TERMO DE REFERÊNCIA PARA CONTRATAÇÃO DE CONSULTORIA ESPECIALIZADA (PESSOA FÍSICA) Contrato por Produto Nacional

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1 TERMO DE REFERÊNCIA PARA CONTRATAÇÃO DE CONSULTORIA ESPECIALIZADA (PESSOA FÍSICA) Contrato por Produto Nacional Número e Título do Projeto: BRA/09/004 Fortalecimento da CAIXA no seu processo de internacionalização e de fomento a ações voltadas ao desenvolvimento humano local. 1. Função no Projeto: Produto 5.2 Infra estrutura operacional para atuar em crédito rural desenvolvida. 2. Nosso Número: 3. Antecedentes: O Banco Central do Brasil Bacen em 2012 autorizou a CAIXA a atuar em crédito rural. Estabeleceu que a atuação da CAIXA, a partir de , sujeitava-se ao cumprimento da exigibilidade, observado o seguinte cronograma e percentuais de enquadramento: a) de 1º/7/2012 a 30/6/2013: 6% (seis por cento); b) de 1º/7/2013 a 30/6/2014: 13% (treze por cento); c) de 1º/7/2014 a 30/6/2015: 19% (dezenove por cento); d) de 1º/7/2015 a 30/6/2016: 27% (vinte e sete por cento); e) a partir de 1º/7/2016: 34% (trinta e quatro por cento). Os percentuais acima estabelecidos referem-se aos recursos obrigatórios que deverão ser destinados a operações de crédito rural e são provenientes do Valor Sujeito a Recolhimento (VSR) relativo aos recursos de depósitos à vista. Com essa obrigatoriedade, já a partir de 1º/07/2012 a CAIXA deu inicio à concessão de financiamentos para as atividades rurais, inicialmente por meio do atendimento das despesas de custeio e de investimento das atividades agropecuárias, previstas nos capítulos 3.2 e 3.3 do Manual de Crédito Rural MCR, desenvolvidas pelos produtores rurais classificados na forma estabelecida no capítulo A do MCR. No primeiro semestre de 2013, passou a operar, também, com créditos destinados à comercialização, previstos no capítulo 3.4 do MCR, cujo objetivo é viabilizar ao produtor rural ou às suas cooperativas agropecuárias os recursos necessários à comercialização de seus produtos no mercado. No intuito de cumprir os percentuais crescentes de exigibilidade estabelecidos pelo Bacen, a partir de 1º/07/2013 estendeu o atendimento aos produtores rurais enquadrados no Programa Nacional de Apoio ao Médio Produtor Rural Pronamp e aos agricultores familiares abrangidos pelo Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar Pronaf, sendo este último apenas via cooperativas de crédito. Em 2014, com o objetivo de atender integralmente as necessidades creditícias dos produtores rurais, além dos recursos de aplicação obrigatória no crédito rural, também 1

2 passou a fazer uso de recursos da própria CAIXA para atender as demandas de custeio e comercialização, principalmente das cooperativas e agroindústrias, quando a demanda de crédito ultrapassa o limite estabelecido para o cumprimento das exigibilidades. Neste mesmo ano, também iniciou a contratação de operações com recursos do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social BNDES nas linhas que utilizam a sistemática do Finame Agrícola, como o PSI, Inovagro, PCA, para a aquisição de máquinas agrícolas. Para 2015, pretende-se aprimorar os mecanismos de concessão de crédito já existentes e ampliar o rol de linhas de financiamento destinadas à área rural, principalmente para atender às demandas dos agricultores familiares, enquadrados no Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar Pronaf. No que tange a este programa, os bancos têm a obrigação do cumprimento de uma subexigibilidade Pronaf, ou seja, 10% da exigibilidade total que deve ser aplicado obrigatoriamente na agricultura familiar. Atualmente a CAIXA cumpre essa exigência por meio de Depósito Interfinanceiro Rural (DIR), fato que fortalece as outras instituições, visto a vantagem de fidelização deste cliente. Além da DIR, a CAIXA atende aos beneficiários do Pronaf via Cooperativas de Crédito, na modalidade de Repasse a Cooperados (atacado), não atuando ainda no varejo. A vantagem de atuar diretamente com esse público é grande, haja vista a necessidade deste público em consumir vários produtos bancários. Além disso é um público que é alvo de políticas públicas do Governo Federal e ainda apresenta baixa inadimplência no mercado. Para o alcance do resultado proposto, faz-se necessária a contratação de consultor técnico especializado para a especificação, em conjunto com a Equipe da CAIXA, de mecanismos necessários para possibilitar o acesso de um número cada vez maior de produtores ao crédito rural, contribuindo para a política social e incremento da atuação da CAIXA na área rural, bem como sua consolidação como maior instituição financeira parceira do Governo Federal na execução de políticas públicas. 4. Nº do resultado no PRODOC/PNUD: Resultado 5 Capacidade da área de Crédito Rural da CAIXA fortalecida. 5. Objetivos da Consultoria: Contratação de consultor técnico especializado para assessorar tecnicamente a área de Agronegócios da CAIXA, para melhorias no processo de concessão do crédito rural na CAIXA, de forma a possibilitar o acesso de um número cada vez maior de produtores rurais ao crédito rural, principalmente com perfil de agricultura familiar. 6. Descrição das Atividades: 1. Elaborar o plano de trabalho, contemplando o cronograma da consultoria. 2. Desenvolver estudos, análise e outros insumos técnicos detalhados no item 07 deste documento, a fim de subsidiar a área de Agronegócios da CAIXA no aprimoramento de normas e modelos, observadas as legislações vigentes que regem o crédito rural e correlatas, bem como as funcionalidades necessárias para a operacionalizar as linhas de crédito em forma de parcerias. 3. Desenvolver estudos, análise e outros insumos técnicos detalhados no item 07, a fim de subsidiar a área de Agronegócios da CAIXA na modernização de sistemas, para o desenvolvimento das ferramentas necessárias ao atendimento das alterações 2

3 e exigências das linhas de crédito, principalmente as direcionadas ao atendimento das demandas provenientes da agricultura familiar, inclusive quanto ao crédito orientado, educação financeira e bancarização. 7. Produtos Esperados: Produto 1 - PLANEJAMENTO: Planejamento, contendo escopo e cronograma das ações a serem executadas pela consultoria. Produto 2 PROAGRO MAIS: Relatório contendo subsídios ao aprimoramento de instruções normativas e modelos, contemplando a legislação em vigor e as especificações do sistema operacional do Seguro da Agricultura Familiar, instituído no âmbito do PROAGRO com a denominação PROAGRO- Mais, após a obrigatoriedade de comunicação entre sistemas CAIXA e BACEN (SICOR). Produto 3 - PGPAF: Relatório contendo subsídios ao aprimoramento de instruções normativas e modelos, contemplando a legislação em vigor e as especificações do sistema operacional do Programa de Garantia de Preços para a Agricultura Familiar PGPAF, assegurando às famílias agricultoras que acessam o Pronaf Custeio e/ou o Pronaf Investimento um desconto no pagamento do financiamento, em caso de baixa de preços do produto que serviu de base para a concessão do financiamento. Produto 4 - DOCUMENTAÇÃO LEGAL: Relatório contendo subsídios para a atualização de instruções normativas e modelos, contemplando a legislação em vigor, no que se refere à documentação básica necessária à concessão de financiamentos de custeio e investimento ao amparo do Pronaf, tais como DAP Declaração de Aptidão ao Pronaf, Licenças, documentos de propriedade da terra, entre outros, seu uso e suas correlações com o modelo de risco para a agricultura familiar. Produto 5 - ACORDOS E CONVÊNIOS: Relatório contendo subsídios para o aprimoramento de instruções normativas e modelos, bem como subsídios para a especificação de sistema operacional necessário para a formalização, controle (credenciamento/descredenciamento) e acompanhamento de convênios com empresas prestadoras de assistência técnica, parceiros e correspondente negocial. Produto 6 - CORRESPONDENTE NEGOCIAL: Relatório contendo subsídios às instruções normativas, prospecção de parceiros regionais e subsídios à especificação de sistema operacional necessários para a implantação de modelo de parceria caracterizadas como correspondente negocial CAIXA. Produto 7 - CORRESPONDENTE NÃO NEGOCIAL: Relatório contendo subsídios às instruções normativas, prospecção de parceiros regionais, modelos de atuação e subsídios à especificação de sistema operacional necessários para a implantação de modelo de parceria, não caracterizadas como correspondentes negociais. Produto 8 - PACOTE DE SERVIÇOS LEGAIS: 3

4 Relatório contendo levantamentos e subsídios para a definição de pacote de serviços bancários aplicáveis ao agricultor familiar, de acordo com a legislação do crédito rural e com o mercado, baseado na experiência das instituições financeiras concorrentes. Produto 9 - PRORROGAÇÃO: Relatório contendo subsídios às instruções normativas, modelos e sistema operacional necessários para a formalização, controle e acompanhamento da necessidade de Prorrogação das operações de PRONAF. 8. Qualificações profissionais: Nível de instrução Graduação em Ciências Agrárias ou Ciências Sociais Aplicadas. Especialização em Agronegócios (carga horária mínima de 250 horas). Experiência profissional: Experiência de, no mínimo, 10 anos de trabalho em instituição financeira ou cooperativas de crédito com atuação na área de crédito rural. Desejável que tenha desenvolvido trabalhos técnicos e gerenciais nos níveis operacional, tático e diretivo da instituição financeira ou cooperativa de crédito, com destaque para acompanhamento de operações rurais, gerenciamento de carteira, criação, implementação e gestão de produtos de financiamento e de serviços do crédito rural. Os currículos devem ser encaminhados para o gegro03@caixa.gov.br até o dia 23/10/2015, e deverão estar em formato pdf. O processo seletivo se dará em Brasília DF e os custos do transporte, hospedagem e alimentação, se necessário, são de responsabilidade do candidato. Os gastos de transferência de domicílio, se necessário, serão de responsabilidade do selecionado. A forma de contrato será por meio de entrega de PRODUTOS e o pagamento ocorrerá mediante a apresentação dos produtos. A duração do contrato será até o dia 30/09/2016. A contratação será mediante processo seletivo simplificado (análise de currículo e, se for o caso, entrevista), sendo exigida do candidato a comprovação da habilidade profissional e da capacidade técnica ou científica compatível com os trabalhos a serem executados. É vedada a contratação a qualquer título de servidores ativos da Administração Pública federal, Estadual ou Municipal, direta ou indireta, bem como empregados de suas subsidiárias ou controladas, no âmbito dos acordos de cooperação técnica internacional ou instrumentos congêneres. 9. Insumos: Passagens e diárias para os possíveis deslocamentos necessários à execução das atividades. 10. Nome do Supervisor: Rosileide Assis de Paula rosileide.paula@caixa.gov.br Telefone: (61)

5 11. Localidade do trabalho: Brasília - DF 12. Data de Início: 19/10/ Data de Término: 30/09/ Produtos X Honorários: Descrição Percentual Data prevista Produto 1 05 % 30/11/2015 Produto 2 10 % 30/12/2015 Produto 3 10 % 29/01/2016 Produto 4 10 % 29/02/2016 Produto 5 10 % 31/03/2016 Produto 6 10 % 29/04/2016 Produto 7 15 % 31/05/2016 Produto 8 15 % 30/06/2016 Produto 9 15 % 30/09/2016 TABELA 1 Formação e Experiência Profissional - Pontuação A FORMAÇÃO E EXPERIÊNCIA A-1 CRITÉRIOS OBRIGATÓRIOS Etapa 1 1. Graduação em Ciências Agrárias ou Ciências Sociais Aplicadas. OBS.: Somente os candidatos que atendam ao critério obrigatório serão avaliados na etapa 2. A-2 CRITÉRIOS PONTUÁVEIS Etapa 2 2. Item Especialização em agronegócios (carga horária mínima de 250 horas). Desenvolvimento de trabalhos de nível gerencial e/ou diretivo em instituição financeira, com destaque para acompanhamento de operações rurais, gerenciamento de carteira, criação, implementação e gestão de produtos de financiamento e de serviços do crédito rural, especificamente para a agricultura familiar. Desenvolvimento de trabalhos em nível técnico/operacional em instituição financeira, com destaque para acompanhamento de operações 5 Pontos Pontuação Mínima Pontuação Máxima 15 Especialização Por ano de atuação Por ano de atuação

6 rurais voltados para a área rural, principalmente para agricultura familiar. Experiência com trabalho em instituição financeira ou cooperativa de crédito, com atuação na área de crédito rural, em geral. 1 Por ano de atuação 0 10 Pontuação Total Item A TABELA 2 Instrumento de Aferição Formas de Comprovação da Experiência e Formação Profissional Código Descrição Curriculum vitae do profissional informando seus dados de identificação, endereço, telefone, bem como sua formação escolar, cursos de especialização ou superior e suas experiências de trabalho: A Detalhamento dos serviços executados: tipo, quantidades, natureza, especificações, etc.; Metodologias, tecnologias e outros recursos utilizados na execução; Avaliação da qualidade dos serviços prestados; Outras informações julgadas relevantes. Experiência Comprovada do profissional por meio de carteira de trabalho ou contrato ou declaração da empresa ou órgão em que o profissional atuou. A declaração deve conter os seguintes elementos: Nome, CNPJ e endereço da pessoa jurídica emitente; Nome do responsável pela emissão; B Contrato ou documento de contratação ao qual se relaciona a declaração; Detalhamento dos serviços executados: tipo, tempo de serviço, natureza, especificações, etc.; Metodologias, tecnologias e outros recursos utilizados na execução; Avaliação da qualidade dos serviços prestados; Outras informações julgadas relevantes. 6