Solução Completa de Pagamento Eletrônico

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1 Solução Completa de Pagamento Eletrônico

2 Informações Gerais Leia antes de utilizar o software: É imprescindível a leitura deste material para o correto procedimento de administração deste produto. Revisão DATA Responsável Histórico /03/2008 Equipe Desenv. Scope Versão Inicial /11/2008 Deka Atualização do manual do usuário conforme manual _Usuário.doc /09/2009 Jailton da Silva Camargo Santana Acréscimo do capítulo sobre os módulos servidores. Manual de Instalação e Configuração 2

3 Índice Prefácio... 6 A Quem se Destina... 6 Descrição do Produto... 6 Objetivo... 6 Definição... 6 Benefícios... 7 Principais Módulos... 9 Conceitos Básicos TEF - Transferência Eletrônica de Fundos Bandeira Rede Autorizadora Serviço Grupo de Serviços Produto Produtos de Controle Estorno Desfazimento Módulos Servidores ScopeGW ScopeSRV ScopeSRVCon Módulos Administrativos ScopeADM Iniciando o ScopeADM Arquivos Consulta Gerencial Consulta Operacional Exportação de Dados Lista Negra - ScopeLN Iniciando o ScopeLN Layout de importação do módulo Lista Negra Pendências - ScopePND Iniciando o ScopePND Resolvendo Pendências Imprimindo Relatório Módulos Administrativos Web ScopeWeb Acessando o sistema Login Configurando conexões com a base de dados Login Gerenciando conexões, usuários e parâmetros Gerenciar Conexões Gerenciar Usuários Gerenciar Parâmetros Consulta Operacional Tela Inicial e Filtros Consultar Dados Visualizar Salvar Exportar Transações de Cancelamento Gráfico de Transações Gráfico de Bandeiras Consulta Gerencial Tela Inicial e Filtros Manual de Instalação e Configuração 3

4 Consultar Dados Empresa/Filial Quantidade de Parcelas Gráficos Consulta Pendências Tela Inicial e Filtros Consultar Dados Resolver Pendências Visualizar Módulo de Conciliação ScopeCON Acessando o Scope Transf Iniciando o ScopeCON Arquivos Manutenção Consultas Relatórios Apêndice A - Glossário Manual de Instalação e Configuração 4

5 Índice de Tabelas e Ilustrações Arquitetura Scope... 7 Módulos Scope X Localização Arquitetura Scope - Centralizada Arquitetura Scope - Descentralizada Janela principal do SCOPEGW Janela principal do SCOPESRV Janela principal do SCOPESRVCON Tela de Manutenção de transações pendentes Entrada de Arquivo - ScopeCON Cadastro de Resumo (POS) - ScopeCON Concilia Resumo(POS) - ScopeCON Cadastro de Maquinetas - ScopeCON Manual de Instalação e Configuração 5

6 Prefácio A Quem se Destina O Manual do administrador destina-se aos profissionais que tomarão contato direto com os procedimentos de administração dos módulos que compõem o produto Scope. Descrição do Produto Objetivo O mercado de cartões no Brasil vem alcançando um crescimento expressivo nos últimos anos. De acordo com levantamentos realizados pela Associação Brasileira das Empresas de Cartões de Crédito e Serviços (Abecs), os dados consolidados de 2007 indicam um total de 436 milhões de cartões gerando 5,1 bilhões de transações, totalizando 310,6 bilhões de reais. Definição A Itautec, utilizando seu know-how em solução de Transferência Eletrônica de Fundos (TEF), oferece ao mercado o Scope: uma Solução Completa para Pagamento Eletrônico, projetada para atender aos mais variados tipos de negócio. Gerenciando todas as etapas das operações comerciais de TEF, o Scope garante aos usuários a segurança e a eficiência da transação eletrônica, além de colaborar para a redução do nível de inadimplência nos pagamentos. O Scope já está aderente ao padrão EMV de cartões com chip, certificado no Brasil pela Visanet e Redecard. Também está homologado para trabalhar com várias outras redes, como Amex, TecBan, Serasa, ACSP, Teledata, etc. Além de crédito e débito, o Scope também disponibiliza vários outros serviços, como: CDC (Crédito Direto ao Consumidor), Voucher (Vale Refeição/Alimentação Eletrônico), Consulta de Cheques, Recarga de Celular Pré-Pago, Correspondente Bancário, PBM (Pharmacy Benefit Manager), etc. Também é possível implementar transações para cartões proprietários, conhecidos como Private Label. Outro diferencial do Scope é preservar o investimento já realizado pela empresa, pois integra-se às aplicações já existentes, tais como: automação comercial, televendas, pagamento de contas em ATM s, soluções de comércio eletrônico, entre outras. Manual de Instalação e Configuração 6

7 Arquitetura Scope Desse modo, o estabelecimento passa a contar com uma solução totalmente integrada à sua aplicação de venda e às redes autorizadoras do mercado, executando a autorização das transações de forma on-line e oferecendo aos seus clientes a comodidade do pagamento eletrônico. Benefícios Além dos benefícios inerentes às soluções de pagamento eletrônico, o Scope oferece aos lojistas e empresas prestadoras de serviço, diversos recursos para gerenciamento, configuração e manutenção do ambiente relacionado com as transações eletrônicas. Sistema Multi-Empresa e Multi-Filial O Scope é um sistema corporativo que além de disponibilizar pagamento eletrônico, permite a gestão das transações realizadas para todas as empresas do grupo, suas filiais e respectivos terminais. Solução Centralizada, Descentralizada e Regionalizada O Scope foi desenvolvido para adequar-se às mais variadas necessidades de gestão empresarial. Seus módulos podem ser instalados segundo vários modelos de arquitetura. Para as empresas que não possuam uma infra-estrutura de rede interligando suas lojas, o Scope pode ser usado de forma descentralizada. Neste modelo, todos os seus componentes são instalados em cada uma das lojas que estarão conectadas com as redes autorizadoras via Linha X25 ou, ainda, TCP/IP. Numa arquitetura centralizada, todas as transações de TEF são roteadas para um ambiente central. Neste local estará instalado o componente Scope responsável por concentrar a comunicação com as autorizadoras, através de uma única linha X25. O Scope permite ainda que as transações de TEF sejam agrupadas por regiões. Gestão Centralizada Todas as informações relacionadas com as transações de pagamento eletrônico, além da configuração de serviços e parâmetros do sistema, estão armazenadas em banco de dados, e ficam disponíveis para serem acessadas de forma consolidada através dos Manual de Instalação e Configuração 7

8 módulos administrativos. O Scope oferece diversos tipos de consultas e relatórios estatísticos, operacionais e financeiros. Flexibilidade de Configuração A solução Scope possui alto nível de parametrização, tornando bastante flexível o processo de configuração e manutenção da solução. A qualquer momento, pode-se alterar a configuração do ambiente, incluindo novos serviços, novas bandeiras, alterando o perfil de cada empresa, filial ou PDV. Pode-se definir um ou mais perfis de serviços para determinar quais produtos serão aceitos (à vista, parcelado, pré-datado). Estes perfis podem ser atrelados a toda empresa, a um grupo de filiais ou até mesmo ser específico por PDV. Facilidade de Evolução A solução Scope foi projetada para permitir agilidade e flexibilidade na evolução. É possível incluir novas redes e/ou bandeiras e/ou serviços sem a necessidade de alteração no código do produto, dispensando o processo de instalação e homologação de uma nova versão de software. Mecanismos para contingência automática O Scope permite a configuração de vários mecanismos de contingência. Pode-se configurar rotas alternativas de link X.25 ou TCP/IP com troca automática em caso de queda da conexão principal. Caso a arquitetura possua mais de um gateway, pode-se estabelecer uma relação de prioridade entre eles para que em caso de problema com o gateway prioritário a comunicação seja restabelecida por outro gateway. Caso o cartão permita roteamento por mais de uma rede autorizadora, pode-se estabelecer uma relação de prioridade entre elas, de forma que o lojista pode informar como mais prioritária a rede que oferece melhor condição comercial. Neste caso, quando a rede autorizadora mais prioritária não estiver disponível, a transação é direcionada para a segunda, evitando a perda da venda e a necessidade de solicitação de outro meio de pagamento ao cliente. Conciliação Eletrônica Através do recurso de Conciliação Eletrônica o Scope auxilia na gestão contábil da empresa. Ao creditar os valores referentes às transações realizadas, a rede autorizadora poderá fornecer um arquivo com a relação das transações que estão sendo pagas. O módulo de Conciliação Eletrônica do Scope poderá importar este arquivo e comparar com as transações armazenadas em seu banco de dados. Desta forma, o Scope poderá informar eventuais divergências, permitindo um balanço contábil mais ágil e eficiente, além de evitar perdas que poderiam passar despercebidas em um processo manual. Manual de Instalação e Configuração 8

9 Principais Módulos O sistema Scope é composto por módulos servidores, administrativos e interface cliente (API). São eles: ScopeGateway: Módulo servidor, responsável pelo envio e recepção das transações para as autorizadoras. É ele quem estabelece e controla a conexão X.25 ou TCP/IP e gerencia a entrada e saída de pacotes, trabalhando como um roteador de mensagens. ScopeServer: Módulo servidor que gerencia as conexões com os PDVs e distribui as solicitações para um ou mais gateways. Também é responsável por armazenar as transações em banco de dados e gerenciar os contratos estabelecidos com as redes autorizadoras. ScopeAdm: Módulo administrativo que trabalha sobre o banco de dados, selecionando e filtrando os dados necessários para fornecer informações precisas sobre transações, em nível operacional e gerencial. Através deste módulo podemos visualizar gráficos e planilhas referentes a todos os tipos de transações de pagamento eletrônico. ScopePnd: Módulo administrativo responsável pelo gerenciamento de transações pendentes. Uma transação é considerada pendente quando a confirmação da transação não chegou ao host da rede autorizadora por problemas externos. Exemplos: queda de energia no PDV ou falha no link de comunicação. ScopeCnf: Módulo administrativo responsável por toda a configuração do sistema, para sua correta operação. Permite o cadastramento das empresas, filiais, PDVs, códigos dos contratos estabelecidos com as redes autorizadoras, quais produtos serão aceitos, quais periféricos serão usados, regras de prioridades e de contingência, etc. ScopeCon: Módulo administrativo responsável pela conciliação eletrônica entre os dados gerados pelas transações no Scope e os arquivos gerados pelas redes autorizadoras. ScopeAPI: Interface cliente, responsável pela interação com o aplicativo PDV e pela comunicação TCP com o Scope Server Manual de Instalação e Configuração 9

10 Servidor 3 CONFIG ADM PEND Servidor 2 GATEWAY X.25 TCP/IP Servidor 1 SERVER Servidor BD Banco de Dados CLIENT TCP/IP Módulos Scope X Localização Na solução acima, os módulos Server e Gateway estão em servidores separados, porém poderiam também ser instalados na mesma máquina. A instalação dos módulos administrativos também pode ser feita no servidor. A definição da arquitetura, divisão dos módulos e dimensionamento de máquina dependem de um estudo estimando o volume de transações, quantidade de empresas, filiais, PDV e contratos. Os módulos servidores possuem dependências entre eles. O primeiro módulo a ser carregado deve ser o ScopeGateway, responsável pelo roteamento de mensagens para as redes autorizadoras. Em seguida deve-se carregar o ScopeServer, que receberá conexões dos clientes Scope e efetuará conexão com o ScopeGateway. Os módulos administrativos dependem apenas do banco de dados. A solução a seguir mostra uma arquitetura centralizada, agrupando os módulos em único hardware. Manual de Instalação e Configuração 10

11 Matriz X25 ISO 8583 Gateway Server Configuração Banco de Dados de Produção Administração Pendências Lista Negra Conciliação Banco de Dados de Conciliação Recarga Celulares Correspondente Bancário Outros Serviços Filial 1 CLIEN WAN (TCP/IP)... Filial n CLIEN Arquitetura Scope - Centralizada Já uma arquitetura descentralizada distribui os módulos em diferentes localizações, a fim de permitir a distribuição do processamento dos módulos em máquinas diferentes. Neste caso, cada loja possui seu próprio conjunto de módulos independentes, conectados às redes autorizadoras por links diferentes, sem concentrar o fluxo de transações, como mostra a ilustração a seguir. X25 ISO 8583 X25 ISO 8583 Loja 1 Loja n Gateway Adm Gateway Adm Server Pend Server Pend Config Matriz L.Negra Con Config Matriz L.Negra Con Banco de Dados de Produção Banco de Dados de Conciliação Recarga Celulares Banco de Dados de Produção Banco de Dados de Conciliação Filial 1 WAN (TCP/IP) Correspondente Correspondente Bancário Bancário Filial n WAN (TCP/IP) CLIEN CLIEN Arquitetura Scope - Descentralizada Manual de Instalação e Configuração 11

12 Conceitos Básicos TEF - Transferência Eletrônica de Fundos Transferência de fundos por meio eletrônico eliminando a necessidade de pagamento em dinheiro ou cheque. Uma TEF geralmente é formada por três pernas: solicitação, reposta (que pode ser positiva ou negativa) e confirmação. Caso a resposta seja positiva (aprovando a transação) é emitido o comprovante e enviada a perna de confirmação. Caso a rede autorizadora não receba esta confirmação, diz-se que a mensagem ficou pendente de confirmação, ou simplesmente pendente. Bandeira Entidade detentora de marcas e logotipos utilizados em cartões de crédito, débito e outros meios de pagamentos. Exemplos: Visa Mastercard American Express Visa Electron Maestro Cheque Eletrônico Rede Autorizadora Empresa que concentra o recebimento de transações TEF de diversos estabelecimentos, e as autoriza através de um sistema Autorizador. Exemplos: Visanet Redecard TecBan Serviço O termo serviço no contexto do Scope define o objetivo de uma transação. Exemplos: Compra com cartão de crédito à vista Compra com cartão de crédito parcelada pelo estabelecimento (sem juros) Compra com cartão de crédito parcelada de administradora (com juros) Compra com cartão de débito à vista Compra com cartão de débito pré-datado Compra com cartão de débito voucher Consulta cheque Estorno crédito Estorno débito Manual de Instalação e Configuração 12

13 Grupo de Serviços Um serviço no Scope pertence sempre a um grupo, que pode definir a forma de pagamento, ou ainda, a tecla finalizadora do PDV. Exemplos: Cartão de Crédito Cartão de Débito Consulta Cheque Recarga de Celular Estorno Produto No Scope, um produto é um Serviço de uma Bandeira para uma Rede Autorizadora, Exemplos: Compra com cartão de crédito à vista da bandeira Visa pela rede Visanet Compra com cartão de débito à vista da bandeira Maestro pela rede Redecard Compra com cartão de débito voucher da bandeira Ticket pela rede Redecard Produtos de Controle Existem produtos no Scope que são utilizados apenas pelo Scope Server para controle. Estes produtos não estão disponíveis para seleção no perfil de serviços do Scope Configurador. Exemplos: Logon da bandeira Visa na rede Visanet Sonda da bandeira Mastercard pela rede Redecard Logon O serviço Logon é utilizado para verificar a disponibilidade da rede autorizadora e, em alguns casos, para obter informações necessárias para as TEFs. Esta transação é enviada pelo Scope Server logo após a efetivação da conexão (quando o Scope Server entra em operação ou após uma queda e restabelecimento da conexão). Nem todas as redes disponibilizam esta transação. Carga On-Line O serviço Carga On-Line, também chamado de Inicialização de Tabelas On-Line, é utilizado por algumas redes para enviar dados de configuração ao Scope Server. Através deste recurso, estas redes autorizadoras podem alterar dados, por exemplo, novos ranges de cartões, novos emissores, etc, sem intervenção do estabelecimento comercial e/ou software de TEF. Sonda A Sonda é uma transação enviada pela rede autorizadora para o Scope Server para checar o desfecho de uma transação que tenha ficado pendente. Uma transação fica pendente quando a rede autorizadora não recebeu a confirmação de uma transação anteriormente aprovada. A transação pode estar pendente apenas no contexto da rede autorizara (a terceira perna chegou até o Scope Server mas não chegou à rede autorizadora). Neste caso o status no banco de dados do Scope está finalizado e a Sonda é respondida confirmando ou desfazendo a transação. Ao receber a resposta da Sonda, a rede autorizadora atualiza sua base com o status final da transação fornecido pelo Scope. Manual de Instalação e Configuração 13

14 Quando a confirmação não chegou nem mesmo no Scope Server (por exemplo, houve uma queda de energia no PDV), o status no banco de dados estará como pendente. Neste caso a Sonda é respondida com o status de pendente e a rede autorizada continuará a sondar esta transação de tempos em tempos. Ao final do prazo de sondagem (este prazo varia de rede para rede) a autorizadora dará o desfecho padrão (confirmar ou desfazer, dependendo da rede). Para evitar que uma transação não fique pendente após o prazo de sondagem, é recomendado verificar o Scope Pendência uma vez ao dia. O procedimento de resolução manual de pendências será explicado posteriormente neste documento, dentro do capítulo de administração. Estorno Uma transação anteriormente aprovada e confirmada pode eventualmente ser estornada (cancelada). A transação de estorno faz referência à outra transação já realizada e finalizada com sucesso. Nem toda transação permite estorno. Depende se a transação original é estornável e se a rede autorizadora disponibiliza este serviço. A rede autorizadora pode estabelecer regras quanto ao período permitido para estorno e quanto ao valor. Geralmente só é possível estornar o valor total da compra. Verifique estas regras junto às redes autorizadoras. Desfazimento O conceito de desfazimento é permitir que uma transação aprovada, porém não concretizada com sucesso, seja desfeita. Neste caso a transação não chegou a ser confirmada. A desfazimento é realizado em duas pernas (solicitação e resposta). O Scope envia o desfazimento, quando disponível para este produto, nos casos em que, embora a rede tenha aprovado, não foi possível finalizar a transação com sucesso. A solicitação de desfazimento substitui a confirmação. Por segurança, o Scope envia desfazimento também quando ocorrer timeout, ou seja, solicitou aprovação, mas não recebeu resposta da rede autorizadora. Manual de Instalação e Configuração 14

15 Módulos Servidores Neste tópico serão vistos os módulos servidores do SCOPE. Este módulos são responsáveis pelo objetivo básico do produto: a realização de TEF. Os módulos tratados aqui são: ScopeGW, ScopeSRV e ScopeConSRV. ScopeGW O módulo Scope Gateway (figura abaixo) roteia as mensagens trocadas entre o concentrador de TEF e as redes autorizadoras. Janela principal do SCOPEGW ScopeSRV O módulo Scope Server (figura abaixo) gerencia as transações que estão executadas nos PDVs e enviadas paras as redes autorizadoras, provendo informações para coletas dos dados necessários. Manual de Instalação e Configuração 15

16 Janela principal do SCOPESRV ScopeSRVCon O módulo Scope Server - Console Remota (figura abaixo) é uma console apenas que conecta ao Scope Server, a partir de outra máquina, para monitorar o funcionamento geral do deste. É utilizada quando se tem o ScopeSRV num ambiente isolado e deseja-se que outra pessoa possa monitorar o funcionamento geral, sem a necessidade de ter acesso à maquina do ScopeSRV. Manual de Instalação e Configuração 16

17 Janela principal do SCOPESRVCON Manual de Instalação e Configuração 17

18 Módulos Administrativos ScopeADM O módulo Scope Administrador atua como uma retaguarda do sistema, disponibilizando consultas às transações realizadas, através de telas e relatórios. Pode-se aplicar filtros a estas consultas de forma a restringir períodos de datas, empresas, filiais, PDVs, redes autorizadoras, bandeiras, status, etc. Existem consultas estatísticas, de forma a exibir a porcentagem de transações realizadas para uma determinada filial, bandeira ou de determinado status, etc. Iniciando o ScopeADM O ScopeAdm pode ser iniciado através do ícone a seguir. Após acioná-lo é necessário fornecer o usuário e senha de acesso. A identificação deverá ser realizada após a visualização da tela de entrada. Após a identificação, a tela principal do módulo será exibida com as opções a seguir. Arquivos Na opção Arquivos encontramos funções relacionadas com impressão, exportação de dados e alteração de usuário corrente. Manual de Instalação e Configuração 18

19 No menu Consultas encontramos dois tipos: a Operacional e a Gerencial. Consulta Gerencial A Consulta Gerencial destina-se aos gerentes da empresa e/ou filiais. O objetivo é permitir a análise dos valores totais das transações, agrupados por bandeira. Desta forma pode-se avaliar o montante arrecadado para determinados cartões e serviços, além de auxiliar nas decisões estratégicas das regras de negócio, verificar a aceitabilidade de determinados cartões e serviços, definir e avaliar cumprimentos de metas, etc Vide abaixo um exemplo de Consulta Gerencial. Manual de Instalação e Configuração 19

20 Selecionando-se a ficha Sintético Empresa/Filial, será exibida as quantidades totais de transações e montante de vendas por empresa/filial, como no exemplo abaixo. Através da ficha Quantidade de Parcelas, é exibida uma visão de agrupamento por bandeira e quantidade de parcelas, permitindo ao gerente avaliar o perfil de seus clientes em relação à forma de pagamento, ou seja, quantas transações ocorreram para cada bandeira, valor total acumulado por quantidade de parcelas, além do valor médio das transações. Ao selecionar a ficha Bandeira/GServ/Serviço, o ScopeADM exibe um gráfico para demonstrar o porcentual de transações por Bandeira, conforme exemplo abaixo. Manual de Instalação e Configuração 20

21 Neste mesma ficha, selecionando-se a opção G. Serviço no grupo de seleção Opções para Exibição, teremos a porcentagem de transações por Grupos de Serviço. Vide exemplo a seguir. Continuando nesta ficha, ao selecionar a opção Serviço no grupo de seleção Opções para Exibição, será exibida a porcentagem de transações por Serviços, como no exemplo abaixo. Consulta Operacional O objetivo da consulta operacional é exibir informações detalhadas das transações realizadas, como data, hora, empresa, filial, NSU, bandeira, rede, serviço, quantidade de parcelas, status, tipo de cartão, número do cartão, etc. Algumas redes, por questões de segurança, exigem que o número do cartão seja mascarado e neste caso, somente os 6 primeiros e os 4 últimos dígitos são exibidos. Podem ser aplicados filtros à consulta, como período de datas, filiais, bandeiras, status, etc. Vide exemplo abaixo. Manual de Instalação e Configuração 21

22 Selecionando-se a ficha Gráfico Analítico Transações, o Scope Administrador exibe o porcentual das transações por status. Desta forma, pode-se avaliar a eficiência/comportamento no período, ou seja, porcentual de transações aprovadas, negadas, canceladas, desfeitas e pendentes. Dependendo do filtro aplicado, esta análise pode ser feita no geral, por filial, por bandeira, etc. Vide exemplo a seguir. Manual de Instalação e Configuração 22

23 Através da ficha Gráfico Analítico Bandeiras, pode-se analisar a porcentagem de transações por bandeira e status. Através deste gráfico é possível avaliar a participação de cada bandeira no período, além da eficiência/comportamento de cada uma, através da seleção do Status (botões de seleção do lado esquerdo). Manual de Instalação e Configuração 23

24 Exportação de Dados A opção Exportar Dados permite a exportação das informações que foram pré-carregadas na grade de informações. A exportação pode ser feita para um arquivo texto ou em formato Access (MDB) e possui o layout exatamente idêntico a grade de informações. A opção pode ser executada a partir do menu Arquivos > Exportar Dados. Ao selecionar esta opção, será exibida uma tela com as opções de exportação disponíveis, conforme abaixo. Selecione o formato de exportação, Access ou Texto, e informe o caminho de exportação do arquivo. Para o formato Access, é gerado um arquivo com extensão MDB e para o formato texto, é gerado um arquivo com extensão TXT. Manual de Instalação e Configuração 24

25 Vide a seguir dois exemplos de exportação. Manual de Instalação e Configuração 25

26 Lista Negra - ScopeLN O Scope Lista Negra é o módulo administrativo do recurso de Consulta Local de Cheques, oferecido pelo Scope Server. Através do ScopeLN o estabelecimento pode gerenciar sua própria lista de clientes, através do CPF ou CNPJ. A inclusão do cliente na lista pode ser feita de forma negativa ou positiva. Quando negativa, os cheques destes clientes são recusados, ou seja, são negados localmente. Quando positiva, os cheques não precisam ser consultados externamente, por exemplo pelo Serasa, ou seja, são aprovados localmente. A habilitação deste recurso é feita através do Scope Configurador para produtos de Consulta Cheques. Ao habilitar este recurso, deve-se estabelecer os critérios para consulta (aleatória ou amostragem e valor limite para aprovação local). Os parâmetros de configuração deste recurso estão detalhados neste documento, no capítulo de configuração (ScopeCNF). Quando a Consulta Local de Cheques está habilitada, o Scope Server carrega o Scope Autorizador Local de Cheque (ScopeALC), que é o componente responsável pela consulta ao banco de dados local. Ao realizar a consulta de um cheque, o Scope Server verifica se a Consulta Local está habilitada. Se estiver, utiliza o ScopeALC para consultar o banco de dados local, administrado pelo ScopeLN. Caso o CPF ou CNPJ esteja na lista, a consulta é respondida ao PDV com um código específico para indicar que a transação foi negada/aprovada localmente. Caso não conste na lista, o ScopeALC avalia os critérios para definir se a consulta deve ou não ser efetuada externamente. Opcionalmente pode ser habilitado um recurso adicional, para verificar se existe outra consulta cheque realizada por este CPF/CNPJ em qualquer filial da empresa, desde que o banco de dados do Scope seja centralizado. Ao habilitar este recurso no ScopeCNF, devese estabelecer a quantidade de dias a ser consultada e o limite de consultas a cheque a permitido neste período. Se o cliente já tiver realizado uma quantidade de consultas cheque superior ao limite estabelecido, o Scope reponde ao PDV um código de alerta. O objetivo deste recurso é identificar situações em que há risco de fraude. O aplicativo PDV pode acionar um recurso extra de segurança neste caso, por exemplo, solicitar aprovação do gerente da loja. Manual de Instalação e Configuração 26

27 Iniciando o ScopeLN Ao acionar o ícone do ScopeLN será necessário fornecer o usuário e senha de acesso. A identificação deverá ser realizada após a visualização da tela de entrada. Após a identificação do usuário, a tela principal do módulo será exibida com as opções de cadastro de clientes. Caso o banco de dados ainda não possua nenhum cliente, será necessário o cadastro de mensagens para operador, que deve ser feito através da seqüência a seguir: Manual de Instalação e Configuração 27

28 Utilize o botão para incluir novas mensagens. Vide exemplo abaixo, com 3 mensagens já cadastradas. O código de restrição 00 deve ser utilizado para clientes positivos. Entre 01 e 99 pode-se estabelecer vários níveis de risco ou códigos a serem analisados pelo gerente da filial para decidir se deve ou não aceitar o cheque. Com as códigos e mensagens definidas, pode-se cadastrar os clientes no banco de dados. Este cadastramento pode ser manual ou através de importação. Vide abaixo um exemplo de cadastramento manual. IMPORTANTE: Para habilitar o recurso de Consulta Local de Cheques, será necessária a configuração dos parâmetros através do módulo ScopeCNF. Vide detalhes no capítulo de Configuração deste documento. Manual de Instalação e Configuração 28

29 Layout de importação do módulo Lista Negra A importação de clientes do módulo Scope Lista Negra pode ser feita através de um arquivo '*.txt que tenha seus campos divididos por ponto e virgula ( ; ). A seguir podemos verificar quais os campos que devem ser considerados na importação. Verificador de Importação Código da Empresa CPF/CNPJ do cliente Nome do Cliente Status da Resposta Descrição da Resposta Detalhes sobre a resposta Nome da Empresa Nome do Usuário X(I) N(4) N(11) ou N(14) X(40) N(2) N(10) N(128) X(40) X(10) 1. Verificador de importação - Verifica se o arquivo é importação ou exportação na entrada do banco de dados. (I = Importação, E = Exportação) 2. Código da empresa - Código da empresa cadastrada no Scope. 3. CPF/CNPJ do cliente - CPF ou CNPJ do cliente a ser comunicado no PDV. Atenção para o tamanho, pois 11 dígitos identifica um CPF e 14 um CNPJ. Se necessário, alinhe com zeros à esquerda. 4. Nome do cliente - Nome do cliente relacionado ao CPF/CNPJ comunicado no PDV. 5. Status da resposta - Código numérico relacionado à 'Descrição da resposta'. 6. Descrição da resposta - Mensagem a ser exibida no display do PDV no momento da comunicação ao operador de caixa. 7. Detalhes sobre a resposta - Motivo da comunicação ao cliente (Exibida somente na interface do módulo Lista Negra). Detalhes internos. 8. Nome da empresa - Nome da empresa cadastrada no Scope. 9. Nome do usuário - Nome do usuário responsável pelo cadastramento do respectivo cliente. Manual de Instalação e Configuração 29

30 Pendências - ScopePND O Scope Pendências é o módulo que possibilita ao Lojista decidir sobre qual será o desfecho de uma transação que por algum motivo não pôde ser concluída eletronicamente. Com esse módulo é possível pesquisar, confirmar, desfazer ou deixar sob análise transações que ficaram sem um desfecho, ou seja, transações pendentes de confirmação. Transações podem ficar pendentes nas seguintes situações: Queda de energia no PDV e/ou servidor; Problema de comunicação entre o PDV e servidor; O recomendado é que as pendências sejam verificadas e resolvidas diariamente. Ao resolver uma transação manualmente, o Scope poderá responder à Sonda com o status final da transação, confirmada ou desfeita manualmente. Quando a rede autorizadora disponibiliza a transação de Acerto Manual, o Scope enviará o status da transação para a rede de forma automática, sem a necessidade de receber uma Sonda. Enquanto uma mensagem está pendente, o código de resposta é 77. Mensagem confirmadas possuem o código 00 e para mensagens desfeitas o código é 86. O código de resposta 78 é utilizado para indicar que a mensagem foi cancelada. Através da consulta operacional do ScopeADM é possível verificar o Status das transações. Quando uma transação é resolvida através do ScopePND, o Status será atualizado para Manual, indicado que desfecho não foi Real Time. IMPORTANTE: Cada rede autorizadora possui suas próprias regras quanto ao prazo máximo de sondagem e desfecho automático caso a loja não faça a resolução manual. Cartões de crédito e débito também podem possuir regras distintas. Iniciando o ScopePND O ScopePND pode ser executado através do ícone abaixo localizado na área de trabalho do Windows. Ao ser carregado o módulo apresenta a tela inicial para identificação do usuário e senha do operador. Manual de Instalação e Configuração 30

31 Após informar usuário e senha, a tela principal do módulo será carregada com as opções a seguir. A opção Configuração de Impressora possibilita ajustar as propriedades de impressão para relatórios, baseadas nas propriedades de impressão do Windows. A opção Sair fecha o módulo. Resolvendo Pendências A opção mais importante do menu é Pendência, que disponibiliza a opção Manutenção, carregando a tela de controle de pendências, função principal do módulo. Ao carregar a opção Manutenção teremos disponíveis os controles do módulo para resolução das pendências. Vide abaixo um exemplo da tela de resolução de pendências. Manual de Instalação e Configuração 31

32 Tela de Manutenção de transações pendentes As transações pendentes estão inicialmente marcadas como Sob Análise. Para alterar a situação pata Confirmada ou Desfeita, deve-se verificar junto ao terminal PDV qual foi o desfecho da transação listada. Caso a transação não tenha sido concluída, deve-se marcar a opção Desfeita. Caso a transação tenha sido concluída com sucesso, deve-se marcar a opção Confirmada. Após selecionar a opção, deve-se pressionar o botão efetivar a alteração. para Quando uma pendência é resolvida, o status da transação no banco de dados do sistema é alterado e a transação fica a espera de uma sonda da rede autorizadora para que a mesma seja atualizada, ou, quando a rede autorizadoras disponibiliza uma transação de Acerto Manual, o Scope Server envia automaticamente a atualização de status. Caso existam transações pendentes a mais tempo que o limite máximo permitido, o ScopePND pode emitir o alerta abaixo, lembrando que após este prazo, o desfecho já pode ter sido dado automaticamente pela rede autorizadora. Manual de Instalação e Configuração 32

33 Imprimindo Relatório O módulo disponibiliza um relatório onde são listadas as pendências referentes à listagem carregada na grade de pesquisa. Ao solicitar a impressão de relatório, uma tela de opções será exibida solicitando a confirmação do relatório a ser impresso. Ao solicitar a impressão, um relatório de pendências será impresso para simples conferência. Vide exemplo abaixo. Este relatório pode ser enviado para uma impressora instalada, através do botão. Manual de Instalação e Configuração 33

34 Módulos Administrativos Web ScopeWeb Acessando o sistema Breve descrição Verifique com o administrador da sua rede qual a URL para acessar o sistema do seu browser. Por padrão, após a instalação do sistema, o endereço pode ser acessado com a seguinte URL: onde o endereço pode ser o nome do servidor ou seu número IP; e a porta é a definida no momento da instalação do Apache Tomcat, que por padrão é a Com a URL correta, é só digitar no browser que será iniciada a página inicial do sistema. A quem se destina Todos os usuários do ScopeWeb. Login Ao ser acessado a URL, a tela inicial do sistema é exibida: Serão exibidos os campos: Usuário, para ser digitado o nome do usuário para acessar o sistema; Senha, para ser digitado a senha do usuário para acessar o sistema; Conexão, para ser escolhida qual base de dados vai ser acessada. E os botões: Ok, para confirmar a entrada no sistema; Manual de Instalação e Configuração 34

35 Limpar, para apagar os dados digitados. Usuário e/ou senha inválidos Se o usuário e/ou senha digitados estiverem divergentes com as informações cadastradas, uma mensagem será exibida: Usuário e/ou Senha inválidos!. Usuário inativo Caso o usuário esteja desabilitado/inativo para utilizar o sistema, uma mensagem será exibida: Usuário inativo!. Usuário sem permissão Caso o usuário não tenha permissão para acessar o sistema, uma mensagem será exibida: Usuário sem permissão para acessar o sistema!. Erro ao acessar base Caso algum erro de ambiente aconteça e não seja possível a aplicação se conectar à base de dados, uma mensagem será exibida: Erro ao acessar banco de dados!. Manual de Instalação e Configuração 35

36 Configurando conexões com a base de dados Breve descrição O ScopeWeb permite que sejam configuradas diversas bases de dados para que o mesmo possa acessar. Para isso é necessário que um usuário especial (que possua um login especial que é configurado no momento da instalação) realize o login na página de administração das conexões. Esta página pode ser acessada colocando um /admin no final da URL. Após a instalação a URL padrão para essa página ficaria: onde o endereço pode ser o nome do servidor ou seu número IP; e a porta é a definida no momento da instalação do Apache Tomcat, que por padrão é a A quem se destina Aos usuários do ScopeWeb que tenham conhecimento das configurações das bases de dados que o sistema utilizará e da instalação do mesmo. Login Ao ser acessado a URL, a tela inicial do sistema é exibida: Serão exibidos os campos: Usuário, para ser digitado o nome do usuário para acessar a tela de configuração das conexões; Senha, para ser digitada a senha do usuário para acessar a tela de configuração das conexões; E os botões: Manual de Instalação e Configuração 36

37 Ok, para confirmar a entrada na tela de configuração do sistema; Limpar, para apagar os dados digitados. Usuário e/ou senha inválidos Se o usuário e/ou senha digitados estiverem divergentes com as informações configuradas no sistema, uma mensagem será exibida: Sessão expirada Caso a tela de configuração de conexões tenha sido acessada, porém com mais de cinco minutos de inatividade, a qualquer nova ação o login será solicitado novamente: Manual de Instalação e Configuração 37

38 Gerenciando conexões, usuários e parâmetros Gerenciar Conexões Após o login, a tela para gerenciamento de conexões é iniciada: São exibidos os campos: E a lista, com os campos: Manual de Instalação e Configuração 38

39 Conexão, que exibe o nome da conexão; Host:Porta, que exibe o endereço da base de dados no padrão nome/ip:porta; Catálogo / SID, que exibe o nome da base ou SID; SGBD, que exibe qual o sistema gerenciador de banco de dados utilizado. Adicionar conexão Para adicionar uma nova conexão, basta preencher os campos: Conexão / DSN: nome da conexão; Host:Porta: endereço da base de dados no padrão nome/ip:porta; Catálogo / SID: nome da base de dados ou do SID da base, caso o SGBD seja o Oracle; SGBD: selecione o Sistema Gerenciador de Banco de Dados, que pode ser o DB2, Oracle ou SQL Server; Usuário: nome do usuário a conectar na base de dados; Senha: senha do usuário a conectar na base de dados. Após preencher os campos clique em Adicionar para criar mais uma conexão ou Cancelar para desfazer. Ao adicionar uma nova conexão, será recebida uma mensagem, como mostra a figura: Caso tente ser adicionada uma conexão com o mesmo nome de uma existente uma mensagem de erro será exibida: Remover conexão Para remover uma conexão, basta selecionar uma conexão na lista: Manual de Instalação e Configuração 39

40 E clicar no botão Remover. Então uma mensagem será exibida: Caso tente remover a única conexão existente, uma mensagem de erro será exibida: Pois deve existir pelo menos uma conexão cadastrada. Manual de Instalação e Configuração 40

41 Para alterar uma conexão, é só editar os campos depois de selecionada uma conexão na lista, e ao invés de clicar em remover, clicar em Atualizar. Gerenciar Usuários O ScopeWeb permite que sejam criados, editados e removidos usuários que têm acesso a tela de configuração de conexões, a tela inicial é esta: São exibidos os campos: E uma lista com o campo de nome do usuário: Manual de Instalação e Configuração 41

42 Adicionar usuário Para adicionar um usuário basta preencher os campos: Usuário: nome do usuário; Senha: senha do usuário; Confirmar Senha: senha do usuário para confirmação. Após preencher os campos clique em Adicionar para criar mais um usuário ou Cancelar para desfazer. Ao adicionar um novo usuário, será recebida uma mensagem: Caso tente ser adicionado um usuário com o mesmo nome de um existente uma mensagem de erro será exibida: Remover usuário Para remover um usuário, basta selecionar um usuário na lista: Manual de Instalação e Configuração 42

43 E clicar no botão Remover: E uma mensagem será exibida: Caso tente remover o único usuário existente, uma mensagem de erro será exibida: Pois deve existir pelo menos um usuário cadastrado. Manual de Instalação e Configuração 43

44 Para alterar um usuário, é só editar os campos depois de selecionado um usuário na lista, e ao invés de clicar em remover, clicar em Atualizar. Gerenciar Parâmetros Essa funcionalidade permite a configuração de parâmetros do sistema ScopeWeb Configurando o valor máximo de itens dos gráficos Para determinar a quantidade máxima de itens que serão exibidos nos gráficos, basta preencher o campo Valor máximo de itens nos gráfico, e clicar no botão OK. Caso o número determinado no campo seja menor que o número de itens do gráfico, os itens não contemplados, ou seja, os de menor valor serão agrupados em um item denominado Outros. O valor zero significa que não haverá limitação no número de itens a ser exibido. Configurando o percentual mínimo de itens nos gráficos Para determinar o percentual mínimo de itens que serão exibidos nos gráficos, basta preencher o campo Percentual mínimo para itens nos gráficos, e clicar no botão OK. Caso o número determinado no campo seja menor que o percentual mínimo exigido para os itens do gráfico, os itens não contemplados, ou seja, os de menor valor serão agrupados em um item denominado Outros. O valor zero significa que não haverá limitação no número de itens a ser exibido. Manual de Instalação e Configuração 44

45 Consulta Operacional Breve descrição A Consulta Operacional permite que usuário tenha uma análise detalhada das transações que estão sendo criadas na base de dados. Ela exibe transação por transação de acordo com o critério de busca escolhido pelo usuário. A quem se destina Aos usuários do sistema que tenham permissão para realização da Consulta Operacional. Tela Inicial e Filtros A tela inicial da Consulta Operacional é mostrada abaixo: A consulta pode ser realizada utilizando os seguintes filtros: Manual de Instalação e Configuração 45

46 Empresa, para escolher transações de uma empresa específica; Filial, para escolher transações de uma filial específica, contando que uma empresa específica tenha sido previamente escolhida; PDV, para escolher transações de um PDV específico, contando que uma filial específica tenha sido previamente escolhida; Rede, para escolher transações de uma rede específica; Bandeira, para escolher transações de uma bandeira específica. Grupo Serviço, para escolher transações de um específico grupo de serviços; Serviço, para escolher transações de um específico serviço, contando que um grupo de serviços tenha sido escolhido previamente; Número do cartão, para procurar por transações com um número de cartão específico; NSU Host, para procurar transações com um número de NSU do host específico; Período, para procurar transações em um intervalo de datas. NOTA: No campo Número do Cartão é possível buscar por transações digitando apenas parte do número do cartão, basta acrescentar asteriscos antes e/ou depois do número para indicar que deseja que o sistema procure parte do mesmo. Os campos do filtro Período, podem ser preenchidos manualmente ou clicando nos botões De e Até para ser exibido um calendário: Manual de Instalação e Configuração 46

47 Podem ser utilizados também os filtros de situação/status das transações: Onde selecione: Ok, para transações de situação Ok; Canceladas, para transações de situação cancelada; Desfeitas, para transações de situação desfeita; Negadas, para transações de situação negada; Pendentes, para transações de situação pendente. Por último, existe o filtro de atributo da aplicação (somente disponível se esses filtros foram previamente cadastrados na base de dados pelo usuário utilizando o ScopeCnf). Clique no botão Filtro por Atrib. e a seguinte tela será exibida: Manual de Instalação e Configuração 47

48 Clique no botão Adicionar e os campos Coluna, Operador, Valor e Operador Lógico serão exibidos, onde: Coluna; selecione qual dos filtros filtro de atributos da aplicação deseja acrescentar; Operador; selecione qual a relação com o valor da coluna: Igual, Diferente, Maior ou Igual ou Menor ou Igual; Valor; digite qual valor deseja buscar; Operador Lógico; caso deseje acrescentar outro filtro escolha se a condição é de combinação dos dois, ou de alternativa entre os dois, com os operadores lógicos E ou OU. Para acrescentar mais filtros, clique no botão Adicionar novamente e preencha os novos campos. Caso deseje remover um filtro, clique no botão Remover. Se desejar cancelar todo o filtro e fechar a tela, clique no botão Cancelar. Para confirmar o filtro e realizar a consulta, clique no botão Ok. NOTA: No canto superior da tela do lado direito aparece a figura finalidade de ocultar ou exibir os filtros. esta tem a Consultar Dados Conhecido os filtros da consulta, agora é só escolhê-los e realizar a consulta conforme seu critério. Após selecionar todos os filtros possíveis clique no botão Ok, e a seguinte tela será exibida: Manual de Instalação e Configuração 48

49 Conhecendo os campos apresentados no resultado da Consulta Operacional: Campo Data Cód. Estabelecimento Data Mensagem Bandeira Cód. Rede Nro. Cartão Situação Descrição Data e hora do estabelecimento Código do estabelecimento Data da transação Conceito utilizado pelas redes autorizadoras para identificar os serviços do cartão. Ex.: Visa, MasterCard, Visa Electron, MasterCard Maestro, Aura, HiperCard, Amex. Código da rede autorizadora. Número do cartão do cliente. Situação das mensagens: OK Transação concluída com sucesso; Não Efetuada Transação negada pela rede autorizadora; Desfeita Transação desfeita (ocorreu timeout de resposta ou houve problemas na impressão do cupom); Cancelado Transação cancelada. A venda foi feita com sucesso e posteriormente cancelada por um PDV do estabelecimento comercial; Pendente - Transação não confirmada; Cancelamento Pendente A transação está com seu cancelamento pendente; Desfeito Pendente A transação está em fase de desfazimento. Manual de Instalação e Configuração 49

50 Qtd. Parcelas Valor Taxa Serviço Taxa Embarque Status Quantidade de parcelas da compra. Valor da Transação. Válida somente para cartões de crédito. Variável de acordo com o ramo de atividade. Ex: Dez por cento de serviço cobrados em restaurantes. Valor da taxa de embarque. Real-Time Indica que a transação foi concluída On-line; OFF-Line A transação nem chegou a ir a rede autorizadora. Manual Indica que a transação foi concluída manualmente. Cód. Resposta Cód. Autorização Cód. Empresa Cód. Filial Cód. PDV NSU NSU Host Cód. G. Serviço Serviço Cód. Controle Pendente Indica transação pendente. A situação especifica o motivo. Código de resposta retornado pelas redes autorizadoras quando uma transação é realizada. Código de autorização gerado pela administradora de cartões. Código da empresa. Código da filial. Código do PDV. NSU Número Seqüencial Único por transação. NSU da instituição financeira. Grupo Serviço Conceito criado pelo SCOPE que agrupa serviços específicos. São todos os tipos de serviços oferecidos pelas redes autorizadoras. Ex: Crédito à Vista, Crédito Parcelado, Débito à Vista, entre outros. Número gerado pelo SCOPE que serve para identificar uma transação. NOTA: No resultado da consulta, caso mais de cem registros seja retornados, é realizada uma paginação dos resultados. Utilize os botões para navegar. Após a consulta, é possível ainda, fazer uma sub-consulta em cima dos resultados, através dos filtros que aparecem junto com a lista de resultados: Digite o valor a ser buscado na caixa de texto, escolha a coluna que deseja buscar o valor (somente algumas colunas da lista estarão disponíveis) e clique em Pesquisar. Visualizar Caso o usuário possua permissão para visualização a opção Visualizar estará habilitada. Ao clicar no link, a seguinte página será exibida: Manual de Instalação e Configuração 50

51 Selecione um entre os relatórios apresentados: Consulta detalhada por PDV; Consulta operacional por total bandeira; Consulta operacional por pendências; Resumo por filial/bandeira; Sumário da consulta operacional; Sumário de transações que geram receita. E clique em Ok que o relatório será exibido. Um exemplo de um relatório resumo por filial/bandeira é mostrado na figura a seguir: Manual de Instalação e Configuração 51

52 Salvar Caso o usuário possua permissão para salvar a opção Salvar estará habilitada. Ao clicar no link, a seguinte página será exibida: Selecione um entre os relatórios apresentados: Consulta detalhada por PDV; Manual de Instalação e Configuração 52

53 Consulta operacional por total bandeira; Consulta operacional por pendências; Resumo por filial/bandeira; Sumário da consulta operacional; Sumário de transações que geram receita; Escolha o tipo do arquivo que desejar salvar entre o formato Adobe Reader (.pdf ) ou o formato Microsoft Excel (.xls ) e clique em Ok para o browser perguntar onde deseja salvar o arquivo, como o exemplo nas telas a seguir: Manual de Instalação e Configuração 53

54 Exportar Caso o usuário possua permissão para exportar a opção Exportar estará habilitada. Ao clicar no link, a seguinte página será exibida: Escolha o tipo do arquivo que desejar salvar entre o formato Texto (.txt ) ou o formato Microsoft Access (.mdb ) e clique Ok para o browser perguntar onde deseja salvar o arquivo, como o exemplo nas telas a seguir: Manual de Instalação e Configuração 54

55 Transações de Cancelamento Quando o usuário realiza uma consulta pesquisando apenas pelas transações canceladas, marcando o filtro de situações/status como na figura abaixo: O ScopeWeb, permite que o usuário veja quais foram as transações de cancelamento (que são transações realizadas para cancelar transações bem sucedidas) realizadas habilitando o link Trans. Cancelamento. Ao clicar no link, uma lista com os registros é exibida: Manual de Instalação e Configuração 55

56 Os campos apresentados na consulta de transações de cancelamento são: Campo Data Data Mensagem Bandeira Cód. Rede Nro. Cartão Situação Descrição Data e hora do estabelecimento Data da transação Conceito utilizado pelas redes autorizadoras para identificar os serviços do cartão. Ex.: Visa, MasterCard, Visa Electron, MasterCard Maestro, Aura, HiperCard, Amex. Código da rede autorizadora. Número do cartão do cliente. Situação das mensagens: OK Transação concluída com sucesso; Não Efetuada Transação negada pela rede autorizadora; Desfeita Transação desfeita (ocorreu timeout de resposta ou houve problemas na impressão do cupom); Cancelado Transação cancelada. A venda foi feita com sucesso e posteriormente cancelada por um PDV do estabelecimento comercial; Pendente - Transação não confirmada; Cancelamento Pendente A transação está com seu cancelamento pendente; Valor Desfeito Pendente A transação está em fase de desfazimento. Valor da Transação. Manual de Instalação e Configuração 56