Informativo Wealth AAI. Dezembro 2014

Transcrição

1 Informativo Wealth AAI Dezembro 2014

2 Sobre o Informativo Wealth AAI Visando ampliar o nível de informação e melhor atendimento aos nossos clientes e parceiros, a Wealth Management da Gradual envia um informativo mensal com dados relevantes para um melhor relacionamento e acompanhamento de nosso trabalho. No material, incluímos informações referentes à rentabilidade e gestão das nossas carteiras, novos parceiros, ranking de fundos e outras questões que possam ser importantes no futuro. Colocamo-nos à disposição para demais informações e eventuais dúvidas. Atenciosamente, Wealth Management 2

3 Resumo do mês

4 Resumo do mês 28 de Novembro de 2014 Ao longo do mês de novembro, no Brasil, o Palácio do Planalto confirmou os principais nomes da equipe econômica para o segundo mandato. Joaquim Levy será o ministro da Fazenda no lugar de Guido Mantega e Nelson Barbosa assumirá o ministério do Planejamento. No âmbito Global, a forte queda nos preços das commodities juntamente com os movimentos expansionistas das economia Chinesa, Japonesa e Europeia deram o tom dos mercados no mês. Com isso, os ativos financeiros desempenharam da seguinte maneira: (USDxBRL +4,74% / Ibovespa +0,17% / IMA-B +2,14% / DIJAN17 12,18% (-10 bps) Dados Econômicos e perspectivas: Cenário Doméstico: Na recente reunião do Copom (já em Dezembro), o banco central aumentou a taxa selic em 0,50p, passando de 11,25% aa para 11,75%.aa; Além deste movimento, a equipe econômica foi anunciada e os nomes foram vistos como nomes fortes e ortodoxos; Ainda assim, em nosso entendimento, as perspectivas não são boas e será muito difícil que o governo promova os ajustes necessários para o Brasil voltar a crescer, com a inflação controlada. Cenário Internacional: EUA: os indicadores econômicos continuam mostrando um saudável crescimento e as perspectivas são que continuem neste ritmo; Europa: o mercado continua aguardando nova rodada de estímulos que incluem a queda na taxa de juros e um programa mais amplo de compra de ativos; China: a expectativa é que, aos poucos, o crescimento da China vá diminuindo (soft landing) e, em paralelo, o governo vá anunciando medidas pontuais de estímulo à economia. 4

5 Desempenho Carteiras

6 Carteira Conservadora 28 de Novembro de % - 105% CDI Volatilidade abaixo de 0,7% Objetivo: gestão do caixa de pessoa física ou jurídica. Esta carteira visa a preservação do capital do investidor, enquanto o valor disponível não é realocado em algum outro projeto ou investimento. Características: baixo risco, crédito de primeira linha e alta liquidez. Carteira Conservadora - Novembro 2014: 0,86% ou 102,2 do CDI Comentários: após inclusão em setembro do competitivo fundo da porto seguro, a carteira mostrou sinais de reação para reverter a tendência de diminuição do % acima do CDI que vinha apresentando. Modificações na Carteira: neste mês, não foram realizadas modificações na carteira. Carteira Conservadora Outubro (%) Novembro (%) BTG PACTUAL YIELD FI REFERENCIADO DI CP 20,0 20,0 VOTORANTIM VINTAGE FIC RENDA FIXA CP 20,0 20,0 BNP PARIBAS MATCH FI REFERENCIADO DI CP 20,0 20,0 BRASIL PLURAL HIGH YIELD FI RENDA FIXA CP 20,0 20,0 PORTO SEGURO FI REFERENCIADO CRED PRIV 20,0 20,0 Perspectiva: é que a carteira permaneça dentro do seu target no mês seguinte. 6

7 Carteira Moderada 28 de Novembro de 2014 Target 110% a 125% CDI Volatilidade Abaixo de 1% Objetivo: investimento de longo prazo para investidores de perfil moderado. Características: risco moderado, crédito mais sofisticado e liquidez média. Carteira Moderada - Novembro 2014: 0,96% ou 114,8% do CDI Comentários: a carteira tem apresentado retorno constante e de grande previsibilidade. No entanto, o fundo Legan Low Vol vem entregando resultado aquém do esperado e por isso estamos o modificando. Modificações na Carteira: o fundo Legan Low Vol foi alterado pelo Anga Portfolio FIM. Perspectiva: a expectativa é de que a carteira continue a performar dentro do seu target, porém, com a alteração, esperamos que vá para a banda de cima. Carteira Moderada Outubro (%) Novembro (%) LCI Banco 1 13,6 13,6 LCI Banco 2 17,7 17,7 LCI Banco 3 18,9 18,9 VALORA GUARDIAN FIC CP 23,0 23,0 LEGAN LOW VOL FI 12,9 0 BRASIL PLURAL HIGH YIELD FI RF CP 13,9 13,9 ANGÁ PORTFOLIO FIM 0 12,9 7

8 Carteira Arrojada 28 de Novembro de 2014 Target 130% a 150% CDI Volatilidade abaixo de 2.5% Objetivo: investimento de longo prazo para investidores de perfil arrojado. Características: risco arrojado, podendo ter exposição à bolsa, câmbio e multimercados agressivos. Carteira Arrojada - Novembro 2014: 1,51% ou 180,1% do CDI Comentários: a carteira registrou em novembro seu melhor mês do ano, com destaque para os fundos multimercado. Modificações na Carteira: a carteira irá manter essa composição neste mês. Perspectiva: a expectativa é ter um bom mês em dezembro para fechar o ano com um bom desempenho. Carteira Arrojada Outubro (%) Novembro (%) LCI Banco 1 22,5 22,5 VALORA GUARDIAN FIC MULTIMERCADO 20,0 20,0 PLURAL CAPITAL EQUITY HEDGE 20,0 20,0 RC TOP FI MULTIMERCADO 7,5 7,5 ANGÁ PORTFOLIO FIM 15,0 15,0 QUEST TOTAL RETURN 15,0 15,0 8

9 Carteira Agressiva 28 de Novembro de 2014 Target +160% CDI Volatilidade entre 3.5% e 6% Objetivo: investimento de longo prazo para investidores de perfil agressivo. Características: combinação de produtos agressivos, exposição à bolsa, câmbio e a créditos sofisticados. Carteira Agressiva - Novembro 2014: 2,12% ou 252,9% do CDI Comentários: a carteira registrou em novembro seu melhor mês do ano, com destaque para os fundos multimercado e os fundos de ações. Modificações na Carteira: a carteira irá manter essa composição neste mês. Perspectiva: estamos vislumbrando novas oportunidades com fundos internacionais e de crédito que podem agregar bastante à carteira. Carteira Agressiva Outubro (%) Novembro (%) SAFRA GALILEO 16,5 16,5 CLARITAS HIGH YIELD 14,5 14,5 PLURAL CAPITAL EQUITY HEDGE 20,0 20,0 RC TOP FI MULTIMERCADO 11,0 11,0 OPPORTUNITY SELECTION FIC FIA 10,0 10,0 QUEST TOP FIA 10,0 10,0 ANGÁ PORTFOLIO FIM 18,0 18,0 9

10 Ranking de Fundos

11 Ranking de Fundos 28 de Novembro de 2014 Para ver o Ranking dos Fundos FIA, clique no ícone abaixo: Fundos FIA Para ver o Ranking dos Fundos FIM, clique no ícone abaixo: Fundos FIM 11

12 Principais Parceiros

13 Principais Parceiros Assets 28 de Novembro de

14 Principais Parceiros Renda Fixa 28 de Novembro de

15 Taxas Indicativas

16 Taxas Indicativas 28 de Novembro de 2014 CDB PRAZO TAXA APLICAÇÃO MÍNIMA D+0 110% CDI R$10.000,00 30 DIAS 104% CDI R$10.000,00 60 DIAS 105% CDI R$10.000,00 90 DIAS 108% CDI R$10.000, DIAS 108% CDI R$10.000, DIAS 112% CDI R$10.000, DIAS 115% CDI R$10.000,00 LCI / LCA* PRAZO TAXA APLICAÇÃO MÍNIMA 60 DIAS 96% CDI R$10.000,00 90 DIAS 96% CDI R$10.000, DIAS 98% CDI R$10.000, DIAS 105% CDI R$50.000,00 * LCI / LCA Sujeito a disponibilidade de Lastro. ** Taxas sujeita a alterações diárias. 16

17 Contato Avenida Presidente Juscelino Kubitschek, 50-5º e 6º andares Vila Nova Conceição São Paulo SP CEP Brasil wealthmanagement@ Ouvidoria/ SAC: