Data da última atualização Conheça seu Cliente

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1 Plítica Data da última atualizaçã Cnheça seu Cliente Área Respnsável Versã Cmpliance Objetiv O prpósit desta Plítica é estabelecer regras e diretrizes para a crreta identificaçã d cliente, bem cm cnhecer a rigem e cnstituiçã d seu patrimôni. A aplicaçã adequada desta plítica ajuda a prteger a reputaçã e a integridade das empresas d Cnglmerad d Banc Indusval & Partners, dravante denminad BI&P, reduzind a pssibilidade d BI&P se trnar veícul u vítima de crimes financeirs. A Plítica Cnheça seu Cliente está nrteada na expectativa de que s prfissinais d BI&P respnsáveis pr cnhecer cliente, aceitar u rejeitar suas prpstas de perações u serviçs, acmpanhar a mvimentaçã de suas cntas e identificar situações atípicas - tenham ampl cnheciment da identidade e ds negócis d cliente, e que cnduzam relacinament dentr ds mais elevads padrões étics e prfissinais, de frma a preservar a legitimidade e legalidade das transações e negócis. 2. Abrangência Esta Plítica abrange tdas as áreas que pssuem relacinament cm cliente, a área de Cadastr e área de Cmpliance. 3. Definições 3.1. Cliente Eventual e Permanente O cliente deve ser entendid cm qualquer pessa física u jurídica que tenha relacinament cm BI&P, mesm que de frma esprádica, independentemente de ser u nã crrentista. Cnfrme dispst na Circular nº 3461/09, d Banc Central d Brasil, cnsidera-se cliente eventual u permanente qualquer pessa natural u jurídica cm a qual seja mantid, respectivamente em caráter eventual u permanente, relacinament destinad à prestaçã de serviç financeir u à realizaçã de peraçã financeira. 1

2 Cnfrme decisã da Diretria d BI&P, independente ds exempls de serviçs e perações financeiras que pdem ser prestads pelas instituições financeiras estabelecids na Carta-Circular nº 3430/10, para enquadrament de clientes cm eventuais u permanentes, para fins de prevençã e cmbate a LD/FT, BI&P exige envi de tda a dcumentaçã cadastral d cliente para iníci d relacinament cm BI&P PEP Pessa Expsta Pliticamente Cnfrme dispst na Circular 3.461/09, d Banc Central d Brasil, cnsideram-se PEP s agentes públics que desempenham u tenham desempenhad, ns últims cinc ans, n Brasil u em países, territóris e dependências estrangeirs, cargs, empregs u funções públicas relevantes, assim cm seus representantes, familiares e utras pessas de seu relacinament próxim. Em relaçã à Branch de Cayman, cas seja identificad algum cliente PEP, este será inserid permanentemente na lista de especial atençã mantida pela área de Cmpliance Geral O fat de um cliente pertencer a determinad segment da ecnmia u mesm de pssuir determinada cupaçã u atividade, cnsiderads de mair risc ptencial a LD/FT, nã faz dele um indivídu sb suspeita e, tampuc, pde ser tratad de frma discriminatória. 4. Papéis e Respnsabilidades: 4.1. Cnselh de Administraçã e Diretria Executiva Revisar e aprvar anualmente a Plítica Cnheça seu Cliente 4.2. Cmitê de Cmpliance Assegurar s meis para cumpriment, pel BI&P, da legislaçã e das nrmas cmplementares relacinadas à prevençã à LD/FT ; Estabelecer as diretrizes institucinais que assegurem aderência à legislaçã, regulamentaçã cmplementar, plíticas e prcediments interns. Recmendar a área cmercial especial atençã quant a estabeleciment u manutençã de cnta u de relaçã de negóci cm PEP u cm cliente suspeit de envlviment em LD/FT. Avaliar e aprvar relacinament cm clientes Área de Cmpliance 2

3 Submeter esta Plítica à aprvaçã da Diretria Executiva e Cnselh de Administraçã que cntam cm representantes d cmitê de Cmpliance; Implementar e acmpanhar cumpriment desta plítica; Disseminar as plíticas internas, legislaçã, nrmas e prcediments, elabrar e cnduzir prgrama de treinament e de cnscientizaçã ds funcináris envlvids n prcess de Cnheça seu Cliente. Avaliar resultad das pesquisas realizadas através das ferramentas utilizadas pel BI&P, cas prspect/cliente esteja envlvid cm atividades ilícitas e/u crimes antecedentes à lavagem de dinheir, Pessas Pliticamente Expstas e pessas envlvidas cm terrrism e seu financiament. Infrmar as membrs d Cmitê de Cmpliance quant às situações suspeitas, para deliberaçã, quant à pertinência de cmunicaçã u nã as órgãs reguladres; Manter registr ds cass analisads, bem cm da decisã de arquivament u cmunicaçã as reguladres, u quand huver reprvaçã d relacinament; Zelar pela atualizaçã das listas de verificaçã e cntrle, entre elas PEP, restritivs interns, cmitentes inadimplentes e utras Áreas Cmerciais Respnsáveis pr cnhecer cliente e adtar prcediments de Prevençã à LD/FT que estejam em cnfrmidade cm a legislaçã e as nrmas cmplementares aplicáveis, bem cm cm a Plítica de Prevençã à LD/FT e demais prcediments estabelecids; Cuidar para que s clientes PEP sejam devidamente identificads, inclusive seus parentes em primeir grau e pessas de seu relacinament próxim; Cnferir e atestar a autenticidade ds dcuments e infrmações frnecids pel cliente, bem cm das assinaturas cnstantes na Ficha Cadastral e n Cartã de Assinaturas; Cnhecer e entrevistar cliente pessa física, visitar cliente pessa jurídica e manter evidências e registrs d quant fi bservad; Preencher crretamente Frmulári KYC Cnheça seu cliente ; Justificar frmalmente s alertas e atender prntamente às slicitações de esclareciments relacinads as clientes e às perações ds mesms Área de Cadastr Efetuar as pesquisas nas ferramentas cntratadas pel BI&P para verificar se prspect/cliente está envlvid cm atividades ilícitas, que pdem impedir relacinament. Encaminhar à área de Cmpliance cas seja identificada alguma nticia desabnadra nas pesquisas realizadas; 3

4 Arquivar as infrmações relacinadas a prcess de Cnheça seu Cliente. 5. Exceções: O iníci e/u manutençã de relacinament cm clientes, abaix relacinads, smente serã aceits cm a autrizaçã expressa da diretria executiva: a. Empresas (respectivs sócis e administradres) relacinadas cm atividades cmerciais cuja mvimentaçã de recurss em espécie seja relevante; b. Empresas (respectivs sócis e administradres) cmerciantes de antiguidades u artes, jóias, pedras precisas e artigs de design ; c. Organizações religisas, partids plítics, rganizações nã gvernamentais e seus respectivs dirigentes; d. Pessas relacinadas cm a prduçã u distribuiçã de armas; e. Entidades de apstas devidamente autrizadas. O iníci e/u manutençã de relacinament cm clientes PEP será decidid mediante análise, individual, pela área de Cmpliance e apresentad n Cmitê de Cmpliance. 6. Regras e Diretrizes 6.1. Obtençã de Dads O prcess inicial de Cnheça seu cliente deve ser efetuad pel funcinári respnsável pel relacinament cm cliente; O funcinári respnsável deve bter tdas as infrmações pertinentes e que pssibilitem, principalmente, a identificaçã da rigem d patrimôni d cliente; 6.2. Frmulári Cnheça seu Cliente O funcinári respnsável pel relacinament cm cliente deve preencher Frmulári Cnheça seu Cliente, que deve cnter, n mínim, as seguintes infrmações: Dads da Slicitaçã dads d cliente (nme e cpf/cnpj), nme d respnsável pel cliente, data de abertura etc. Atividade Prfissinal prfissã, renda, cmpsiçã da renda, rigem ds recurss etc. 4

5 Cntat cm cliente dads sbre a entrevista cm cliente 6.3. Avaliaçã d Frmulári Cnheça seu Cliente A área de Cadastr é respnsável pr analisar frmulári Cnheça seu Cliente e efetuar as devidas pesquisas através das ferramentas cntratadas pel BI&P. Cas sejam identificadas ntícias desabnadras, estas devem ser encaminhadas para avaliaçã da área de Cmpliance Avaliaçã de Cmpliance A área de Cmpliance é respnsável pr avaliar as ntícias desabnadras e efetuar pesquisas adicinais quand necessárias; A área de Cmpliance pde slicitar a respnsável de cnta que cmplemente Cnheça seu Cliente cm algumas infrmações que julgar necessárias para sua avaliaçã final. Cm base nas infrmações analisadas, cmpete à área de Cmpliance emitir um parecer, seja ele favrável u nã. O parecer de Cmpliance deve estabelecer nível de Risc d cliente Classificaçã de Risc O relacinament cm clientes deve pssuir classificaçã de Risc, cnfrme definiçã abaix: Risc Baix: quand nã sã identificadas ntícias desabnadra sbre cliente e este nã está envlvid cm as atividades descritas n item 5 desta plítica. Risc Médi: quand sã identificadas ntícias desabnadras e cliente é clcad em Especial atençã Risc Alt: quand a área de Cmpliance nã permite a abertura u renvaçã devid a envlviment d cliente cm Lavagem de Dinheir e/u Financiament d Terrrism u ainda à expsiçã maciça da mídia em infrmações desabnadras a cliente Revisã d Frmulári Cnheça Seu Cliente A revisã das infrmações relacinads a prcess de Cnheça seu Cliente é efetuada em cnjunt cm a renvaçã cadastral. Quand necessári a área de Cmpliance pde efetuar pesquisas adicinais antes d 5

6 venciment d cadastr d cliente. 7. Regulamentaçã Assciada: Lei nº de 03 de març de 1998, cm as atualizações previstas na Lei nº de 09 de julh de 2012; Circular BC nº de 24 de julh de 2009; Instruçã CVM nº 505 de 11 de setembr de 2011; Instruçã CVM nº 301 de 16 de abril de Demais nrmas assciadas. 6