Construa o Futuro do Banco Digital. Luis Arturo Diaz Diretor Financial Services GBU 24 de Junho de 2015

Transcrição

1

2 Construa o Futuro do Banco Digital Luis Arturo Diaz Diretor Financial Services GBU 24 de Junho de 2015 Oracle Confidential

3 DISCLAIMER Safe Harbor Statement A The intenção following da seguinte is intended apresentação to outline our é delinear general product a direção direction. geral do It nosso is intended produto. for A sua finalidade information é meramente purposes only, informativa and may e not não be pode incorporated ser incorporada into any a contract. qualquer It contrato. is not a Não é commitment um compromisso to deliver entrega any material, de nenhum code, material, or functionality, código ou and funcionalidade should not be relied e não upon deve ser in making usada como purchasing base decisions. para a tomada The development, decisões release, de compra. and timing O desenvolvimento, of any features or o lançamento functionality e described os cronogramas for Oracle s de quaisquer products remains características at the sole ou funcionalidades discretion of Oracle. descritas para os produtos da Oracle permanecem à exclusiva discrição da Oracle.

4 1 Espera-se que os investimentos em tecnologia financeira atinjam globalmente USD 19,7 bilhões em 2015 Pesquisa feita sobre relatórios bancários Usuários ativos de Internet: 3 bilhões Contas ativas nas redes sociais: 2.1 bilhões Usuários únicos de celulares: 3.6 bilhões Contas móveis ativas nas redes sociais: 1.7 bilhões

5 As empresas de tecnologia financeira estão definindo a Nova Norma Instituições Financeiras Oferecimentos Holísticos Barreiras de Entrada Dados Empresas de Tecnologia Financeira Melhores do Mercado Todos os Canais Todas as Gerações Regulamentares Valor de Marca e Confiança Digital Primeiro Geração do Milênio Sistemas Legados Ágeis

6 2 Segundo projeções, este ano a Geração do Milênio superará a descomunal Geração Baby Boomers como a maior geração vivente do país. Pew Research

7 A Geração do Milênio é o Novo Cliente! % vivem em economias emergentes e em desenvolvimento 30% da população mundial

8 A Geração do Milênio é o Novo Cliente!...E daqui a 5 anos serão o principal grupo de consumo 60% da força de trabalho global no ano 2025 (E&Y)

9 A Geração do Milênio é o Novo Cliente! 46% usaram uma ferramenta online para estabelecer uma meta de poupança para sua aposentadoria (WF 2014)... Esta geração começou a poupar antes que os Baby Boomers.

10 3 Em setembro de 2014, os custos de multas acumuladas dos principais bancos europeus e estadunidenses desde o início da CFG atingia USD 174 bilhões Boston Consulting Group

11 Compliance regulamentar Um desafio crescente Os bancos estadunidenses e europeus pagaram USD 65 bilhões em multas em Incremento anual de 40%

12 Compliance regulamentar Um desafio crescente I probably spend somewhere in the order of 25 to 30% of my time on regulation and on historical issues Michael Corbat, CEO Citigroup 20% do tempo de gestão

13 Compliance regulamentar Um desafio crescente... A segunda maior percentagem, atrás da tecnologia (69%). No mesmo período, a contratação de linhas de negócio foi de 12%. 20% dos novos empregos nos 6 principais bancos de investimento focaram o compliance em 2014 Robert Half

14 O caminho a percorrer Digitalização Compliance Regulamentar Simplificação

15 Impacto Comercial da Digitalização Digitalização

16 A transformação digital envolve todos os aspectos comerciais e todas as operações, tanto de front quanto de back office Experiência do Cliente Compreensão do cliente Segmentação baseada em analíticos Conhecimento socialmente informado Operações Internas Digitalização de processos e dados Digitalização e KM de documentos Modernização de sistemas legados Modernização de Finanças e RH Modelo de Negócio Negócio digitalmente modificado Transição de físico para digital Canais digitais Digitalização de Produtos/serviços Crescimento de primeira linha Vendas melhoradas digitalmente Marketing preditivo Dinamização Processos vinculados aos clientes Pontos de contato com o cliente Atendimento ao Cliente Coerência entre canais Auto-serviço Habilitação dos trabalhadores Trabalhar em qualquer lugar a qualquer hora Comunicação mais ampla e rápida Compartilhamento de conhecimento comunitário Gestão de desempenho Transparência operacional Tomada de decisões baseada em Dados Big Data e analíticos avançados Novo negócio digital Produtos digitais Reformar as fronteiras organizacionais Alianças estratégicas Globalização digital Integração da empresa Redistribuição da autoridade para a tomada de decisões Serviços digitais compartilhados Capacidades Digitais (Dados e processos unificados, Analíticos, Integração do Comercial com a TI, Entrega de Soluções, Segurança e Acesso) Source: Digital transformation: A roadmap for billion-dollar organizations, by MIT Sloan Management and Capgemini Consulting Copyright 2015 Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 16

17 Os aplicativos digitais mudam tudo Atendimento 24hx365 Expectativas dos Interessados Realização em Tempo Real Serviço Personalizado Acesso Instantâneo Melhor Percepção Conexão sem falhas Novas Oportunidades Modelo Comercial Adaptável Velocidade de Acesso ao Mercado USD 240 milhões de perdas estimadas na indústria hoteleira a cada 1% de incremento no número de reservas de AirBnB

18 Os aplicativos digitais mudam tudo Atendimento 24hx365 >9 bilhões Expectativas dos Interessados Empréstimos entre pares em 2014 (EUA e RU). Realização em Tempo Real Lending Club cresceu 118%; valorado em Personalized Service USD 7,2 Instant bilhões. Access Melhor Percepção Conexão sem falhas Novas Oportunidades Modelo Comercial Adaptável Velocidade de Acesso ao Mercado

19 Os aplicativos digitais mudam tudo Atendimento 24hx365 Expectativas dos Interessados 500 BiLHÕES Real-time Fulfillment de receita bancária estima-se que estejam em risco Flawless Engagement Acesso Instantâneo Serviço Personalizado Modelo Comercial Adaptável Velocidade de Acesso ao Mercado Melhor Percepção Novas Oportunidades

20 Ouvir os clientes dos principais bancos Acesso / Mobilidade Taxas e Custos Sentimento Negativo 6 vezes Mais Forte Segurança Acesso / Mobilidade Source: Twitter messages (83K) posted by customers (45.8K) of the Top25 NA Bank Brands; Oct 2014 to March 2015

21 Ouvir os clientes dos principais bancos 36% pensam ir embora Três razões principais para IR EMBORA, com exclusão de uma experiência ruim do cliente Taxas e Custos Acesso / Mobilidade Segurança

22 Os consumidores têm níveis de expectativas diferentes Conheçam-me Compreendam minhas necessidades individuais, do que eu gosto e de que não gosto Empoderem-me Ajudem-me a atingir minhas metas financeiras por meio de assessoramento e ferramentas. Forneçam-me serviços pontual e eficazmente SURPREENDAM-ME Antecipem-se às minhas necessidades Forneçam-me recomendações em tempo real Sugiram produtos pertinentes que requerem ter o conceito Customer In em mente

23 O Customer In muda a forma de se relacionar com os clientes Contas Corrientes Canais Elegibilidade Master Definição do Produto Contabilidade Hipotecas Canais Elegibilidade Master Definição do Produto Contabilidade Seguros Canais Elegibilidade Master Definição do Produto Contabilidade Product Out

24 O Customer In muda como engajar os clientes Contas Corrientes Canais Elegibilidade Master Definição do Produto Contabilidade Hipotecas Canais Elegibilidade Master Definição do Produto Contabilidade Seguros Canais Elegibilidade Master Definição do Produto Contabilidade Product Out Customer In

25 As instituições financeiras estão escolhendo métodos de transformação progressiva Estratégia Vertical Experiência Digital Captação Digital Core Componentizado Grande ênfase em adquirir novas capacidades

26 As instituições financeiras estão escolhendo métodos de transformação progressiva Estratégia Horizontal Experiência Digital Captação Digital Core Componentizado Modernizar para melhorar a experiência e o rendimento em toda a empresa

27 As instituições financeiras estão escolhendo métodos de transformação progressiva New Target State Experiência Digital Captação Digital Core Componentizado Separar estruturas para transformar o modelo operacional comercial para novas marcas e mercados

28 @Digitize2Thrive: Suas prioridades PAGAMENTOS MÓVEIS As empresas de telecomunicações estão se apoderando do negócios dos pagamentos.

29 @Digitize2Thrive: Digital Onboarding DIGITAL ONBOARDING 76% dos bancos consideram-no essencial para sobreviver e prosperar

30 @Digitize2Thrive: Capacidades analíticas em tempo real MENOS DE dos bancos estão de acordo em que a análise em tempo real é essencial para uma melhor experiência digital dos bancos afirmam que sua infraestrutura atual suporta estas prioridades

31 @Digitize2Thrive: A ameaça Perguntamos aos executivos bancários quais tipos de organizações consideram atualmente uma concorrência direta Os executivos responderam que no ano de 2020 os prestadores de serviços de pagamentos serão ameaças maiores do que os bancos tradicionais

32 Compliance Regulamentar Enfrentando o crescente desafio do Risco e do Compliance Regulamentar

33 Normas Novas e em desenvolvimento Atender às 34 NOVAS Diretrizes nas áreas: Contábil De Capital Crimes e Tributação Tratamento de Clientes Governança Liquidez Relatórios e Divulgação de Dados de Mercados Recuperação e Resolução Remuneração Supervisão Risco Sistêmico Mercados Negociados tem um custo de USD79 BILHÕES em gastos de TI relacionados com Risco Insights Risk IT & Services para 2015

34 Promovidos pela complexidade na cadeia de abastecimento de dados Fontes de Dados Preparação de Dados Contabilidade Enriquecimento Analítico Relatórios Regulamentares Relatórios e Análises de Gestão

35 Aplicativos de Risco, Finanças, Desempenho, Compliance e Operações construídos sobre uma estrutura de dados unificada Para Gestão e Relatórios de Risco eficazes Para calcular os valores do Desempenho Ponderado com base no Risco Para Gestão de Fraude e Compliance Financial Services Data Foundation Auditável, Rastreável, Linhagem Completa Para entregar melhor conhecimento do Cliente 70% das G-SIFIs usam Oracle Financial Services Analytical Applications

36 Simplificar para alcançar operações rentáveis em seus negócios Simplificação

37 Gasto Anual em TI Reduzir a complexidade e os custos Poupança Estratégico Operacional Integração Desempenho Superior Escolha

38 Capacidade Comercial Integral para seus Negócios INDÚSTRIA EMPRESA Serviços Bancários de Consumo Serviços Bancários Comerciais Serviços Bancários Diretos Banking Islâmica Planejamento de Recursos Empresariais Gestão de Capital Humano Gestão de Talentos Gestão de Patrimônio Gestão de Receita e Faturamento Serviços de Fundos Oracle Financial Services Data Foundation Marketing e Vendas Atendimento e Apoio ao Cliente Gestão de Relacionamento Social Gestão de e Compliance Gestão de Desempenho Empresarial Gestão de Risco Empresarial Análise de Clientes Gestão de Cadeia de Abastecimento Comércio, CPQ, & Captura de Pedidos Gestão de Portfólio de Projetos Administração de Políticas Valoracão Empresarial Pagadores de Serviços de Saúde Gestão de Documentos

39 Desempenho superior para reduzir custos Transação processada pelo Oracle Revenue Management and Billing em Exadata Capacidade para processar um volume 4 vezes MAIOR de transações com cartões norte-americanos em 6 horas * Estimação do World Payment Report 2014

40 Desempenho superior para reduzir custos Com o Oracle FLEXCUBE Otimizado para Servidores Oracle SPARC T5 Atingem-se tempos de instalação 5 vezes MENORES do que com o método convencional

41 Desempenho superior para reduzir custos O Oracle Financial Services Liquidity Risk Management realizou cálculos conforme as Normas USA, gerando 2 bilhões de fluxos de caixa correspondentes a 40 milhões de contas em Exadata Passando de T+2 para T Resultados disponíveis em 140 minutos

42 Ampliando as opções de instalação na Nuvem da Oracle Nuvem Empresarial ERP, Comércio, SCM, HCM, Gestão de Talentos, EPM Nuvem de SF Nuvem CX Lending & Leasing, Revenue Management & Billing for Banks, Payers and Insurers Insurance Data Exchange Vendas, Marketing, Atendimento ao Cliente e Redes Sociais 19 Centros de Dados 62MILHÕES de usuários Mais de 23 BILHÕES de transações diárias

43 O caminho a percorrer Digitalização Compliance Regulamentar Simplificação

44 Em resumo: Portfólio de aplicativos incomparável e premiado Construídos e testados juntos 2,000 parceiros certificados para criar e executar Na nuvem (privada, gerenciada e pública) Mais de pessoas com conhecimento especializado

45 Entre em contato com a sua equipe da Oracle Visite a nossa Área de Demonstração Marque reuniões com Experts da Oracle fs-marketing_ww@oracle.com Participe de bate-papos #oowbr facebook.com/oraclefs Blogs.oracle.com/financialservices Youtube.com/OracleFS

46