Módulo 10 SOP Questões Operacionais

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2 Módulo 10 SOP Questões Operacionais

3 CHAMADO SERVICE DESK PARA CÁLCULO DE BENEFÍCIO TOP FIVE PRECAVER

4 SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS PRECATESTE TOP FIVE RESPONDA em 1 min PRECAVER 1) Dr. Carlos contratou o Plano Precaver onde informou como única beneficiária do seu plano, a sua irmã Daniela que é casada e tem dois filhos. Porém, durante o feriado, sofreram um acidente onde ambos vieram a óbito. Diante da situação, o Saldo da Conta Benefício será para os beneficiários legais de quem?

5 SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS RESPOSTA TOP FIVE PRECAVER 1) Dr. Carlos contratou o Plano Precaver onde informou como único beneficiária do seu plano, a sua irmã Daniela que é casada e tem filhos. Porém, durante o feriado, sofreram um acidente onde ambos vieram a óbito. Diante da situação, o Saldo da Conta Benefício será para os beneficiários legais de quem? Para os beneficiários legais do Dr. Carlos.

6 SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS PRECATESTE TOP FIVE RESPONDA em 1 min PRECAVER 2) A Dra. Ângela aposentou no Plano Precaver através de aposentadoria programada, porém, veio a óbito. Os seus beneficiários informados pela participante, obrigatoriamente, deverão receber o Saldo da Conta Benefício de uma única vez?

7 SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS RESPOSTA TOP FIVE PRECAVER 2) A Dra. Ângela aposentou no Plano Precaver através de aposentadoria programada, porém, veio a óbito. Os seus beneficiários informados pela participante, obrigatoriamente, deverão receber o Saldo da Conta Benefício de uma única vez? Não. Eles deverão optar por uma das formas de recebimento do Plano Precaver.

8 SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS PRECATESTE TOP FIVE RESPONDA em 1 min PRECAVER 3) A Dra. Iara veio a apresentar o quadro clínico de Esclerose Múltipla. Por ser uma moléstia grave, a mesmo conseguiu junto a Receita Federal o direito a isenção do Imposto de Renda. Porém, para realizar um tratamento na Índia, está em dúvida se realiza o Resgate ou Recebe em forma de renda por prazo determinado de 05 anos. Independente da sua escolha, em ambos os casos ela será isenta do IR?

9 SIMULAÇÃO DE BENEFÍCIOS RESPOSTA TOP FIVE PRECAVER 3) A Dra. Iara veio a apresentar o quadro clínico de Esclerose Múltipla. Por ser uma moléstia grave, a mesmo conseguiu junto a Receita Federal o direito a isenção do Imposto de Renda. Porém, para realizar um tratamento na Índia, está em dúvida se realiza o Resgate ou Recebe em forma de renda por prazo determinado de 05 anos. Independente da sua escolha, em ambos os casos ela será isenta do IR? Não. Para o RESGATE, ela será tributada.

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11 DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO Documento de identificação com foto; TOP FIVE PRECAVER Menores de 18 anos - Certidão de Nascimento; Quanta realiza cobrança mensal dos documentos pendentes (não recebidos e/ou ilegíveis). Item apontado no IOP (Índice de Inconsistências Operacionais);

12 IOP Índice de Inconsistências Operacionais Medido a partir de 9 (nove) parâmetros, conforme segue: 1. Proposta devidamente assinada PESO 1 2. Documento de Identificação anexo a proposta de adesão PESO 0,5 3. Preenchimento correto das contribuições nos campos Benefício de Renda Programada e Benefício de Risco PESO 1 4. Preenchimento correto da opção de Perfil de Investimento PESO 1 5. Preenchimento correto da Alíquota de Imposto de Renda PESO 1 6. Preenchimento correto da DPS PESO 2 7. Cadastramento da Proposta Física no SOP PESO 1 8. Proposta efetivada com apontamento na DPS PESO 2 9. Prazo de envio da proposta à Quanta PESO 0,5

13 IOP Índice de Inconsistências Operacionais

14 DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO PRECATESTE RESPONDA em 2 min 1) Quais documentos constam no CD do Kit Inicial? 2) O Kit Boas-vindas da adesão é composto por quais documentos?

15 DOCUMENTAÇÃO OBRIGATÓRIA NA ADESÃO RESPOSTAS 1) Quais documentos constam no CD do Kit Inicial? Estatuto da Quanta Previdência, Regulamento do Plano PRECAVER e Cartilha de Orientações Precaver 2) O Kit Boas-vindas da adesão é composto por quais documentos? Carta de Boas Vindas e Certificado de Participante

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20 CANAL DE REALIZAÇÃO Área Restrita SOP Manutenção do Plano Via Formulários TIPO DE ALTERAÇÃO 1. Dados cadastrais; 2. Aumento de Contribuição básica; 3. Geração de boleto (aporte único). 1. Dados cadastrais; 2. Suspensão/Reativação da contribuição básica; 3. Aumento e diminuição da contribuição básica; 4. Formas de pagamento; 5. Dados Bancários; 6. Aporte único; 7. Aporte Programado. 1. Alteração do quadro de beneficiários ; 2. Elegibilidade ; 3. Perfil de investimento (junho); 4. Cancelamento de Risco ; 5. Diminuição de Risco ; 6. Alteração de Instituidor.

21 PREENCHIMENTO DE FORMULÁRIOS PRECATESTE RESPONDA em 1 min 1) Qual o prazo da Quanta para operacionalizar alteração via formulário? 2) Se eu faço alteração no SOP, preciso mandar o formulário para a Quanta?

22 PREENCHIMENTO DE FORMULÁRIOS RESPOSTAS 1) Qual o prazo da Quanta para operacionalizar alteração via formulário? 15 dias a contar do recebimento do formulário 2) Se eu faço alteração no SOP, preciso mandar o formulário para a Quanta? Não é necessário.

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25 PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) Sem Rasuras; Sem abreviaturas; TOP FIVE PRECAVER DPS e assinatura com a mesma cor de caneta (azul ou preta); Obrigatório quando contratado as coberturas de risco (Morte e/ou Invalidez Total e Permanente);

26 PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) ATENÇÃO! TOP FIVE PRECAVER Todas as contratações de coberturas de riscos são submetidas a análise da equipe técnica/médica da Seguradora Mongeral; Envio da imagem da proposta (frente e verso) via SOP, com o preenchimento de todos os campos da proposta.

27 PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) PRECATESTE Meu nome é Betinho, tenho 17 anos, atualmente estou cursando faculdade de Administração e não estou empregado. Em 2014 ganhei de presente do meu avô um plano de Previdência da Quanta, o PRECAVER. A contratação foi de R$ 50,00 para aposentadoria, R$ 26,00 para morte e R$ 16,00 para Invalidez Total e Permanente.

28 PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) RESPONDA 3 min 1) Qual o limite máximo de capital segurado que o Betinho poderá contratar para cada cobertura? 2) Quem deverá preencher e assinar o verso da proposta? 3) Quais os 4 principais campos da ficha proposta utilizados para calculo do capital segurado?

29 PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) RESPOSTAS 1) Qual o limite máximo de capital segurado que o Betinho poderá contratar para cada cobertura? R$300 mil para cada cobertura. 2) Quem deverá preencher e assinar o verso da proposta? Betinho deverá preencher (DPS) e assinar o verso da proposta e o representante legal deverá assinar também.

30 PREENCHIMENTO DA DPS (Declaração Pessoal de Saúde) RESPOSTAS 3) Quais os 4 principais campos da ficha proposta utilizados para calculo do capital segurado? - Data de Nascimento - Profissão - Renda - Valores das contribuições de risco

31 NÍVEL JEDI PRECATESTE Conforme regulamento do Plano PRECAVER, todo mês de junho ocorre o reajuste das contribuições básica, as de risco e os benefício dos aposentados e pensionistas. Diante da situação, explique como ocorre: 1. Reajuste da Contribuição básica; 2. Reajuste das coberturas de risco; 3. Reajuste da renda;

32 NÍVEL JEDI RESPOSTA 1. Reajuste da Contribuição básica; Com base na variação acumulada do IPCA acumulado entre os meses de maio a abril de cada ano. 2. Reajuste das coberturas de risco; Capital Segurado será reajustado pela variação do IPCA acumulado entre os meses de maio a abril de cada ano. O valor da contribuição para essa cobertura é atualizado de acordo com o reajuste do Capital Segurado e da idade atual. 3. Reajuste da renda; É reajustado de acordo com o Saldo Remanescente da Conta Benefício, acrescido de 100% da rentabilidade líquida (retorno dos investimentos).

33 NÍVEL JEDI TABELA IPCA Ano Série Histórica do IPCA Mês Variação (%) Variação (%) Participantes a atualizar No Mês Acumulada Data de entrada* Mai 0,46 8,17 fev/05 a maio/14 Jun 0,40 7,68 jun/14 Jul 0,01 7,25 jul/14 Ago 0,25 7,24 ago/14 Set 0,57 6,97 set/14 Out 0,42 6,36 out/14 Nov 0,51 5,92 nov/14 Dez 0,78 5,38 dez/14 Jan 1,24 4,56 jan/15 Fev 1,22 3,28 fev/15 Mar 1,32 2,04 mar/15 Abr 0,71 0,71 abr/15

34 ALGUMA DÚVIDA, SUGESTÃO OU COMENTÁRIO?