Banco BBM. Nosso Negócio. Destaques Financeiros. Crédito. Captação. Tesouraria. Private Banking

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2 Banco BBM Nosso Negócio Destaques Financeiros Crédito Captação Tesouraria Private Banking 1

3 Composição Acionária Grupo Mariani Outros 47% 73% 27% BBM Holding S.A. 51% Banco BBM S.A. 2% 100% BBM Adm. de Recursos DTVM S.A. Bacor Corretora de Câmbio e Val. Mobil. S.A. BBM Bank Ltd. (Bahamas) 2

4 Organograma Funcional Conselho de Administração Pedro H. Mariani Edgard Lacerda Eduardo Mariani Glória Mariani Lúcio Santos Auditoria Interna Comitê Executivo* * Pedro H. Mariani* Diretoria de Câmbio, Risco e Controles Internos Cassio von Gal Diretoria de Vendas e Relacionamento Institucional Renato Muanis Diretoria de Crédito Sergio Freitas Diretoria de Private Banking Leonardo Oliveira* * * Diretoria de BackOffice Tesouraria Proprietária Captação e Relac. Institucional Crédito Corporativo I Private Banking Análise de Crédito Risco Distribuição Crédito Corporativo II Adm. Pessoal e Administrativo Controles Internos Comunicação Controle Contábil/ Fiscal, Gerencial e Compliance Pessoas Controle de Crédito Corporativo Controle de Tesouraria e Liquidação Jurídico * Coordenador do Comitê Executivo. * * Todos os Diretores fazem parte do Comitê Executivo *** Diretor de Ouvidoria Tesouraria Corporativa e Produtos TI 3

5 Governança Corporativa Anual Semestral Trimestral Mensal Semanal Assembleia Geral dossacionistas Conselho de Administração Comitê Executivo Comitê de Risco Operacional e Controles Internos Comitê de Produtos Comitê de Pessoas Comitê de Crédito Comitê de Risco Comitê Regulatório Comitê de Compliance 4

6 Nosso Negócio Crédito Linhas de crédito em Reais e em moedas estrangeiras para empresas; Foco em corporações com faturamento acima de R$ 200 milhões. Private Banking Produtos e consultoria financeira para clientes de alta renda. Tesouraria Gestão do Patrimônio do Banco; Precificação de ativos; Gestão de Liquidez. 5

7 Destaques Financeiros Destaques Financeiros Jun/ 12 Dez/ 12 Jun/ 13 Dez/ 13 Ativos Totais (R$ Milhões) Patrimônio Líquido (R$ Milhões) Lucro Líquido (R$ Milhões) Retorno sobre PL Médio 8,04% 8,04% 7,02% 8,79% Carteira de Crédito (R$ Milhões) Total de Captação (R$ Milhões) Caixa Livre Índice de Basileia 23,85% 22,03% Alavancagem 2,22 2,47 27,50% 2,04 23,26% 2,38 NIM (antes do PDD) 5,72% 5,41% 7,14% 5,85% 6

8 Ratings Dez/13 Aa2.br/ BR1 Ba1/ NP Ba1/ NP Escala de Rating Nacional Depósito em Moeda Estrangeira Depósito em Moeda Local Set/13 Classificação de Risco: Baixo risco para médio prazo Disclosure: M uito Bom 7

9 Concessão de Crédito - Critérios Operações de Crédito Corporativo para empresas com faturamento anual a partir de 200 milhões de reais; Operações de Capital de Giro e Financiamento ao Comércio Exterior; O Comitê delibera sobre a estrutura de crédito que é proposta para cada cliente individualmente, avaliando produto (i), fluxo (ii) e garantias (iii); A vigência para as deliberações do Comitê tem no máximo 90 dias; São utilizadas duas metodologias de análise de crédito distintas: balanços/fluxo de caixa (i) e quantitativa (ii); A Exposição Líquida desejada é de até R$ 20 milhões por grupo econômico. 8

10 Crédito Carteira de Crédito R$ Milhões 9

11 Crédito Carteira de Crédito Composição por Produto Carteira de Crédito Composição Setorial 10

12 Carteira de Crédito - Indicadores Indicadores da Carteira de Crédito Jun/12 Dez/12 Jun/13 Dez/13 Inadimplência acima de 60 dias 0,1% 0,1% 1,6% 1,3% PDD 2,6% 1,6% 3,5% 4,4% Créditos (D-H) 3,0% 0,7% 3,3% Créditos ((D-H) PDD) / PL 0,7% -2,1% -0,3% 3,9% -1,1% Mix de Garantias 11

13 Gestão de Liquidez Captação Total R$ Milhões Caixa Livre* R$ Milhões * Caixa Livre = Disponibilidades + Aplicações no Mercado Aberto (Posição bancada, Depósitos Interfinanceiros de Liquidez, Moeda Estrangeira) + Títulos de Renda Fixa (Descartando os vinculados à Operações Compromissadas e Garantias) + Títulos de Renda Variável (Descartando Cotas de Fundos). 12

14 Captação Captação Distribuição por Origem Captação Distribuição por Produto 13

15 Captação Perfil de Vencimentos 1 Carteira de Crédito vs. Captação 2 1 Prazo Médio da contratação 2 Desconsidera os depósitos à vista 14

16 Tesouraria Gestão de liquidez; Gestão e hedge do patrimônio; Suporte na precificação de ativos para as outras áreas do Banco; Sofisticadas ferramentas para gestão de risco; Limite de VaRde 2% do Patrimônio Líquido; Atividades realizadas com base em análises fundamentalistas e pesquisas macroeconômicas. 15

17 Private Banking Assessoria financeira a pessoas físicas de alta renda; R$ 2,5 bilhões sob aconselhamento, alicerçados em: Recursos sob Aconselhamento Mais de 150 anos de experiência no mercado brasileiro com alta expertise em gestão de risco do Grupo Financeiro BBM; Performance consistente ao longo dos últimos anos; Diversidade de produtos (plataforma aberta); Transparência. R$ Milhões 16

18 Endereços Rio de Janeiro, RJ Praça Pio X, 98-5º, 6º e 7º andares CEP Tel.: (21) Fax: (21) Salvador, BA Rua Miguel Calmon, 398-2º andar - parte CEP Tel.: (71) (71) Fax: (71) São Paulo, SP Av. Brigadeiro Faria Lima, º andar CEP Tel.: (11) (11) Fax: (11) Nassau, Bahamas Shirley House Shirley House Street, 2nd floor, P.O. N-7507 Tel.: (1) (242) Fax: (1) (242) Ouvidoria : Tel.: Fax: ouvidoria@bancobbm.com.br