Proteção do Património dos Investidores. Fundo de Garantia dos Depósitos

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Washington Varejão de Sousa
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1 Prteçã d Patrimóni ds Investidres O CaixaBI infrma (s) Cliente(s) da existência de um Fund de Garantia ds Depósits, de um Sistema de Indemnizações as Investidres e a sua Plítica Prteçã ds Ativs ds Clientes. Fund de Garantia ds Depósits O Fund de Garantia de Depósits, criad pel Decret-Lei nº 298/92, de 31 de Dezembr, é uma pessa cletiva de direit públic que tem pr finalidade garantir a estabilidade d sistema financeir e ds sistemas de pagaments e prteger s interesses ds depsitantes. Este Fund é participad pel Banc de Prtugal e pelas instituições cuja atividade inclui a receçã de depósits. Estas instituições efetuam cntribuições periódicas destinadas a garantir s recurss financeirs essenciais a seu financiament. Para infrmações cmplementares cnsulte s endereçs e u: Fund de Garantia de Depósits Avenida da República, 57, Lisba Telefne: /Fax: / fgd@sgfpbp.pt Sistema de Indemnizaçã as Investidres O Sistema de Indemnizaçã as Investidres (Sistema) é uma pessa cletiva de direit públic, criada pel Decret-Lei n.º 222/99, de 22 de Junh, cm bjetiv de prteger s pequens investidres e que funcina junt da Cmissã d Mercad de Valres Mbiliáris. Para infrmações cmplementares cnsulte s endereçs u: Sistema de Indemnizaçã as Investidres Avenida da Liberdade n.º Lisba Prtugal Telefne: Fax: /8 cmvm@cmvm.pt Versã 2016/02 Page 1 f 5

2 Plítica de Salvaguarda ds Ativs ds Clientes 1.1 Princípis gerais 1 - Em tds s ats que pratica, assim cm ns regists cntabilístics e de perações, CaixaBI assegura uma clara distinçã entre s bens pertencentes a seu patrimóni e s bens pertencentes a patrimóni de cada um ds clientes. 2 - Uma eventual abertura de prcess de falência, de recuperaçã de empresa u de saneament d CaixaBI nã terá efeits sbre s ats praticads pel CaixaBI pr cnta ds seus clientes. 3 - O CaixaBI nã disprá, n seu interesse u n interesse de terceirs, ds valres mbiliáris pertencentes as seus clientes u exercerá s direits a eles inerentes, salv acrd escrit ds titulares. 4 - Para efeits ds númers anterires, CaixaBI: Cnserva s regists e as cntas que sejam necessáris para lhe permitir, em qualquer mment e de md imediat, distinguir s bens pertencentes a patrimóni de um cliente ds pertencentes a patrimóni de qualquer utr cliente, bem cm ds bens pertencentes a seu própri patrimóni; Mantem s regists e cntas rganizads de md a garantir a sua exatidã e, em especial, a sua crrespndência cm s instruments financeirs e dinheir de clientes; Realiza, cm a frequência necessária e, n mínim, cm uma peridicidade mensal, recnciliações entre s regists das suas cntas internas e s de quaisquer terceirs em nme ds quais detenha esses bens; Sempre que, se detetem divergências, estas serã regularizadas mais rapidamente pssível. Se as divergências referidas n númer anterir persistirem pr praz superir a um mês, CaixaBI infrma a CMVM da crrência. Versã 2016/02 Page 2 f 5

3 Tma as medidas necessárias para garantir que quaisquer instruments financeirs ds clientes, depsitads u registads junt de um terceir, sejam identificáveis separadamente ds instruments financeirs pertencentes a CaixaBI, através de cntas cm um titular distint na cntabilidade d terceir u através de utras medidas equivalentes que garantam mesm nível de prteçã; Adta dispsições rganizativas para minimizar risc de perda u de diminuiçã de valr ds ativs ds clientes u de direits relativs a esses ativs, cm cnsequência de utilizaçã abusiva ds ativs, de fraude, de má gestã, de manutençã de regists inadequada u de negligência. O CaixaBI cmunica à CMVM, imediatamente, quaisquer fats suscetíveis de afetar a segurança ds bens pertencentes a patrimóni ds clientes u de gerar risc para s demais intermediáris financeirs u para mercad. 1.2 Regist ds mviments O CaixaBI regista diária e sequencialmente, em suprte infrmátic, na sua cntabilidade, tds s mviments a débit e a crédit de instruments financeirs e de dinheir, relativs a cada cliente. O regist de cada mviment de cnta cntém: a) O nme d cliente; b) A data; c) A natureza d mviment, a débit u a crédit; d) A descriçã d mviment; e) O sald remanescente, relativamente a dinheir. Sem prejuíz d cntrl casuístic efetuad pel CaixaBI, s sistemas infrmátics de regist das perações de intermediaçã financeira têm cnexã autmática cm sistema da cntabilidade. O CaixaBI a registar u depsitar instruments financeirs de clientes, numa u mais cntas abertas junt de um terceir adta s seguintes prcediments: a) Observa deveres de cuidad e emprega elevads padrões de diligência Versã 2016/02 Page 3 f 5

4 prfissinal na seleçã, na nmeaçã e na avaliaçã periódica d terceir, cnsiderand a sua capacidade técnica e a sua reputaçã n mercad; e b) Infrma-se sbre s requisits legais u regulamentares e as práticas de mercad, relativs à detençã, a regist e a depósit de instruments financeirs pr esses terceirs, suscetíveis de afetar negativamente s direits ds clientes. O CaixaBI nã pde registar u depsitar instruments financeirs junt de uma entidade estabelecida num Estad que nã regulamenta regist e depósit de instruments financeirs, salv se: a) A natureza ds instruments financeirs u ds serviçs de investiment assciads a esses instruments financeirs exijam; u b) Os instruments financeirs devam ser registads u depsitads em nme de um investidr qualificad que tenha requerid pr escrit. 1.3.Utilizaçã de instruments financeirs de clientes Cas pretenda dispr de instruments financeirs registads u depsitads em nme de um cliente, CaixaBI slicitará autrizaçã prévia e pr escrit daquele, cmprvada, n cas de investidr nã qualificad, pela sua assinatura u pr um mecanism alternativ equivalente. Se s instruments financeirs se encntrarem registads u depsitads numa cnta glbal, CaixaBI se pretender dispr ds mesms deve: a) Slicitar autrizaçã prévia e expressa de tds s clientes em cuj nme s instruments financeirs estejam registads u depsitads cnjuntamente na cnta glbal; u b) Dispr de sistemas e cntrls que assegurem que apenas sã utilizads s instruments financeirs registads u depsitads em nme de clientes que tenham dad previamente a sua autrizaçã expressa, ns terms d n.º 1. Os regists d CaixaBI devem incluir infrmaçã sbre cliente que autrizu a utilizaçã ds instruments financeirs, as cndições dessa utilizaçã e a quantidade de instruments financeirs utilizads que se encntrem registads u depsitads em nme cada cliente, de md a permitir a atribuiçã de eventuais perdas. Versã 2016/02 Page 4 f 5

5 1.4. Depósit de dinheir de clientes O dinheir entregue pels clientes a CaixaBI, Instituiçã de crédit autrizada a receber depósits, é depsitad imediatamente na cnta DO que para efeit cliente abrirá junt d CaixaBI, subscrevend as respetivas cndições gerais de abertura de cnta Mvimentaçã de cntas A mvimentaçã das cntas ds clientes rege-se pelas cndições gerais e regulamentaçã d Banc de Prtugal. Versã 2016/02 Page 5 f 5

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