidade Taxa Real Anual de Juros Probabilidades de um indivíduo se invalidar antes de atingir uma determinada idade. Representa o poder de compra do salário ou do benefício. Está inversamente ligada ao índice de inflação projetado, sendo que, quanto maior o índice de inflação em determinado período menor o fator de capacidade e vice-versa. Utilizada nos cálculos atuariais de um plano de benefícios para desconto do fluxos de contribuições e benefícios e consequente apuração de seu valor presente.

24 5,7% 12,5% 13,4% 11,4% 9,0% 11,9% 11,5% 12,5% 10,3% 10,3% 12,6% 15,7% 12,9% 10,4% 12,9% 12,4% 13,6% 12,6% 10,1% 11,7% 10,8% 15,7% 16,2% 22,6% Gestão dos Investimentos VISÃO HISTÓRICA Ao longo dos últimos anos, a rentabilidade dos investimentos superou as metas atuariais/referências de rentabilidade. 25,0% Rentabilidade - Plano B 330,8% 350,0% 20,0% 15,0% 283,7% 300,0% 250,0% 200,0% 10,0% 150,0% 100,0% 5,0% 50,0% 0,0% Rentabilidade do Ano TMA Ano Rentabilidade Acumulada TMA Acumulada 0,0% 24

25 5,4% 12,5% 13,3% 11,4% 9,0% 11,9% 11,5% 12,6% 10,3% 10,2% 12,6% 12,8% 11,8% 15,8% 12,9% 10,4% 12,9% 12,4% 12,6% 10,1% 10,8% 16,1% 16,2% 22,2% Gestão dos Investimentos VISÃO HISTÓRICA Ao longo dos últimos anos, a rentabilidade dos investimentos superou as metas atuariais/referências de rentabilidade. 25,0% 20,0% 15,0% Rentabilidade - Plano A 326,7% 283,7% 350,0% 300,0% 250,0% 200,0% 10,0% 150,0% 100,0% 5,0% 50,0% 0,0% Rentabilidade do Ano TMA Ano Rentabilidade Acumulada TMA Acumulada 0,0% 25

26 9,7% 11,0% 8,6% 12,5% 11,4% 9,0% 11,5% 14,5% 12,9% 10,4% 14,4% 12,9% 12,4% 12,6% 11,9% 10,5% 12,3% 19,6% 16,9% 15,3% 22,9% 21,6% 19,5% 17,7% Gestão dos Investimentos VISÃO HISTÓRICA Ao longo dos últimos anos, a rentabilidade dos investimentos superou as metas atuariais/referências de rentabilidade. Rentabilidade - Plano C 25,0% 450,8% 500,0% 450,0% 20,0% 400,0% 15,0% 300,5% 350,0% 300,0% 250,0% 10,0% 200,0% 150,0% 5,0% 100,0% 50,0% 0,0% Rentabilidade do Ano TMA Ano Rentabilidade Acumulada TMA Acumulada 0,0% 26

27 4,6% 4,4% 6,4% 12,0% 12,7% 11,1% 9,9% 11,8% 10,3% 9,7% 11,6% 10,1% 8,4% 8,1% 12,4% 11,6% 11,0% 10,7% 13,7% 13,5% Gestão dos Investimentos VISÃO HISTÓRICA Ao longo dos últimos anos, a rentabilidade dos investimentos superou as metas atuariais/referências de rentabilidade. 16,0% 14,0% Rentabilidade - PrevMais 167,4% 180,0% 159,8% 160,0% 12,0% 140,0% 10,0% 8,0% 6,0% 120,0% 100,0% 80,0% 60,0% 4,0% 40,0% 2,0% 0,0% Rentabilidade do Ano TMA Ano Rentabilidade Acumulada TMA Acumulada 20,0% 0,0% 27

28 Gestão Previdenciária

29 Entra Resultados 2015 REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº 01 (PLANO B) PROVISÕES MATEMÁTICAS TOTAIS PATRIMÔNIO COBERTURA DO PLANO EQUILÍBRIO TÉCNICO AJUSTE DE PRECIFICAÇÃO EQUILIBRIO TÉCNICO AJUSTADO (20.347) 211 (20.136) R$ mil Déficit ocasionado pela alteração do regime financeiro dos benefícios de risco, reconhecendo a obrigação com o pagamento de pecúlio por morte. Regime de Capitalização SAI Regimes de Capital de Cobertura e Repartição Simples 29

30 Resultado Acumulado: Montante a ser Equacionado REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº Provisão Matemática (Déficit) R$ mil Patrimônio de Cobertura Ajuste de Precificação: (Déficit Ajustado) Tolerância: (9,75% da PM) Valor a ser equacionado: (26,36% da PM) Valor a ser equacionado está nesse intervalo Valor total do déficit: (36,11% da PM) 30

31 Plano de Solvência REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº 01 O plano para equacionar a diferença entre o déficit apurado e o limite calculado pela legislação vigente será apresentado até o fim de Elaborar Plano de Equacionamento até dezembro de 2016; Implementar o Plano em até 60 dias após aprovação do Conselho Deliberativo; Prazo: até 20,63 anos (duration x 1,5); Valor a ser equacionado: entre R$ mil e R$ mil; Deve prever amortização com fluxo linear ou decrescente de contribuições. 31

32 Entra Resultados 2015 REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº 02 (PLANO A) PROVISÕES MATEMÁTICAS TOTAIS PATRIMÔNIO COBERTURA DO PLANO EQUILÍBRIO TÉCNICO AJUSTE DE PRECIFICAÇÃO EQUILIBRIO TÉCNICO AJUSTADO (22.992) 128 (22.864) R$ mil Déficit ocasionado pela alteração do regime financeiro dos benefícios de risco, reconhecendo a obrigação com o pagamento de pecúlio por morte. Regime de Capitalização SAI Regimes de Capital de Cobertura e Repartição Simples 32

33 Resultado Acumulado: Montante a ser Equacionado REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº Provisão Matemática (Déficit) R$ mil Patrimônio de Cobertura Ajuste de Precificação: (Déficit Ajustado) Tolerância: (3,33% da PM) Valor a ser equacionado: (45,75% da PM) Valor a ser equacionado está nesse intervalo Valor total do déficit: (49,08% da PM) 33

34 34 Plano de Solvência REGULAMENTO COMPLEMENTAR Nº 02 O plano para equacionar a diferença entre o déficit apurado e o limite calculado pela legislação vigente será apresentado até o fim de Elaborar Plano de Equacionamento até dezembro de 2016; Implementar o Plano em até 60 dias após aprovação do Conselho Deliberativo; Prazo: até 11 anos (duration x 1,5); Valor a ser equacionado: Entre R$ mil e R$ mil; Deve prever amortização com fluxo linear ou decrescente de contribuições.

35 Resultados 2015 REGULAMENTO GERAL ( ) EQUILIBRIO TÉCNICO AJUSTADO AJUSTE DE PRECIFICAÇÃO EQUILÍBRIO TÉCNICO PATRIMÔNIO COBERTURA DO PLANO PROVISÕES MATEMÁTICAS TOTAIS ( ) ( ) R$/mil O aumento do déficit foi ocasionado pela alteração das premissas atuariais, bem como do efeito decorrente da pressão inflacionária, acrescida da não superação da meta atuarial do plano. 35

36 Resultado Acumulado: Montante a ser Equacionado REGULAMENTO GERAL Provisão Matemática (Déficit) R$ mil Patrimônio de Cobertura Ajuste de Precificação: (Déficit Ajustado) Tolerância: (6,42% da PM) Valor mínimo a ser equacionado: (3,75% da PM) Valor a ser equacionado está nesse intervalo Valor total do déficit: (10,17% da PM) 36

37 37 Plano de Solvência REGULAMENTO GERAL O plano para equacionar a diferença entre o déficit apurado e o limite calculado pela legislação vigente será apresentado até o fim de Elaborar Plano de Equacionamento até dezembro de 2016; Implementar o Plano em até 60 dias após aprovação do Conselho Deliberativo; Prazo: até 15,63 anos (duration x 1,5); Valor a ser equacionado: Entre R$ mil e R$ mil; Deve prever amortização com fluxo linear ou decrescente de contribuições.

38 38 Capitalização REGULAMENTO GERAL Necessidade de dar continuidade aos estudos sobre a adequação do regime financeiro para os benefícios de risco. De: Repartição Simples e Capitais de Cobertura Para: Capitalização

39 39 Resultados 2015 PREVMAIS R$/mil EQUILÍBRIO TÉCNICO PATRIMÔNIO COBERTURA DO PLANO PROVISÕES MATEMÁTICAS TOTAIS Ocorrência de um superávit em função da alteração de premissas atuariais, logo não deverá ser observado o ajuste de precificação durante o exercício de 2016.

40 Gestão da Saúde

41 Gestão da Saúde PERFIL DOS BENEFICIÁRIOS Gênero x Faixa Etária Quantidade por Plano % % ou

42 Gestão da Saúde DISTRIBUIÇÃO DEMOGRÁFICA DOS BENEFICIÁRIOS Região UF Qtd. Amazonas 1 Rondônia 5 Norte Roraima 2 Pará 4 Tocantins 10 Maranhão 11 Piauí 2 Ceará 30 Rio Grande do Norte 27 Nordeste Paraíba 24 Pernambuco 10 Alagoas 4 Sergipe 10 Bahia 45 Minas Gerais 244 Sudeste Espírito Santo 11 Rio de Janeiro 111 São Paulo Paraná 256 Sul Santa Catarina 74 Rio Grande do Sul 9 Mato Grosso 35 Centro-Oeste Mato Grosso do Sul 83 Goiás 31 Distrito Federal 619 Total

43 43 2,7% São José do Rio Preto 1,5% Araçatuba 4,4% Presidente Prudente 3,9% Bauru 5,5% Marília 5,6% Sorocaba 0,3% Registro 2,7% Franca 1,4% Barretos 5,8% Baixada Santista Gestão da Saúde REDE CREDENCIADA Credenciados 8,4% Ribeirão Preto 2,0% Araraquara 34,7% Grande São Paulo 2,2% Piracicaba 2,1% São João da Boa Vista 5,9% Taubaté 9,8% Campinas

44 Valores em Milhões (R$) Gestão da Saúde 44 GUIAS MÉDICAS AUTORIZADAS Autorizações: Média/Dia: Média/Mês: Total Anual: 649 mil Quantidade de Guias Médicas/Mês ,00 25,00 20,00 15,00 10,00 5,00 - Valores de Despesas Assistenciais R$ 260,3 milhões/ano Média Glosa/mês: 9,6% R$ 24,9 milhões jan/15 fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15 Apresentado Pago

45 45 Gestão da Saúde GESTÃO DAS DESPESAS OPME E DIETAS Negociações diretas com fornecedores OPME Órteses, Próteses e Materiais Especiais DIETAS ENTERAIS Assistência Domiciliar Economia: R$ ,6% Economia: R$ ,7% Apresentado Pago Via Credenciado Compra Direta

46 Gestão da Saúde ECONOMUS FAMÍLIA Evolução Patrimonial - Eco Família 9,2 9,8 7,8 8,3 8,2 8,2 5,2 6,0 6,7 4,8 5,0 12,0 Eco Família Política de Investimentos Segmento Mín. Objetivo Máx Renda Fixa Retorno Comparativo - Eco Família x Benchmark Patrimônio Total - R$ 12 milhões 13,4% 13,2% 100% Eco Família CDI Renda Fixa 46

47 141,0 295,6 141,6 297,9 142,3 299,2 143,2 301,8 144,0 299,7 144,8 299,4 145,6 297,9 146,3 293,8 147,1 294,4 147,9 294,2 148,8 293,5 149,4 294,6 Gestão da Saúde FUNDO ASSISTENCIAL FEAS Evolução Patrimonial - FEAS FEAS Política de Investimentos 436,6 439,5 441,5 445,0 443,7 444,2 443,5 440,1 441,5 442,1 442,3 444,0 Segmento Mín. Objetivo Máx Renda Fixa 60 81, ,00 Renda Variável 0 7,8 20 8,50 Invest. Estruturados ,50 Depósitos Judiciais Retorno Comparativo - FEAS x Benchmark Patrimônio Total - R$ 294,6milhões 8,5% 5,5% 14,0% 13,2% FEAS CDI Renda Fixa Investimentos Estruturados Renda Variável 86,0% 47

48 Relacionamento com Participantes

49 49 Relacionamento CENTRAL DE ATENDIMENTO Canais Escalas Serviços Públicos Telefônico Eletrônico Presencial 24 horas 07 dias 04 Turnos Saúde Previdência Empréstimo Participantes Beneficiários Prestadores Estratégias Promover o envolvimento e proximidade com participantes Gerir a experiência na utilização dos produtos e serviços Disseminar conhecimentos sobre previdência e saúde

50 Atendimentos em 2015 Relacionamento CANAIS DE ATENDIMENTO Atendimento Telefônico Núcleo Ativo Atendimento Presencial Atendimento Eletrônico Atendimentos Institucionais Prestar informações sobre 242 processos de Saúde, Previdência e Empréstimos Realizar campanhas e contatos proativos Oferecer consultorias e recepcionar processos de benefícios, adesões e manutenções Responder consultas apresentadas por e Portal Economus Atender demandas de Entidades Representativas, Mídias Sociais e Governança

51 Ligações Recebidas Relacionamento PERFORMANCE DE ATENDIMENTO Agilidade nos atendimentos telefônicos 21 atendentes 42 atendentes 31 atendentes % 96% % 96% 56% 56% 42% 82% 83% Chamadas atendidas em até 60 seg. Chamadas Atendidas Chamadas Recebidas Tempo de espera nos atendimentos telefônicos Ligações Atendidas: Tempo de Espera: 4min47 43seg 48seg

52 52 Relacionamento PERFORMANCE DE ATENDIMENTO Resolutividade Demandas solucionadas no 1º contato 13% 14% 11% 13% 15% 12% 12% 13% 15% 13% 11% 13% 16% 14% 13% 14% 13% 13% 15% 87% 86% 89% 87% 85% 88% 88% 87% 85% 87% 89% 87% 84% 86% 87% 86% 87% 87% 85% Solucionados no 1º contato Respondidos pelas áreas

53 Relacionamento CONTATOS PROATIVOS Contatos realizados jan/15 fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15 Campanhas 186 novas adesões Período: Isenção de Carência 181 novas adesões Período: 12/2015 a 04/2016 Filhos Netos Sobrinhos Nora/Genro Irmãos Pais Sogros Outros ou mais funcionários sem plano de previdência funcionários contatados com sucesso 641 têm interesse e estão analisando a proposta 53

54 Relacionamento AÇÕES DE INTEGRAÇÃO COM CLIENTES Agenda positiva com formadores de opinião Consultoria agendada e personalizada Núcleo de contatos proativos Visitas Relatório Voz do Cliente Plantão de dúvidas Mapeamento e tratamento das reclamações Pesquisa de Satisfação Campanhas segmentadas por perfil Formação de multiplicadores Participação em eventos do BB 54

55 Comunicação PROXIMIDADE COM O PÚBLICO Comunicação mais clara e transparente. Esse foi o objetivo do Economus em 2015 para promover um ambiente de confiança com seus participantes e beneficiários. Destaques: lançamento do novo site do Instituto, monitoramento das redes sociais, envio de informativos eletrônicos e desenvolvimento de hotsites acessos ao site 74 publicações de posts institucionais e usuários do Facebook alcançados acessos ao hotsite visualizações no Informativo Eletrônico 55

56 Considerações Finais

57 Temas relevantes em Definição do Plano de Equacionamento Buscas de soluções para as principais demandas Judiciais Necessidade de Revisão do Regime Financeiro do Plano Regulamento Geral Benefício de Risco Criação de Fundo para Capitalização Revisão Geral das Condições de Empréstimos a Participantes

58 Mensagem da Diretoria Mesmo com um cenário pouco favorável e alguns obstáculos ocorridos durante o ano de 2015, o Economus se manteve à frente de outros fundos de pensão no quesito rentabilidade, utilizando fundamentos econômicos e financeiros sólidos para garantir um futuro tranquilo e seguro a seus participantes e beneficiários. 58