Credit Rating - Middle

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1 Confidencial para: FNEUFELD Credit Rating - Middle 6 Agosto 208-7:33:30 Sumário Executivo Relatório Credit Rating 6/08/208 7:33 LEVVO COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA Rating Nome Fantasia: MCDONALDS Classe de risco: AE AREA ESPECIAL QD QNM 34 LJ PAVIMENTO S/N Probabilidade média de inadimplência da classe: 9.00 % TAGUATINGA BRASILIA / DF SERVICOS DE ALIMENTACAO Informações Cadastrais Grupo Econômico: LIMA CORREA Tipo de sociedade: SOCIEDADE EMPRESARIA LIMITADA Controle do Capital: PRIVADO Nº de funcionários: Fundação: 0/09/200 Quantidade de filiais: 5 Indicadores Financeiros Faturamento Líquido: 5.09 Resultado Líquido: 548 Lucro por Ação: Fluxo Operacional de Caixa: -.79 Investimento em Imobilizado (CAPEX): Valor Econômico Gerado: EBITDA: Presidente / Diretor Presidente / Diretor Presidente Executivo: LAURA DE OLIVEIRA VIEIRA MONICA DE OLIVEIRA HADDAD Endividamento: Ciclo Financeiro Base (NCG): Liquidez Corrente: Evolução Real de Vendas: Rentabilidade do Ativo (ROI): Rentabilidade do Patrimônio Líquido Médio (ROE): CNPJ Razão Social /000-2 LEVVO COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA Status do Documento SITUACAO DO CNPJ EM 6/07/208: Rating (atualização em 6/08/208) Classe de risco: 5 Probabilidade média de inadimplência da classe: 9.00 % Probabilidade de inadimplência: 9.00 % DEFAULT 22 MÍNIMO A PROBABILIDADE ASSOCIADA A CLASSE DE RISCO ONDE SE LOCALIZA A EMPRESA CONSULTADA É DE 9.00 %. PARA CADA 00 EMPRESAS SITUADAS NA MESMA CLASSE DE RISCO, 9.00 PODERÃO APRESENTAR, EM UM HORIZONTE DE 2 MESES, UM DOS EVENTOS QUE CARACTERIZAM INADIMPLÊNCIA PARA O MODELO. Identificação (atualização em 22/07/208)

2 CNPJ: Denominação social: Nome Fantasia: NIRE: /000-2 LEVVO COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA MCDONALDS Inscrição estadual: Fundação: Grupo Econômico: Registro: 0/09/200 LIMA CORREA em 27/06/207 Nº de compensação: Antecessora: LM COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA Até 04/08/207 LM COM DE ALIMENTOS LTDA Até 27/06/207 Tipo de sociedade: Filiais: SOCIEDADE EMPRESARIA LIMITADA Brasil: Norte: 5 0 Centro-Oeste: Sul: 5 0 Nordeste: Sudeste: 0 0 Localização da Sede (atualização em 22/07/208) CEP: AE AREA ESPECIAL QD QNM 34 LJ PAVIMENTO S/N - TAGUATINGA - BRASILIA / DF Caixa Postal: CEP Caixa Postal: , Home-page: Sede: Atividade (atualização em 22/07/208) Código de Atividade Serasa Código Nac de Ativ Econômica S SERVICOS DE ALIMENTACAO Opção Tributária Atuação no ramo desde 0/09/200 Nº de Unidades Fabris Origem Das Compras MERCADO NACIONAL = 00.0% MERCADO INTERNACIONAL = 0.0% Carteiras de operação Nº de funcionários Atividade Principal Fiscal (Secretaria da Fazenda) Inscrição Estadual Fornecedores Informados (atualização em 25/07/208) A EMPRESA NAO INFORMOU FORNECEDORES. Clientes Informados (atualização em 22/07/208) PUBLICO EM GERAL Controle Societário (atualização em 25/07/208) Capital Quadro Social Capital social: Realizado: Origem: Controle: Natureza: BRASIL PRIVADO FECHADO CPF/CNPJ Sócio/Acionista Entrada Nacionalidade % Capital Votante % Capital LAURA DE OLIVEIRA VIEIRA 0/200 BRASIL 99,50 VALENTINA DE OLIVEIRA VIEIRA 06/202 BRASIL 0,50

3 Administração (atualização em 25/07/208) CPF/CNPJ Administrador Cargo Nacionalidade Estado Civil Entrada Mandato LAURA DE OLIVEIRA VIEIRA ADMINISTR BRASIL DIVORCIADO 0/200 0/200-Indet MONICA DE OLIVEIRA HADDAD ADMINISTR BRASIL CASADO --Indet. Participações (atualização em 22/07/208) / LEVVO DF COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA BRASILIA/DF LAURA DE OLIVEIRA VIEIRA SOCIO / ADMINISTR 99.5% VALENTINA DE OLIVEIRA VIEIRA SOCIO 0.5% 00.0% / LVE CONSULTORIA EMPRESARIAL E GESTAO PATRIMONIAL LTDA BRASILIA/DF LAURA DE OLIVEIRA VIEIRA SOCIO / ADMINISTR 99.0% VALENTINA DE OLIVEIRA VIEIRA SOCIO.0% 00.0% /000-3 SCFB COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA BRASILIA/DF MONICA DE OLIVEIRA HADDAD SOCIO / ADMINISTR 75.0% 75.0% / MARINO OLIVEIRA HADDAD LTDA CUIABA/MT MONICA DE OLIVEIRA HADDAD SOCIO 55.0% 55.0% /000-0 MELLO MARINO HADDAD LTDA ME BRASILIA/DF MONICA DE OLIVEIRA HADDAD SOCIO 33.3% 33.3% Imóveis Informados (atualização em 22/07/208) A EMPRESA NAO DECLAROU POSSUIR. Seguros Informados (atualização em 22/07/208) A EMPRESA NAO DECLAROU POSSUIR. Referências Bancárias (atualização em 22/07/208) Informações Adicionais NAO INFORMADAS Comportamento em Negócios (atualizado em 23/09/207) (posição em 22/07/208) RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES 0-6 Meses 6 Meses - Ano - 3 Anos 3-5 Anos 5-0 Anos + 0 Anos Inativas Relacionamento mais antigo: /200 Fontes consultadas: 0 Histórico de Pagamentos (atualizado em 23/09/207) (quantidade de títulos)

4 Pontual À Vista Qtde % Qtde % Qtde % Qtde % Qtde % Qtde % Fontes consultadas: Referenciais de Negócios (atualizado em 23/09/207) (posição em 22/07/208) Data Valor Média ÚLTIMA COMPRA MAIOR FATURA MAIOR ACÚMULO 28/07/207.97,00.97,00 28/07/207.97,00.97,00 28/07/207.97,00.97,00 Pendências Financeiras - Comercial (posição em 6/08/208) - Ocorrências mais recentes (até 5) NADA CONSTA PARA O CNPJ CONSULTADO Pendências Financeiras - Bancária (posição em 6/08/208) - Ocorrências mais recentes (até 5) NADA CONSTA PARA O CNPJ CONSULTADO Informações do Concentre - Empresa (posição em 6/08/208) NADA CONSTA PARA O CNPJ CONSULTADO Veja detalhes referentes às anotações do(s) participante(s) MELLO MARINO HADDAD LTDA ME MARINO OLIVEIRA HADDAD LTDA MONICA DE OLIVEIRA HADDAD /000-0 J / J F Consultas à Serasa ATUAL JUL JUN MAI ABR MAR FEV JAN DEZ NOV OUT SET AGO JUL Cinco Últimas Data da Consulta CNPJ Consultante Cliente Consultante 6/08/ / KAVOD LENDING TECNOLOGIA E SERVICOS 3/08/ / CEF 07/08/ / KAVOD LENDING TECNOLOGIA E SERVICOS 22/07/ / KAVOD LENDING TECNOLOGIA E SERVICOS 20/07/ / NEXOOS DO BRASIL TECNOLOGIA E SERVI Quantidade de Consultas no Dia 2 Índice Relacionamento Mercado (atualização em 6/08/208) Serasa Experian Alto grau de relacionamento com o mercado e com tendência de alta Informações do Recheque NAO HA OCORRENCIAS PARA O DOCUMENTO Demonstrações Contábeis (análise em 25/07/208) Moeda REAL Último Demonstrativo BALANCO Valores em MILHARES DE REAIS Balanços

5 A-[3/2/205] % B-[3/2/206] % %B/A C-[3/2/207] % %C/B ATIVO DISPONIVEL CLIENTES ESTOQUES AD AQUISICAO ESTOQUES OUTROS CREDITOS ATIVO CIRCULANTE APLICACOES FINANCEIRAS C/C EMP INVESTIDAS/SOCIOS REALIZAVEL L PRAZO IMOBILIZADO INTANGIVEL ATIVO NAO CIRCULANTE ATIVO TOTAL A-[3/2/205] % B-[3/2/206] % %B/A C-[3/2/207] % %C/B PASSIVO FORNECEDORES EMPREST E FINANCIAMENTOS IMPOSTO DE RENDA SAL TR CONTR C/C EMP INVESTIDAS/SOCIOS OUTROS DEBITOS PASSIVO CIRC EMPREST E FINANCIAMENTOS C/C EMP INVESTIDAS/SOCIOS OUTROS DEBITOS EXIGIVEL L PRAZO CAPITAL SOCIAL PATRIMONIO LIQUIDO PASSIVO NAO CIRCULANTE PASSIVO TOTAL Demonstração de Resultados do Exercício (DRE) A-[3/2/205] % B-[3/2/206] % %B/A C-[3/2/207] % %C/B FATURAMENTO BRUTO DED RECEITA FATURAM LIQUIDO CUSTOS RESULTADO BRUTO DESP ADMINIS RESULT ATIVIDADE RESULT FINANCEIRO RESULT OPERACIONAL RESULTADO ANTES IR PROV IR/C SOC S/ LUCROS RESULT EXERCICIO DIVIDENDOS RESULTADO LIQUIDO GIR DA ATIVIDADE (EBITDA)

6 Observações Contábeis DEMONSTRACOES CONTABEIS APRESENTADAS EM VALORES HISTORICOS. 3/2/207: A CONTA CONTAS A PAGAR INCLUI R$ REFERENTE A ALUGUEL. Evolução do Patrimônio Líquido [3/2/205] % [3/2/206] % [3/2/207] % PATR LIQ INICIAL RESULTADO DO EXERCICIO DIVIDENDOS AJUSTE PATRIMONIO LIQUIDO Fluxo Operacional de Caixa A-[3/2/205] % B-[3/2/206] % %B/A C-[3/2/207] % %C/B FATURAMENTO LIQUIDO GIR DA ATIVIDADE (EBITDA) GERACAO RECURSOS FINANC GER RECUR OUTR ATIVIDADES GERACAO INTERNA RECURSOS VAR FINANC CONCEDIDOS CP VAR FINANC OBTIDOS DE CP VAR NECES CAP GIRO DE CP FLUXO OPERAC DE CAIXA Indicadores de Capital de Giro [3/2/205] % [3/2/206] % [3/2/207] % FATURAMENTO LIQUIDO ATIVO OPERACIONAL PASSIVO OPERACIONAL NEC CAPITAL GIRO ATIVO FINANCEIRO PASSIVO FINANCEIRO SALDO DE TESOURARIA PASSIVO PERMANENTE ATIVO PERMANENTE CAPITAL DE GIRO Índices Financeiros ESTRUTURA DE CAPITAIS [205] Padrão [206] Padrão [207] Padrão ENDIVIDAMENTO 335% 4% 577% 65% 459% 00% COMP DAS EXIGIBILIDADES 69% 99% 74% 77% 38% 86% IMOBIL PATRIMONIO LIQUIDO 67% 3% 242% 50% 42% 65% OBSOLESCENCIA DO ATIVO FIXO 9% 20% 0% 32% % % RELAC COM INSTITUICOES DE CREDITO PARTICIP FINANC NO ATIVO 27% 0% 5% 8% 3% 2% ENDIVIDAMENTO ONEROSO 6% 0% 04% 5% 73% 4% PART FINANC NO ENDIVIDAM 35% 0% 8% 8% 6% 3% PART FINANC ATIVO CIRCUL 2% 0% 0% 2% % 0% NIVEL DESCONTO DUPLICATAS 0% 0% 0% 0% 0% 0% LIQUIDEZ LIQUIDEZ GERAL 0,80,89 0,75,55 0,9,8 LIQUIDEZ CORRENTE 0,33,99 0,54 2,27,05,22 LIQUIDEZ SECA 0,26,63 0,32,2 0,47 0,79

7 COBERTURA DE DIVIDAS TOT 5% 86% -5% 92% 5% 73% COBERTURA DE DIVIDAS CP 7% 4% -7% 3% 4% 9% COBERT DIVIDAS BANCARIAS 48% 42% 72% 23% 238% 270% COBERTURA DE JUROS 32% 047% 73% 936% 68% 77% CICLO FINANCEIRO DAS OPERACOES PRAZO MEDIO RENOV ESTOQUE PRAZO MEDIO RECEB VENDAS PRAZO MEDIO PAG COMPRAS CICLO FIN BASE PRAZOS MED CICLO FINANCEIRO BASE NCG RESULTADOS GIRO DO ATIVO 2,6 2,0 2,38 2,32,97 2,49 RENTABILIDADE DAS VENDAS -4% 2% -4% 3% 4% 9% RENT DO ATIVO MEDIO (ROI) -9% 23% -9% 20% 8% 2% RETORNO DOS ATIVOS 4% 30% -4% 2% 3% 29% RENT PATR LIQ MEDIO (ROE) -26% 33% -48% 32% 50% 64% EVOLUCAO REAL DE VENDAS 4% -7% -5% -6% 3% 8% Análise Econômico-Financeira A EMPRESA LEVVO COMERCIO DE ALIMENTOS FOI CONSTITUIDA EM 200, ESTA SEDIADA NA CIDADE DE BRASILIA, DISTRITO FEDERAL, E TEM POR OBJETIVO SOCIAL O RAMO DE SERVICOS DE ALIMENTACAO. A EMPRESA E INTEGRANTE DO GRUPO ECONOMICO LIMA CORREA. A ANALISE DO BALANCO DE 2/207 EVIDENCIA QUE, EM RELACAO AO EXERCICIO ANTERIOR, A EMPRESA APRESENTOU CRESCIMENTO REAL DE 3% DO FATURAMENTO LIQUIDO, APOS DESCONTADA A INFLACAO MEDIDA PELO IGP-DI. RESSALTA-SE QUE HOUVE MELHORA DA MARGEM BRUTA EM FUNCAO DO AUMENTO DA RECEITA LIQUIDA E REDUCAO DO CUSTO. POR SUA VEZ, DURANTE O PERIODO ANALISADO, AS DESPESAS OPERACIONAIS APRESENTARAM REDUCAO, QUE, ALIADA A MELHORA DO LUCRO BRUTO, PERMITIU A EMPRESA UM ACRESCIMO NO LUCRO DA ATIVIDADE NESSE PERIODO. O RESULTADO FINANCEIRO NEGATIVO ABSORVEU PARTE DO LUCRO DA ATIVIDADE. O CONJUNTO DESSES FATORES POSSIBILITOU UMA MELHORA NO RESULTADO, PASSANDO A OPERAR COM LUCRO. DO PONTO DE VISTA DO FINANCIAMENTO DAS ATIVIDADES, HOUVE GERACAO INTERNA DE RECURSOS, POREM ESTES FORAM INSUFICIENTES PARA COBRIR SUAS NECESSIDADES ADICIONAIS DE GIRO. VALE RESSALTAR QUE A GERACAO DE RECURSOS FOI TOTALMENTE ORIGINADA DE SUA ATIVIDADE (EBITDA), VISTO QUE NAO HOUVE GERACAO DE RECURSOS FINANCEIRO E EXTRA- OPERACIONAL. ALEM DISSO, A VARIACAO POSITIVA DA NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO DECORREU DO FATO DE O AUMENTO DOS FINANCIAMENTOS CONCEDIDOS NO CURTO PRAZO E DO DECRESCIMO DOS FINANCIAMENTOS OBTIDOS NO MESMO PERIODO. EM 2/207, DEVIDO PRINCIPALMENTE AO LUCRO DO EXERCICIO, HOUVE MELHORA DA ESTRUTURA DE CAPITAIS, QUE MESMO ASSIM APRESENTOU ELEVADO NIVEL DE ENDIVIDAMENTO. Filiais (atualização em 22/07/208) Matriz CNPJ: NIRE: Denominação Social: / LEVVO COMERCIO DE ALIMENTOS LTDA SERVICOS DE ALIMENTACAO Inscrição estadual: Fundação: 0/09/200 AE AREA ESPECIAL QD QNM 34 LJ PAVIMENTO S/N TAGUATINGA BRASILIA/DF CEP: ,

8 Filial VALPARAISO DE GOIAS (posição em 06/08/208) CNPJ: / Inscrição Estadual: /2/0002 QD 0 S/N LT CC 0 CJ COMERCIAL CC-0 FAZ SANTA MARIA-PAR VALPARAISO DE GOIAS GO CEP: Filial BRASILIA (posição em 23/07/208) CNPJ: / Inscrição Estadual: 0/2/0002 AE N 0 QUADRA QNM 34 QUIOSQUE 23 PAVIMENTO L2 SN TAGUATINGA BRASILIA DF CEP: Filial BRASILIA (posição em 2/08/208) CNPJ: / Inscrição Estadual: 0/2/0002 Q QNM 34 AREA ESPECIAL S/N QUIOSQN TAGUATINGA NORTE TA BRASILIA DF CEP: Filial VALPARAISO DE GOIAS (posição em 0/08/208) CNPJ: / Inscrição Estadual: 0/2/0002 ROD BR 040 KM 2 GLEBA F PARQUE ESPLANADA III QUIOSQUE ST 09 S N SHO PARQUE ESPLANADA II VALPARAISO DE GOIAS GO CEP:

9 Filial BRASILIA (posição em 0/08/208) CNPJ: / Inscrição Estadual: 0/2/0002 A ESPECIAL S/N QD LT 06 QUIOSQ CEILANDIA NORTE CEI BRASILIA DF CEP: Limite de Crédito PJ Data: 6/08/208 Hora: 7:33:4 METODOLOGIA Sugestão de limite R$ 488.3,00 O LIMITE DE CREDITO PJ FOI CALCULADO COM BASE EM REFERENCIAIS DE NEGOCIOS* PONDERADO PELA CLASSIFICACAO DE RISCO DE CREDITO DA EMPRESA MEDIDA PELAS TECNOLOGIAS DE RATINGS E SCORINGS. (*) REFERENCIAIS DE NEGOCIOS = FATURAMENTO REAL, FATURAMENTO PRESUMIDO, MEDIA E VALORES DA ULTIMA COMPRA, MAIOR FATURA OU MAIOR ACUMULO. ESTE RELATÓRIO É ESTRITAMENTE CONFIDENCIAL E DESTINADO A APOIAR DECISÕES DE CRÉDITO E NEGÓCIOS. É PROIBIDA A REPRODUÇÃO, TOTAL OU PARCIAL, BEM COMO SUA DIVULGAÇÃO A TERCEIROS, POR QUALQUER FORMA. A DECISÃO DE CONCEDER OU NÃO CRÉDITO É DE INTEIRA RESPONSABILIDADE DA EMPRESA CONCEDENTE.