Pós-Graduação. Gestão Bancária. Atribuição de unidades de crédito (ECTS) a todas as disciplinas. Processo de Bolonha

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1 Pós-Graduação Gestão Bancária Atribuição de unidades de crédito (ECTS) a todas as disciplinas. Processo de Bolonha

2 Enquadramento O Sector Bancário português tem sido considerado um sector de sucesso, que apresenta indicadores de produtividade, rendibilidade e de qualidade de prestação de serviços comparáveis com os existentes nos melhores sectores congéneres europeus. É também conhecido como um dos sectores da economia portuguesa de maior inovação e produtividade e de internacionalização bem sucedida. No entanto, o contexto de crise internacional em que se está a viver, com as correspondentes perdas financeiras, perturbação dos mercados, deterioração da situação das finanças públicas, diminuição da confiança dos agentes económicos e degradação da situação económica, pôs em causa muitos dos pressupostos e resultados que pessoas e empresas davam como adquiridos. Nestas circunstâncias, o Sector Bancário é confrontado com novos desafios, no âmbito da regulação e supervisão da sua actividade, da captação de fundos, da obtenção de rendibilidade, das exigências de capital e da necessidade do reforço das relações de confiança com os seus stakeholders. O desfecho destes desafios com sucesso exige a adopção de modelos de negócio e estratégias de gestão sustentáveis, que equilibrem os aspectos económicos, financeiros, sociais e ambientais da actividade, só passíveis de concretização com profissionais informados, competentes e comprometidos. Objectivos Com esta, o ISGB pretende no cumprimento da sua missão de formação e qualificação dos Recursos Humanos da Banca criar uma oportunidade para a actualização de conhecimentos, a reflexão, o desenvolvimento de metodologias e o treino de práticas necessárias para o desempenho de funções de análise financeira, decisão financeira, aconselhamento financeiro e de gestão de equipas na Banca, bem como constituir uma formação de continuidade do 1º ciclo da licenciatura em Gestão Bancária. Em termos sintéticos, os objectivos desta Pós-Graduação podem ser enunciados da seguinte forma: Esclarecer sobre o impacto das tendências da supervisão e da regulação na gestão dos Bancos e no aconselhamento financeiro; Treinar a selecção e a utilização de metodologias de análise e avaliação do risco de projectos de investimento e de produtos e serviços financeiros; Treinar a utilização de metodologias de análise da performance e controlo de custos de unidades de negócio; Desenvolver competências pessoais e de liderança necessárias à construção de climas organizacionais de confiança e ao desenvolvimento de relações comerciais económica e socialmente responsáveis. Destinatários A destina-se: A todos os diplomados da Licenciatura em Gestão Bancária; A todos os profissionais do Sector Financeiro que desempenhem funções de aconselhamento financeiro ou de gestão de unidades de negócio; A todos os profissionais com funções de análise, report e investigação da actividade bancária. Metodologia Pedagógica O Curso será realizado em sessões presenciais que irão privilegiar a análise crítica de documentos e o estudo e debate de casos. A Internet será usada preferencialmente para envio de textos, esclarecimento de dúvidas e acompanhamento de trabalhos práticos.

3 Conteúdos Sintéticos das Disciplinas Regulação e Supervisão no Sector Financeiro Processo de autorização e de registo. Avaliação de idoneidade. Regras de conduta e relações com os clientes. Regras e limites prudenciais. Procedimentos de supervisão. Providências de saneamento. Garantia de depósitos. Regime sancionatório. A crescente importância da Supervisão Comportamental. A Supervisão Comportamental pelo Banco de Portugal. A estratégia de actuação definida pelo Banco de Portugal. Gestão da Performance e Controlo de Gestão nos Bancos Gestão da Performance: Pensamento Estratégico; Visão, missão e valores organizacionais; Definição de negócio bancário e modelo de negócio; Criação e extracção de valor; Cadeia de valor; Formulação e implementação da estratégia. Controlo de Gestão: Gestão por processos e reengenharia; Indicadores de desempenho na actividade bancária; KPI s; ABC Activity Based Costing; ABM Activity Based Management; Tableau de Bord; Balanced Scorecard; Modelos de capital intelectual. Compliance Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo. Mercados, DMIF e Abuso de Mercado. Outras matérias de compliance. Auditoria Financeira Introdução à Auditoria. Princípios e Normas de Contabilidade. Normas de Auditoria. Controlo Interno. Auditoria ao Balanço e Demonstração de Resultados (com resumo das Práticas Contabilísticas Actuais). Procedimentos e Testes de Auditoria. A Organização do Trabalho de Auditoria. Organização Profissional. Aspectos da Prestação de Contas das Sociedades. Análise de Investimentos e Gestão do Crédito Análise das principais metodologias utilizadas para avaliação de projectos de investimento: Valor Actual Líquido, Taxa Interna de Rendibilidade, Índice de Rendibilidade do Projecto, Payback, incluindo os factores de determinação da estrutura de capitais do projecto e do custo do capital de cada fonte de financiamento. Principais critérios avaliação de risco de crédito, principais diferenças de abordagem entre o project finance e o corporate finance, e produtos de crédito mais adequados ao financiamento de projectos de investimento. Mercados Financeiros e Gestão de Carteiras Mercados Financeiros. Investimentos Financeiros. Teoria da Carteira. Gestão de Carteiras: Acções. Gestão de Carteiras: Obrigações. A Hipótese dos Mercados Eficientes. Implicações da Eficiência de Mercado para Gestão de Carteiras de Activos. Marketing Financeiro O porquê do Marketing Financeiro; Gestão de Marketing; Estratégia de Marketing Financeiro; Segmentação e Posicionamento; Marketing Mix; Cadeia de Valor do Serviço Financeiro; Visão interna e visão externa do Marketing Financeiro. Gestão Internacional da Banca Noções Gerais de Gestão Internacional. Actividade Bancária Internacional. Estruturas Organizacionais da Banca Internacional. Operações Internacionais de Financiamento. A Banca e o Mundo. Responsabilidade Social na Banca Impacto nas Atitudes e Comportamentos dos Empregados e dos Clientes Caracterização das práticas de responsabilidade no sector bancário; Influência das práticas de responsabilidade social nas atitudes e comportamentos dos empregados; responsabilidade social e captação e fidelização de clientes.

4 Conteúdos Sintéticos das Disciplinas Futuros, Opções e Outros Derivados Evolução Histórica dos Produtos Derivados: Mecânica dos Mercados de Futuros; Contratos de Futuros Modelos de Avaliação; Futuros Cambiais; Futuros de Acções e Índices Accionistas; Futuros de Taxas de Juro; Futuros sobre Commodities. Introdução às Opções: Valorização de Opções; Modelos de Avaliação de Opções; Modelo Binomial; Modelo de Black-Scholes; Estratégias de Negociação; Tipos de Contratos; Casos Práticos. Qualidade dos Serviços Financeiros Evolução histórica e conceptual do tema qualidade O que é. Técnicas e Modelos de Intervenção Que fazer. Qualidade nos serviços financeiros, evidência empírica O que se sabe. Negociação e Aconselhamento Financeiro A negociação de instrumentos financeiros (mercado primário e mercado secundário). Obrigações de informação aos clientes. Categorização dos clientes. Produtos complexos e não complexos. Os testes de adequação. A política de Execução de ordens. A best execution. A actividade de Consultoria. A actividade de Análise Financeira e Recomendações de Investimento. Especial enfoque nas novas regras impostas pela DMIF bem como das novas regras impostas pelos reguladores na sequência da crise financeira de 2008/... Técnicas de Coaching O conceito de coaching. Objectivos do processo de coaching. A relação de coaching os 3 Ps (Proteção, Permissão, Poder). Dar e receber feedback no processo de coaching: Técnicas de formulação de perguntas; Técnicas de escuta. Etapas do coaching. A definição de Objectivos de desenvolvimento e de Planos de Acção. Tópicos Avançados de Liderança Gestão e desenvolvimento do capital humanos, do capital psicológico e do empenhamento das equipas. Como construir climas organizacionais de confiança. Coordenador Científico Prof. Doutor Fernando Teixeira de Almeida Doutorado em Economia, pela Universidade de Santiago de Compostela; Licenciado em Economia, pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto; Foi Administrador de várias instituições financeiras; Coordenador da área disciplinar de Financiamento e Crédito Bancário do ISGB. Comissão de Coordenação Prof. Doutor Fernando Teixeira de Almeida Prof.ª Doutora Teresa Pereira Esteves Doutorada em Gestão Desenvolvimento de Recursos Humanos (ISCTE); Mestre em Políticas de Gestão de Recursos Humanos (ISCTE); Licenciada em Psicologia Social e das Organizações (UCL); Coordenadora da área disciplinar de Comportamento Organizacional e Gestão de Recursos Humanos do ISGB. Prof. Doutor José Dias Lopes Doutorado em Gestão, especialidade Gestão das Operações (Universidade Aberta); Mestre em Gestão e Estratégia Industrial (ISEG/UTL); Licenciado em Engenharia Física (UNL); Professor-Coordenador do ISGB; Membro do Conselho Científico do ISGB.

5 Certificado/ /Avaliação A avaliação de cada disciplina ou bloco temático poderá ser composta por provas escritas individuais, trabalhos práticos individuais, trabalhos de grupo e avaliação presencial em cada aula, com ponderações que cada docente considere adequadas aos objectivos das disciplinas ou blocos. Este curso confere um Diploma de Pós-Graduação/Especialização. A obtenção do diploma de Pós- -Graduação pressupõe a aprovação em todas as disciplinas do plano de estudos e mencionará como classificação final a média ponderada das disciplinas ou blocos. Condições de Acesso 1º Ciclo de estudos, nomeadamente, licenciaturas em Gestão Bancária, Gestão, Gestão de Sistemas de Informação, Gestão de Recursos Humanos, Finanças, Economia ou Marketing, podendo o currículo profissional ser factor positivo. Número de Vagas O número máximo de inscrições na Pós-graduação é de 25. Documentos Necessários para a Candidatura/ /Inscrição Horário (pós-laboral) O processo de candidatura deverá incluir os seguintes elementos: Ficha de candidatura; Curriculum Vitae; Cópia do certificado de habilitações; Cópias do bilhete de identidade e do cartão de contribuinte. Lisboa Segundas e quartas-feiras, das 18h30 às 22h30. Excepcionalmente, poderão ocorrer aulas noutros dias da semana. Porto Sábados, das 9h00 às 18h10. Local de Realização Secretariado Lisboa: Av. 5 de Outubro, nº 164 Porto: Av. Fernandes Tomás, 352, 4º andar Margarida Sarmento Guedes Av. 5 de Outubro, 164, Lisboa Tel.: Fax: m.guedes@isgb.pt pos-graduacoes@isgb.pt

6 Organização e Plano de Estudos A duração da Pós-Graduação é de três trimestres, a que acrescerá o período de avaliação, de cerca de uma semana no final de cada trimestre. A duração da parte lectiva do Curso é de 180 horas 30 ECTS. 1º TRIMESTRE Regulação e Supervisão Bancária (18 horas 3 ECTS) Dra. Lúcia Leitão Licenciada em Economia (ISE/UTL); Pós-graduada em Economia Europeia (UCP); Directora do Departamento de Supervisão Comportamental do Banco de Portugal; Presidente do Conselho de Administração e da Comissão Executiva (MTS Portugal, SGMR, SA Mercado Regulamentado da Dívida Pública); Coordenadora da Área de Gestão da Dívida (IGCP); Membro permanente no Group on EU Governments Bonds and Bills no âmbito do Economic and Financial Committee s Group on EU da Comissão Europeia (IGCP); Membro da delegação portuguesa nas cimeiras anuais do World Bank/IMF. Prof. Doutor Carlos Rafael Branco Doutor em Finanças e Mestre em Economia Monetária e Financeira; Coordenador do Núcleo de Avaliação de Riscos do Departamento de Supervisão Prudencial do Banco de Portugal. Exercício de funções nos domínios da Direcção Financeira e da Assessoria à administração. Participação em grupos de trabalho nacionais e internacionais sobre o Acordo de Capital (Basileia II e Basileia III), tema sobre o qual tem apresentado comunicações em conferências e seminários. Colaborador regular da Associação Portuguesa de Bancos. Gestão da Performance e Controlo de Gestão nos Bancos (18 horas 3 ECTS) Prof.ª Doutora Rosário Cabrita Doutorada em Gestão, mestre em Economia Internacional e licenciada em Organização e Gestão de Empresas ISEG/UTL; Consultora de gestão. Professora coordenadora no ISGB e docente noutras instituições de ensino superior. Investigadora em gestão do conhecimento, capital intelectual e medição de intangíveis. Oradora em seminários e conferências internacionais. Tem publicações em livros e revistas especializadas. Participação como Chair em congressos internacionais. Exerceu funções executivas na banca até Compliance (12 horas 2 ECTS) Dr. Carlos Torroaes Albuquerque Licenciado em Gestão de Empresas (ISE/UTL); Bacharel em Contabilidade e Administração (ISCAL); Pós-graduado em Ciência Política (IEP/UCP). Frequência do Programa de Empresa no INSE- AD, e do programa do International Institute for Securities Market Development da SEC-Securities and Exchange Commission, em Washington, USA; Ex-Director da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários; É, desde 2008, Head of Compliance do Grupo BCP, onde exerce funções desde 1995, em diversas áreas; Experiência de docência noutras instituições de ensino superior; Livros publicados sobre obrigações e mercados financeiros a prazo, bem como alguns manuais do ISGB. Auditoria Financeira (12 horas 2 ECTS) Prof.ª Doutora Fátima Geada Doutorada em Economia (ISEG/UTL); frequência da parte escolar do Mestrado de Métodos Quantitativos aplicados a Economia e Gestão de Empresas. Pós-graduada em Risk Assessment and Audit pelo MIS London. Directora de Auditoria da TAP Portugal. Presidente do Conselho Fiscal de uma Empresa do Ramo da Restauração e Serviços (1997). Administradora de uma Empresa de Cuidados Integrados de Saúde ( ). Presidente do Conselho Fiscal de uma Empresa de Catering (2001). Directora de Auditoria da TAP-SGPS (2004). Docente Convidada do ISGB. Experiência de docência em outras instituições de ensino superior. Consultora de Empresas. 2º TRIMESTRE Análise de Investimentos e Gestão do Crédito (18 horas 3 ECTS) Dra. Maria Cláudia Almeida Licenciatura em Gestão de Empresas pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto. Frequentou o Curso Intensivo Project Finance, em Londres The International Faculty of Finance, bem como o Young Managers Programme Insead, Fontainebleau, França. Directora Adjunta da Direcção de Marketing de Empresas e Negócios do banco BPI, SA. Experiência de docência em instituições de ensino superior. Mercados Financeiros e Gestão de Carteiras (18 horas 3 ECTS) Prof.ª Doutora Maria Rosa Borges Doutorada em Economia pelo ISEG/UTL. Mestre em Economia Monetária e Financeira pelo ISEG/ UTL. Licenciada em Economia pelo ISEG/UTL. Professora Auxiliar e membro do Conselho Científico do ISEG/UTL. Professora Convidada do ISGB.

7 Organização e Plano de Estudos Marketing Financeiro (9 horas 1,5ECTS) Prof. Doutor Bruno Valverde Cota Doutorado em Gestão de Empresas (Universidade de Évora). Outstanding Intellectual of the 21st Century Autor e co-autor de vários livros de Marketing e Comunicação. Corporate University Manager no BES Banco Espírito Santo. Gestão Internacional da Banca (9 horas 1,5 ECTS) Dr. António Maria Matos Licenciado em Finanças (ISE/UTL). Treinos no Insead (Fontainebleau), no Lloyds Bank e no Orion Royal Bank em Londres e, ainda, na sucursal do BPA em Nova York. Presentemente é consultor independente. Vasta experiência na Banca tendo desempenhado funções de Direcção e de grande responsabilidade no BCP, BPA, Banco Fernandes Magalhães e em bancos a eles associados. Foi Membro do Conselho de Administração do Instituto de Gestão de Macau e da Associação de Bancos de Macau. Foi Vice-Presidente da Associação de Gestão de Macau. Foi Membro do Marketing Committee of Global Network Services American Express. Foi Membro da Comissão Instaladora do Fórum dos Portugueses em Madrid. Dr. Miguel Kopke Túlio Licenciado em Direito (UL). MBA em Gestão Internacional (FCEE/UCP). Coordenador de diversas disciplinas de das Licenciaturas do ISGB, entre 1993 e Coordenador das Operações Bancárias Internacionais no IFB, entre 1990 e Experiência na Banca. Docente do ISGB. Responsabilidade Social na Banca (6 horas 1 ECTS) Prof.ª Doutora Teresa Pereira Esteves 3º TRIMESTRE Futuros, Opções e Outros Derivados (18 horas ECTS) Mestre João Cantiga Esteves MBA em Finanças pela North Eastern University, Boston, EUA. MSc (Master of Science em Planeamento Económico pela Boston, EUA). Licenciado em Economia. Professor Convidado do ISEG/UTL e do ISGB. North Eastern University, Ephi-ciência Financeira: Partner EIPC-European Investment Performance Committee: Membro Fundador. Qualidade dos Serviços Financeiros (12 horas 2 ECTS) Prof. Doutor José Dias Lopes Negociação e Aconselhamento Financeiro (12 horas 2 ECTS) Dra. Alia Pereira da Silva Licenciada em Economia e Pós-graduada em Análise Financeira pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto. Diplomada e Membro do CFA Institute. Foi Docente na FEP e noutras instituições de ensino superior. Vasta experiência na Banca desempenhando actualmente a função de Directora Coordenadora do Gabinete de Compliance do Caixa Banco de Investimento, Grupo Caixa Geral de Depósitos, Presidente do Conselho Fiscal da Associação Portuguesa das Empresas de Investimento APC e Secretária da Assembleia Geral da APAF. Anteriormente desempenhou as seguintes funções: Directora Coordenadora da Direcção de Corretagem do Caixa Banco de Investimento, Presidente da Comissão Executiva da Caixa Valores, Sociedade de Corretagem, Presidente do Conselho de Administração da CFI Sociedade Corretora, Administradora da APAF, Administradora da Bolsa de Derivados do Porto, Presidente do Conselho Fiscal da Interbolsa. Técnicas de Coaching (9 horas 1,5 ECTS) Dra. Eugénia Brito Raimundo Licenciada em Psicologia, área Social pela Faculdade de Psicologia e Ciências da Educação (UL). Certificada em Liderança Situacional pelo Center for Leadership Studies e em Coaching de Indivíduos, Equipas e Organizações, pela Activision (Acreditação pelo ICF International Coach Federation). Coach de Executivos e Formadora/Consultora Sénior na área comportamental, tendo uma experiência diversificada, em diferentes sectores de actividade, entre os quais, Banca e Seguros. Experiência como Coordenadora e formadora de cursos de Formação Pedagógica de Formadores. Gestora de Projectos na Área de Gestão de Recursos Humanos e na Área Comportamental. Experiência de docência em diversas instituições de ensino superior. Oradora em Seminários na área do Marketing; Segmentação de consumidores; Gestão das atitudes dos consumidores; Captação e fidelização de clientes. Tópicos Avançados de Liderança (9 horas 1,5 ECTS) Prof.ª Doutora Teresa Pereira Esteves A cada uma das disciplinas serão atribuídas unidades de crédito (ECTS) de acordo com o Processo de Bolonha. Será promovida a realização de duas conferências: Sector Bancário Português: Desafios Estratégicos Desenvolvimento Sustentável e Governance.

8 O Instituto Superior de Gestão Bancária criado em 1991 pela Associação Portuguesa de Bancos/ /Instituto de Formação Bancária é uma Escola de Ensino Superior dirigida às necessidades específicas de todo o Sector Financeiro, em particular da Banca, utilizando métodos pedagógicos flexíveis, nomeadamente o Ensino a Distância (com apoio presencial e b-learning). Pós-Graduações do ISGB 2010/2011 (Atribuição de créditos ECTS e RAC) Gestão Finanças MKT & Vendas Planeamento & Suporte à Decisão & Auditoria & Compliance Curso Avançado de Gestão Bancária Gestão Bancária Banca e Financiamento de Autarquias Administração & Financiamento de Autarquias Investimentos e Mercados Financeiros Alta Performance nas Vendas Marketing & Banking Social Media Compliance Auditoria Financeira e de Sistemas de Informação Business Intelligence no Sector Financeiro Para mais informações: Av. 5 de Outubro, Lisboa Tel.: Fax: Rua Fernandes Tomás, 352 4º Porto Tel.: Fax: pos-graduacoes@isgb.pt Copyright 2011 by ISGB/APB, Lisbon 003_00198_V02