PREFEITURA DE JOINVILLE ROTEIRO OPERACIONAL

Transcrição

1 PUBLICO ALVO Servidores Efetivos que recebam pela Prefeitura de Joinville. Obs.: Podemos identificar o servidor pelo site. Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo: Uma das testemunhas tem que ser obrigatoriamente um parente de primeiro grau; É necessário o envio de um documento oficial com foto (RG, Habilitação, etc...) das testemunhas. Obs.: Obrigatoriamente os documentos devem estar com seu prazo de validade em vigência. QUANTIDADE DE FUNCIONARIO Total de funcionários ativos da administração direta Estatutários 8466 Celetistas 0 Somente comissionados 143 Estagiários 136 Sem vínculo permanente 1941 * Fonte Prefeitura de Campinas FOLHA DE PAGAMENTO A folha de pagamento é paga pelo Banco do Brasil. CÁLCULO DE MARGEM Margem = Assumir a margem do site. PERCENTUAL DA MARGEM UTILIZADA 100%. QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR O órgão não limite à quantidade de empréstimos. REGUA DO CONVÊNIO Operações Normais e Refinanciamento. 16/m0 a 15/m1 vencimento 15/m2. Exemplo: Operações realizadas no período de 16/01/16 a 15/02/16 terão o primeiro vencimento em 15/03/16. Pág. 1 de 32

2 Operações de Compra de Divida de Bancos Liquidados. 16/m0 a 03/m1 vencimento 15/m2. Exemplo: Operações realizadas no período de 16/01/16 a 03/02/16 terão o primeiro vencimento em 15/03/16. AVERBAÇÃO SERVIDOR O servidor deve dirigir-se a um correspondente autorizado do Bradesco Promotora de sua escolha para efetuar o empréstimo. CORRESPONDENTE Com os documentos do servidor e o último contracheque em mãos, o correspondente deve efetuar o cálculo e acessar o site para efetuar a consulta da margem. Ao acessar a página, irá abrir à tela abaixo. Inserir as informações no Usuário, Senha e Código e clicar em ok, irá aparecer à tela abaixo; Pág. 2 de 32

3 Clicar em Operacional e Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Digitar a Matricula e CPF e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 3 de 32

4 Com a informação da margem, clicar em Operacional em seguida Reservar Margem irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações na e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 4 de 32

5 Para prosseguir com a reserva, será necessário: Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; Informar o Valor Líquido Liberado; Informar o Valor da Parcela; Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré definidos pelo GESTOR; Pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; Clique no botão Continuar. Pág. 5 de 32

6 Para prosseguir com a operação de reserva clique sobre o botão Concluir. Irá aparecer à tela abaixo. Porém, antes será necessário AO SERVIDOR: Conferir as informações da reserva, bem como o resultado da simulação do empréstimo para todas as consignatárias cadastradas no sistema; Informar sua Senha Eletrônica caso seja obrigatório. Esta senha é a mesma cadastrada para o acesso ao site do servidor. IMPORTANTE: A Autorização de Desconto impressa deverá ser assinada pelo servidor e pela consignatária, Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. Pág. 6 de 32

7 MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve acessar o site para checar a informação da margem e efetuar a reserva da margem. AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO ou RENEGOCIAÇÃO DA PORTABILIDADE SERVIDOR O servidor dirige-se ao Bradesco Promotora de sua escolha para efetuar o cálculo da sua renegociação, munido com seus documentos pessoais e o último contracheque. Pág. 7 de 32

8 CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar os documentos pessoais e o último contracheque do servidor e acessar o site para verificar a margem do servidor. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações no Usuário, Senha e Código e clicar em ok, irá aparecer à tela abaixo; Pág. 8 de 32

9 Clicar em Operacional e Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Digitar a Matricula e CPF e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 9 de 32

10 Inserir as informações e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 10 de 32

11 Após este processo, o correspondente deve acessar o site para verificar o saldo devedor do servidor, verifica o cálculo para o mesmo e mediante o OK do servidor, o correspondente preenche os formulários do (FBP-700) e (FBP-737). Com o processo acima concluído o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve acessar o site para verificar a margem e deferir a proposta junto ao site. Obs.: Em se tratando de refinanciamento da portabilidade, e este ocorrer em até um dia após a portabilidade, não será necessário o envio da documentação pessoal do servidor + contracheque, pois o mesmo já foi objeto de análise na portabilidade. AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA DE BANCOS LIQUIDADOS SERVIDOR O servidor deve se direcionar até um correspondente autorizado da Bradesco Promotora munido dos documentos pessoais para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE Com os documentos em mãos, o atendente deve acessar o site para verificar a margem do servidor como mostra abaixo. Acessar o site para verificar a margem do servidor. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Pág. 11 de 32

12 Inserir as informações no Usuário, Senha e Código e clicar em ok, irá aparecer à tela abaixo; Clicar em Operacional e Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Digitar a Matricula e CPF e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 12 de 32

13 Com a informação da margem caso o servidor esteja de acordo com as condições do empréstimo, o correspondente deve preencher o contrato (FBP-700), a Autorização para Consignação em Folha (FBP-737 Autorização de desconto). Obs.: Quando a proposta estiver no status Pagamento Aprovado, o correspondente deve acessar o site algumas vezes ao dia para verificar a margem. Com a margem liberada, clicar em Operacional em seguida Reservar Margem irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações na e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 13 de 32

14 Para prosseguir com a reserva, será necessário: Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; Informar o Valor Líquido Liberado; Informar o Valor da Parcela; Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré definidos pelo GESTOR; Pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; Clique no botão Continuar. Pág. 14 de 32

15 Para prosseguir com a operação de reserva clique sobre o botão Concluir. Irá aparecer à tela abaixo. Porém, antes será necessário AO SERVIDOR: Conferir as informações da reserva, bem como o resultado da simulação do empréstimo para todas as consignatárias cadastradas no sistema; Informar sua Senha Eletrônica caso seja obrigatório. Esta senha é a mesma cadastrada para o acesso ao site do servidor. IMPORTANTE: A Autorização de Desconto impressa deverá ser assinada pelo servidor e pela consignatária, Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. Pág. 15 de 32

16 MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve checar as informações e estando tudo correto, liberar a proposta para área de compra de divida/portabilidade. Relação de documentos a serem recebidos: Último contracheque original e podemos aceitar espelho; Documento de saldo devedor. ÁREA DE COMPRA DE DÍVIDA O analista ao receber a proposta, deve checar as informações e estando tudo correto enviar o documento de Saldo devedor para pagamento e quando o correspondente reativar a proposta acessar o site para deferir a proposta. Pág. 16 de 32

17 PORTABILIDADE SERVIDOR O servidor de posse de seu último contracheque e juntamente com seus documentos pessoais, encaminha-se até um correspondente autorizado da Bradesco Promotora de sua escolha para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE Com os documentos do servidor, o atendente deve acessar o site par verificar a margem. Ao acessar a página, irá abrir à tela abaixo. Inserir as informações no Usuário, Senha e Código e clicar em ok, irá aparecer à tela abaixo; Pág. 17 de 32

18 Clicar em Operacional e Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Digitar a Matricula e CPF e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 18 de 32

19 Com a informação da margem o atendente deve efetuar o cadastro da intenção de Portabilidade na BPnet ( Na sequência acessar o site do convênio para realizar o tramite da portabilidade pelo site. No menu selecionar a opção Operacional em seguida Renegociar Contrato de Terceiros irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e solicitar para o servidor checar as informações e também inserir a senha e clicar em Pesquisar irá aparecer a tela abaixo. Pág. 19 de 32

20 Selecionar o contrato do servidor que se deseja comprar e clicar em Confirmar irá aparecer à tela abaixo. Clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Pág. 20 de 32

21 Inserir as informações nos campos acima, solicitar para o correspondente checar as informações e inserir a senha, após este tramite clicar em Confirmar. Após o correspondente realizar a intenção, deverá acompanhar o retorno do saldo devedor no BPNET no Painel de Acompanhamento e pelo Site da Prefeitura, para continuidade da portabilidade da operação. O banco originador tem o prazo de até 5 dias úteis para retorno da informação do saldo devedor. Após o retorno do saldo devedor, o Correspondente deverá efetuar o cadastro da Proposta e a Integração na Netcerto, impreterivelmente, na mesma data de retorno do saldo devedor da operação de Portabilidade, até às 13:30 horas. Pág. 21 de 32

22 Importante: O saldo devedor fornecido pelo banco originador tem validade para a mesma data em que foi fornecido. Operações não finalizadas na data serão recusadas e uma nova intenção de portabilidade deverá ser cadastrada. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. O atendente preenche o contrato (FBP-700), a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737) e o Termo de Portabilidade, e entrega-os para o servidor assinar. Importante: Anotar na autorização de desconto, FBP 737, que se trata de uma Portabilidade. Obs.: Quando o Saldo Devedor for pago ao Banco Portado, o status da proposta de Portabilidade na NetCerto ficará como Pagamento Aprovado. O correspondente, de posse da ADF - FBP 737, preenchido e assinado pelo servidor, se dirige ao RH do convênio para que o mesmo faça o deferimento na ADF. Após este procedimento o correspondente deve acessar a NETCERTO e alterar o status da proposta para Aguardando Averbação. No momento em que o RH faz o deferimento, ele irá ficar com uma via da ADF e do Termo de Portabilidade. Enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. MESA DE ENQUADRAMENTO A Mesa de Enquadramento realizará a análise e formalização da proposta de portabilidade, considerando as políticas vigentes para o produto e regras do convênio. Após, efetuará a aprovação ou recusa da proposta, sendo que: APROVAR: quando aprovada a proposta, será autorizado o pagamento do saldo devedor via STR0047. RECUSAR: a selecionar a opção de recusa, o analista deverá selecionar o motivo, considerando motivos definidos pela CIP. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Relação de documentos a serem recebidos: RG ou CNH; Termo de Autorização (Portabilidade); Último contracheque ou espelho assinado e carimbados pela Prefeitura. MESA DE ENQUADRAMENTO COMPRA/PORTABILIDADE O analista deverá acompanhar na Netcerto a confirmação de recebimento do pagamento pelo banco originador, status aguardando averbação. Nota: O Banco originador terá 2 dias úteis para confirmar o aceite do pagamento. Observação: A margem quando liquidada pelo Banco comprado, a margem é direcionada direto para a Bradesco Promotora, desta forma, peço verificar os primeiros casos para confirmar odeferimento. Pág. 22 de 32

23 Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. ACOMPANHAMENTO DE PORTABILIDADE DE MARGEM CONSIGNÁVEL Para acessar esta opção, utilize o menu Operacional em seguida Acompanhamento de portabilidade de margem consignável. O acompanhamento de compra de contratos é feita de duas formas: 1. Contratos desta entidade comprados por terceiros; 2. Contratos de terceiros comprados por esta entidade. Para acompanhar as COMPRAS DE CONTRATOS DESTA ENTIDADE, selecione as opções: 1. Origem: Contratos desta entidade comprados por terceiros; 2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não; 3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não; 4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não; 5. Data da Compra: Insira um período; 6. Matrícula: Número de identificação do servidor; 7. CPF: CPF do servidor. Clique em Pesquisar para iniciar a consulta. Pág. 23 de 32

24 Pág. 24 de 32

25 Esta tela permite o acesso às seguintes funções: Para obter uma maior visualização dos contratos, basta clicar no ícone nova tela, com as informações dos contratos. que será aberta uma Essa tela serve apenas para que você possa visualizar melhor a situação dos contratos, não permitindo nenhum tipo de ação. Para isso deverá voltar e clicar no ícone desejado. Para editar o saldo devedor do servidor para o contrato selecionado, clique no ícone devedor. - Editar Saldo Pág. 25 de 32

26 Para acompanhar as COMPRAS CONTRATOS DE TERCEIROS selecione as opções: 1. Origem: Contratos de terceiros comprados por esta consignatária; 2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não; 3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não; 4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não; 5. Data da Compra: Insira um período; 6. Matrícula: Número de identificação do servidor; Pág. 26 de 32

27 7. CPF: CPF do servidor. Clique em Pesquisar para iniciar a consulta. Esta tela permite o acesso às seguintes funções: Pág. 27 de 32

28 Para confirmar o pagamento clique no ícone. Para prosseguir com a operação de informação de pagamento do saldo devedor, será necessário confirmá-la e se desejar colocar uma observação. Clicar em confirmar. Acompanhar a proposta pelo site do e aguardar até que ela esteja com o STATUS DEFERIDA. Como mostra tela abaixo. NOTA: Deve ter um acompanhamento diário, para saber se já estamos com a proposta deferida em nossa rubrica, assim podendo liberar o residual. Quando a Instituição liquidar o contrato, a margem é direcionada automaticamente para a Instituição onde efetuou a compra de dívida. Pág. 28 de 32

29 LIMITES DE CRÉDITOS Observar os limites de idade máxima permitida pelo Banco Bradesco Promotora S.A, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado. CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS As operações realizadas entre os dias 16/M0 a 15/M1 serão processadas na Folha de Pagamento do mesmo mês; O vencimento da primeira parcela será sempre no dia 15/M2 do mês subseqüente ao processamento da folha. INFORMAÇÕES IMPORTANTES Em caso de queda de margem, prevalece a anterioridade. DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO FORMALIZAÇÃO FBP 700 Ficha Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo para Pagamento Mediante Consignação em Folha de Pagamento ou Dedução de Proventos de Aposentadoria ou Pensão Preenchidos em 02 duas vias devidamente assinadas pelo servidor; FBP Guia de Autorização de Desconto em Folha 03 vias assinadas. Para os casos de servidores analfabetos e deficientes visuais, devemos colher a assinatura como mostra no campo Publico Alvo ; FBP 756 Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos; FBP 754 Autorização de Desconto (Para Refinanciamento); Termo de Requisição ou FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado; Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - Portabilidade - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente; Documento de Saldo Devedor (Para operações de Compra de Dívida). Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: CPF original; RG original; Comprovante de residência original; Último contracheque original (não aceitaremos espelho ou 2ª via de contracheque) Telefone para referência. Não aceitamos telefone comunitário. O correspondente deverá tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade utilizando o carimbo padrão para validação e assinatura. Os correspondentes devem enviar os documentos físicos acima, a Bradesco Promotora, via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento. Pág. 29 de 32

30 Obs.: O correspondente deverá tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade utilizando o carimbo padrão para validação e assinatura. Todos os documentos destinados a Bradesco Promotora deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência Bradesco Promotora ou Jad Log. A reposição deverá ser feita através da Netcerto. Gerência de Formalização. NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO 1. Impedimentos para a concessão do crédito Situações NÃO aceitas: Contratos inferiores a R$ 300,00; Idade inferior a 18 anos e superior a 80 anos; Não possuir CPF e Identidade; Celetistas; Comissionado; Inativo; Estagiário; Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração curatela e tutela. CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA É obrigatória a conferência: Identidade: (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado). REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO A/C de Mesa de Enquadramento: Relação de documentos a serem enviados: Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado (Para portabilidade); Documento do Saldo devedor (Para compra de dívida); Último contracheque (Para operações de Compra de Dívida e Portabilidade); A/C de Mesa de Compra / Portabilidade: Relação de documentos a serem enviados: Documento do Saldo devedor; Documento de Saldo devedor quitado (quando quitação ocorrer pelo correspondente). MODELO DE CONTRACHEQUE Pág. 30 de 32

31 Pág. 31 de 32

32 Pág. 32 de 32