Portabilidade PAN. 1º passo: Tirar o Detalhamento de credito e verificar em quais bancos o cliente tem contrato.

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1 bgn Portabilidade PAN O Que é Portabilidade? Trata- se da transferência de uma operação de credito entre a instituição credora original (que detém a operação) e a instituição proponente (receptora da operação) por solicitação do Cliente Devedor (pessoa física). 1º passo: Tirar o Detalhamento de credito e verificar em quais bancos o cliente tem contrato. Esta consulta pode ser feita pelo PN ou pelo Chat no setor Consulta Histórico caso no PN esteja como não localizado. No exemplo abaixo vamos fazer a portabilidade da parcela com valor de 107,02 do banco Santander EMPRESTIMO BANCARIO (CONSIGNACAO) 033 BANCO SANTANDER S.A. 4/ ,65 107,02 54/ º passo: Vamos fazer o calculo e verificar se o cliente esta dentro da margem para efetuar a portabilidade.

2 3º Passo: Margem do cliente Ok, vamos fazer o calculo aproximado do TROCO do cliente. Neste exemplo vamos utilizar o coeficiente do banco BMG Após informar o cliente do valor que ele ira pegar e colher assinatura no formulário é hora de digitar a proposta no sistema. OBS: Lembrando que para Portabilidade no banco Pan o cliente deve assinar 2 jogos de contratos. Vamos ao passo a passo de digitação no banco PAN: Coloque usuário e senha: Selecione > Cadastro> Proposta Consignado

3 Selecione a Promotora e clique em confirmar Selecione Tipo de Operação > Portabilidade Selecione o Convenio:

4 Selecione o Órgão: Informe os dados do Cliente: Clique em Adicionar/ Editar Portabilidade: Selecione Tipo de Quitação > Portabilidade

5 Informe os dados: Nr. Contrato: Numero do contrato que esta portando. Banco: Informe o banco que esta portando. Vlr. Parc.: Informe o valor da parcela. Vlr. Quit. Divida: Informe o valor do saldo devedor. Data Vencimento: Informe a data que esta digitando a proposta. Depois de preencher clique em INCLUIR: E depois Confirma:

6 Dados da Portabilidade incluídos, vamos para a Simulação: Prazo: Informe a quantidade de parcelas que faltam para acabar o contrato. Vlr. Parcela: Informe o valor da parcela que esta portando e Clique em CALCULAR. Selecione a tabela que aparece abaixo. Nesta etapa não aparece nenhum valor liberado ao Cliente. OBS: Caso esteja cadastrando a proposta e zerado e uma exclamação com a seguinte mensagem:

7 Verifique se selecionou o Prazo restante correto. Se estiver correto vamos fazer o procedimento de redução da taxa: Apague o valor da parcela e clique em calcular: Selecione a tabela que aparece abaixo, observe que o valor da parcela aumentou. Altere a TAXA, clique em RECALCULAR CONFORME CONDIÇÃO verifique que o valor da Parcela ao reduzir a TAXA diminui isto é normal em portabilidade à parcela só não pode Aumentar.

8 Preencha os dados do cliente: Informe o CPF do digitador e Clique em GRAVAR: Após gravar ira aparecer 2 janelas de mensagem do sistema:

9 1º Deseja digitar outra proposta de Portabilidade Clique em NÃO. 2ºDeseja digitar uma proposta de Refinanciamento, Clique em SIM. Depois o sistema ira Automático para a tela refinanciamento Coloque a parcela, clique em Calcular e selecione a Tabela. Confirme novamente os dados do cliente: Informe os dados para a Liberação do pagamento e clique em Gravar:

10 Proposta cadastrada com Sucesso, Clique em Confirmar: Para anexar a documentação no sistema: Selecione a proposta com a descrição Anexar documentos: Clique no Clipe de cada ícone para anexar a documentação no sistema já digitalizada e salva no PC, e depois de anexar clique em APROVAR.

11 Anexar no sistema 2 vias do contrato assinado Detalhamento de credito Documentos do cliente Comprovante de residência Termo de Portabilidade devidamente preenchido e assinado pelo Cliente Dados do contrato portado com as seguintes informações: Numero contrato na outra instituição Saldo devedor aproximado Valor parcela outra instituição Numero de parcelas em aberto Data do ultimo vencimento Depois de finalizado a proposta no sistema envie a seguinte documentação por ticket: 2 Termos de Averbação > Para o setor de Averbação de Propostas. Enviar para o Setor > Documentos para Portabilidade. Detalhamento de credito Documentos do Cliente Vias do contrato assinado Termo de Solicitação de Portabilidade Comprovante de Residencia Nota Promissória e Anexo1

12 Dados do contrato portado