ACESSO AO SISTEMA MEU CREDIÁRIO

Transcrição

1 Manual do usuário

2 Sumário ACESSO AO SISTEMA MEU CREDIÁRIO... 2 MENU PRINCIPAL... 3 BOTÕES DA TELA:... 3 CADASTRAR CLIENTE... 5 EFETUAR VENDAS... 6 RECEBER PAGAMENTOS... 9 FAZER COBRANÇA CONFIGURAÇÕES DA LOJA USUÁRIOS

3 ACESSO AO SISTEMA MEU CREDIÁRIO Para acessar o sistema Meu Crediário você deverá utilizar o link Na parte esquerda da tela você irá digitar suas credências para logar no sistema, caso ainda não tenha seu login e senha criados, clique no botão QUERO ME CADASTRAR e preencha com os dados cadastrais da sua loja. 2

4 MENU PRINCIPAL Ao fazer login no sistema você será redirecionado para a tela principal do sistema. Sempre que você tiver dúvidas de onde está ou como voltar a tela principal, clique no ícone acima na direita BOTÕES DA TELA: Os dois primeiros botões são responsáveis para cadastro e pesquisa de clientes. É também a partir destes dois botões que você fará VENDAS e RECEBIMENTOS. 3

5 Em uma eventual venda errada ou recebimento indevido é nestes dois botões que você fará o cancelamento. É neste botão que você irá acompanhar a cobrança dos clientes inadimplentes da sua loja. Acesso a relatórios gráficos simples, ricos em informações você encontrará neste botão. Em Meus Dados você encontrará as opções de configuração da sua loja bem como informações cadastrais e configurações da cobrança. 4

6 CADASTRAR CLIENTE O sistema Meu Crediário é uma poderosa ferramenta para auxiliar sua loja a vender mais e melhor no crediário próprio. Para que você possa usufruir do potencial máximo da ferramenta é muito importante PREENCHER TODOS OS DADOS CADASTRAIS, com o passar do tempo e utilização, você irá perceber quão verdadeiro é esta afirmação. Vamos aos passos: Para acessar a tela você irá clicar em CADASTRAR CLIENTE. No primeiro acesso a tela de clientes você terá um PASSO A PASSO para lhe ajudar, é importante você ler as orientações: Você irá perceber que ao digitar o CPF do cliente o sistema irá mostrar uma mensagem de Aguarde, de forma rápida buscamos em diversas bases públicas e também na própria base do Meu Crediário informações sobre o referido CPF, caso seja encontrado, os dados serão preenchidos em tela. Você irá perceber diversas funcionalidades para ajudar no preenchimento rápido do cadastro do cliente. Cidade e CEP: Se a cidade for de CEP único, o sistema já irá trazer preenchido assim que você digitar o nome da cidade. Caso a cidade tenha múltiplos CEP o sistema irá ajudar a encontrar o CEP da rua. Caso você não saiba o CEP da rua, no próprio campo do CEP você pode digitar o nome da rua e o sistema irá encontrar todos os CEPs daquele logradouro. 5

7 Todos os campos do cadastro do cliente são muito importantes. As referências também devem ser preenchidas e aqui vai uma dica muito importante: Além de você poder utilizar as referências para localizar o cliente caso ele fique inadimplente, elas também são ótimas para você conseguir clientes novos em sua loja! Você pode utilizar estes cadastros, enviar um SMS e convidar eles a conhecer sua loja. Que tal? =) EFETUAR VENDAS Um grande diferencial do sistema Meu Crediário sem dúvida é a análise que o sistema faz para ajudar você a tomar uma decisão mais inteligente para as vendas parceladas. Para efetuar uma venda, primeiramente precisamos encontrar nosso cliente comprador. Faremos isso localizando ele através do botão Pesquisar clientes Após localizar o cliente iremos clicar no botão Vender, a direita do nome do cliente. Uma outra tela irá abrir para escolher em fazer uma venda com análise (utilizando o DCI Decisão de Crediário Inteligente) ou venda sem análise. 6

8 Diferenças entra os dois tipos: Venda com análise de risco: É a maneira mais segura de fazer vendas no crediário próprio, o sistema faz buscas em várias bases de dados buscando informações sobre o cliente, entre elas SPC, SCPC e Serasa. Ao final dessa análise o sistema irá SUGERIR qual o melhor plano de venda. Chamamos essa análise de Decisão de Crediário Inteligente DCI, pois ao final dessa análise você poderá tomar a decisão embasado em informações relevantes que geram risco ou não para a venda parcelada. RECOMENDAMOS QUE TODAS SUAS VENDAS NO CREDIÁRIO SEJAM UTILIZANDO ESTA OPÇÃO É importante você saber que o sistema Meu Crediário trabalha utilizando análise estatística, nós não nos responsabilizamos por eventual inadimplência, o que fizemos é contribuir (e muito) para uma análise mais assertiva e verificando pontos importantes que podem levar um cliente a ficar inadimplente. Vendas sem análise: É um modelo onde você vai passar as vendas apenas para registrar no sistema, não será feito nenhum tipo de consulta ou análise. É comum entre as lojas que quando o cliente já é antigo na loja não fazer consulta de SPC. Infelizmente este é um modelo falho e errado. Clientes são bons até deixarem de ser e quando isso ocorre, normalmente estão com o crediário muito comprometido. Efetuando venda com DCI: Ao abrir a tela de vendas o sistema automaticamente já irá consultar situação do cliente em bancos de dados privados como SPC, SCPC e Serasa (Dependendo do local em que você reside, 7

9 fará somente uma consulta). Na parte superior à direita da tela, você irá verificar o retorno do SPC, no botão Detalhar consulta você terá acesso a todas informações colhidas na consulta. Você pode também verificar qual é a situação do cliente na sua loja, clicando no botão Consultar situação, abaixo do nome do cliente: Agora que já temos o cadastro do cliente completo (com informações validadas na receita federal) e também a consulta de SPC efetuada, precisamos do valor de compra do cliente. Com estas informações em mãos, estamos prontos para ter uma Decisão de Crediário Inteligente, uma DCI da venda. Ao digitar o valor da compra, o sistema Meu Crediário irá validar todas informações possíveis e retornar na tela o risco para cada plano e você terá informações necessárias para efetuar a venda ou negar o crédito: 8

10 Perceba que à esquerda foram geradas letras e cores para cada plano, a letra A indica que a venda é de baixo risco, letra E indica que a venda é de alto risco. Você pode esclarecer melhor dúvidas sobre o risco da venda, clicando no link Dúvidas sobre o risco?. É indicado você fazer vendas que tenham a letra, A, B e C, abaixo disso o risco de inadimplência é muito alto. Após você selecionar o plano deseja você verá um resumo na tela com possíveis dicas de como reduzir o risco. Clique no botão Vender para finalizar a venda e imprimir o carnê de pagamento. RECEBER PAGAMENTOS Para fazer o recebimento das parcelas precisamos primeiramente localizar o cliente na tela inicial do sistema. Clicamos em Pesquisar Clientes e seremos direcionados para uma tela de pesquisa. Você pode localizar o cliente por NOME, CPF, , TELEFONE ou CÓDIGO DO CLIENTE. Após localizar o cliente, na direita, você deve clicar no botão RECEBER: Na tela de recebimentos você irá selecionar as parcelas que pretende fazer o recebimento, no final a esquerda você terá o valor de CAPITAL TOTAL + JURO TOTAL + MULTA TOTAL: 9

11 Ao clicar no botão PAGAR você terá um resumo de tudo que está recebendo: Alterar data de recebimento Se por algum motivo você deseja alterar a data de recebimento, como por exemplo recebimento por cheque com data futura. Na parte superior direita da tela você pode alterar a data de pagamento: 10

12 Você irá digitar a data futura e o sistema irá recalcular os valores: Recebimento parcial Para fazer um recebimento parcial você deve alterar o valor no campo VALOR RECEBIDO para o valor que está sendo pago pelo cliente: 11

13 Ao clicar no botão PAGAR o sistema irá trazer um resumo do pagamento parcial, clique em CONFIRMAR para finalizar a operação: 12

14 FAZER COBRANÇA O sistema Meu Crediário possuiu um módulo de cobrança de inadimplentes automatizado. Isso significa que o primeiro contato com estes clientes é feito através de SMS e sem necessidade de intervenção humana. O sistema possuiu quatro fases de cobrança, três de SMS e uma de registro ao SPC. Para ter acesso a tela de Cobrança, na tela inicial você vai clicar em Painel de cobrança. No Painel da cobrança você consegue verificar os clientes que irão entrar na cobrança, que estão na cobrança nas fases de SMS, SPC e clientes RETIRADOS DA COBRANÇA. Retirados da cobrança são clientes que não serão cobrados em nenhuma fase após serem incluídos nesta lista. Como retirar um cliente da cobrança? 13

15 Você vai selecionar a Fase em que o cliente está e clicar em Detalhar : Na próxima tela você verá o nome de todos os clientes que estão nesta fase, você precisa apenas clicar no botão Retirar da cobrança e pronto, este cliente não será mais cobrado. Você tem a opção de retornar este cliente para a cobrança: Detalhe os clientes que estão em Retirados da Cobrança. Ao detalhar estes clientes clique no botão Remover da lista para reincluir ele nas fases da cobrança novamente. 14

16 CONFIGURAÇÕES DA LOJA É importante que você mantenha sua loja configurada, principalmente juros, multa e carência. Você pode encontrar essas configurações acessando o menu MEU DADOS. Além das informações mencionadas acima, nesta tela você terá acesso aos dados cadastrais da sua loja e informações do usuário principal. Parcelamento Máximo: Em até quantas vezes sua loja pode parcelar para o cliente. Multa de atraso: Percentual que será cobrado caso o cliente atrase a parcela. Juros de atraso: Percentual mensal que será cobrado em caso de inadimplência. Carência: Período que a loja não irá cobrar juros e multa caso o cliente atrase a parcela. Exemplo: Vencimento da parcela para o dia 15/02, se a carência estivar 2 dias, o sistema só irá cobrar juros e multas no dia 18/02. Se o cliente pagar dia 16 ou 17/02 não será cobrado juros e multa. USUÁRIOS Você pode cadastrar novos usuários ao sistema. No menu inicial clique no botão USUÁRIOS. A tela que irá abrir lhe permite criar usuários com privilégios diferenciados. Você pode criar: Gerente, Vendedor, Caixa, Caixa Autorizador (autoriza vendas de risco) e Financeiro. 15

17 Na tela de cadastro de usuário, você irá incluir as informações necessárias para o cadastro, ao final, será enviado um ao novo usuário que o mesmo terá acesso ao sistema. 16