Desafios, Tendências e Inovações na Gestão dos Fundos de Pensão. Carlos de Paula Diretor-Superintendente da Previc

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1 Desafios, Tendências e Inovações na Gestão dos Fundos de Pensão Carlos de Paula Diretor-Superintendente da Previc

2 O cenário econômico-social no Brasil nos últimos anos e o comportamento da população 1

3 Estabilidade econômica 4,3 1,3 2,7 1,1 5,7 3,2 PIB ( ) 4 6,1 5,2 7,5 2,7 1 2, ,3 Fonte: BCB 2

4 Estabilidade econômica 12,53 9,3 7,6 5,69 3,14 4,46 Inflação ( ) 5,9 4,31 5,91 6,5 5,84 5, Fonte: BCB 15, ,5 17,75 18 Taxa de Juros ( ) 13,25 11,25 13,75 8,75 10, , Fonte: BCB 3

5 Emprego Formal (Média anual, percentual da população ocupada) Emprego e Renda Fonte: BCB Rendimento Médio Habitual Fonte: IBGE 4

6 EVOLUÇÃO DA CLASSE MÉDIA ONTEM (2003) 2013 AMANHÃ (2023) Mobilidade Social e a Nova Classe Média 13% 22% 38% 54% 49% 24% 33% 58% 9% POPULAÇÃO: 176 MILHÕES POPULAÇÃO: 201 MILHÕES POPULAÇÃO: 216 MILHÕES Fonte: FGV CLASSE ALTA CLASSE MÉDIA CLASSE BAIXA Fonte: FGV 5

7 Consumo Fonte: Revista Exame

8 Consumo Fonte: Revista Exame 1

9 Consumo Crédito a pessoas físicas/pib 30% 25% 26,1% 20% 15% 10% 5% Jan ,3% Jan 2006 Jan 2008 Jan 2010 Jan 2012 Jan 2014 Fonte: BCB 8

10 Consumo Variação da Inadimplência (%) Fonte: Serasa 9

11 Gestão de pessoas 10

12 Projeção demográfica % da população > 65 em 2010 e 2050 (Américas) Fonte: Mercer 11

13 Projeção demográfica _da_populacao/2008/piramide/piramide.shtm 12

14 Média de anos de estudo Índice de Gini de anos de estudo Qualificação 9 Média e índice de Gini dos anos de estudo da população ocupada remunerada 0, ,450 0, ,350 0, ,250 Apesar da estagnação da taxa de analfabetismo, houve em 2012 melhoria da média dos anos completos de estudo Fonte: IBGE 13

15 Qualificação O perfil de educação e emprego mudou em famílias emergentes. Cerca de 70% dos "filhos" da classe C estudam mais do que os pais. Nível mais elevado de estudo frequentado Pais (45-65 anos) Filhos (18-25 anos) 1% Classe Média 9% 7% 26% 58% 2% 14% 65% 20% 5% Sem instrução Fundamental Médio Superior Classe Alta 71% 27% 74% 21% Fonte: IBGE 14

16 O que as empresas buscam? Percentagem de empregadores nas Américas com dificuldade de preenchimento de vagas por falta de candidato qualificado [VALOR] [VALOR] [VALOR] [VALOR] [VALOR] Média global 34% [VALOR] [VALOR] [VALOR] [VALOR] [VALOR] Fonte: Mercer 15

17 Visão de longo prazo pode ajudar a empresa na sua política de gestão de pessoas As empresas buscam profissionais com alta performance Mas, também, tem um foco grande no controle dos riscos e custos 16

18 O papel do plano de previdência O plano de previdência pode ter um papel decisivo na gestão de pessoas da empresa 17

19 O papel do plano de previdência Presidente 12% 3% 31% 1% 44% 4% 5% VP/ Diretores 19% 2% 25% 2% 41% 6% 5% Ger. Sr 25% 2% 20% 3% 35% 9% 6% Ger. 33% 2% 18% 4% 23% 12% 8% Coord. 42% 2% 18% 6% 1% 20% 10% Prof. 52% 1% 6% 8% 24% 9% Fonte: Mercer 18

20 Visão de longo prazo O papel do plano de previdência Utilização do plano de previdência como uma ferramenta efetiva de RH Os custos relacionados ao plano de previdência devem ser canalizados para gerar o que eles devem gerar aumento da segurança do colaborador O nível de entendimento dos colaboradores em relação à finanças e previdência é baixo, e a empresa pode desenvolver um papel importante para suprir essa necessidade A entidade deve se tornar um canal de comunicação entre a empresa e o colaborador Maiores retornos financeiros 19

21 O que os novos profissionais buscam? RECONHECIMENTO ESTRATÉGIA DESENVOLVIMENTO RESULTADOS REMUNERAÇÃO 20

22 A previdência complementar fechada nesse novo contexto 21

23 Evolução do sistema Evolução da Quantidade de Entidades Fechadas de Previdência Jul/2014 Fonte: Previc Instituidor Privada Pública Estadual Pública Federal Pública Municipal 23

24 Evolução do sistema Planos População das EFPC Fonte: Previc Fonte: Previc 26

25 Evolução do sistema Modalidade dos Planos Previdenciários 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Jul/2014 Benefício Definido Contribuição Definida Contribuição Variável Fonte: Previc 24

26 Evolução do sistema Evolução Quantitativa dos Planos Instituídos Jul/14 Fonte: Previc 25

27 Evolução do sistema 800,00 Evolução do Ativo Total das EFPC (em bilhões nominais) 700,00 678,63 681,54 600,00 564,27 602,63 512,70 500,00 457,69 442,87 400,00 377,29 300,00 239,71 281,75 321,55 200,00 187,95 100,00 0, Fonte: Previc 22

28 O papel da previdência complementar fechada: A atuação do órgão de supervisão Prioridades Desoneração o o o Simplificação dos processos de licenciamento de entidades e planos (licenciamento automático e otimização do processo de análise eletrônica com o fim da análise prévia) Ações relativas aos programas de Educação Financeira e Previdenciária Liberação da avaliação atuarial para planos CD Supervisão/Regulação o o o o Internalizar, de maneira efetiva, os princípios, conceitos e metodologia da SBR. Alinhamento aos outros órgãos de supervisão BCB, CVM e Susep Tributação Revisitar o atual modelo de gestão da autarquia, de forma a tornar a supervisão mais eficiente 27

29 O papel da previdência complementar fechada: A atuação do órgão de supervisão Prioridades Segmentação Qualificação dos gestores que atuam no sistema Interação com o mercado Estamos buscando ações que simplifiquem os processos e ao mesmo tempo tragam segurança ao sistema, tudo isso visando o fomento do mercado de previdência complementar fechada 28

30 "A mente que se abre a uma nova ideia, jamais voltará ao seu tamanho original Albert Einstein 28