II Encontro de Representantes Cuidar do seu futuro é o nosso negócio!

Transcrição

1 II Encontro de Representantes- 2013

2 Conhecer é tarefa de sujeitos, não de objetos. E é como sujeito, e somente como sujeito, que o homem pode realmente conhecer.

3 Agenda Hora Atividade 08:20 - Abertura 08:30 - Resultados e Perspectivas BD-01, CD-02 e CV-03 e PGA 09:30 - Lanche 09:50 - Campanhas Ingresso, Alteração de percentual,recadastramento 10:20 - Mudanças Plano CV-03 11:00 - Encerramento

4 Resultados atuariais Agosto/2013 Planos de Benefícios

5 POPULAÇÃO Planos Plano BD-01 Plano CD-02 Plano CV-03 Participantes Ativos Participantes Assistidos Total % 39,91 13,24 46,85

6 Premissas atuariais adotadas Demográficas Avaliação Atuarial 2012 PREMISSAS PLANO BD-01 PLANO CV-03 PLANO CD-02 Tábua Geral Tábua Geral Pensão Anuidades de Tábua Risco Morte- Pensão/Capitalização AT83 (suavizada) por sexo AT83 (suavizada) por sexo AT83 (suavizada) por sexo AT2000 Suavizada 10% - por sexo AT2000 Suavizada 10% - por sexo AT2000 Suavizada 10% - por sexo Entrada em Invalides Wyatt 1985 Class 2 Álvaro Vindas Tábua de Inválidos RP2000 DISABLED Por sexo MI 85 por sexo Plano com benefícios temporários e estritamente financeiro sem adoção de bases técnicas demográficas. Tábua de Ativos Combinação das tábuas AT-83, Wyatt 1985 Class 2 e RP2000 Disabled Por sexo (método Hamza) Combinação das tábuas AT 2000 Suavizada 10% por séxo, Álvaro Vindas e MI-85- por sexo (Método Hamza)

7 Premissas atuariais adotadas Econômicas Avaliação atuarial 2012 Variáveis Plano BD-01 Plano CV-03 Plano CD-02 Taxa de Juros 5,75% a.a. 4,50% a.a. Não se aplica Taxa de Rotatividade (ativos) 0%a.a. 0% a.a. Não se aplica Taxa de Crescimento Real de Salários 0% a.a. 1,95% a.a* Não se aplica Taxa de Crescimento Real de Benefícios 0% a.a. 0,00% Não se aplica Capacidade Salarial 100% a.a. 100% a.a. Não se aplica Capacidade de Benefícios 100% a.a. 100% a.a. Não se aplica Índice do Plano IPCA/IBGE IPCA/IBGE Variação da cota patrimonial, conforme critério estabelecido na respectiva Política de Investimentos.

8 Resultado Atuarial ago/2013 Reservas BD-01 CV-03 CD-02 Reserva Matemática - total Benefícios Concedidos Benefícios a conceder Recursos garantidores , , , , , , , , , , ,63 Resultado ( ,00) ,

9 Plano BD 01 ( R$mil ) Reserva Benefício CONCEDIDO Reserva Benefício A CONCEDER Reserva TOTAL ATIVO LÍQUIDO fev mar abr mai jun jul ago Resultado

10 Plano BD- 01

11 Fechamento atuarial Fazer estudo de aderências premissas atuariais Planos BD-01 e CV-03 Realizar estudo de ALM casamento do Ativo e Passivo do Plano BD-01 e CV-03 Reprocessar as reservas matemáticas

12 CAMPANHAS DE INGRESSO Até outubro/2013

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18 DESAFIOS Conquistar novos participantes PLANO CV % PLANO CD %

19 CAMPANHA Mudança de percentual de contribuição Plano CV-03 Até 15 de novembro/2013

20 CAMPANHA Recadastramento Até 30 de novembro/2013

21 Alterações Plano CV-03

22 Modalidade - Contribuição Variável Fase contributiva- individual Fase inatividade mutualista /benefício vitalício Pontos estudados 1 - Criar a prerrogativa do participante escolher o tempo de recebimento do benefício (temporário ou vitalício) e vincular o reajuste à variação da cota patrimonial. Proposição do grupo benefício vitalício e reajuste anual conforme variação do IPCA/IBGE - mais garantia para o participante. Renda temporária requerer o BPC

23 Custeio - taxas de contribuições Participantes - Normal mínimo 6% - Extraordinária a qualquer momento - Alterar o nível de contribuição- anualmente Patronal - Igual a do participante - limitado a 8% Pontos estudados 1)Estabelecer a contribuição mínima em percentual menor para estimular a adesão dos recém admitidos. 2) Alterar o percentual de contribuição a qualquer momento, com efetivação no mês subsequente ao deferimento do pedido. Proposição do grupo Manter o percentual mínimo em 6% - garantia do benefício e possibilidade de alterar o percentual a qualquer momento.

24 BENEFÍCIOS AOS PARTICIPANTES Programados -Renda de aposentadoria por tempo de contribuição -Renda de Aposentadoria Antecipada -Renda de Aposentadoria por Idade De Riscos -Renda de Aposentadoria por Invalidez (participante) -Pecúlio por morte (dependentes inscritos) Pontos estudados 1) Pecúlio por morte prerrogativa de recebimento em cota única ou parcelado por tempo determinado. Proposição do grupo Manter o pecúlio como pagamento único não tem incidência de Imposto de Renda.

25 Institutos Opções em caso de rescisão de contrato de trabalho antes de requerer os benefícios Benefício Proporcional Diferido Autopatrocínio Resgate Portabilidade Pontos estudados 1) Estabelecer percentual de resgate e portabilidade da parte patronal. Proposição do grupo Criar adicional para a portabilidade de 2% por ano de vinculação até o limite de 20% - ( Preserva o aspecto previdenciário).

26 Resultados financeiros Agosto/2013 Planos de Benefícios e PGA

27 Patrimônio Agosto Segmento R$ mil Part.% Rentabilidade - % % da meta mês ano ano R. Variável ,93 1,84-6,10-76,83 R. Fixa ,77 0,22 4,41 55,54 Estruturados ,67 3,56-11,75-147,98 Imóveis ,59 0,72 5,58 70,28 Empréstimos ,03 1,18 10,24 128,97 Disponível , Dep. Judicial Total ,00 0,70 2,29 28,84 Meta atuarial IPCA+5,75 a.a - - 0,50 7,94 100,00

28 SEGMENTO ATIVOS PATRIMÔNIO PART. Renda Variável Renda Fixa Estruturados PLANO BD -AGO/13 RENTABILIDAD Benchmark E Benchmark (% Ano) NO ANO (%) Carteira própria ,84% (5,18) Ibovespa -17,95 Fundos R.V. (FIAs) ,13% (6,24) Ibovespa -17,95 Títulos Privados ,35% 8,85 IPCA + 6% 8,11 DPGE ,05% 8,22 IPCA + 6% 8,11 DEBÊNTURES ,92% 10,85 IPCA + 6% 8,11 CDB ,24% 8,72 IPCA + 6% 8,11 LETRA FINANCEIRA ,13% 8,76 IPCA + 6% 8,11 Títulos Públicos ,56% 3,82 IPCA + 4% 6,75 NTN-B ,75% 4,20 IMA-B (9,06) NTN-C ,81% (11,64) IMA-C (9,75) Fundos R.F.( Liquidez ,01% 0,03 CDI 4,89 FIP's ,86% (9,67) IPCA + 6,5% 8,45 FIP MULTINER ,85% (8,52) IPCA + 6,5% 8,45 CORUMBA ,16% (5,47) IPCA + 6,5% 8,45 DBTRANS S.A ,85% (11,48) IPCA + 6,5% 8,45 FII's ,82% (12,84) IFIX (12,59) MEMORIAL OFFI ,02% (18,62) IFIX (12,59) FII AGENCIAS CX ,39% (8,36) IFIX (12,59) FII BB PROGRESSIVO ,03% (2,75) IFIX (12,59) FII SANTANDER A ,38% 0,72 IFIX (12,59) Imóveis CART. DE IMÓVEIS ,60% 5,58 IPCA + 5,75% 7,94 Empréstimos ,03% 10,24 IPCA + 6,0% 8,11 Total do Plano ,00% 2,29 IPCA + 5,75% 7,94

29 Rentabilidade Plano BD-01 ( %) Comparativo Planos Regius x EFPC 2013 R. Fixa R. Variável Plano Regius EFPC Regius EFPC Regius EFPC mês 0,22 0,26 1,84 1,38 0,70 0,40 ano 4,41 3,77-6,10-0,95 2,29 3,38 12 m 9,99 7,17-2,27 5,74 7,42 6,76 Fonte : Riskoffice

30 Patrimônio CV-03 Agosto Segmento R$ mil Part.% Rentabilidade - % % da meta mês ano ano R. Variável ,53 1,78-4,68-66,01 R. Fixa ,26 0,64 4,50 63,47 Estruturados ,72-0,80-4,21-59,38 Empréstimos ,47 1,30 10,54 148,66 Disponível , Total ,00 0,98 2,05 28,91 Referencial IPCA+4,5% a.a - - 0,40 7,09 100,00

31 PLANO CV -AGO/13 SEGMENTO ATIVOS PATRIMÔNIO PART. RENTABILIDADE NO ANO (%) Benchmark Benchmark (% Ano) Renda Variável Carteira própria ,7% (3,07) Ibovespa (17,95) Fundos R.V. (FIAs) ,4% (7,50) Ibovespa (17,95) Títulos Privados ,6% 8,03 IPCA + 5% 7,43 DPGE ,5% 4,48 IPCA + 5% 7,43 CDB ,5% 8,72 IPCA + 5% 7,43 Renda Fixa Debêntures ,2% 9,00 IPCA + 5% 7,43 LF ,4% 8,70 IPCA + 5% 7,43 Títulos Públicos ,6% 8,01 IPCA + 4% 6,75 NTN-B ,6% 8,01 IMA-B (9,06) Fundos R.F. (Liquidez) ,3% 0,03 CDI 4,89 Estruturados FII'S ,7% (4,21) IFIX (12,59) FII AGENCIAS CAIXA ,4% (8,37) IFIX (12,59) FII BB PROGRESSIVO ,0% (2,74) IFIX (12,59) FII SANTANDER AG ,3% 0,72 IFIX (12,59) Empréstimos Cuidar 2,9% do seu 10,54 futuro éipca o nosso + 6,0% negócio! 8,11

32 Rentabilidade Plano CV-03 ( %) Comparativo Planos Regius X EFPC 2013 R. Fixa R. Variável Plano Regius EFPC Regius EFPC Regius EFPC mês 0,64-0,47 1,78 1,70 0,98 0,04 ano 4,50 1,28-4,68-0,96 2,05 0,79 12 m 9,75 4,18-0,57 5,12 7,14 4,61 Fonte : Risk Office

33 Patrimônio CD-02 Agosto Segmento R$ mil Part.% Rentabilidade - % % da meta mês ano ano Tít. Públicos ,45 0,69 5,05 103,27 Tít. Privados ,13 0,84 2,27 46,42 F ,20-0,02-2,86-58,49 Investimentos Disponível , Total ,00 0,30 0,44 9,00 Referencial CDI - - 0,70 4,89 100,00 1 Títulos Públicos - 09 meses na carteira. CDI no período 4,83%. 2 Títulos Privados - 03 meses na carteira. CDI no período 2,01%.

34 PLANO CD -Ago/13 SEGMENTO PATRIMÔNIO PART. RENTABILIDAD E NO ANO (%) Benchmark Benchmark (% Ano) Fundos Renda Fixa ,0% (2,86) CDI 4,89 Títulos Públicos ,1% 5,05 SELIC 5,02 LFT ,1% 5,05 SELIC 5,02 Títulos Privado ,0% 2,27 102% CDI 4,99 CDB BRB ,0% 2,27 102% CDI 4,99 Total Plano ,0% 0,44 CDI 4,89

35 Rentabilidade Plano CD-02 ( %) Comparativo Planos Regius X EFPC 2013 R. Fixa Plano Regius EFPC Regius EFPC mês 0,30-0,54 0,30-0,25 ano 0,44 0,44 0,44 0,61 11 m 2,36 3,75 2,36 3,77 Fonte : Riskoffice Desempenho dos Fundos de Pensão

36 Patrimônio PGA Segmento R$ mil Part.% Rentabilidade - % % da meta mês ano 12 m ano 12 m Tít. Públicos ,59 0,68 7,83 12,59 160,12 173,90 Tít. Privados ,53 0,75 6,75 10,18 138,04 140,61 F ,83 0,22 0,19 6,04 3,89 83,43 Investimentos Disponível , Total ,00 0,52 4,42 9,15 90,39 126,38 Referencial CDI - - 0,70 4,89 7,24 100,00 100,00

37 PLANO PGA -Ago/2013 RENTABILIDADE SEGMENTO PATRIMÔNIO PART. NO ANO (%) Fundos Renda Fixa ,6% Títulos Públicos ,3% LFT ,5% NTN-B ,8% Títulos Privado ,0% DPGE ,3% DEBÊNTURES ,0% 0,19 7,83 5,02 8,22 6,75 5,92 8,10 Benchmark Benchmark (% Ano) CDI 4,89 SELIC 5,02 SELIC 5,02 IMA-B (9,06) 102% CDI 4,99 102% CDI 4,99 IPCA + 3,28% 6,26 8,96 LF ,7% IPCA + 3,28% 6,26 Total Plano ,0% 4,42 CDI 4,89

38 Agradecemos a presença!