Luiz Antônio Pazos Moraes Gerendo da AP/DEART

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1 Seminário: Inovar e participar Responsabilidade Social Empresarial e financiamento público O BNDES Um panorama dos Investimentos Sociais de Empresas na Comunidade Recife, 26 de maio de 2011 Paulo Guimarães Chefe do Departamento Regional Nordeste Luiz Antônio Pazos Moraes Gerendo da AP/DEART

2 Escritórios Subsidiária BNDES Limited Recife Brasília São Paulo Rio de Janeiro empregados (Março de 2011) Escritório Montevideo 2

3 R$ bilhões Aprovações vs Desembolsos ,7 Aprovações (12 meses) 170,2 150 Desembolsos (12 meses) 168,4 121,4 137, ,3 98,8 92,2 54,5 41,1 40,4 40,0 64, ,6 27,1 52,3 47,1 19,1 23,0 20,0 38,2 35,1 37,9 19,0 21,3 19,5 23,4 25,

4 Evolução dos desembolsos 609 mil operações 390 mil operações 204 mil operações 4

5 Operações em 2010 Número de Operações (Quantidade) Desembolsos (Valor) R$ 168,4 bilhões % % % 122,8 73% % MPME + PF = 93% 8,4 5% 13,5 8% 23,7 14% Pessoa Física Micro e Pequena Média Grande 5

6 Desembolsos por produto Mercado de Capitais (19%) Cartão BNDES (3%) FINEM Direto (22%) R$ bilhões FINEM Indireto (5%) Exportação Indireto (9%) FINAME (29%) Exportação Direto (2%) BNDES Automático (8%) FINAME Leasing 601 (0,4%) FINAME Agrícola (3%) 6

7 Desempenho Regional 7

8 Destaques Setoriais - Nordeste Novo ciclo de investimentos em diversos setores: 1.Geração de Energia: hidrelétricas, parques eólicos e bioenergéticos; 2. Petróleo e Gás (construção de novas refinarias); 3. Indústria Petroquímica (novas plantas e ampliação das existentes); 4. Indústria Naval (retomada de investimento); 5. Indústria Automobilística (e toda cadeia de autopeças); 6. Indústria de gêneros alimentícios; 7. Comércio varejista e atacadista (setor beneficiado diretamente pelo aumento de renda e emprego na região). 8

9 BNDES Desempenho Regional Nordeste: Valores desembolsados do BNDES (R$ milhões) R$ Excluídos R$ 9,89 Bilhões da Refinaria Abreu e Lima R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ * Fonte: BNDES 9

10 Número de Operações do BNDES no Nordeste MPME Grande Fonte: BNDES 10

11 O BNDES vem contribuindo para democratizar o acesso ao crédito * *acumulado em 12 meses até fevereiro 11

12 BNDES Desempenho Estadual Nordeste: Participação dos Estados nos desembolsos do BNDES (R$ milhões) BA PE CE PB RN AL MA SE PI Fonte: BNDES 12

13 R$ Milhões Desembolso do BNDES - Pernambuco ,0 Gráfico 1 - Pernambuco: Desembolso e Número de Operações / , , , , Operações , , , , , , , anos Desembolsos Nº de Operações Fonte: BNDES 13

14 Operações de Destaque em Suape Projeto Valor Total Participação BNDES Refinaria Abreu e Lima R$ 25,0 bilhões 49% EAS Implantação R$ 1,4 bilhão 71% EAS Navios R$ 2,8 bilhões 46% Petroquímica Suape R$ 4,6 bilhões 60% M & G R$ 707,7 milhões 49% Wind Power R$ 120,1 milhões 80% TOTAL R$ 34,6 bilhões 14

15 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Empresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário 15

16 Principais Produtos Projetos de Investimento BNDES Automático e FINEM Aquisição de Máquinas e Equipamentos FINAME/PSI Capital de Giro PROGEREN Apoio à Exportação Cartão BNDES. 16

17 Condições para MPME BNDES Automático BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 6% a.a. TJLP 6% a.a. TJLP + 1% 7% a.a. Remuneração BNDES 0,9% a.a. 0,9% a.a. 6,5% a.a. 3% a.a. Remuneração Agente Financeiro* Negociada 3,3% a.a. Negociada 3% a.a. Negociada 3,7% a.a. Taxa Final +/- 0,84% a.m. +/- 0,82% a.m. 0,53% a.m. +/- 1,13% a.m. Prazo Negociado Até 60 meses Até 120 meses Até 24 meses Carência Negociado De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses 17 *Fonte: AOI/DESCO média 2010

18 Comitê de Arranjos Produtivos, Desenvolvimento Regional, Inovação e Meio Ambiente Instituição de um Comitê para: Articular áreas do BNDES envolvidas com a temática Contribuir para incorporação da visão sistêmica e da prioridade do desenvolvimento regional Propor novas políticas para apoio a arranjos produtivos e desenvolvimento regional Estratégia inicial de atuação; entorno dos grandes projetos áreas marginalizadas 18

19 Linha Investimentos Sociais de Empresas 19

20 Linha ISE - Investimentos Sociais de Empresas Objetivo Financiar investimentos destinados à implantação, expansão e consolidação de projetos e programas de investimentos sociais realizados por empresas ou em parceria com instituições públicas ou associações de fins não econômicos, que objetivem a elevação do grau de responsabilidade social empresarial e que sejam voltados para a articulação e o fortalecimento de políticas públicas desenvolvidas nos diferentes níveis federativos. Empreendimentos Apoiáveis (Âmbito da Comunidade) Investimentos sociais, no âmbito da Comunidade, vinculados ou não a projetos econômicos, voltados para os seguintes grupos de ações: (i) Ambiente externo com influência local e microrregional: ações que tenham como público-alvo as populações localizadas em comunidades do entorno ou das áreas de influência geográfica das empresas; (ii) Ambiente macrossocial: ações que beneficiem segmentos da população nacional, não diretamente associados a iniciativas empresariais ou em suas áreas de influência, que visem a somar esforços com programas e políticas sociais públicas. 20

21 Linha ISE - Investimentos Sociais de Empresas Empreendimentos Apoiáveis (Âmbito da Empresa) Investimentos sociais, no âmbito da empresa (ambiente corporativo), em que o público-alvo são os empregados e seus dependentes ou familiares, os empregados de fornecedores de insumos, materiais e serviços ou clientes. Beneficiários Sociedades com sede e administração no País, de capital nacional ou estrangeiro, empresários individuais, associações e fundações, independentemente do porte. Itens Financiáveis a) Obras civis destinadas à instalação, expansão, reforma e outras benfeitorias; b) Aquisição de máquinas, equipamentos e materiais permanentes; c) Serviços técnicos especializados, tecnologia da informação e capacitação; e d) Desenvolvimento, difusão e reaplicação de tecnologias sociais aprimoradoras de políticas públicas. 21

22 Linha ISE - Investimentos Sociais de Empresas Itens Não Financiáveis a) Ações e projetos sociais contemplados com incentivos fiscais; b) Ações de caráter legal e obrigatório; c) Treinamento relacionado às atividades empresariais; d) Aquisição de terrenos e outros bens imóveis, ressalvada situação específica; e) Ações associadas à performance comercial e competitiva ou ao desenvolvimento direto de mercado consumidor; f) Ações de marketing institucional ligadas a causas e campanhas; e g) Custeio e manutenção de atividades e benefícios adicionais voltados para funcionários, que tenham caráter permanente e possam ser caracterizados como política de recursos humanos, Condições de Financiamento Âmbito da Comunidade a) Custo Financeiro: TJLP. b) Remuneração Básica do BNDES: 0% (zero por cento) ao ano. c) Taxa de Risco de Crédito - Não há. Âmbito da Empresa a) Referencial de Custo Financeiro - TJLP. b) Remuneração Básica do BNDES - 0,9% (nove décimos por cento) ao ano. c) Taxa de Risco de Crédito - Não há. 22

23 Linha ISE Associação Erradicação da Pobreza Ações de erradicação da pobreza negociadas em parceria com poder público municipal e/ou estadual, alinhadas e complementares às políticas públicas, considerando: - identificação para cadastramento de população beneficiária - atuação junto às famílias voltada à inclusão social, inclusive a partir de iniciativas instituídas para os públicos de: crianças e jovens, idosos etc mercado - habilitação para o trabalho (proposta e metodologia?) e esforços para contratação ou colocação no - inclusão produtiva (projetos econômicos) Definir metas e prever mecanismos de monitoramento e avaliação e aprendizado, também em parceria com poder público e alinhados a proposta geral do MDS 23 23

24 ATUAÇÃO DO BNDES NO ENTORNO DE PROJETOS A Política de Atuação no Entorno busca para o BNDES a integração da função de financiamento das atividades econômicas à abordagem de desenvolvimento territorial inclusivo e sustentável. Oportunidade e responsabilidade do BNDES, destacada em seu planejamento estratégico Abordagem voltada para potencializar o desenvolvimento do território a partir da dinâmica econômica e social catalisada pelos investimentos econômicos e produtivos apoiados em todo o país. dimensão territorial uma proposta de recorte desenvolvimento sustentável dimensões econômica, social e ambiental visão sistêmica organizada em 5 eixos de atuação planejamento e informação reconhecimento da realidade e adaptabilidade para atuação compromisso empresarial, mobilização do poder público, parcerias ampliadas e participação e controle social articulação de políticas, otimização e complementaridade de ações integração de instrumentos e recursos financeiros 24

25 ATUAÇÃO DO BNDES NO ENTORNO DE PROJETOS OBJETIVO Promover as oportunidades de desenvolvimento econômico e social nas áreas de influência de projetos, por meio do apoio coordenado a ações e investimentos de diversas naturezas, priorizados com base no planejamento e pactuação territorial e na atuação integrada do empreendedor, do poder público e demais agentes interessados. Questões do Empreendimento e sua interface com o Território EMPREENDIMENTO E INVESTIDORES EMPRESAS POLÍTICAS PÚBLICAS Planejamento e Desenvolvimento Regional Dimensões econômica, social, ambiental INTERLOCUTORES ESTRATÉGICOS Responsabilidade Social e Ambiental das Empresas e Compromisso com Desenvolvimento Sustentável Atuação no Território para o Desenvolvimento Regional Papel e compromissos do Poder Público âmbito local e regional AGENDA de DESENVOLVIMENTO para o TERRITÓRIO INSTITUCIONALIDADE AMPLIADA 5 eixos complementares para atuação integrada 25

26 DESENVOLVIMENTO do TERRITÓRIO Possibilidades para Promoção - Exemplos Como estratégia inicial, reconhece-se que os investimentos e ações sob responsabilidade do empreendedor - questões do empreendimento e sua interface com o Território - têm papel destacado como catalisador (efeito amplificador) de outros investimentos e ações (inclusive de maior porte, abrangência regional e num horizonte temporal maior), geralmente necessários para a promoção do desenvolvimento, mas de responsabilidade do poder público ou de outros agentes privados. Viabilizar a absorção da força de trabalho local e regional - postos gerados e desencadeados pelo projeto, no curto, médio e longo prazo. Mobilizar e adensar as cadeias e arranjos produtivos e inovativos associados ao empreendimento. Promover a agregação de valor e a maximização do conteúdo local e regional na produção e fornecimento de bens e serviços. Desenvolver e ampliar as demais vocações econômicas do território, em função das novas infraestruturas implantadas e da nova dinâmica econômica e social. Fortalecer a capacidade de gestão do território - ampliar participação e controle social e maior qualificação das atividades públicas. Potencializar os investimentos em cultura e nos setores sociais básicos. Potencializar os investimentos nos setores urbanos. Recuperar ou criar novas áreas de proteção ambiental - licenciamento do empreendimento, 26 planejamento ambiental, regional e urbano da área de influência e demandas da população.

27 ATUAÇÃO DO BNDES NO ENTORNO DE PROJETOS 5 eixos complementares para atuação integrada: I planejamento e ordenamento territorial e ambiental; II infra-estrutura regional e desenvolvimento urbano, social, ambiental e cultural; III fortalecimento e modernização de gestão; IV educação e formação dos recursos humanos, capacitação e qualificação da mão-de-obra local e mobilização dos sistemas de conhecimentos locais e regionais; e V desenvolvimento econômico cadeia produtiva, aglomeração, arranjos produtivos e inovativos e ampliação do efeito trabalho e renda. Qual a importância de cada um destes eixos para os componentes econômico, social e ambiental do desenvolvimento? Como estes eixos podem ser trabalhados de forma complementar e integrada gerando uma agenda específica para o território em questão? 27

28 ATUAÇÃO DO BNDES NO ENTORNO DE PROJETOS O TERRITÓRIO do ENTORNO Conceito de território: recorte físico delimitado inicialmente como a área de influência do EIA/RIMA + institucionalidades e atividades existentes neste espaço que concorrem para sua configuração. Cada entorno é específico realidades nacionais distintas e especificidades do projeto produtivo. 28

29 INSTITUCIONALIDADE REPRESENTATIVA Institucionalidade territorial ampliada - é importante que haja uma institucionalidade que propicie a integração entre os agentes públicos e privados e a sociedade civil e que também organize a interlocução com o BNDES Conjunto mínimo representativo: poder público, a empresa investidora e algum dos seguintes agentes econômicos e sociais: agente financeiro, trabalhadores, entidades de classe, Sistema S, instituições de ensino e pesquisa, organizações da sociedade civil. Discutir, pactuar e viabilizar uma proposta de desenvolvimento integrado para o território. Incorporar as diversas contribuições e expectativas e buscar a potencialização de ações e investimentos. Otimizar a atuação e contribuição do Banco para o desenvolvimento sustentável. 29

30 AGENDA de DESENVOLVIMENTO para o TERRITÓRIO - ADT agenda pactuada e com base técnica (interlocução ampliada) complementaridade das ações e investimentos, a partir de demandas locais e regionais, perspectivas dos agentes e disponibilidade de recursos financeiros e técnicos. responsabilidades e resultados esperados com implementação da ADT. Na elaboração da AGENDA de DESENVOLVIMENTO para o TERRITÓRIO deve ser estabelecida a correspondência entre as questões estratégicas e prioridades e respectivos investimentos e ações, dando origem a um conjunto de projetos e iniciativas a serem viabilizados. o BNDES interage de forma complementar com esta AGENDA apoio institucional, técnico e financeiro 30

31 ESTRUTURAÇÃO DO APOIO DO BNDES Apoio do BNDES deve complementar e inovar estímulo à atuação mais integrada entre agentes elaboração e desdobramentos do planejamento participativo viabilização de projetos Beneficiários: - tradicionais: poder público, empresa âncora, outras empresas potencializadas pelo empreendimento, empresas de menor porte, familiares, cooperativas e pessoas físicas empreendedoras e - institucionalidade ampliada, mecanismos de gestão financeira participativa: personalidade jurídica 31

32 ENUNCIADO INTERLOCUTORES ESTRATÉGICOS E MOBILIZAÇÃO DE INSTITUCIONALIDADE REPRESENTATIVA BNDES sempre atua em articulação com os parceiros estratégicos, com ênfase nas interações entre eles. Empresa Poder Público Institucionalidade Ampliada 32

33 INTERLOCUTORES ESTRATÉGICOS Papel e compromissos da empresa âncora sustentabilidade econômica, sustentabilidade social e ambiental conceito de Responsabilidade Social e Ambiental das Empresas O que o BNDES espera das empresas e investidores Postura e compromisso conjunto de políticas de Responsabilidade Social e Ambiental das Empresas, conhecimento da realidade do entorno e estabelecimento de parcerias institucionais. Informações do empreendimento discussão ampliada do projeto e estratégia de implantação estudos complementares, cadeias produtivas do negócio, cronograma, contratação de empreiteiras e fornecedores, frentes de obra, histograma e perfil de mão de obra, insumos, bens e serviços com possibilidade de fornecimentos local ou regional etc. Questões empresariais e socioambientais intrínsecas ao projeto e ampliadas no contexto local e regional detalhamento implantação do PBA; ações absorção mão de obra local; política de compras locais; relacionamento institucional; fortalecimento do território e competitividade do negócio etc. 33

34 INTERLOCUTORES ESTRATÉGICOS O que o BNDES espera das empresas e investidores Disposição para investir adicionalmente no território visando o desenvolvimento Linha de Investimento Social de Empresas ISE - Estudos e ações de suporte às estratégias de planejamento e investimentos públicos para o atendimento das demandas prioritárias para o território e sua população. - Programa de ações e investimentos sociais planejados e focados conforme levantamento da realidade do entorno e pactuação com os demais agentes econômicos e sociais, em articulação com as políticas públicas desenvolvidas nos diferentes níveis federativos. - Monitoramento e avaliação dos resultados dos investimentos e ações realizadas. 34

35 ESTRUTURAÇÃO DO APOIO DO BNDES COMPOSIÇÃO de FONTES de RECURSOS Financiamento a projetos institucionais, de infraestrutura e produtivos apoio a levantamentos, estudos complementares e atividades de mobilização, para a elaboração da Agenda de Desenvolvimento do Território ADT. operações diretas linhas e instrumentos existentes, com esforço de fomento planejado operações indiretas com agentes financeiros desenvolver parcerias e estratégias recursos não reembolsáveis investimentos previstos nas condições de cada um dos fundos disponíveis, que se insiram na diretriz estratégica de apoio do Banco ao respectivo entorno, considerando a complementaridade com outras ações e investimentos da ADT recursos não reembolsáveis (iniciativas catalisadoras de novas práticas) mecanismos de gestão financeira participativa (fundos locais de desenvolvimento) - carteira de projetos selecionada, com foco no desenvolvimento econômico[1] e fortalecimento de gestão da instituição, alinhada às prioridades definidas na ADT [1] O foco no desenvolvimento econômico aqui considerado comporta investimentos complementares nos outros 3 eixos, além do da modernização de gestão (também explicitado), desde que estes sejam funcionais à estratégia das atividades produtivas do território. 35

36 ENTORNOS DE PROJETOS ACOMPANHADOS TRANSNORDESTINA (CE/PE/PI) COMPLEXO DO MADEIRA (RO) AHE ESTREITO (TO/MA) Mineração Bauxita - JURUTI (PA) SUAPE (PE) Mineração e Siderurgia - ALTO PARAOPEBAS (MG) COMPERJ (RJ) Somam-se a esses casos as Refinarias Premium I e II da Petrobras: Bacabeiras MA e Caucaia - CE 36

37 ATUAÇÃO DO BNDES NO ENTORNO DE PROJETOS Política que considera a dimensão território: abordagem voltada para potencializar o desenvolvimento do território a partir da dinâmica econômica e social catalisada pelos investimentos econômicos e produtivos apoiados em todo o país. Promove a mobilização e o fortalecimento da governança para planejamento e atuação com um recorte territorial parcerias estratégicas. Apóia a elaboração de uma Agenda de Desenvolvimento para o Território estruturação de demanda por investimentos e fomento com prioridade. Busca articulação de políticas, otimização e complementaridade de ações e integração de instrumentos e recursos financeiros. 37

38 Obrigado! Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES Departamento Regional Nordeste