MANUAL DO CONSIGNATÁRIO Versão 1.2

Transcrição

2 Sumário 1. Acesso ao Sistema Consignext:... 3 a. Suporte Técnico Entrada no Sistema Alterar Senha: Página Inicial: Cadastro de Usuários:... 8 a. Cadastro: Consulta Margem Empréstimo: Nova Autorização: Consulta de Consignação: Estornar Autorização/Estornar Parcela: Quitar Autorização: Portabilidade: a. Solicitação de Portabilidade (Agente Solicitante): b. Portabilidade (Agente Credor): c. Aprovação de Portabilidade (Agente Solicitante): Refinanciamento: a. Informando os dados para o Refinanciamento: Importação de Movimentos: Relatórios: Sair do Sistema: CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 2

3 1. Acesso ao Sistema Consignext: Para acessar o sistema, utilize o endereço abaixo no seu navegador. Onde CONSIGNANTE é a sua prefeitura, seu Estado ou empresa onde trabalha. Exemplos: -> Estado da Guanabara -> Cidade de Pasárgada -> Empresa de Iluminação Pública a. Suporte Técnico O suporte ao sistema é prestado através do [email protected]. Respondemos rapidamente. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 3

4 2. Entrada no Sistema Para acessar o sistema CONSIGNEXT, o CONSIGNATÁRIO deverá digitar o seu usuário de acesso e sua senha, criada pelo atalho enviado por e- mail no ato do cadastro no sistema. 3. Alterar Senha: Ao ser cadastrado no Sistema Consignext, o usuário recebe um de boas vindas e um link para criar sua senha. Após seu primeiro acesso, o usuário poderá alterar sua senha para outra que lhe convier. Para acessar esta opção, utilize o MENU / Home / Trocar Senha. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 4

7 4. Página Inicial: A página inicial é acessada no MENU Home. Nesta tela, o CONSIGNEXT permite que o CONSIGNATÁRIO possa identificar informações importantes, tais como: Notificação para consignatário: se existem compras de dívidas a serem negociadas. Notificações ou mensagens diversas. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 7

8 5. Cadastro de Usuários: O cadastro de usuários pode ser feito apenas pelo usuário master de cada instituição consignatária. Aqui são criados, removidos e editados os usuários com acesso ao sistema. a. Cadastro: Para acessar esta opção utilize o MENU Consignatário / Usuários. Nesta tela, o consignatário poderá efetuar uma inscrição de um novo Usuário. Para uma nova Inscrição de Usuário, clique no botão "Adicionar". Após inserir os dados, clique em Gravar. O Usuário Inserido receberá um , no cadastrado, com instruções e com atalho para cadastrar e definir sua senha. O LOGIN será o cadastrado e somente poderá ser usado após seguir o link enviado ao cadastrado. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 8

9 6. Consulta Margem Empréstimo: Para acessar esta opção, utilize o MENU Consignatária / Margem Empréstimo. A pesquisa pode ser realizada através do CPF, NOME ou MATRÍCULA do servidor. Neste campo sugerimos sempre utilizar o CPF, pois outros campos podem ter divergência na grafia e não poderão ser encontrados. Com os campos de pesquisa devidamente preenchidos, clique no botão Procurar para efetuar a pesquisa. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 9

10 Escolha a alternativa e cliquem em Editar : Nestas telas, o CONSIGNEXT permite que o CONSIGNATÁRIO possa identificar as seguintes informações: Forma contratual Informa o vinculo do funcionário com o órgão público (concursado, contratado, temporário). Na figura, o funcionário pesquisado é ESTATUTARIO. Valor Limite para Consignação Informa o valor máximo para consignação. Desconto Atual / Consumo Informa o quanto já foi consumido do Valor Limite para Consignação. Saldo disponível Informa o valor disponível para novas consignações. Percentual da Margem Comprometida Informa o percentual de comprometimento do servidor. Máximo de Parcelas Indicado pelo gestor público, informa o total máximo de parcelas que o servidor poderá contrair empréstimos. Essa informação é útil no caso do funcionário não ser concursado. Situação Podendo ser Ativo ou Inativo, indica se o servidor trabalha no órgão público ou é aposentado (inativo) Status O gestor público pode bloquear o servidor de tomar empréstimos, Bloqueando-o no SISTEMA CONSIGNEXT. No caso exemplificado, o servidor está Desbloqueado para realizar novas contratações. Compras/Empréstimos Aprovados Lista as operações aprovadas para o servidor com o consignatário, informando o valor da parcela, parcelas pagas e no total de parcelas. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 10

12 7. Nova Autorização: Para acessar esta opção utilize Tecla + Nova Autorização, no lado direito superior da tela. Neste ponto, o consignatário poderá efetuar uma solicitação de uma nova Autorização, informando o CPF do servidor, em seguida clique em Solicitar Autorização. Com os campos devidamente preenchidos, clique no botão + Nova Autorização para dar início a uma solicitação de autorização. Nesta tela informe o código de desconto, valor da parcela, número de prestações, valor do empréstimo líquido e a taxa efetiva praticada (CET ao Mês). Para o cálculo da taxa efetiva, deve-se informar o valor líquido tomado pelo servidor, ou seja, o empréstimo sem acréscimo de IOF incidente na operação, entre outros serviços. Utilize o campo Numero Contrato para colocar informações internas do sistema do consignatário, como por exemplo, o número do contrato gerado pelo seu sistema. Caso o Número do contrato seja mantido vazio, será reservada a margem até o final do dia útil seguinte. Caso a reserva não seja completada com o número do contrato, ele será excluído pelo sistema Consignext e outra instituição financeira poderá alocar a margem em um novo contrato. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 12

13 Após inserir preencher todos os campos, clique no botão "Autorizar" para prosseguir com a operação. Vale lembrar que a concretização de qualquer consignação só acontecerá na presença do servidor junto ao banco escolhido, para assinatura do contrato de empréstimo. Após a Autorização "Aprovada" clique em "Imprimir Comprovante" e realize a emissão do mesmo. Empréstimo Reprovado: Em caso de Autorização Reprovada aparecerá um campo Erro em Detalhes de Consignação que informará o motivo da reprovação. Vale ressaltar que o sistema gera indicadores para o órgão público das reprovações realizadas por cada consignatário. Portanto, é fundamental que as condições dos empréstimos sejam informadas corretamente. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 13

14 8. Consulta de Consignação: Para acessar esta opção, utilize o MENU "Consignatário / Consignações. Esta tela permite a consulta de consignações realizadas. Há possibilidade de consulta pela Referência, podendo ser o número de contrato interno do sistema de cada consignatária, conforme exposto acima. Clique sobre o ícone Editar, para visualizar maiores detalhes sobre cada consignação realizada. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 14

15 Para realizar uma pesquisa avançada preencha os campos da pesquisa. 9. Estornar Autorização/Estornar Parcela: Caso queira realizar um estorno, faça uma pesquisa de consignações realizadas, demonstrada no item 6.4. Clique no ícone Editar. Aparecerá o detalhamento da autorização escolhida, com a relação de todas as parcelas a serem descontadas. No caso em que nenhuma parcela esteja paga e queira-se estornar o lançamento, clique em Estornar Autorização na parte superior da tela, conforme figura abaixo. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 15

16 Caso queira apenas estornar uma parcela, clique no botão Editar ao lado da parcela que deseja estornar. Uma nova tela abrirá e para confirmar a operação, clique no botão Estornar Parcela. Uma mensagem de confirmação surgirá na tela. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 16

17 10. Quitar Autorização: Nos casos em que o funcionário desejar quitar uma autorização já em andamento, ou seja, quando já houver no mínimo uma parcela PAGA, siga os passos abaixo: Acesse o MENU "Consignatária / Consignações. Consulte através do campo de pesquisa desejado a AUTORIZACAO que desejar realizar a quitação. Clique no botão Quitar Autorização, em seguida abrirá outra tela, como mostra a imagem baixo. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 17

19 11. Portabilidade: Definições: A operação de portabilidade consiste na transição da dívida de um cliente de uma consignatária A para uma consignatária B. a. Solicitação de Portabilidade (Agente Solicitante): Em operações de portabilidade, o consignatário comprador de carteira iniciará o processo, sendo o agente favorecido da operação. Para acessar esta opção, utilize o MENU Consignatário / Portabilidade. Para uma nova Solicitação de Portabilidade, clique no botão "Pesquisar", em seguida clique no botão "+ Solicitar Portabilidade". A consignatária compradora informará o CPF do servidor e o Agente Consignatário Credor, a consignatária que detém o contrato do servidor. Clique no botão Pesquisar para dar início a Solicitação de Portabilidade. Após informar o CPF e o Agente Consignatário Credor, o CONSIGNEXT identificará as operações passíveis de portabilidade para os dados informados. Caso haja operações disponíveis, o Agente Favorecido deverá informar qual o empréstimo que deseja realizar a portabilidade, selecionando a parcela vigente descontada do servidor em folha. Clique no botão Solicitar Portabilidade para finalizar a Solicitação CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 19

20 Portabilidade. A Consignatária Favorecida será notificada no Menu Home que a solicitação realizada aguarda liberação do Agente Credor. será enviado para o Agente Credor informando que há saldo a ser liberado. b. Portabilidade (Agente Credor): A consignatária que tiver Portabilidades PENDENTES a serem liberados também irá receber notificações no Menu Home. Para informar o saldo devedor, acesse MENU Consignatário / Portabilidade. Para pesquisar as Solicitações de Saldo Devedor PENDENTES, clique no botão "Pesquisar". Clique em Editar para dar início a liberação da Portabilidade. Nessa tela informar o Código da Portabilidade e Observações. Clique em Liberar para finalizar Portabilidade. Ou Clique em Reter para cancelar a Portabilidade. Solicitação de portabilidade liberada. c. Aprovação de Portabilidade (Agente Solicitante): Podemos observar que no "MENU" Home do Agente Consignatário Favorecido aparecerá uma notificação. Para acessar esta opção, utilize o MENU Consignatário / Portabilidade. Para finalizar clique no botão "Pesquisar", em seguida clique no botão "Editar". Informe o valor da parcela, e a taxa efetiva a ser praticada, com os dados da nova operação a ser averbada. Clique no botão "Aprovar Portabilidade" para finalizar a operação. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 20

21 12. Refinanciamento: Para acessar esta opção, utilize o MENU Consignatária / Refinanciamento. No campo Autorizações Disponíveis, escolha a Autorização para que seja realizado o Refinanciamento. Em seguida, clique em Próximo. OBS: atualmente as liberações de margem são feitas individualmente, tendo em vista que as taxas de juros efetivas podem ser diferentes entre as autorizações disponíveis. a. Informando os dados para o Refinanciamento: A tela abaixo será solicitada apenas se no contrato negociado não tiver a taxa efetiva praticada (CET/MÊS). O campo Taxa de Deságio a ser aplicado (%) de deve ser preenchido com a taxa do Custo Efetivo Total (CET/Mês), Em seguida, clique em Próximo. Deságio nas operações: Nas operações de renegociação de dívida, será aplicado o deságio conforme a taxa efetiva contratada no empréstimo, para determinação do valor presente da operação de renegociação ou compra de dívida. NOTA: Caso a liberação de margem seja de uma autorização de legado. Neste caso, o sistema não terá a informação da taxa efetiva originalmente aplicada. Desta forma, o consignatário deverá informar que taxa foi praticada para que o sistema determine o valor correto de deságio para operação de repasse. Uma vez informado o valor total para a quitação, clique em no botão "Próximo" para prosseguir. Preencher os dados da liberação e dados bancários. Para concluir clique no botão "Salvar". 13. Importação de Movimentos: Para acessar esta opção, utilize o MENU Consignatária / Importação Movimentos. Será apresentado o layout atual esperado de seu arquivo de dados, Essa informação deve ser inicialmente definida com a equipe técnica Consignext. Temos no sistema grande liberdade para ajustar o layout de comunicação para a CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 21

22 forma como sua empresa trabalha mais facilmente. A seguir estão as informações que devem ser preenchidas para carga dos dados: - Número de linhas esperado - Valor Total Esperado - Rubrica (Este campo aparecerá apenas caso seu layout não contenha a informação de rubrica, como no exemplo. Todas linhas lidas serão atribuídas a esta rubrica nesse caso). Caso seu layout contenha o campo rubrica, cada linha será atribuída à rubrica indicada. - Arquivo (O nome do botão varia conforme seu navegador) Ao preencher os campos, clique em Upload. O sistema procederá à leitura de todas informações contidas no arquivo segundo seu layout previamente cadastrado e fará a conferência do número total de linhas e do CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 22

23 valor total de consignados presente no arquivo. Caso as informações lidas estejam de acordo com a informação esperada, o sistema apresentará a tela de confirmação. Importante: Ao clicar em upload o sistema apenas executará as verificações de integridade do arquivo. Nenhum dado terá sido alterado ainda. Você pode repetir esse processo com segurança, alterado o arquivo quantas vezes quiser. Os dados são gravados o banco de dados apenas após a leitura de linhas e valor total ser consonante com o valor esperado digitado nos respectivos campos e o botão de confirmação que aparecerá ser pressionado. Caso os dados estejam conforme o esperado, aparecerá a tela de confirmação, caso haja divergência os valores incorretos serão destacados: Figura 1 Número de linhas correto, valor errado Figura 2 Cinco linhas do arquivo continham matrículas inexistentes Importante: Mesmo que a linha contenha uma matrícula inexistente, ela será computada no cálculo de total de linhas e valor total lido. É muito importante verificar as mensagens de erro apresentadas. Todas linhas com CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 23

24 algum problema serão destacadas e permitirá que o consignatário ajuste seu arquivo. Além de validar os totais, cada linha é verificada para que estejam íntegros nome, CPF, matrícula e rubrica conforme informação gerada pela folha de pagamentos. Também são feitos controles adicionais como verificar se valores de descontos não são negativos, se a rubrica existe para a consignatária entre outros. Todos erros são reportados na lista de erros. Figura 3Dados informados conferem, mesmo com 5 alertas de matrícula inexistente No exemplo acima, é importante que a consignatária verifique por que está informando descontos para matrículas não existentes. Na importação de movimentos, os dados de cada rubrica devem ser informados em modo de CARGA COMPLETA. Se, por exemplo, num arquivo for informada uma linha de desconto com a rubrica 1001, todos movimentos com a rubrica 1001 para sua consignatária serão arquivados e as informações presentes no arquivo serão gravadas. Isso permite que, mesmo em caso de confirmar a gravação de alguma informação, basta que seja carregada outro arquivo que a informação anteriormente gravada será sobreposta. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 24

25 O relatório Espelho de Exportação para Folha traz sempre a posição atualizada dos dados de sus consignatária e pode ser usado para conferência adicional do que foi importado no sistema. 14. Relatórios: Para acessar esta opção, utilize o MENU RELATÓRIOS. 15. Sair do Sistema: Para acessar esta opção utilize o MENU Sair, para sair do sistema. CONSIGNEXT - Todos os Direitos Reservados 25