Pós-Graduação. Gestão de Bancos. Atribuição de créditos (ECTS) a todas as unidades curriculares. Processo de Bolonha

Transcrição

1 Pós-Graduação Gestão de Bancos Atribuição de créditos (ECTS) a todas as unidades curriculares. Processo de Bolonha

2 Enquadramento O Setor Bancário português tem sido considerado um setor de sucesso, que apresenta indicadores de produtividade, rendibilidade e de qualidade de prestação de serviços comparáveis com os existentes nos melhores setores congéneres europeus. É também conhecido como um dos setores da economia portuguesa de maior inovação e produtividade e de internacionalização bem sucedida. No entanto, o contexto de crise internacional com as correspondentes perdas financeiras, perturbação dos mercados, deterioração da situação das finanças públicas, diminuição da confiança dos agentes económicos e degradação da situação económica, pôs em causa muitos dos pressupostos e resultados que pessoas e empresas davam como adquiridos. Nestas circunstâncias, o Setor Bancário é confrontado com novos desafios, no âmbito da regulação e supervisão da sua atividade, da captação de fundos, da obtenção de rendibilidade, das exigências de capital e da necessidade do reforço das relações de confiança com os seus stakeholders. O desfecho destes desafios com sucesso exige a adoção de modelos de negócio e estratégias de gestão sustentáveis, que equilibrem os aspetos económicos, financeiros, sociais e ambientais da atividade, só passíveis de concretização com profissionais informados, competentes e comprometidos. Objetivos Com a, o ISGB pretende no cumprimento da sua missão de formação e qualificação dos Recursos Humanos da Banca criar uma oportunidade para a atualização de conhecimentos, a reflexão, o desenvolvimento de metodologias e o treino de práticas necessárias para o desempenho de funções de análise financeira, decisão financeira, aconselhamento financeiro e de gestão de equipas na Banca, bem como constituir uma formação de continuidade do 1º ciclo da Licenciatura em Gestão Bancária. Em termos sintéticos, os objetivos desta Pós-Graduação podem ser enunciados da seguinte forma: Esclarecer sobre o impacto das tendências da supervisão e da regulação na gestão dos Bancos e no aconselhamento financeiro; Treinar a seleção e a utilização de metodologias de análise e avaliação do risco de projetos de investimento e de produtos e serviços financeiros; Treinar a utilização de metodologias de análise da performance e controlo de custos de unidades de negócio; Desenvolver competências pessoais e de liderança necessárias à construção de climas organizacionais de confiança e ao desenvolvimento de relações comerciais económica e socialmente responsáveis. Destinatários A destina-se: A todos os diplomados da Licenciatura em Gestão Bancária do ISGB; A todos os profissionais do Setor Financeiro que desempenhem funções de aconselhamento financeiro ou de gestão de unidades de negócio; A todos os profissionais com funções de análise, report e investigação da atividade bancária. Metodologia Pedagógica O Curso será realizado em sessões presenciais que irão privilegiar a análise crítica de documentos e o estudo e debate de casos. A Internet será usada preferencialmente para disponibilização ou envio de textos, esclarecimento de dúvidas e acompanhamento de trabalhos práticos.

3 Conteúdos Sintéticos das Unidades Curriculares Regulação e Supervisão Bancária Processo de autorização e de registo. Avaliação de idoneidade. Regras de conduta e relações com os clientes. Regras e limites prudenciais. Procedimentos de supervisão. Providências de saneamento. Garantia de depósitos. Regime sancionatório. A crescente importância da Supervisão Comportamental. A Supervisão Comportamental pelo Banco de Portugal. A estratégia de atuação definida pelo Banco de Portugal. Gestão da Performance e Controlo de Gestão nos Bancos Gestão da Performance: Pensamento Estratégico. Visão, missão e valores organizacionais. Definição de negócio bancário e modelo de negócio. Criação e extração de valor. Cadeia de valor. Formulação e implementação da estratégia. Controlo de Gestão: Gestão por processos e reengenharia. Indicadores de desempenho na atividade bancária. KPI s. ABC Activity Based Costing. ABM Activity Based Management. Tableau de Bord. Balanced Scorecard. Modelos de capital intelectual. A Função Compliance O ciclo de Compliance e o modelo de Compliance. Os princípios do BIS Bank of International Settlements. A identificação dos riscos. Elasticidade e pragmatismo na integração nos procedimentos da organização dos requisitos legais e regulamentares. Alinhar o Compliance com a estratégia e valores da empresa e transformar normas em procedimentos e cultura da empresa: constituir equipas multidisciplinares na empresa. Consenso no diagnóstico de identificação dos gaps e dos desenvolvimentos necessários à sua progressiva supressão. A gestão e assessoria de projetos. Avaliação de impactes na organização. Monitorização do desempenho. Formação interna e emissão de normas e manuais internos. Assessoria à gestão de topo e à organização. Comunicação interna e relacionamento com entidades reguladoras e de supervisão. Os deveres de comunicação. Auditoria Financeira Procedimentos metodológicos aplicados à Auditoria Externa e Interna que habilitem os participantes para o desenvolvimento das ações de auditoria e controlo empresarial. Normas técnicas de revisão em auditoria (normas de relato) da ordem dos ROC. A prova em Auditoria: elaboração e constituição da documentação de suporte à evidência para a Auditoria. Casos práticos. Análise de Investimentos Análise das principais metodologias utilizadas para avaliação de projetos de investimento: Valor Atual Líquido, Taxa Interna de Rendibilidade, Índice de Rendibilidade do Projeto, Payback, incluindo os fatores de determinação da estrutura de capitais do projeto e do custo do capital de cada fonte de financiamento. Marketing dos Serviços Financeiros O porquê do Marketing Financeiro. Gestão de Marketing. Estratégia de Marketing Financeiro. Segmentação e Posicionamento. Marketing Mix. Cadeia de Valor do Serviço Financeiro. O Aconselhamento Financeiro. Gestão do Crédito Avaliação metodológica de sistemas de avaliação e notação de risco. Segmentação de clientes e perfil de comportamento. Impacto prudencial das diferentes abordagens de Basileia II e Basileia III. Abordagens de rendibilidade. Recuperação do Crédito Evolução do crédito em risco e em incumprimento e perspetivas futuras. Análise de melhores práticas no acompanhamento e recuperação de crédito: estratégias, governance e modelos organizativos. Processos e Workflows. Outsoucing, IT e ferramentas e sistemas de monitorização e controlo. Introdução ao enquadramento legal e principais especificidades e aspetos chave na recuperação. Código de Insolvências e Processos Especial de Revitalização. Gestão de Imparidade para risco de crédito. Produtos Derivados Evolução Histórica dos Produtos Derivados. Mecânica dos Mercados de Futuros e Forwards. Contratos de Futuros e Forwards Tipificação. Exemplos de Futuros. Futuros Cambiais. Futuros de Ações e Índices Acionistas. Futuros de Taxas de Juro. Futuros sobre Commodities. Introdução às Opções. Caraterização. Estratégias de Negociação. Tipos de Contratos. Casos Práticos. Swaps. Caraterização. Tipos de Swaps. Estratégias. Casos Práticos.

4 Conteúdos Sintéticos das Unidades Curriculares Regulação do Mercado de Instrumentos Financeiros (DMIF) Introdução. Funcionamento do mercado de instrumentos financeiros. A nova abordagem da DMIF: principles based. Objetivos da DMIF. Âmbito de aplicação. Intermediários Financeiros: Organização interna e Conflito de Interesses. Serviços de compliance, gestão de riscos e auditoria interna. Segregação Patrimonial. Política de Conflitos de Interesses e realização de operações por conta própria de colaboradores. Subcontratação. Benefícios ilegítimos (inducements). Agentes Vinculados e Consultoria para investimento. Agentes vinculados. Consultoria para investimento: conceito. Consultores para investimento. Sociedades de consultoria para investimento. Classificação dos Clientes e a Realização de Testes de Adequação. Classificação de Clientes e Implicações. Dever de Realização de Testes de Adequação. Best Execution. Tratamento de ordens de Clientes. Execução nas Melhores Condições. Política de Execução de Ordens. Política de Transmissão de Ordens: gestão de carteiras e receção e transmissão de ordens. Formas organizadas de negociação. Novas formas organizadas de negociação. Mercados Regulamentados. Sistemas de Negociação Multilateral MTF s. Internalização Sistemática. Regime de Transparência. Objetivo, definições e âmbito de aplicação do regime de transparência. Transparência pré-negociação. Transparência pós-negociação. Reporte de Transações. Objetivo, definições e âmbito de aplicação do reporte de transações. O reporte de transações TREM. Implicações para as entidades gestoras e intermediários financeiros. Direito das Sociedades Conceito de sociedade comercial, firma e estabelecimento. Sociedades Civis e civis sob forma comercial. Responsabilidades dos gerentes. Eventual pedido de insolvência Efeitos da insolvência. Responsabilidades dos avalistas e fiadores. Direitos Reais de Garantia: Consignação de rendimentos, penhor, penhor de direitos, hipoteca, direito de retenção. Créditos privilegiados e privilégios creditórios. Garantias aparentes, covenants. A lei portuguesa e estes tipos de garantia. Temas Avançados de Comportamento Organizacional e Liderança Stress e bem-estar no trabalho. Desafios da liderança na atualidade. Gestão e Desenvolvimento do capital humano e do capital psicológico. Gestão, motivação e desenvolvimento de equipas. Seminários Será promovida a realização de seminários com a participação de especialistas reconhecidos nas temáticas a abordar com o objetivo de complementar as matérias das unidades curriculares. Coordenador Científico Comissão de Coordenação Prof. Doutor Fernando Teixeira de Almeida Doutorado em Economia, pela Universidade de Santiago de Compostela; Licenciado em Economia, pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto; Foi Administrador de várias instituições financeiras; Coordenador da área disciplinar de Financiamento e Crédito Bancário do ISGB. Prof. Doutor Fernando Teixeira de Almeida Prof.ª Doutora Teresa Pereira Esteves Doutorada em Gestão Desenvolvimento de Recursos Humanos (ISCTE); Mestre em Políticas de Gestão de Recursos Humanos (ISCTE); Licenciada em Psicologia Social e das Organizações (UL); Coordenadora da área disciplinar de Comportamento Organizacional e Gestão de Recursos Humanos do ISGB; Membro do Conselho Técnico-Científico do ISGB.

5 Corpo Docente Dr. António Nogueira da Costa Doutorado em Gestão (Universidade de Aveiro). Executive MBA incluindo especialização em Gestão de Recursos Humanos (Escuela Negocios Caixanova). Licenciado em Matemáticas Aplicadas Informática (ULP). Curso Excelência através da Qualidade de Serviços desenvolvido em França, EUA, Japão, Coreia do Sul e Portugal. Docência no ensino superior e pós-graduado nas áreas de marketing e gestão. Desde 2009, líder do núcleo de inovação, no grupo editorial Vida Económica. Prof. Doutor Carlos Rafael Branco Doutorado em Finanças. Mestre em Economia Monetária e Financeira. Coordenador do Núcleo de Gestão dos Riscos Globais do Departamento de Gestão de Risco do Banco de Portugal. Participou em grupos de trabalho nacionais e internacionais sobre o Acordo de Capital (Basileia II e Basileia III). Colaborador da Associação Portuguesa de Bancos, desde Dr. Carlos Torroaes Albuquerque Licenciado em Gestão de Empresas (ISE/UTL). Bacharel em Contabilidade e Administração (ISCAL). Pós-graduado em Ciência Política (IEP/UCP). Frequência do Programa de Empresa no INSEAD, e do programa do International Institute for Securities Market Development da SEC-Securities and Exchange Commission, em Washington, USA. Ex-Diretor da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários. É, desde 2008, Head of Compliance do Grupo BCP, onde exerce funções desde 1995, em diversas áreas. Experiência de docência noutras instituições de ensino superior. Livros publicados sobre obrigações e mercados financeiros a prazo, bem como alguns manuais do ISGB. Dr.ª Cecília Figueiredo Gaspar Desenvolve a sua atividade profissional no setor bancário há 20 anos. Atualmente é Diretora-Adjunta de Risco de Crédito do Banco BPI, após um percurso na direção comercial da Banca de Empresas, iniciado no Banco de Fomento e Exterior. Docente do IFB/ISGB, desde 1999, especializou-se nas áreas de Financiamento e Crédito Bancário, Gestão de Ativos e Passivos e Análise Financeira de Bancos, tendo publicações editadas sobre estes temas. Licenciada em Gestão (ISEG/UTL). Detém formação pós-graduada específica em Gestão Bancária (ISGB/UCP). General Management (INSEAD). Dr.ª Cláudia Teixeira de Almeida Licenciada em Gestão de Empresas (FE/UP). Frequentou o Curso Intensivo Project Finance, em Londres The International Faculty of Finance, bem como o Young Managers Programme Insead, Fontainebleau, França. Diretora Adjunta da Direção de Marketing de Empresas e Negócios do banco BPI, SA. Experiência de docência em instituições de ensino superior. Prof. Doutor João Cantiga Esteves MBA em Finanças pela Northeastern University, Boston, EUA. MSc Master of Science em Planeamento Económico (Northeastern University, Boston, EUA). Licenciado em Economia. Professor Convidado do ISEG/UTL e do ISGB. Ephi-ciência Financeira: Fundador e Partner IDEFE-Inst. Desenv. Estudos Económicos, Financeiros e Empresariais: Administrador Executivo CNA Corporate Finance: Administrador APAF-Assoc. Portuguesa de Analistas Financeiros: Administrador GIPS (Global Investment Performance Standards) Council e GIPS EMEA: Representante Português. Dr.ª Lúcia Leitão Licenciada em Economia (ISE/UTL). Pós-graduada em Economia Europeia (UCP). Diretora do Departamento de Supervisão Comportamental do Banco de Portugal. Presidente do Conselho de Administração e da Comissão Executiva (MTS Portugal, SGMR, SA Mercado Regulamentado da Dívida Pública). Coordenadora da Área de Gestão da Dívida (IGCP). Membro permanente no Group on EU Governments Bonds and Bills no âmbito do Economic and Financial Committee s Group on EU da Comissão Europeia (IGCP). Membro da delegação portuguesa nas cimeiras anuais do World Bank/IMF. Mestre Maria da Luz Miranda Mestre em Gestão de Empresas Auditoria Contabilística, Económica e Financeira (UAL). Pós-Graduada em Auditoria de Gestão (ISCTE). Licenciada em Auditoria (ISCAL). Frequência de diversos cursos de especialização em Auditoria. Experiência de docência noutras escolas de ensino superior. Coordenadora da Área de Auditoria a Estruturas Centrais, Sucursais e Filiais, da Direção de Auditoria Interna da Caixa Geral de Depósitos.

6 Corpo Docente Dr.ª Marta Cochat-Osório Pós-graduada em Compliance (International Compliance Association/University of Manchester). Licenciada em Direito (Faculdade de Direito de Lisboa). Head of Compliance do Grupo Caixa Geral de Depósitos (exceto Seguros). Foi Diretora Coordenadora da Direção Jurídica do Banco Nacional Ultramarino e da área de Contencioso da Direção Jurídica da Caixa Geral de Depósitos. Desempenhou funções de assessora jurídica do Banco Português do Atlântico. Lecionou na Faculdade de Direito de Lisboa e no Centro de Estágio do Conselho Distrital de Lisboa da Ordem dos Advogados, em que foi coordenadora científica de uma cadeira. Oradora convidada em Seminários e Conferências realizados em Portugal e no Estrangeiro. Dr. Miguel Kopke Túlio Licenciado em Direito (UL). MBA em Gestão Internacional (FCEE/UCP). Coordenador de diversas disciplinas das Licenciaturas do ISGB, entre 1993 e Coordenador das Operações Bancárias Internacionais no IFB, entre 1990 e Experiência na Banca. Docente do ISGB. Prof.ª Doutora Rosário Cabrita Doutorada em Gestão, mestre em Economia Internacional e licenciada em Organização e Gestão de Empresas (ISEG/UTL). Consultora de gestão. Professora coordenadora no ISGB e docente noutras instituições de ensino superior. Investigadora em gestão do conhecimento, capital intelectual e medição de intangíveis. Oradora em seminários e conferências internacionais. Tem publicações em livros e revistas especializadas. Participação como Chair em congressos internacionais. Exerceu funções executivas na banca até Dr. Rui Collaço MBA, IMD, Lausanne Suíça. Licenciado em Administração e Gestão de Empresas (UCP). Possui 22 anos de experiência internacional, focalizada no setor de serviços, banca comercial e na consultoria de gestão tanto em grandes organizações como em startup s. Atualmente exerce funções de Administrador na Gotan SGPS, SA, sendo responsável pelas áreas de vendas, marketing e operações. Durante 10 anos exerceu funções de Diretor Coordenador de Marketing e Diretor Coordenador Comercial no Grupo Santander Totta. Foi Diretor de Projetos no MAC Group Gemini Consulting. Foi Assistente Direto do Presidente do Conselho de Administração na Hoechst Portugal. É docente nas Pós-Graduações do ISGB. Dr. Vítor Baltazar Licenciado em Economia (UCP). Sub-diretor Direção de Recuperação de Créditos do Banif S.A., onde desempenha funções desde 2009.

7 Organização e Plano de Estudos O plano de estudos integra doze unidades curriculares e seminários distribuídos por três trimestres, correspondendo a uma carga horária de 180 horas e conferindo um total de 30 ECTS. 1º TRIMESTRE A Função Compliance (18 horas 3 ECTS) Dr.ª Marta Cochat-Osório Regulação e Supervisão Bancária (12 horas 2 ECTS) Dr.ª Lúcia Leitão (Coordenadora da Unidade Curricular) Dr. Fernando Coalho Prof. Doutor Carlos Rafael Branco Gestão da Performance e Controlo de Gestão nos Bancos (18 horas 3 ECTS) Prof.ª Doutora Rosário Cabrita Auditoria Financeira (12 horas 2 ECTS) Mestre Maria da Luz Miranda 2º TRIMESTRE Análise de Investimentos (18 horas 3 ECTS) Dr.ª Cláudia Teixeira de Almeida Marketing dos Serviços Financeiros (18 horas 3 ECTS) Dr. Rui Collaço Dr. António Nogueira da Costa Direito das Sociedades (12 horas 2 ECTS) Dr. Miguel Kopke Túlio Gestão do Crédito (18 horas 3 ECTS) Dr.ª Cecília Figueiredo Gaspar 3º TRIMESTRE Recuperação do Crédito (12 horas 2 ECTS) Dr. Vítor Baltazar Produtos Derivados (12 horas 2 ECTS) Prof. Doutor João Cantiga Esteves Temas Avançados de Comportamento Organizacional e Liderança (12 horas 2 ECTS) Prof.ª Doutora Teresa Pereira Esteves Regulação do Mercado de Instrumentos Financeiros (DMIF) (12 horas 2 ECTS) Dr. António Oliveira Dr.ª Carla Cabrita Seminários (6 horas 1 ECTS) Oradores a designar ECTS European Credit Transfer and Accumulation System

8 Avaliação/ /Certificado A avaliação de cada unidade curricular poderá ser composta por provas escritas individuais, trabalhos práticos individuais, trabalhos de grupo e avaliação presencial em cada aula, com as ponderações que cada docente considere adequadas aos objetivos das unidades curriculares. Este curso confere um Certificado de Pós-Graduação/Especialização. A obtenção do diploma de Pós-Graduação pressupõe a aprovação em todas as unidades curriculares do plano de estudos e mencionará como classificação final a média ponderada tendo em conta os créditos ECTS das referidas unidades curriculares. Condições de Acesso e Processo de Selecção Número de Vagas 1º Ciclo de estudos, nomeadamente, licenciaturas em Gestão Bancária, Gestão, Gestão de Sistemas de Informação, Gestão de Recursos Humanos, Finanças, Economia ou Marketing, podendo o currículo profissional ser fator positivo. A seleção é baseada no currículo académico e experiência profissional, podendo ser exigida uma entrevista individual. O número máximo de inscrições na Pós-Graduação é de 25 alunos. Documentos Necessários para a Candidatura/ /Inscrição O processo de candidatura deverá incluir os seguintes elementos: Ficha de candidatura; Curriculum Vitae; Cópia do certificado de habilitações; Cópia do cartão de cidadão ou do bilhete de identidade e do cartão de contribuinte. Horário (pós-laboral) Lisboa segundas e quartas-feiras, das 18h30 às 22h45. Excecionalmente, poderão ocorrer aulas noutros dias da semana. Porto sábados, das 9h00 às 18h10. Local de Realização Secretariado Lisboa: Av. 5 de Outubro, nº 164 (Metro: Campo Pequeno). Porto: Av. Fernandes Tomás, 352, 4º andar. Margarida Sarmento Guedes Av. 5 de Outubro, 164, Lisboa Tel.: Fax: m.guedes@isgb.pt pos-graduacoes@isgb.pt Obs. A Pós-Graduação não confere grau académico pelo que não tem reconhecimento oficial, conferindo, contudo, créditos ECTS a todas as unidades curriculares.

9 O Instituto Superior de Gestão Bancária criado em 1991 pela Associação Portuguesa de Bancos/ /Instituto de Formação Bancária é uma Escola de Ensino Superior dirigida às necessidades específicas de todo o Setor Financeiro, em particular da Banca, utilizando métodos pedagógicos flexíveis, nomeadamente o Ensino a Distância (com apoio presencial e b-learning). Pós-Graduações do ISGB (Atribuição de créditos ECTS e RAC) Gestão MKT & Vendas Finanças Planeamento & Suporte à Decisão & Auditoria & Compliance Curso Avançado de Gestão Bancária Gestão de Bancos (Lisboa e Porto) Alta Performance no Negócio Bancário Investimentos e Mercados Financeiros Compliance Auditoria Financeira e de Sistemas de Informação Para mais informações: Av. 5 de Outubro, Lisboa Tel.: Fax: Rua Fernandes Tomás, 352 4º Porto Tel.: Fax: pos-graduacoes@isgb.pt Copyright 2015 by ISGB/APB, Lisbon 003_00198_V13