Servidores que no site, campo Tipo Servidor, constar: Regime Especial. Funcionário da Amazonprev que esteja como Recebendo Pensão de hanseniano.

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1 PÚBLICO ALVO Servidores Estatutários que recebem pelo Governo do Amazonas. Servidores Aposentados que recebam pelo Governo do Amazonas. Servidores com licença para fazer curso da U.E.A Univers. Do Estado do Amazonas. Servidores que no site, campo Tipo Servidor, constar: Regime Especial. Funcionário da Amazonprev que esteja como Recebendo Pensão de hanseniano. Importante: Todo servidor que for localizado no site recebe pelo Gov AM Observações: - Para identificar este Hanseniano temos que solicitar que o mesmo nos forneça a tela do portal do servidor ou o modelo de contracheque. - Podemos identificar seu funcionalismo através do contracheque e também pelo site. - O Estatutário deverá estar enquadrado com a data término indefinido, nos casos em que o campo data término do contrato não for indeterminado a data deverá ser menor que a data vigente/atual ex. 15/02/1999, estando com data atual não aprovar. Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo: Uma das testemunhas tem que ser obrigatoriamente um parente de primeiro grau; É necessário o envio de um documento oficial com foto (RG, Habilitação, etc..) das testemunhas. Obs.: Obrigatoriamente os documentos devem ter seu prazo de validade vigente. QUADRO DE FUNCIONÁRIOS Total de Funcionário Estatutários Aposentados Pensionistas Comissionados 152 Celetistas não concursados * Fonte Prodam Amazonas FOLHA DE PAGAMENTO A Folha de pagamento é feita pelo Banco Bradesco. CÁLCULO DE MARGEM Margem = Assumir o site PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA 95% sobre o valor da Margem Livre; 100% sobre o valor da Parcela a ser Refinanciada ou Portada Margem Negativa. Pág. 1 de 33

2 QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR O órgão não limita a quantidade de empréstimo por matrícula. VERBAS FIXAS E VARIÁVEIS Assumir a margem do site. FORMA DE LIBERAÇÃO DE PAGAMENTO PARA O SERVIDOR DOC / TED. RÉGUA DO CONVÊNIO Operações Normais e Refinanciamento: 01/M0-31/M0 vencimento 05/M2. Exemplo: Operações realizadas no período 01/03/14 a 31/03/14 terão o primeiro vencimento em 05/05/14. Compra de Dívida para Bancos Liquidados / Portabilidade: 01/M0-24/M0 vencimento 05/M2. Exemplo: Operações realizadas no período 01/03/14 a 24/03/14 terão o primeiro vencimento em 05/05/14. AVERBAÇÃO SERVIDOR Pág. 2 de 33

3 O servidor encaminha-se a um correspondente autorizado BP de sua escolha para efetuar o empréstimo de posse dos documentos pertinentes para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE O correspondente deve verificar os documentos apresentados pelo servidor e estando tudo correto acessar o site para verificar a margem do servidor. Ao acessar o site inserir as informações solicitadas. Inserir seu Login e senha > Em seguida, após acessar o sistema basta selecionar o ícone realizar operação. através do botão AÇÃO o órgão que deseja Pág. 3 de 33

4 Em seguida deverá consultar a margem do servidor através do menu OPERACIONAL e selecionar CONSULTA DE MARGEM > Inserir matrícula e CPF do servidor para prosseguir com a pesquisa> Pág. 4 de 33

5 IMPORTANTE: Será necessário que o servidor digite sua senha para dar continuidade à consulta de margem: Depois que os campos forem corretamente preenchidos, a tela seguinte irá mostrar a margem consignável disponível para aquele servidor e algumas outras informações. Se clicarmos em reservar margem, o sistema apresentará a tela para que a margem do servidor seja reservada para uma consignação> Pág. 5 de 33

6 Após consulta da margem e o Servidor estando de acordo com a negociação, se faz necessário a reserva da margem. Acessar o menu OPERACIONAL e em seguida clicar em RESERVAR MARGEM. Selecione o tipo de serviço, em seguida preencha um dos campos com a informação do servidor. O tipo de pesquisa e parametrizável podendo ser preenchimento apenas um campo ou os dois ao mesmo tempo. Parametrização definida pelo Órgão. Pág. 6 de 33

7 Nesta tela será permitido reservar um valor igual ou inferior à margem consignável disponível para o servidor. Junto desse valor (que será o valor das prestações) deve-se ser informada a quantidade de prestações do futuro contrato de consignação (a quantidade de prestações máximas é determinada pelo órgão). Escolha o correspondente. Também nessa tela, deve-se informar a conta para depósito do valor liberado e o valor liberado em si. Em seguida, clique em CONFIRMAR para concluir a operação. A tela também apresenta a MARGEM DISPONIVEL do Servidor. Pág. 7 de 33

8 Uma pequena tela irá surgir depois que a reserva for confirmada. Essa tela informa o número do contrato (ADE). Mas, nesse momento, o que foi realizado foi apenas uma RESERVA da margem do servidor. A sua consignatária terá um determinado prazo para confirmar a margem reservada, para que ela se torne efetivamente um contrato deferido e ativo. Neste momento a reserva foi pré-reservada. Preencher os formulários (FBP-700) e (FBP-737), e colher a assinatura do servidor. O correspondente com o fluxo acima concluído deve acessar a BPNET site para digitar a proposta. Enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. Pág. 8 de 33

9 MESA DE ENQUADRAMENTO A mesa de enquadramento irá visualizar a proposta cadastrada na NETCERTO, estando enquadrados os cálculos e a proposta, acessar o site para confirmar a pré-reserva. Atenção: O analista deverá verificar se o servidor está enquadrado conforme item VERIFICAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO. Documentos a serem recebidos: Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor. AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO ou RENEGOCIAÇÃO DE PORTABILIDADE SERVIDOR O servidor deve se dirigir a um correspondente Bradesco Promotora de sua escolha munido dos documentos para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE Para realizar o refinanciamento deve ter pelo menos 01 (uma) parcela paga. O correspondente verifica no contracheque original o vinculo do servidor, consulta o saldo devedor na BPNET site e caso o servidor esteja de acordo com a renegociação, deverá preencher os formulários (FBP-700), Autorização para Desconto em folha (FBP-737) colher a assinatura do servidor e acessar o site para verificar a margem do servidor e efetuar a renegociação. Inserir seu Login e senha > Pág. 9 de 33

10 Em seguida, após acessar o sistema basta selecionar o ícone realizar operação. através do botão AÇÃO o órgão que deseja Acessar o menu OPERACIONAL e clique em REFINANCIAR CONTRATO > Pág. 10 de 33

11 Em seguida deverá preencher os campos para encontrar o contrato que deseja refinanciar e selecione PESQUISAR. Em seguida selecione o ícone na coluna AÇÃO o contrato para confirmar a alteração. Pág. 11 de 33

12 Deverá preencher os campos embaixo para compor o contrato refinanciado. Os campos de cima são as informações do contrato original. Depois de concluído, clique em CONFIRMAR para receber uma nova ADE referente ao contrato refinanciado. Pág. 12 de 33

13 Ao confirmar será apresentada uma pequena tela abaixo com um novo número de ADE. Pág. 13 de 33

14 O correspondente deve acessar a BPNET, digitar a proposta e informar o novo número do ADE. Enviar a documentação conforme descrito e no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO A mesa de enquadramento irá visualizar a proposta cadastrada na NETCERTO, estando enquadrados os cálculos e a proposta, acessar o site para confirmar o refinanciamento. Atenção: O analista deverá verificar se o servidor está enquadrado conforme item VERIFICAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO. Documentos a serem recebidos: - Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor. Obs.: Em se tratando de refinanciamento da portabilidade, e este ocorrer em até um dia após a portabilidade, não será necessário o envio da documentação pessoal do servidor + contracheque, pois o mesmo já foi objeto de análise na portabilidade. COMPRA DE DÍVIDA PARA BANCOS LIQUIDADOS Importante: Caso o prazo de informação de saldo devedor, quitação do saldo devedor não for respeitado diante do prazo estabelecido em Decreto, o site ficará bloqueado e somente será desbloqueado em até 48 horas após resolução da pendencia. Informação de Saldo: Quitação: Confirmação de Saldo e Liberação de Margem: 05 dias úteis 05 dias úteis 05 dias úteis Nota: A compra se iniciará com percentual de 20% das parcelas originalmente contratadas SERVIDOR Havendo interesse do servidor em contratar empréstimo com o Bradesco Promotora, este deverá se dirigir até o correspondente autorizado do Banco de posse do último contracheque. Pág. 14 de 33

15 CORRESPONDENTE O correspondente deve verificar os documentos apresentados pelo servidor e estando tudo correto acessar o site para verificar a margem do servidor. Ao acessar o site inserir as informações solicitadas. Inserir seu Login e senha > Em seguida, após acessar o sistema basta selecionar o ícone realizar operação. através do botão AÇÃO o órgão que deseja Pág. 15 de 33

16 Em seguida deverá consultar a margem do servidor através do menu OPERACIONAL e selecionar CONSULTA DE MARGEM > Inserir matrícula e CPF do servidor para prosseguir com a pesquisa> IMPORTANTE: Será necessário ao servidor digitar a senha para dar continuidade à consulta de margem: Pág. 16 de 33

17 Depois que os campos forem corretamente preenchidos, a tela seguinte irá mostrar a margem consignável disponível para aquele servidor e algumas outras informações. Se clicarmos em reservar margem, o sistema apresentará a tela para que a margem do servidor seja reservada para uma consignação> Com a informação de margem, o correspondente deve digitar a proposta na Netcerto e aguardar o retorno dela pendenciada para assim quitar o saldo devedor com a outra instituição. Após a quitação da dívida o correspondente deverá acompanhar no site do órgão a liberação da margem para efetuar a pré-reserva, como mostra abaixo: Acessar o menu OPERACIONAL e em seguida clicar em RESERVAR MARGEM. Pág. 17 de 33

18 Selecione o tipo de serviço, em seguida preencha um dos campos com a informação do servidor. O tipo de pesquisa e parametrizável podendo ser preenchimento apenas um campo ou os dois ao mesmo tempo. Parametrização definida pelo Órgão. Pág. 18 de 33

19 Nesta tela será permitido reservar um valor igual ou inferior à margem consignável disponível para o servidor. Junto desse valor (que será o valor das prestações) deve-se ser informada a quantidade de prestações do futuro contrato de consignação (a quantidade de prestações máximas é determinada pelo órgão). Escolha o correspondente. Também nessa tela, deve-se informar a conta para depósito do valor liberado e o valor liberado em si. Em seguida, clique em CONFIRMAR para concluir a operação. A tela também apresenta a MARGEM DISPONIVEL do Servidor. Uma pequena tela irá surgir depois que a reserva for confirmada. Essa tela informa o número do contrato (ADE). Mas, nesse momento, o que foi realizado foi apenas uma RESERVA da margem do servidor. A sua consignatária terá um determinado prazo para confirmar a margem reservada, para que ela se torne efetivamente um contrato deferido e ativo. Pág. 19 de 33

20 Neste momento a reserva foi pré-reservada. Preencher os formulários (FBP-700) e (FBP-737), e colher a assinatura do servidor. Após o procedimento acima acessar a BPNET e reativar a proposta. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao recepcionar a proposta, através da NETCERTO, consulta a margem consignável do servidor no site do órgão e em seguida verifica os documentos apresentados e estando tudo correto dará sequencia no processo. Atenção: O analista deverá verificar se o servidor está enquadrado conforme item VERIFICAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO. Documentos a serem recebidos. Último contracheque e ou impresso pelo site do servidor; Documento de Saldo Devedor MESA DE COMPRA O analista ao receber a proposta deve checar as informações e estando tudo correto enviar para pagamento. Após o fluxo de pagamento e aceite do banco comprado o correspondente deve efetuar a pré-reserva da margem e na sequência o analista deve deferir essa pré-reserva. Documentos a serem recebidos: Documento de Saldo Devedor Documento de Saldo Devedor quitado (Quando pago pelo correspondente). PORTABILIDADE SERVIDOR O servidor dirige-se ao correspondente autorizado da BP munido com os documentos para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE O correspondente deve acessar o site para verificar se o servidor possui margem como mostra abaixo. Ao acessar o site inserir as informações solicitadas. Inserir seu Login e senha > Pág. 20 de 33

21 Em seguida, após acessar o sistema basta selecionar o ícone realizar operação. através do botão AÇÃO o órgão que deseja Em seguida deverá consultar a margem do servidor através do menu OPERACIONAL e selecionar CONSULTA DE MARGEM > Pág. 21 de 33

22 Inserir matrícula e CPF do servidor para prosseguir com a pesquisa> IMPORTANTE: Será necessário que o servidor digite sua senha para dar continuidade à consulta de margem: Pág. 22 de 33

23 Depois que os campos forem corretamente preenchidos, a tela seguinte irá mostrar a margem consignável disponível para aquele servidor e algumas outras informações. Se clicarmos em reservar margem, o sistema apresentará a tela para que a margem do servidor seja reservada para uma consignação> Com a informação da margem o atendente deve efetuar o cadastro da intenção de Portabilidade no BPnet ( Após o correspondente realizar a intenção, deverá acompanhar o retorno do saldo devedor no BPNET no Painel de Acompanhamento, para continuidade da portabilidade da operação. O banco originador tem o prazo de até 5 dias úteis para retorno da informação do saldo devedor. Após o retorno do saldo devedor, o Correspondente deve efetuar o cadastro da Proposta e a Integração na Netcerto, impreterivelmente, na mesma data de retorno do saldo devedor da operação de Portabilidade, até às 13:30 horas, anexando a documentação obrigatória da Portabilidade e documentação exigida pelo convênio. Importante: o saldo devedor fornecido pelo banco originador tem validade para a mesma data em que foi fornecido. Operações não finalizadas na data serão recusadas e uma nova intenção de portabilidade deverá ser cadastrada. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Acompanhar o Status da proposta de Portabilidade e verificar o site do Governo para identificar quando a margem estiver liberada para efetuar a pré-reserva como mostra abaixo. Acessar o menu OPERACIONAL e em seguida clicar em RESERVAR MARGEM. Pág. 23 de 33

24 Selecione o tipo de serviço, em seguida preencha um dos campos com a informação do servidor. O tipo de pesquisa e parametrizável podendo ser preenchimento apenas um campo ou os dois ao mesmo tempo. Parametrização definida pelo Órgão. Pág. 24 de 33

25 Nesta tela será permitido reservar um valor igual ou inferior à margem consignável disponível para o servidor. Junto desse valor (que será o valor das prestações) deve-se ser informada a quantidade de prestações do futuro contrato de consignação (a quantidade de prestações máximas é determinada pelo órgão). Escolha o correspondente. Também nessa tela, deve-se informar a conta para depósito do valor liberado e o valor liberado em si. Em seguida, clique em CONFIRMAR para concluir a operação. A tela também apresenta a MARGEM DISPONIVEL do Servidor. Uma pequena tela irá surgir depois que a reserva for confirmada. Essa tela informa o número do contrato (ADE). Mas, nesse momento, o que foi realizado foi apenas uma RESERVA da margem do servidor. A sua consignatária terá um determinado prazo para confirmar a margem reservada, para que ela se torne efetivamente um contrato deferido e ativo. Pág. 25 de 33

26 Neste momento a reserva foi pré-reservada. Preencher os formulários (FBP-700) e (FBP-737), e colher a assinatura do servidor. O correspondente com o fluxo acima concluído deve acessar a NETCERTO, digitar a proposta enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve acessar o site para verificar se o servidor possui margem. Atenção: O analista deverá verificar se o servidor está enquadrado conforme item VERIFICAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO. Com a consulta da margem o analista deve realizar a análise e formalização da proposta de portabilidade, considerando as políticas vigentes para o produto e regras do convênio. Após, efetuar a aprovação ou recusa da proposta, sendo que: APROVAR: quando aprovada a proposta será autorizado o pagamento do saldo devedor via STR0047. RECUSAR: selecionando a opção de recusa, o analista deve selecionar o motivo considerando os já definidos pela CIP. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o Manual da Portabilidade, disponível no Mural do BPNET na seção Comunicados. Documentação a serem recebidos. Termo de Requisição ou Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado; Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente; Último contracheque e ou contracheque impresso do site. MESA DE ENQUADRAMENTO COMPRA/PORTABILIDADE O analista ao receber a proposta deve checar as informações e estando tudo correto enviar para pagamento. Após o fluxo de pagamento e aceite do banco comprado o correspondente deve efetuar a pré-reserva da margem e na sequência o analista deve deferir essa pré-reserva. LIMITES DOS CRÉDITOS Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado. Pág. 26 de 33

27 CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS As operações deferidas entre os dias 1 a 31 de cada mês serão processadas na Folha de Pagamento do mês seguinte; O vencimento da primeira parcela será sempre no dia 05 do mês subsequente ao processamento da folha; INFORMAÇÕES IMPORTANTES 10/10/2016 PEL aprovada liberando a operar com todos os produtos; 27/07/2016 Conforme Sr. André Felipe Nascimento (Comercial BP), a verba Vencimento Especial, órgão Susam e FMT-AM, é o salário base do servidor. Nesta mesma data Sra. Mayelem, por , nos informa que a verba GRATEDUC é paga aos servidores do quadro administrativo da SEDUC e é fixa; 22/07/2016 A verba Complemento Carga Horária é paga ao servidor por um período determinado, após este período perde a verba. Nesta mesma data, informou que, conforme Sr. Jose Carlos do departamento de RH, a verba Gratificação de Saúde é paga a todos os servidores do órgão FMT-AM, que possuírem especialização, mestrado e doutorado; 21/07/2016 A verba Vencimento 40 horas é fixa e tem a mesma função da verba Vencimento. Segundo o responsável essa nomenclatura quem incluiu foi a SEAD (Secret. de Admin. do Estado) mas tem o mesmo efeito da verba vencimento; 30/05/2016 A verba GRAT.PROCURAT.ESTADO (Gratificação do Procuratório do Estado), paga aos procuradores do estado, é verba permanente e sofre atualização somente se houver algum ajuste sendo este sempre para mais. Este ganho ele leva para aposentadoria; Podemos operar com servidor que no site, campo Tipo Servidor, constar Regime Especial, pois trata-se de servidor aposentado. Conforme da Sra. Mayelem, Comercial BP, de 01/04/2015, não efetuaremos empréstimos para servidores Sem Vínculo Empregatício com exceção aos Hansenianos; Para atender os servidores do Governo que recebam pensão de Hanseniano, confirmamos junto ao RH e também pela Lei Ordinaria N 1735/1985 de 20/11/1985. Ementa: DISPÕE sobre complementação de Aposentadoria ao incompatível com o trabalho em consequência de doença infectocontagiosa e dá outras providências. Texto: Art. 1º - Poderão perceber meio salário mínimo vigente, a título de complementação de aposentadorias por invalidez, em caráter vitalício, as pessoas que apresentarem mutilações e/ou deformidades, incompatíveis com o trabalho, em consequência da doença infectocontagiosa que tenha o código 030.0/0 da Classificação Internacional de Doenças. Parágrafo único - O benefício previsto neste artigo será concedido ao invalido que esteja impedido de promover o sustento por seus próprios meios ou que tenha dificultado o convívio social, e que tenha fixado residência no Amazonas, por mais de dois anos consecutivos, devidamente comprovada pelos meios legais, e contados anteriormente até a publicação da presente lei. Art. 2º - A complementação da pensão deverá ser paga em regime de convênio firmado pela Secretaria de Estado da Administração, Secretaria de Estado da Fazenda e Rede Bancária do Estado. Art. 3º-O auxilio a que se refere o artigo 1º será dado até o limite de (dois) beneficiários, observada rigorosamente a ordem de requerimento no número que for registrado no Serviço de Protocolo da Secretaria de Estado da Administração. Art. 4º - As pessoas portadoras de doença infectocontagiosas, que por suas características clínicoepidemiológicas necessitam de acompanhamento médico permanente, terão o benefício condicionado à comprovação do controle médico periódico. Parágrafo único O controle médico referido no caput deste artigo será de acordo com os critérios estabelecidos pela Secretaria de Estado da Saúde, através do Centro de Dermatologia Tropical e Venerologia Alfredo da Mata. Art. 5º - Caberá à Secretaria de Estado do Trabalho e Bem Estar Social o desenvolvimento de Programas de Promoção Social-Econômica que visem, através da ação educativa ao resgate da parcela ativa das capacidades de trabalho dos beneficiários da presente lei, inserindo-se no processo de ocupação e renda sem prejuízo do benefício recebido. Art. 6º - Caberá à Secretaria de Estado da Saúde, a dinamização de Programas de Ações Básicas de Pág. 27 de 33

28 Saúde, que visem a implementação de processos educativos prioritariamente, de natureza preventiva, sobre as moléstias infectocontagiosas. Art. 7º - A operacionalização dos programas referidos nos artigos 5º e 6º será feita através do trabalho articulado entre a SETRABES/SESAU/SEDUC. Art. 8º - Esta Lei entrará em vigor na data de sua publicação. Art. 9º - Revogam-se as disposições em contrário. Os campos Primeiro Vencimento e Primeiro Desconto Folha devem ser iguais. O sistema ainda não opera com o processo de compra de dívida, desta forma, vamos fazer manual utilizando a parte de averbação para deferir a proposta. Atentar-se ao vinculo do servidor, pois o mesmo deverá constar como Estatutário indefinido, no caso de data de término, deverá estar vencida; Os valores sejam depositados exclusivamente na conta corrente do servidor, o consignatário que desrespeitar a determinação terá imediatamente cancelada a concessão do seu código para utilização do sistema. Portaria N., 0009/2008-GS/SEAD. Os repasses serão efetuados através de DOC / TED. Ao constatar que não foi feito repasse para o servidor, verificar junto á Prodam com a Rosangela se houve a migração do mesmo para outra secretária, se necessário averbar novamente; Em contato com a Sra. Darcila da U.E.A. Univers. do Estado do Amazonas, fomos informados que o servidor que estiver sob Licença para fazer curso permanece com 100% de sua remuneração ; Será necessário que o servidor digite sua senha para dar continuidade a consulta de margem: DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO FORMALIZAÇÃO 1. Documentos a serem enviados: 1.1. Documentos Pessoais: Cópia do RG ou CNH; Cópia do Comprovante de Residência (Conta de Luz ou Água ou Telefone Fixo ou Gás) emitido nos últimos 90 dias; Obs.: A autenticidade da documentação é de responsabilidade do correspondente. Os documentos mencionados abaixo devem ser digitalizados e enviados, porém, não substituem a remessa dos originais Documentos para o Produto Novo (Margem Livre): FBP 700 Ficha Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo para Pagamento Mediante Consignação em folha de Pagamento ou Dedução de Proventos de Aposentadoria ou Pensão 02 (duas) vias devidamente preenchidas e assinadas; FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada; FBP 756 Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada; Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor Documentos para o Produto de Refinanciamento e Refinanciamento da Portabilidade: FBP 700 Ficha Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo para Pagamento Mediante Consignação em folha de Pagamento ou Dedução de Proventos de Aposentadoria ou Pensão 02 (duas) vias devidamente preenchidas e assinadas; FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento 01 (uma) via devidamente preenchidas e assinadas; Pág. 28 de 33

29 FBP 756 Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos 01 (via) devidamente preenchida e assinada; FBP 754 Autorização de Desconto (Para Refinanciamento) 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada; Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor Documentos para o Produto de Portabilidade: FBP 700 Ficha Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo para Pagamento Mediante Consignação em folha de Pagamento ou Dedução de Proventos de Aposentadoria ou Pensão 02 (duas) vias devidamente preenchidas e assinadas; FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada; FBP 756 Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos 01 (via) devidamente preenchida e assinada; Termo de Requisição ou FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito 01 (uma) via devidamente preenchido e assinado; Termo de autorização - (Apenas quando oc orrer aumento de taxa) 01 (uma) via devidamente preenchido e assinado. Obs.: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente; Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor Documentos para o Produto de Compra de Bancos Liquidados: FBP 700 Ficha Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo para Pagamento Mediante Consignação em folha de Pagamento ou Dedução de Proventos de Aposentadoria ou Pensão 02 (duas) vias devidamente preenchidas e assinadas; FBP 737 Autorização de Desconto em Folha de Pagamento 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada; FBP 756 Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos 01 (via) devidamente preenchida e assinada; FBP 709 Instrumento Particular para Compra de Divida 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada; Documento de Saldo Devedor do banco comprado Documento de Saldo Devedor quitado (quando pago pelo correspondente). Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor. O correspondente deve enviar os documentos físicos, mencionados acima, ao BANCO BRADESCO FINANCIAMENTOS S/A, via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento. Todos os documentos destinados a Bradesco Promotora deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência Bradesco Promotora ou Jad Log. NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO 1. Impedimentos para a concessão do crédito Situações NÃO aceitas: Referente ao Valor Mínimo e Parcela Mínima, das operações, observar o Comunicado-Bradesco Promotora vigente; Pág. 29 de 33

30 Referente ao limite máximo de idade para concessão de empréstimos, observar o Comunicado-Bradesco Promotora vigente; Idade inferior a 18 anos; Pensionista com idade inferior a 26 anos; Não possuir CPF e Identidade; Não apresentar último contracheque original ou espelho assinado e carimbado pelo órgão; Dados bancários ser diferente ao contracheque do cliente; Comissionados; Celetistas; Cedidos; Estagiários; Pensionistas; Contratados por prazo determinado (temporários); Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração curatela e tutela ; Servidor com tipo de contratação Sem Vínculo Empregatício com exceção para aqueles cuja situação seja Recebendo Pensão de Hanseniano ; Operação de Portabilidade para servidores das secretarias da saúde (SUSAM), educação (SEDUC) e Polícia Militar (PM); CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado); Tipo de servidor de acordo com o público alvo estabelecido neste roteiro. REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO A/C de Mesa de Enquadramento Relação de documentos a serem enviados: Último contracheque e ou contracheque impresso do site do servidor; Documento do Saldo Devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Termo de Requisição ou Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado (Para Portabilidade); Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente (Para Portabilidade). A/C de Mesa de Compra / Portabilidade Relação de documentos a serem enviados: Documento do Saldo Devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Documento de Saldo Devedor quitado (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Pág. 30 de 33

31 MODELO CONTRACHEQUE MODELO DE CONTRACHEQUE E PORTAL DO SERVIDOR (HANSENIANO) Pág. 31 de 33

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