8/25/2015. Processo de Planejamento Financeiro Os 6 Passos

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Benedicta Leveck de Miranda
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1 Processo de Planejamento Financeiro Os 6 Passos 1

2 Planejamento Financeiro Transforma a Vida das Pessoas Processo de Planejamento 2

3 Definir o relacionamento entre cliente e planejador Obter informações, dados e objetivos do cliente Analisar e avaliar as condições financeiras do cliente. Desenvolver recomendações e ou alternativas de planejamento financeiro ao cliente Implementar recomendações do planejamento financeiro Monitorar recomendações do planejamento Plano Financeiro Informar o potencial cliente sobre o planejamento financeiro e as competências do profissional de planejamento financeiro; Identificar se as necessidades do cliente podem ser atendidas; Definir o escopo de serviço. 3

4 Identificar detalhadamente os objetivos pessoais, financeiros, as necessidades e prioridades do cliente; Coletar informações quantitativas e documentos; Coletar informações qualitativas. Analisar as informações do cliente; Comparar o que o cliente possui com as alternativas disponíveis no mercado; Identificar ineficiências e riscos. 4

5 Identificar e avaliar estratégias de planejamento financeiro; Desenvolver recomendações de planejamento financeiro e formas de migrar do estado atual para o recomendado; Apresentar as recomendações ao cliente. Chegar a um acordo sobre as responsabilidades durante a implantação; Identificar e apresentar produto(s) e serviço(s) para a implantação; Definir os critérios de acompanhamento 5

6 Elaborar, consolidar e relatar a evolução da situação financeira e de outros serviços/produtos detidos pelo cliente; Constantemente analisar e reavaliar se necessário a situação do cliente, considerando as sua dinâmica pelos ciclos de vida. Empréstimos, Cartões de Crédito, Financiamento, etc Casa e investimentos Venda da Casa, Plano de Saúde, Renda de aposentadoria 6

7 Fluxo de Caixa Previdência Investimentos Financiamentos Seguros Sucessórios Tributários C B A AA AAA 7

8 8

9 OBJETIVOS Realizar o desenvolvimento de um planejamento financeiro completo, de forma a compreender a dimensão da Profissão de Planejador Financeiro PERFIL DO CASE 1 Casal: Ricardo: 55 anos Diretor de multinacional Recém separado 2 filhos deste casamento Aline: 30 anos Modelo Em processo de aposentadoria da carreira Imóveis em outros países Principais Desafios Formalizar relação / ter 1 filho Coberturas de seguros, caso alguma eventualidade ocorra Planejamento de Aposentadoria e Questões de Sucessão Atual diversificação internacional 9

10 ASPECTOS COMPORTAMENTAIS Passado Distinto: Traumas; Sucessos; Carreiras; Etc. Presente Diferente: Pressões familiares; Idades e fases da vida; Preocupações; Etc. Futuro Conjunto: Filho(s); Longevidade; Projetos; Etc. ASPECTOS COMPORTAMENTAIS QUESTÃO: Dado que os assuntos financeiros influenciam e são influenciados por todos os outros aspectos da vida, como alinhar os passados distintos e as situações atuais diferentes, na geração de um futuro mais harmonioso, reduzindo riscos e conflitos sobre os assuntos da vida financeira?. 10

11 ESTRUTURA DA JORNADA Fase I (Individual) 01/09 até 07/09 Leitura do Estudo de Caso Responder ao primeiro quiz Apenas os respondentes do quiz seguirão para a fase de grupos ESTRUTURA DA JORNADA Fase II: Coleta de Dados 08/09 até 13/09 Participantes serão divididos em Grupos Coletar os dados para elaboração do plano Primeiro contato com o cliente Quiz individual para conclusão da fase 11

12 ESTRUTURA DA JORNADA Fase III: Análise de Dados 14/09 até 04/10 Analisar dados coletados Estudo de caso Interação com o cliente Perguntas para os Especialistas Quiz individual para conclusão da fase ESTRUTURA DA JORNADA Fase IV: Desenvolvimento do Plano Financeiro 05/10 até 25/10 Desenvolver o Plano Financeiro Publicação das respostas dos Especialistas Último contato com o Cliente Quiz individual para conclusão da fase 26/10: Entrega do plano 12

13 WORKSHOP 13/11/2015 Um dia de debates e palestras sobre os trabalhos realizados durante a Etapa Virtual Entrega do Prêmio ao grupo que desenvolveu o Plano Financeiro mais adequado para a família Mais informações: eventos@ibcpf.org.br Planejamento financeiro transforma a vida das pessoas. 13

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