WEB Manual Operacional

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1 WEB Manual Operacional

2 Crediário WEB Manual Operacional Setembro 2014

3 Sumário 1. REQUISITOS NECESSÁRIOS ACESSO AO SISTEMA ALTERANDO A SENHA CADASTRANDO UM CONSUMIDOR VALIDAÇÃO INICIAL DO CADASTRO CADASTRO DO CONSUMIDOR RESULTADOS DO CADASTRAMENTO CONSULTA AO CADASTRO DO CONSUMIDOR ALTERAÇÃO CADASTRAL DO CONSUMIDOR ALTERAÇÃO DO ENDEREÇO DO CONSUMIDOR TRANSAÇÕES DE COMPRA, PAGAMENTO E CANCELAMENTO COMPRA PAGAMENTO CANCELAMENTO REEMISSÃO DE BOLETOS, DUPLICATAS OU COMPROVANTES

4 1. Requisitos Necessários Para ter acesso a todas as funcionalidades do sistema MultiCrediário é necessário que você tenha instalado em seu computador: a) Internet Explorer igual ou superior à versão 9.0 b) Java c) Impressora Multifuncional d) Webcam e) Programa Adobe Flash atualizado f) Sistema Operacional Windows a partir da versão Vista g) Internet Banda Larga (1MB para cada 2 computadores) Além disso, é necessário desabilitar o bloqueador de pop-ups para o site da MultiCrediário. Para desativar o bloqueador de pop-ups, siga os seguintes passos: Menu Ferramentas > Bloqueador de Pop-ups > Desativar Bloqueador de Pop-ups. 4

5 2. Acesso ao sistema Digite insira usuário (operador) e senha e clique no botão Ok. Serão exibidas somente as telas que o operador tem permissão, de acordo com o seu perfil de acesso. Ao acessar o sistema pela primeira vez, o usuário deverá obrigatoriamente alterar a senha por meio da seguinte tela (que será aberta automaticamente assim que ele efetuar seu login). 5

6 Após clicar em Alterar, o sistema apresentará a seguinte mensagem: 2.1. Alterando a senha Caso necessite alterar a senha para um login já existente, clique no botão Alterar Senha, situado no canto superior direito da tela inicial do sistema. Digite a senha atual e informe a nova senha. 6

7 Após clicar em Ok, o sistema apresentará a seguinte mensagem: 3. Cadastrando um Consumidor Para iniciar o cadastro, acesse Menu Consumidor > Cadastro Preencha o CPF do consumidor e em seguida, clique em Enviar. Esse processo validará as bases internas e externas, permitindo ou não, a continuidade do cadastramento do consumidor. 7

8 Caso o CPF não seja autorizado, o sistema apresentará uma mensagem que informará o motivo dessa recusa. Vide exemplo abaixo Validação Inicial do Cadastro Depois de validado o CPF do consumidor, o sistema direcionará para o Cadastramento Inicial. Preencha os dados principais do consumidor e clique em Validar. Número Documento: esse campo deve ser preenchido exatamente como está no documento original. Caso os campos não tenham sido preenchidos exatamente como no documento original, o Sistema apresentará uma mensagem que informará o motivo do erro. Vide exemplo abaixo. 8

9 3.2. Cadastro do Consumidor Após a validação dos dados iniciais, o sistema permitirá a continuidade do cadastramento dos dados em quatro blocos de informações: a) Dados Residenciais b) Dados Pessoais c) Dados Profissionais Valor Renda: é a renda do trabalhador com registro em carteira comprovada por demonstrativos legais (ex. holerite) ou sem registro em carteira (ex. aposentados, autônomos e pensionistas). d) Referências Pessoais Para finalizar, clique em Cadastrar. 9

10 3.3. Resultados do Cadastramento O sistema pode apresentar dois tipos de resultado: Cadastro Aprovado: Limite de Crédito O sistema apresentará uma mensagem, demonstrando o limite de crédito mensal, o limite disponível para compras e os 5 (cinco) passos para finalização do cadastro. Para os Cadastros Aprovados pela Mesa de Crédito, o usuário precisará consultar individualmente cada passo no Menu Consumidor. Passo 1 Enviar Foto Clique no botão Enviar Foto. 10

11 O sistema abrirá uma tela solicitando acesso à câmera. Clique em Permitir para que a sua comunicação possa ser gravada. Nesse momento devemos direcionar a webcam de maneira que o rosto de consumidor fique bem visível. Clique em Visualizar a Foto e, em seguida, Salvar a Foto Passo 2 Imprimir Contrato de Adesão Para imprimir o contrato de adesão, clique no botão correspondente ao Passo 2. O sistema abrirá o contrato para visualização e impressão. Clique em Imprimir no canto superior direito. 11

12 Passo 3 Imprimir Proposta Simplificada Para imprimir a proposta simplificada, clique no botão correspondente ao Passo 3. O sistema abrirá uma nova janela com a proposta para visualização. No menu do Explorer, clique em Arquivo e em seguida em Imprimir. Com a proposta física em mãos, solicite a assinatura do consumidor. Atente-se: a assinatura do consumidor na Proposta Simplificada deve ser idêntica à registrada em seus documentos pessoais. Passo 4 Ficha Proposta Assinada pelo Consumidor Após a assinatura do consumidor, clique em Sim. Passo 5 Digitalizar Documentos do Consumidor Clique no botão Digitalizar Documento 12

13 Clique em Capturar. Escolha o Tipo de Documento que será digitalizado. Após digitalização do documento não se esqueça de Salvar. Lembrando que a apresentação do comprovante de renda não é obrigatória Documentos Obrigatórios Para a efetivação do cadastro, é obrigatória a digitalização da documentação, composta pelo Documento de Identificação (frente e verso), Comprovante de Residência e Proposta Simplificada (Assinada). Exemplo de Documento de Identificação Exemplo de Comprovante de Residência 13

14 Proposta Simplificada (Assinada) Consulte também o Manual de Digitalização específico sobre o procedimento, localizado no Menu Administração > Manuais > Digitalização de Documentos. Documentos de Identificação aceitos Carteira de Identidade (RG) Carteira de Habilitação (CNH) RNE (Registro Nacional de Estrangeiro) Carteira de Classe (Carteira de identidade profissional) Comprovantes de Endereço aceitos Os comprovantes de endereço deverão ser recentes (últimos 90 dias) Conta de água, luz, telefone, TV a cabo ou celular. Fatura de cartão de crédito. Caso o Consumidor não possua, em seu nome ou no nome dos seus pais, algum dos comprovantes acima relacionados, deverá apresentar conta complementar em seu nome. Proposta Simplificada A Proposta Simplificada deve estar assinada Com a proposta física em mãos, solicite a assinatura do consumidor. Atente-se: a assinatura do consumidor na Proposta Simplificada deve ser idêntica à registrada em seus documentos pessoais. Obs.: após a finalização dos 5 passos o usuário poderá clicar no atalho que está na mesma tela, para realizar a compra. 14

15 Cadastro para Reanálise O sistema apresentará um pop-up, solicitando a captura de foto do consumidor e a digitalização dos documentos Após clicar em OK o sistema abrirá a tela abaixo: a) Preencha os dados e clique em Digitalizar Documentos. b) Clique em Capturar. Escolha o Tipo de Documento que será digitalizado. Após digitalização do documento não se esqueça de Salvar. Lembrando que a apresentação do comprovante de renda não é obrigatória 15

16 Documentos Obrigatórios Para a efetivação do cadastro, é obrigatória a digitalização da documentação, composta pelo Documento de Identificação (frente e verso) e Comprovante de Residência. Exemplo de Documento de Identificação Exemplo de Comprovante de Residência Consulte também o Manual de Digitalização específico sobre o procedimento, localizado no Menu Administração > Manuais > Digitalização de Documentos. Documentos de Identificação aceitos Carteira de Identidade (RG) Carteira de Habilitação (CNH) RNE (Registro Nacional de Estrangeiro) Carteira de Classe (Carteira de identidade profissional) Comprovantes de Endereço aceitos Os comprovantes de endereço deverão ser recentes (últimos 90 dias) Conta de água, luz, telefone, TV a cabo ou celular. Fatura de cartão de crédito. Caso o Consumidor não possua, em seu nome ou no nome dos seus pais, algum dos comprovantes acima relacionados, deverá apresentar conta complementar em seu nome. Clique em Capturar Foto do Consumidor. 16

17 O sistema abrirá uma tela solicitando acesso à câmera. Clique em Permitir para que a sua comunicação possa ser gravada. Nesse momento devemos direcionar a webcam de maneira que o rosto de consumidor fique bem visível. Clique em Visualizar a Foto e, em seguida, Salvar a Foto Clique em Cadastrar para finalizar 17

18 O sistema apresentará uma mensagem informando que o Cadastro foi enviado para a Reanálise Multicrediário, sendo agora necessário preencher os dados do lojista (conforme tela abaixo) para agilizar o atendimento e clicar em Enviar Após clicar em Enviar o sistema apresentará a tela abaixo, informando que em breve entraremos em contato 18

19 Para consultar o status de um cadastro enviado à análise da Mesa de Crédito: no menu Consumidor, clique em Liberação Mesa de Crédito. Selecione a loja em que o consumidor fez o cadastro (unidade específica ou todas) e, em seguida, digite o Nome ou CPF do consumidor. Para pesquisar por Período, o prazo não poderá ultrapassar 7 (sete) dias. Informado os dados de busca, clique em Localizar. O sistema exibirá o status da análise dos cadastros encaminhados à mesa de crédito. Status da Análise Aprovados: cadastros aprovados pela MultiCrediário. Reanálise: cadastros enviados para Mesa de Crédito aguardando análise da MultiCrediário. Negados: cadastros não aprovados pela análise MultiCrediário. 19

20 Para ver o detalhamento, passe o mouse sobre o botão Mesa de Crédito. Existe também a opção de fazer os mesmos 5 passos pelo Menu Consumidor: 1) Imprimir Contrato de Adesão No Menu Consumidor, clique em Contrato de Adesão Consumidor. Busque o consumidor por meio do Nome, Número de Compra ou CPF, preencha o dado e clique em Localizar. 20

21 Clique no nome do consumidor. O sistema abrirá o contrato para visualização. Clique em Imprimir no canto superior direito. O Contrato de Adesão deverá ser entregue ao consumidor no momento da confirmação do cadastro, com a Proposta Simplificada. 2) Imprimir a Proposta Simplificada No Menu Consumidor, clique em Proposta Simplificada. 21

22 Busque o consumidor por meio do Nome, Número de Compra ou CPF e clique em Localizar. Clique no nome do consumidor: O sistema abrirá uma nova janela com a proposta para visualização. No menu do Explorer, clique em Arquivo e em seguida em Imprimir. Com a proposta física em mãos, solicite a assinatura do consumidor. Atente-se: a assinatura do consumidor na Proposta Simplificada deve ser idêntica à registrada em seus documentos pessoais. 22

23 3) Solicite ao consumidor assinar a Proposta Simplificada No Menu Consumidor, clique em Proposta Simplificada. Busque o consumidor por meio do Nome, Número de Compra ou CPF e clique em Localizar. Clique no nome do consumidor. Clique em Sim 23

24 Será informada a mensagem: Se desejar a exclusão de uma foto ou documentos, por apresentar qualidade ruim de visualização, solicite essa exclusão ligando para ou (11) Não será possível efetuar a compra se a foto e o documento de identificação não estiverem digitalizados. 4) Cadastrar foto / documento Menu Consumidor > Cadastrar Foto/Documentos Busque o consumidor por meio do Nome, Número de Compra ou CPF e clique em Localizar. Clique no nome do consumidor. 24

25 a) Para digitalizar documentos Clique em Digitalizar Documentos Clique em Capturar Escolha o Tipo de Documento que será digitalizado. Após digitalização do documento não se esqueça de Salvar. b) Para capturar/tirar foto Clique em Capturar Foto do Consumidor 25

26 4. Consulta ao Cadastro do Consumidor No Menu Consumidor clique em Consulta Consumidor. Busque o consumidor por meio do Nome, Número de Compra ou CPF e clique em Localizar. Clique no nome do consumidor. O sistema apresentará as seguintes informações cadastradas: Pessoais, Profissionais, Limites de crédito mensal, Outros, Compras, Pagamentos, Transações Negadas e a Foto/Documentos digitalizados do consumidor. 26

27 5. Alteração Cadastral do Consumidor Para realizar uma Alteração Cadastral, no menu Consumidor, clique em Alteração Cadastral. b) Preencha o campo de busca desejado: Nome, Número do Consumidor, CPF e N de Compra, e, em seguida, clique em Localizar. Clique no nome do consumidor. 27

28 Faça as alterações e clique em Alterar Cadastro. 28

29 6. Alteração do Endereço do Consumidor Para realizar uma alteração cadastral, no menu Consumidor, clique em Alteração Cadastral. Preencha o campo de busca desejado: Nome, Número do Consumidor, CPF e N o de Compra, e, sem seguida, clique em Localizar. Clique no nome do consumidor. 29

30 Faça as alterações necessárias e clique em Grava Endereço Residencial e/ou Grava Endereço Comercial. Após clicar em Grava Endereço Residencial/Comercial, o sistema apresentará a tela com as seguintes mensagens: 30

31 Se preferir, localize o endereço por meio do CEP ou, se não possuir a caixa postal, clique em Pesquisar Endereço. Preencha o maior número possível de dados e clique em Pesquisar. O resultado informará o CEP correspondente ao endereço informado: 31

32 7. Transações de Compra, Pagamento e Cancelamento 7.1. Compra a) Compra autorizada Para efetivar uma operação de compra, no menu Transações, clique em Transação. Selecione a opção Compra, informe o CPF do consumidor e clique em Localizar. Ao passar o mouse sobre o botão Informações e Limites, serão apresentadas as informações pessoais, limites e foto do consumidor localizado. 32

33 Preencha os dados da transação e clique em Efetuar Transação. Confira todos os dados e clique Confirma Transação. Após confirmar a compra, os comprovantes de compra e os boletos serão abertos automaticamente em duas telas: Comprovante de Operação Compra Boletos 33

34 Imprima os boletos e os comprovantes de compra e, em seguida, solicite a assinatura do consumidor. Atente-se: a assinatura do consumidor, nos comprovantes de compra, deve ser idêntica à registrada em seus documentos pessoais. Entregue uma via ao consumidor e arquive a outra na loja, pois a mesma deverá ser enviada à Multicrédito quando for solicitado o ressarcimento. Na contratação do Produto Crediário, o cliente opta por pagamento de boleto na própria loja ou na rede bancária. Caso a opção tenha sido rede bancária, o boleto apresentará os dados para pagamento no banco solicitado pelo cliente. Para que os boletos sejam impressos em formato A4 será necessário configurar as margens de impressão para 17 milímetros. b) Compra não autorizada Caso o sistema identifique algum impedimento que impossibilite a realização das compras, serão retornadas mensagens conforme a seguir: Para maiores esclarecimentos, você pode orientar o consumidor a entrar em contato com o atendimento 0800 da MultiCrediário Pagamento Para realizar uma transação de pagamento, no Menu Transações, clique em Transação. 34

35 Selecione a opção Pagamento, informe o Número ou CPF do consumidor e clique em Localizar. Selecione a prestação e clique em Efetuar Transação. Verifique as informações e clique em Confirma Transação. Após a transação, os comprovantes de pagamento serão exibidos. Imprima-os em 2 (duas) vias: entregando uma ao consumidor e arquivando a outra na loja. 35

36 7.3. Cancelamento Para realizar uma transação de cancelamento, no Menu Transações, clique em Transação. Selecione a opção Cancelamento, informe o Número ou CPF do consumidor e clique em Localizar: Informe o valor da transação e o número da autorização. Em seguida, clique em Efetuar Transação. 36

37 Será informada a mensagem Cancelamento Realizado com Sucesso. Os comprovantes de cancelamento serão exibidos em 3 (três) vias. Imprima-as, sendo uma via do consumidor e duas da loja. Cancelamentos de compra podem ser efetuados somente até sete dias da data da operação de compra, desde que não haja nenhuma parcela já paga. Nesse caso, não é possível efetuar o cancelamento. 37

38 8. Reemissão de Boletos, Duplicatas ou Comprovantes Para reemissão de boletos e comprovantes, no Menu Transações, clique em Reemissão Boletos/Carnês. Informe o Número, CPF ou Nome do consumidor e clique em Localizar. Clique no nome do consumidor. Para imprimir, clique no botão correspondente ao documento. 38