WEB Manual Administrativo
http://www.flickr.com/photos/70419528@n08/show Crediário WEB Manual Administrativo Outubro 2014
Sumário 1 PARA USUFRUIR DA GARANTIA... 3 1.1 SOLICITAR GARANTIA... 3 1.2 ACOMPANHAMENTO DE TÍTULOS GARANTIDOS... 4 1.3 MANUTENÇÃO LOTE... 5 2 RELATÓRIOS... 6 2.1 FECHAMENTO DIÁRIO DA OPERAÇÃO... 6 2.2 FECHAMENTO DIÁRIO DE PAGAMENTOS... 7 2.3 FECHAMENTO DIÁRIO DE CADASTROS... 8 2.4 FECHAMENTO DIÁRIO DE GESTÃO OPERACIONAL... 9 2.5 MOVIMENTO DIÁRIO... 10 2.6 PAGAMENTO POR LOJA... 12 2.7 RESUMO DE COMPRAS... 13 2.8 RESUMO DE PAGAMENTOS... 13 2.9 OPERAÇÃO CLIENTE... 14 2.10 PROVISÃO DE RECEBIMENTO DE PARCELAS... 14 2.11 RESULTADO FINANCEIRO... 15 3 ACESSO À FATURA... 17 3.1 DEMONSTRATIVO DO SERVIÇO... 18 3.2 CÁLCULO DA FATURA... 25 3.3 EMISSÃO DE FATURA... 257 4 CRIAÇÃO DE LOGIN... 27 4.1 CADASTRO DE LOGIN... 27
1 Para usufruir da Garantia 1.1 Solicitar Garantia Para solicitar o acatamento é necessário identificar no sistema as parcelas inadimplentes com prazo superior à cobrança realizada pela loja (30 dias). Essa solicitação deve ser feita até 10 dias após a cobrança fase loja. Ao se logar no sistema, o mesmo dá um alerta para apontar que existem títulos em aberto. Para efetivar a solicitação, no menu Garantia, clique em Solicitação para Acatamento. Selecione uma unidade ou todas as unidades que deseja verificar os títulos inadimplentes a mais de 30 dias, que estão no período de solicitar o acatamento. Selecione a dívida a ser encaminhada para acatamento e clique em Solicitar Acatamento de Títulos. 3 Inclusão: Data de liberação do título para acatamento, ou seja, 31º dia de atraso no pagamento. Vencimento: Data de vencimento do prazo para solicitação de Ressarcimento.
Uma nova janela abrirá contendo a capa do lote que deverá ser encaminhada assinada à área de Recuperação com o comprovante de operação de compra original assinado. Importante: 1 - quando o campo Enviar Doc estiver em branco, significa que não é necessário enviar o comprovante de compra original assinado, pois o mesmo já foi enviado anteriormente. 2 Se a solicitação para Acatamento de Títulos não for realizada dentro do prazo, a garantia é perdida automaticamente pelo sistema. 1.2 Acompanhamento de Títulos Garantidos Para acompanhar os status dos títulos, no menu Garantia, clique em Consulta Status Garantia. 4
Defina um período para que a tela demonstre os títulos e suas fases correspondentes. Garantia Temporária: são títulos vencidos há mais de 30 dias que ainda não foram enviados para ressarcimento ou ainda não foi avaliado pela a área responsável. Garantia: são os títulos enviados para ressarcimento e já garantidos (acatados). Perda da Garantia: são os títulos que perderam a garantia, isso pode ocorrer nos casos em que a loja não solicita o acatamento ou para os casos em que a loja não envia a documentação ou envia/ digitaliza a documentação incompleta. 1.3 Manutenção Lote Para acompanhar os status lotes e reemitir capa do mesmo, no menu Garantia, clique em Manutenção Lote. Defina um período para que a tela demonstre os títulos. 5
Lote: mostra o número do lote gerado. Data: é a data que o lote foi gerado. Status: quando analisado o status fica como encerrado e quando em aberto, significa que ainda não foi analisado pela área responsável na MultiCrediário. Imprimir: reemitir a capa do lote. 2 Relatórios Com o intuito de oferecer serviços diferenciados aos clientes, a MultiCrediário disponibiliza relatório de acompanhamento diário e gestão de toda a sua operação no crediário. 2.1 Fechamento Diário da Operação No menu Relatórios, acesse fechamento diário e clique em Operação. 6
Através desse relatório é possível acompanhar diariamente os volumes de consultas garantidas, não garantidas, parcelas para ressarcimento e compras canceladas. 2.2 Fechamento Diário de Pagamentos No menu Relatórios, acesse fechamento diário e clique em Pagamentos. 7
Através desse relatório é possível acompanhar diariamente as parcelas vencidas/ a vencer e consultar as parcelas pagas e não pagas. 2.3 Fechamento Diário de Cadastros No menu Relatórios, acesse fechamento diário e clique em Cadastros. 8
Através desse relatório é possível acompanhar diariamente os cadastros aprovados e negados. 2.4 Fechamento Diário de Gestão Operacional No menu Relatórios, acesse fechamento diário e clique em Gestão Operacional. 9
Através desse relatório é possível acompanhar diariamente as compras que foram cobradas a TGO e as que não foram. A TGO é cobrada quando a data da compra é diferente da data de cadastro do consumidor. 2.5 Movimento Diário No menu Relatórios, acesse fechamento diário e clique em Movimento Diário. 10
Através desse relatório é possível acompanhar diariamente as compras efetuadas, parcelas pagas e acatadas. Valor Total Compra: é a somatória do valor de entrada + valor parcelado. Valor Pago: valor total recebido no dia (pode ter juros ou descontos). Valor Acatado: valores que foram acatados pela área de recuperação. Clique na loja desejada e o detalhamento de compras, pagamentos e acatamentos aparecerão automaticamente. 11
2.6 Pagamento por Loja No menu Relatórios, acesse fechamento diário e clique em Pagamento por loja. Através desse relatório é possível ter apoio no fechamento de caixa, pois são demonstrados as lojas origem da compra e os pagamentos recebidos nas lojas do grupo. Esse relatório é funcional para quem tem mais de uma loja. 12
2.7 Resumo de Compras No menu Relatórios, acesse resumo e clique em Compras. Através desse relatório é possível visualizar o resumo das compras, totalizado por tipo de plano. 2.8 Resumo de Pagamentos No menu Relatórios, acesse resumo e clique em Pagamentos. Através desse relatório é possível visualizar o resumo dos pagamentos, totalizado por tipo de plano. 13
2.9 Operação Cliente No menu Relatórios, acesse gerenciamento e clique em Operação Cliente. Através desse relatório é possível visualizar a operação corrente e visualizar o histórico de operações. 2.10 Provisão de Recebimento de Parcelas No menu Relatórios, acesse gerenciamento e clique em Provisão de Recebimento de Parcelas. 14
Através desse relatório é possível visualizar o montante das parcelas a vencer não pagas e assim fazer uma provisão de fluxo de caixa. 2.11 Resultado Financeiro No menu Relatórios, acesse gerenciamento e clique em Resultado Financeiro. Através desse relatório é possível visualizar as receitas geradas através dos juros e taxas repassadas ao consumidor. 15
Os dados demonstrados no relatório são: Período: últimos 12 meses já faturados de operação do cliente; Quantidade: de parcelas pagas ou ressarcidas em cada um dos 12 meses; Juros Financeiros: os juros repassados para o consumidor embutidos nas parcelas apresentadas; TEC: taxa de emissão de carnê repassada para o consumidor embutida nas parcelas apresentadas; Juros por Atraso / Mora: valores cobrados do consumidor quando o pagamento for feito com atraso; Multa: valor respectivo à multa quando o pagamento for feito com atraso; Desconto Pagamento Antecipado: descontos concedidos ao consumidor quando do pagamento antecipado; Faturamento sem Impostos: valor dos serviços, ou seja, faturado sem contemplar o valor dos impostos. O Resultado Financeiro é a somatória das entradas (juros financeiros, TEC, juros por atraso e multa) - (menos) a somatória das saídas (descontos e faturamento sem impostos). Clique em Visualizar Receitas Previstas para consultar a provisão de recebimento de Juros e TEC. 16
Em seguida, o sistema abrirá uma nova aba com o relatório. Os dados demonstrados no relatório são: Período: meses com parcela a vencer; Quantidade: de parcelas a vencer em cada um dos meses; Juros Financeiros: os juros repassados para o consumidor embutidos nas parcelas apresentadas; TEC: taxa de emissão de carnê repassada para o consumidor embutida nas parcelas apresentadas; As receitas previstas é a somatória dos juros financeiros + (mais) TEC. 3 Acesso à fatura No menu Relatórios, clique em Extrato Mensal. Uma nova janela abrirá. Clique em Extrato Crediário : Clique em Extrato Crediário para gerar o extrato mensal. 17
O Extrato Mensal refere-se ao faturamento do Crediário pela MultiCrediário Detalha os cálculos e as operações que compõem a fatura. O período da consulta, mês e ano, é selecionado na lista no canto superior direito: 3.1 Demonstrativo do Serviço Em Demonstrativo do Serviço são relacionadas às operações realizadas pelo cliente no mês faturado. Todos os itens descritivos apresentam hiperlink para visualização do detalhamento. Vendas Consultadas Os itens respectivos as Vendas Consultadas apresentam as operações de compra analisadas pela MultiCrediário. 18
Vendas Consultadas Avalizadas relaciona as operações de compras realizadas no cliente no mês faturado. Vendas Consultadas Não Avalizadas relaciona as operações de compras não aprovadas pela MultiCrediário. Vendas Consultadas Canceladas relaciona as operações de compras canceladas pelo cliente. Vendas Consultadas Total apresenta a somatória das consultas avalizadas, não avalizadas e canceladas. Ao clicar nos itens respectivos a vendas, uma nova janela se abrirá contendo o detalhamento das operações discriminadas por lojas. Apresenta a quantidade e valor das transações e a respectiva TGO (Taxa de Gestão Operacional) cobrada no item. Ao clicar sobre o nome da loja, em uma nova janela serão apresentadas as vendas consultadas e o valor da Taxa de Gestão Operacional correspondente: 19
Ao clicar no item Vendas Consultadas, uma nova janela se abrirá contendo a relação de lojas. Clique sobre a loja desejada para visualizar o detalhamento das operações da unidade: Clique na loja para visualizar o detalhamento por unidade. Serão apresentados os dados das vendas consultadas, o valor da Taxa de Gestão Operacional correspondente e os dados do Boleto. 20
Parcelas Vencidas no Período As Parcelas Vencidas no Período referem-se ao total de parcelas vencidas no mês faturado. Clique na loja para visualizar o detalhamento por unidade. Ao clicar sobre a loja desejada, em uma nova janela serão apresentados os Dados do Contrato respectivos às parcelas que terão vencimento no mês correspondente, os Dados do Boleto e o Custo do Serviço correspondente: 21
Parcelas Ressarcidas no Período As Parcelas Ressarcidas no Período referem-se as parcelas acatadas pela MultiCrediário e ressarcidas ao cliente no período. Clique na loja para visualizar o detalhamento por unidade. Selecione a loja para abrir o extrato mensal contendo a relação de parcelas acatadas e ressarcidas no mês respectivas a unidade. 22
Cadastros Consultados Em Cadastros Consultados são apresentados os cadastrados consultados aprovados, não aprovados e a somatória de cadastros analisados pela MultiCrédiário no mês. Ao selecionar o item, uma nova janela se abrirá contendo o detalhamento das operações por loja. Clique no nome da loja para visualizar a relação de cadastros, nome e CPF, data da consulta e a situação do cadastro respectivo a unidade: 23
Captura de Cadastros e Cadastros Hospedados Os itens Captura de Cadastro e Cadastros Hospedados referem-se respectivamente ao total de cadastros capturados e o total de cadastros armazenados para o cliente MultiCrediário. Ao clicar nos itens, uma nova janela se abrirá contendo a relação de lojas/unidades cadastradas. Clique sobre o nome da loja para visualizar a relação de cadastros capturados/hospedados na unidade. 24
3.2 Cálculo da Fatura Em Cálculo da Fatura é detalhado os valores dos serviços prestados pela MultiCrediário de acordo com as operações realizadas pelo Cliente no mês correspondente: Taxa Básica de Serviço (TSB) Trata-se da Taxa Básica de Serviço cobrada ao mês para a garantia de uma operação de crediário - somente para operações aprovadas, faturada no mês de vencimento de cada parcela. Para efeito de faturamento será considerada a TSB Ponderada (soma da receita de TSB no mês dividida pela soma da quantidade de parcelas vencidas no mês). Faturamento Mínimo Refere-se a remuneração mínima para a disponibilização e manutenção do sistema para o usuário. Quando a receita da TSB for maior que o Faturamento Mínimo contratado, este não será considerado. Exemplo: Receita da TSB: R$ 1.200 Faturamento Mínimo contratado: R$ 1.000,00 = Neste caso o Faturamento Mínimo contratado não será considerado. Taxa de Avaliação do Proponente (TAP) 25
A Taxa de Avaliação do Proponente refere-se ao processo de análise cadastral do consumidor. Trata-se de uma taxa fixa para avaliações aprovadas e negadas conforme condições contratuais. Taxa de Gestão Operacional (TGO) A Taxa de Gestão Operacional refere-se a avaliação creditícia do consumidor. Trata-se de uma taxa fixa para transações de compras aprovadas, negadas e canceladas, conforme condições contratuais. Importante: Quando a compra for no mesmo dia da avaliação cadastral do proponente não será cobrada a TGO, somente a TAP. Parcelas Ressarcidas no Período As Parcelas Ressarcidas no Período referem-se as parcelas acatadas pela MultiCrediário e ressarcidas no mês correspondente. Repasse da Variação da Inadimplência Em meses que ocorrer variação entre a inadimplência prevista em contrato e a inadimplência real, a TSB Ponderada será ajustada. Inadimplência Prevista A Inadimplência Prevista é o risco do cliente previsto para a operação de crediário. Inadimplência Real A Inadimplência real é a soma das parcelas a serem ressarcidas no mês, dividido pela soma das parcelas de compras aprovadas em meses anteriores, vencidas no mês. Preço Total dos Serviços Apresenta a soma dos valores cobrados pelos serviços prestados pela MultiCrediário. Impostos Refere-se aos impostos ISS, PIS e COFINS tomados pela prestação de serviços, assumidos pelo Cliente. Valor Total Faturado O Valor Total Faturado é a soma do Preço Total dos Serviços mais o valor dos Impostos. 26
3.3 Emissão da Fatura A Emissão da Fatura permite que o Cliente Emita a Nota Fiscal correspondente a fatura, como também emita o Boleto para pagamento da fatura na rede bancária: 4 Criação de Login No menu Administração, clique em Login. Através desse módulo o lojista é responsável por todos os logins da loja. É possível cadastrar novos usuários, fazer alteração de dados pessoais, nível de acesso, loja, além de bloqueio/ desbloqueio de usuários e redefinir senhas. 4.1 Cadastro de Login No menu Administração, acesse login e clique em Cadastro. 27
Clique em Cadastrar Novo Usuário Caso o login esteja disponível a tela de cadastramento completa, será ativada. Nome: o nome do funcionário que utilizará o sistema. CPF: o número do CPF do funcionário que utilizará o sistema. Loja: a loja em que o funcionário trabalha. Acesso: o nível de acesso que o funcionará. São três níveis de acessos possíveis, sendo: 28
- Básico: esse nível tem acesso à aba consumidor, transações, garantia e administração. - Intermediário: esse nível tem acesso à aba consumidor, transações, garantia, relatórios (sem acesso a fatura) e administração. - Completo: esse nível tem acesso à aba consumidor, transações, garantia, relatórios (com acesso a fatura) e administração. 29
Crediário Garantido por Parcela 2013 30