RO Roteiro Operacional Prefeitura Municipal de Goiânia GO Área responsável: Gerência de Produtos Consignados

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1 Prefeitura de Goiânia - GO RO Versão: 24 Exclusivo para Uso Externo RO Roteiro Operacional Prefeitura Municipal de Goiânia GO Área responsável: Gerência de Produtos Consignados 1. PÚBLICO ALVO E REGRAS BÁSICAS 1.1. AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO Estatutário; Inativos NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO Servidores Comissionados; Servidores Efetivos em Cargo de comissão; Celetista; Servidores Temporários. 2. QUADRO DE SERVIDORES TOTAL DE SERVIDORES Estatutários Temporário Comissionado Estagiário 254 *Fonte IBGE (2012) Página 1 de 32

2 3. INFORMAÇÕES DE MARGEM 3.1. Margem Disponível Limitado a 30%, margem no sistema Percentual de Segurança e Margem Residual de Segurança Operações Novas 100% da margem Refinanciamento 100% da margem Compra de Divida 100% da margem 3.3. Cálculo de Margem Acessar o site Portal do Estabelecimento com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Incluir Caracteres de Acesso : Página 2 de 32

3 Selecione o Menu Consulta Saldo e clique em Operação Online : Na tela da inicial Consulta Saldo, digite os campos obrigatórios: numero do Cartão, no qual será disponibilizado pelo Setor de Folha de Pagamento. Após a digitação do numero do Cartão, solicitar ao servidor que digite a senha: Página 3 de 32

4 Na tela seguinte, apresentará a Margem Disponível na parte inferior: 4. QUANTIDADE MAXIMA DE EMPRESTIMOS POR SERVIDOR Sem limite de contratos por matricula. 5. REGUA DO CONVÊNIO 5.1. CALENDÁRIO/TABELA DE REFERÊNCIAS As operações realizadas até o dia 05 de cada mês serão processadas na Folha de Pagamento no mês e repassadas no mês subsequente; O vencimento da primeira parcela será sempre no dia 15 do mesmo ao processamento da folha; Para os casos de Compra de Dívida, o corte acontecerá sempre 07 (sete) dias antes do corte da folha. Página 4 de 32

5 6. OPERACIONALIZAÇÃO 6.1. OPERAÇÃO NORMAL S E R V I D O R O servidor dirige-se até um correspondente bancário com a documentação relacionada abaixo para negociar o empréstimo. Documento de Identificação; CPF; Cópia do último contracheque; Cartão do Servidor Disponibilizado pelo Setor da Folha de Pagamento. Obs. A cópia do CPF poderá ser substituída pela cópia da CNH, pelo RG (quando constar o número do CPF) ou pelo Comprovante de Inscrição do CPF. C O R R E S P O N D E N T E O correspondente deverá acessar o Portal de Estabelecimento com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Página 5 de 32

6 Incluir Caracteres de Acesso : Selecione o Menu Operação Online e clique em Empréstimo, digite os campos obrigatórios: numero do cartão: Na tela da consulta de Empréstimo, digite os campos obrigatórios: Valor do Empréstimo, Numero de Parcelas e Valor da Parcela, e clique no botão Continuar : Página 6 de 32

7 Em seguida solicitar que o servidor insira sua senha no teclado especial para que o Servidor digite a senha do seu cartão: IMPORTANTE: O teclado deverá ser clicado nas letras que remetem aos números de suas senhas: O sistema exibira mensagem confirmando a transação: Concluindo o processo acima colher a assinatura da CCB; Página 7 de 32

8 As proposta serão cadastrada no PANCred ( anexando os documentos abaixo: Documento de Identificação; Cópia do último contracheque; Cédula de Crédito Bancário CCB Consignação, apenas página 3, devidamente assinada pelo cliente; Comprovante de domicílio bancário, se conta diferente do contracheque; Copia do Cartão do Servidor. OBS.: O crédito de empréstimo concedido deverá ser feito, preferencialmente, na conta corrente que o servidor recebe o salário. F O R M A L I Z A Ç Ã O Ao receber a proposta no PANCred, a área de Formalização deverá confirmar se os documentos solicitados acima foram anexados. Para concluir o processo de Averbação da Margem reservada, efetuar-se as confirmações acima e acesse o site da Prefeitura de Goiânia com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Incluir Caracteres de Acesso : Página 8 de 32

9 Selecione o Menu Inicio onde aparecerá um a Alerta de Atividades, clica em Pendências reservados: Aparecerão as pendencias da modalidade, no qual deverá clicar 2x na operação: Conferencia de dados, e inserir as informações dos campos Numero do Contrato e Valor Liberado : Página 9 de 32

10 Clicar no botão, Efetuar Operação : Aparecerá ume mensagem de confirmação: Página 10 de 32

11 Após confirmação, o status do emprestimos ficará como Efetuado: Efetuará o pagamento da operação, após confirmação das condições da operação, o CPF/RG, matrícula e nome do proponente são idênticos ao que consta no contracheque e confirmação do domicílio bancário; Após confirmado, finalizar processo no PANCred liberando valor ao Servidor REFINANCIAMENTO S E R V I D O R O servidor dirige-se até um correspondente bancário com a documentação relacionada abaixo para negociar o empréstimo. Documento de Identificação; CPF; Cópia do último contracheque; Cartão do Servidor Disponibilizado pelo Setor da Folha de Pagamento. Página 11 de 32

12 Obs. A cópia do CPF poderá ser substituída pela cópia da CNH, pelo RG (quando constar o número do CPF) ou pelo Comprovante de Inscrição do CPF. C O R R E S P O N D E N T E O correspondente deverá acessar Portal do Estabelecimento com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Incluir Caracteres de Acesso : Selecione o Menu Operação Online e clique no botão Refinanciamento : Página 12 de 32

13 Para as proposta de Refinanciamento, aparecerá o teclado especial, para o servidor digitar a senha do cartão: Após a autorização do servidor, abrirá a lista dos contratos disponíveis para Refinanciamento: Página 13 de 32

14 Seleciona os contratos a ser refinanciado, com clique duplo: Apresentará todas as condições do empréstimo a ser refinanciado, no qual serão preenchidos os campos necessários Saldo para essa Compra, Nº de parcelas, Valor do Empréstimo e Valor da Parcela : Após o registro das informações acima clicar em Concluir Operação : Página 14 de 32

15 Ira aparecer uma mensagem de confirmação de do refinanciamento: Para confirmar o refinanciamento NECESSARIAMENTE o servidor deverá digitar a senha do cartão: Página 15 de 32

16 Apresentará uma mensagem de confirmação da realização da operação: Obs 1: Poderá agregar margem, no entanto o refinanciamento deverá ser 1 para 1. Obs 2: Não operaremos com margem negativa, obrigatório margem de R$0,01. Concluindo o processo acima, colher a assinatura na CCB. As operações serão cadastradas através do site: Anexar: Documento de Identificação; Cópia do último contracheque; Cédula de Crédito Bancário CCB Consignação, apenas página 3, devidamente assinada pelo cliente; Comprovante de domicílio bancário, se conta diferente do contracheque; Copia do Cartão do Servidor. OBS.: O crédito de empréstimo concedido deverá ser feito, preferencialmente, na conta corrente que o servidor recebe o salário. Página 16 de 32

17 F O R M A L I Z A Ç Ã O Ao receber a proposta no PANCred, a área de Formalização deverá confirmar se os documentos solicitados acima foram anexados. Para concluir o processo de Averbação da Margem reservada, efetuar-se as confirmações acima e acesse o site da Prefeitura com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Incluir Caracteres de Acesso : Após o acessar o portar de Credenciamento abrira a tele inicial de Pendencias Página 17 de 32

18 Localizar pendencia e clicar 2x na operação: Abrira uma lista de refinanciametno que estão aguardando liberação: Página 18 de 32

19 Realiza a conferencia dos dados e digite as informações necessárias Numero do Contrato, Valor Liberado e Valor de Quitação : Clicar no botão refinanciar empréstimo: Após a confirmação acima ira aparecer uma mensagem de refinanciamento efetuado com sucesso: Página 19 de 32

20 Aparecerá uma mensagem confirmando o refinanciamento: Após finalizado o processo de refinanciamento, o Status do ficará como efetuado: Efetuará o pagamento da operação após confirmação das condições da operação, o CPF/RG, matrícula e nome do proponente são idênticos ao que consta no contracheque e confirmação do domicílio bancário; Após confirmado, finalizar processo no PANCred liberando valor ao Servidor. IMPORTANTE: Liberação deverá ocorrer no prazo de 5 dias. Página 20 de 32

21 6.3. COMPRA DE DIVIDA S E R V I D O R O servidor dirige-se até um correspondente bancário com a documentação relacionada abaixo para negociar o empréstimo. Documento de Identificação; CPF; Cópia do último contracheque; Cartão do Servidor Disponibilizado pelo Setor da Folha de Pagamento. Obs. A cópia do CPF poderá ser substituída pela cópia da CNH, pelo RG (quando constar o número do CPF) ou pelo Comprovante de Inscrição do CPF. C O R R E S P O N D E N T E O correspondente deverá Acessar o site Portal do Estabelecimento com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Página 21 de 32

22 Incluir Caracteres de Acesso : Selecione o Menu Operações Online e clique no botão Compra de Empréstimo : Aparecerá o teclado especial, para o servidor digitar a senha do cartão: Importante: as letras correspondentes os números da senha a ser digitada. Página 22 de 32

23 Após a autorização acima, aparecerá todos os contratos disponíveis para compra: Selecione os contatos a serem comprados: Página 23 de 32

24 Conferir os dados e completar os campos Saldo para esta compra, Numero de Parcelas, Valor do Empréstimo e Valor da Parcela : Com os campos devidamente preenchidos, clicar no botão concluir Operação: Aparecerá a mensagem de confirmação: Página 24 de 32

25 Para confirmar a solicitação de Compra, o servidor deverá digitar a senha do seu cartão: Aparecerá a mensagem de confirmação da Operação: Obs 1: Não poderá realizar Compra de Divida + Margem Livre, e deverá ser realizada de 1 para 1. Após o procedimento acima, colher assinatura da CCB; As operações serão cadastradas através do site: Anexar: Documento de Identificação; Página 25 de 32

26 Cópia do último contracheque; Cédula de Crédito Bancário CCB Consignação, apenas página 3, devidamente assinada pelo cliente; Comprovante de domicílio bancário, se conta diferente do contracheque; Copia Cartão do Servidor. OBS.: O crédito de empréstimo concedido deverá ser feito, preferencialmente, na conta corrente que o servidor recebe o salário. F O R M A L I Z A Ç Ã O 1ª Fase Quitação: Ao receber a proposta no PANCred, a área de Formalização deverá confirmar se os documentos solicitados acima foram anexados; Para concluir o processo de Averbação da Margem reservada, efetuar-se as confirmações acima e acesse o site da Prefeitura com o Login e Senha utilizar teclado virtual: Página 26 de 32

27 Incluir Caracteres de Acesso : Após o acessar o portar de Credenciamento abrira a tele inicial de Compra Boleto Anexado : Tela de Compra de Empréstimo, clicar 2x na operação, abrirá a lista com os empréstimos com o Status Efetuado, aguardando a confirmação de quitação: Página 27 de 32

28 Após abrir a tela com as informações, preencher os campos Numero de Contrato e Valor Financiado : Após as ações acima, efetuar o pagamento do boleto (importante não terá outro meio de quitação) e anexar o comprovante de quitação, no acesso Anexar Boleto: Aparecerá a janela para a realização do upload do comprovante de pagamento: Página 28 de 32

29 Após a anexado o documento, aparecerá alerta de Boleto Anexado : Realizado a operação acima, digite o campo Valor do Boleto e clique no botão Enviar boleto quitado : Assim que clicar no botão Enviar Boleto Quitado, aparecerá uma mensagem de confirmação: Página 29 de 32

30 Finalizado a operação, aparecerá a alerta de Enviado OK : IMPORTANTE: Liberação deverá ocorrer no prazo de 3 dias uteis. 2ª Fase Averbação: Após o pagamento do Boleto, e o envio do comprovante de pagamento via upload no sistema, o banco comprado terá 3 dias uteis para a baixa/liberação de margem; Após a liberação da margem o status do contrato ficará como Efetuado e estará no link Empréstimos: Após o procedimento acima, será efetuado o pagamento residual ao servidor. Página 30 de 32

31 7. LIMITES DE CRÉDITO Informações publicadas no Manual de Política de Concessão de Crédito. 8. CONFERENCIA OBRIGATÓRIA Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado). 9. NORMAS PARA CONCESSÃO DE EMPRÉSTIMO CONSIGNADO Impedimentos para a concessão do crédito SITUAÇÕES NÃO ACEITAS Contratos inferiores a R$ 300,00; Contratos de compra de dívida somente serão realizados com saldo remanescente ao cliente com valor mínimo de R$ 50,00; Não possuir documento de identificação ou CPF estar irregular; Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração curatela e tutela. 10. DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO - FORMALIZAÇÃO Conforme Manual de Formalização. Página 31 de 32

32 ANEXOS Contracheque: Página 32 de 32