FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO COM FOCO EM INVESTIMENTO NO EXTERIOR FIM MORTGAGE

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Alexandra Nunes Gil
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1 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO COM FOCO EM INVESTIMENTO NO EXTERIOR FIM MORTGAGE

2 O estouro da bolha imobiliária nos EUA abriu uma janela de oportunidade inédita para investir no mercado imobiliário americano. Alta rentabilidade e garantias sólidas.

3 Significado de Mortgage: Hipotecar; v. t. Dar por hipoteca; onerar com hipoteca. Empréstimo imobiliário. FIM MORTGAGE O FUNDO MORTGAGE é um produto financeiro inovador que foi criado principalmente para aproveitar as oportunidades de investimento no mercado imobiliário americano. MORTGAGE - O MOMENTO CERTO:» Recente desvalorização do mercado imobiliário nos EUA e a falta de crédito geraram grandes oportunidades.» Queda de preços dos imóveis. 175 PREÇOS DOS IMÓVEIS AMERICANOS» Grande inventário disponível» Crescimento demográfico» Recuperação da economia americana» Garantias Sólidas ONDE ESTÃO AS OPORTUNIDADES?» A rápida retomada dos imóveis dados em garantia aos mortgages, por parte dos bancos, criou excelentes oportunidades no mercado imobiliário americano.» Milhares de proprietários de casas foram despejados acarretando na elevação do preço do aluguel.» Investidores privados passaram a ser os principais agentes neste mercado devido à grande dificuldade de acesso ao crédito decorrente de novas regras estabelecidas pelos bancos.» A falta de crédito faz com que muitos compradores tenham de recorrer a financiamentos privados para adquirirem suas residências S&P/ Case-Shiller Home Prices Index» Desde a recessão de 2008, aumentou-se as exigências de sinal na aquisição de imóveis residenciais para 20 a 30 por cento do preço de compra frente a 0 a 10 por cento praticado anteriormente. OUT 2008 DEZ 2008 FEV 2009 ABR 2009 JUN 2009 AGO 2009 OUT 2009 DEZ 2009 FEV 2010 ABR 2010 JUN 2010 AGO 2010 OUT 2010 DEZ 2010 FEV 2011 ABR 2011 JUN 2011 AGO 2011 OUT 2011 DEZ 2011 FEV 2012 ABR 2012 JUN 2012 AGO 2012 OUT 2012 DEZ 2012 FEV 2013 ABR 2013 JUN 2013 AGO 2013 OUT 2013 DEZ 2013 FEV 2014 ABR2014 JUN 2014

MORTGAGE - O MOMENTO CERTO:» Recente desvalorização do mercado imobiliário nos EUA e a falta de crédito geraram grandes oportunidades.» Queda de preços dos imóveis.

4 Consultoria especializada no setor imobiliário americano. CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS BRIGHT CAPITAL Empresa sediada na Florida, especializada na compra de imóveis descontados em leilões bancários ou em agências governamentais e os colocam à venda a preço de mercado. Os imóveis são escolhidos para compra dentro de uma lista rígida de critérios, permitindo expandir sua atuação em diversos estados nos Estados Unidos. A Bright Capital existe desde 2011 e neste período adquiriu mais de 300 propriedades. O valor médio de cada transação é de 53 mil dólares. A média de revenda de todos estes imóveis permitiu obter um ganho entre 1 e 37% em cada transação de compra e venda. ESTRUTURA DA OPERAÇÃO PARTICIPAÇÃO DIRETA A RIVIERA GESTORA acompanha ativamente todas as etapas do processo de investimento, desde sua originação à liquidação dos mortgages. INVESTIDORES FIM MORTGAGE Dividendos FUNDO RIVIERA INTERNACIONAL Mortgages BRIGHT CAPITAL (Empresa controlada pelo grupo) GESTÃO RIVIERA GESTÃO DA RIVIERA LLP

de mercado. Os imóveis são escolhidos para compra dentro de uma lista rígida de critérios, permitindo expandir sua atuação em diversos estados nos Estados Unidos.

5 MELHORIAS NO SISTEMA IMOBILIÁRIO AMERICANO MINIMIZAM O RISCO DE CRÉDITO» Exigência da RIVIERA de no mínimo 20% do valor do financiamento;» Em caso de inadimplência, a retomada do imóvel ocorre praticamente sem burocracia;» Ao executar a garantia, além de receber o imóvel de volta, o financiador recebe todo o valor investido (20% de entrada + todas as prestações). EVOLUÇÃO NO PREÇO DOS IMÓVEIS NOS EUA Preços por Estado - JUN/06 a DEZ/13 AK -1 WA -1 OR -42% NV -2 CA -16% ID -1% UT -30% AZ -2% HI 1% MT 8% WY CO -1 NM Estados Unidos % NH -11% 41% ME -2% ND -16% VT MN -11% -1-11% MA 11% SD WI NY -22% RI -28% MI -7% CT -21% 2% IA -16% PA NJ -21% NE -2 - OH DE -18% IL IN WV -16% MD -21% -1% -1 KY -1% VA KS MO DC 2 NC -6% TN -1% 6% - -9% OK SC > 0% AR -8% -11% até -1% MS AL GA -21 até -12% 1 TX LA -22% -3 Área Mortgage FL > Fonte: Freddie Mac Preços por Estado - DEZ/12 a DEZ/13 AK 9% WA 12% OR 2 NV 19% CA 9% ID 11% UT 1 AZ 8% HI MT 6% WY 8% CO 1% NM Estados Unidos - 9% 10% ND SD NE KS 9% TX OK 6% NH 1% ME 10% VT MA 8% MN 6% NY WI 12% -28% RI MI 6% PA CT -21% IA NJ 8% OH DE IL IN - WV MD 6% VA MO KY DC 1 NC 6% TN 6% 1% 6% SC > 10% AR 2% 2% 1 6 até -9% MS AL GA 3 até - LA 0 até -2% 1 FL Área Mortgage Fonte: Freddie Mac

EVOLUÇÃO NO PREÇO DOS IMÓVEIS NOS EUA Preços por Estado - JUN/06 a DEZ/13 AK -1 WA -1 OR -42% NV -2 CA -16% ID -1% UT -30% AZ -2% HI 1% MT 8% WY CO -1 NM Estados Unidos - 1-19% NH -11% 41% ME -2% ND

6 Parcerias experientes e reconhecidas no mercado. GESTOR RIVIERA INVESTIMENTOS Em operação no mercado financeiro desde 2008, a RIVIERA INVESTIMENTOS é uma Asset totalmente dedicada a gerir fundos estruturados para clientes institucionais, em especial, Fundações de Previdência Complementar, RPPS e Fund of Funds. Os focos de atuação da gestora estão voltados para os setores: Imobiliário, Crédito Privado, Logística, Agronegócio e Infraestrutura. A RIVIERA mantém total independência como Asset e conta com parceiros operacionais de comprovada competência profissional e expertise em suas áreas de atuação. ADMINISTRADOR: SOCOPA - CORRETORA PAULISTA CUSTODIANTE: BANCO PAULISTA GESTOR: RIVIERA INVESTIMENTOS AUDITORIA: BAKER TILLY CONSULTORIA JURÍDICA: SPALDING COORDENADOR LÍDER: SOCOPA - CORRETORA PAULISTA Fundo de Acordo com o Código da ABVCAP/ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento em Participações e Fundos de Investimento em Empresas Emergentes.

especial, Fundações de Previdência Complementar, RPPS e Fund of Funds.

7 O melhor equilíbrio entre segurança de investimentos e alto retorno. ATRATIVOS O Gestor utiliza-se de uma análise recorrente do mercado imobiliário americano e procura suas oportunidades com ajuda de uma equipe de campo especializada e com alta qualificação, que busca constantemente se antecipar frente a oportunidades deste mercado específico, selecionando oportunidades que apresentem maior potencial de valorização. SINTETIZAÇÃO DA OPERAÇÃO Classificação CVM: Multimercado; Classificação ANBIMA: Multimercado Multiestratégica; Taxa de Administração: 0,50% a.a. sobre o valor do PL do fundo; Valor Mínimo de Aplicação Inicial: R$ ,00; Valor Mínimo de Resgate: Não há; Valor Mínimo de Movimentação: R$ ,00; Saldo Mínimo de Permanência: R$ ,00; Periodicidade de Cotização: Diário; Data de Cotização da Aplicação: Fechamento D+0; Horário para Movimentação: Até as 14:00h; Data de Cotização do Resgate: D + 29; Data de Liquidação Financeira: D + 30; Tributação: Os cotistas terão seus rendimentos, quando auferidos, sujeitos ao Imposto de Renda na Fonte, incidente exclusivamente no resgate de cotas à alíquota decrescente: 22, para aplicações até 180 dias, 20% em aplicações com prazo entre 181 e 360 dias, 17, em aplicações entre 361 a 720 dias e 1 em aplicações acima de 720 dias. ANTES DE ACEITAR A OFERTA, LEIA CUIDADOSAMENTE O REGULAMENTO, EM ESPECIAL A SEÇÃO FATORES DE RISCO. Observação: A rentabilidade não é líquida de impostos, taxa de administração e performance.

constantemente se antecipar frente a oportunidades deste mercado específico, selecionando oportunidades que apresentem maior potencial de valorização.

8 São Paulo - SP Av. Brig. Faria Lima, º andar CEP Tel.: (11)

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