CP Prev - Sociedade de Previdência Privada CP008

Transcrição

1 CP Prev - Sociedade de Previdência Privada CP008 Nome: Matrícula: Prezado (a) participante Refere-se: CP Prev Sociedade Previdência Privada Tendo em vista o término do seu vínculo empregatício, nesta data, com a Patrocinadora do Plano de Aposentadoria CP Prev administrado pela CP PREV - Sociedade de Previdência Privada (doravante denominada CP PREV ou Entidade), vimos informá-lo que de acordo com as condições previstas para os institutos legais obrigatórios no Capítulo 9 do Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev, V.Sa poderá optar dentre as seguintes alternativas: BENEFÍCIO PROPORCIONAL DIFERIDO, AUTOPATROCÍNIO, PORTABILIDADE ou RESGATE, nas condições ali definidas e abaixo resumidas: BENEFÍCIO PROPORCIONAL DIFERIDO (BPD): opção válida para os Participantes que tenham no mínimo 3 (três) anos de vínculo com o Plano (opção A) ou para os Participantes Ativos inscritos no Plano até a Data de Vigência inicial deste regulamento (24/11/2004), tenham cumulativamente, no mínimo 45 (quarenta e cinco) anos de idade e 10 (dez) anos de Serviço Contínuo, independente do cumprimento da carência de 3 anos de Vinculação ao Plano (opção B). Consiste na manutenção do seu vínculo junto ao Plano, como Participante Vinculado, mediante retenção do maior valor entre o 100% (cem por cento) do Saldo de Conta do Participante, na data do cálculo, ou o valor presente do Benefício Mínimo proporcionalmente acumulado, o que for maior; ou caso aplicável será também disponibilizada a opção pelo Benefício proporcional Diferido para os participantes Ativos inscritos no Plano até a Data de Vigência inicial deste regulamento (24/11/2004) no mínimo 45 (quarenta e cinco) anos de idade e 10 (dez) anos de Serviço Contínuo, independente do cumprimento da carência de 3 (três) anos de Vinculação ao Plano, neste caso, o valor a ser retido no fundo corresponderá a 100% (cem por cento) do Saldo da Conta de Contribuição de Participante e 80% (oitenta por cento) do Saldo da Conta de Contribuição de Patrocinadora, na Data do Cálculo. O valor ficará retido no fundo até que o participante complete a idade prevista para elegibilidade ao benefício de aposentadoria (no mínimo 55 anos) quando, então poderá ser requerido o pagamento do benefício mensal. O valor será atualizado mensalmente pelo Retorno dos Investimentos do Plano até a Data do Cálculo. Durante o período em que o valor do BPD ficar retido no fundo da Entidade (período de diferimento), o Participante Vinculado pagará, mensalmente, por meio de desconto do saldo de conta do participante uma taxa de administração decorrente da sua manutenção no Plano, atualmente a taxa é de R$ 8,11 e será reajustada, anualmente, quando da elaboração do novo plano de custeio anual. Sendo que caso haja o esgotamento do saldo de Conta do Participante em nome do Participante vinculado, em razão do desconto relativo à contribuição para custeio administrativo, a inscrição do Participante Vinculado será, automaticamente, cancelada. Estarão isentos do pagamento da referida taxa de administração os participantes vinculados que se enquadrarem na opção B. A opção pelo Benefício Proporcional Diferido, prevista no item 8.5, não impede a posterior opção pela Portabilidade ou Resgate cujos valores serão apurados nos termos dos itens e 9.1.3, respectivamente. Caso o Participante não exerça sua opção por um dos institutos previstos do Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev, no prazo de 30 (trinta) dias após o recebimento deste extrato, será presumida sua opção pelo Benefício Proporcional Diferido, desde que cumpra, à época do desligamento, a carência de 3 (três) anos de Vinculação ao Plano para tanto exigida, quando então a Entidade passará a realizar o desconto da taxa de administração do Saldo de Conta do Participante, conforme previsto no item 9.1. do mesmo regulamento. AUTOPATROCÍNIO: Opção válida para o participante que tiver cessado o vínculo empregatício com a Patrocinadora, independentemente do tempo de vinculação ao Plano porém antes de ser elegível ao benefício de Aposentadoria. Trata-se da manutenção de seu vínculo junto ao Plano de Aposentadoria CP Prev, como Participante Autopatrocinado, mediante realização de contribuições mensais, por meio de boleto bancário ou outra forma estabelecida pela Entidade,

2 correspondentes às suas contribuições mais as contribuições que seriam feitas pela Patrocinadora, acrescidas da taxa de administração estabelecida pelo Conselho Deliberativo e prevista no plano de custeio anual, a qual, atualmente, é de R$ 8,11. As Contribuições terão como base o Salário Aplicável, na data do Término do Vínculo Empregatício, transformado em número de UP (Unidade Previdenciária), aplicando-se a essa base os mesmos percentuais estabelecidos para todas as contribuições de Participante e de Patrocinadora, previstas no Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev. O não pagamento de 3 (três) contribuições sucessivas implicará no cancelamento da opção pelo Autopatrocínio, após 30 (trinta) dias da notificação para pagamento do valor total devido, com os respectivos acréscimos, aplicando-se-lhe, em decorrência, o mesmo tratamento estabelecido para desistência voluntária. As contribuições serão depositadas em sua conta individual e ficarão retidas no Plano até que V.Sa. complete, a elegibilidade ao benefício de Aposentadoria do plano ou quando vier atender a carência prevista no BPD ou na Portabilidade (mínimo 3 anos de Vinculação ao Plano). A opção do participante pelo Autopatrocínio não impede a posterior opção pelo Benefício Proporcional Diferido, pela Portabilidade ou pelo Resgate, cujos valores serão apurados nos termos dos itens e PORTABILIDADE: Opção válida para os participantes que tenham no mínimo 3 (três) anos de vinculação ao Plano e que não estejam em gozo de um benefício do Plano. Trata-se da transferência dos recursos financeiros para outro plano de benefícios de previdência complementar de sua escolha (entidade de previdência complementar fechada ou aberta), correspondente a 100% (cem por cento) do saldo de Conta de Contribuição de Participante. Os recursos financeiros portados de outra Entidade ou de Entidade Aberta de Previdência Complementar/Seguradora recepcionados na CP Prev - Sociedade de Previdência Privada não estarão sujeitos, para nova portabilidade, ao prazo de carência de 3 (três) anos de vínculo ao plano, previsto no item do regulamento. RESGATE: opção válida para os participantes que não estejam em gozo de um benefício do Plano. Trata-se da devolução do valor correspondente a 100% (cem por cento) do saldo da Conta de Contribuição de Participante, calculado na Data do Cálculo, cujo pagamento fica condicionado à cessação do vínculo empregatício. O valor do Resgate será efetuado sob a forma de pagamento único ou, a critério do participante, em até 12 (doze) parcelas mensais e consecutivas, calculado de acordo com a opção do participante pelo regime tributário, aplicável a cada parcela, caso opte pelo parcelamento do resgate. Os participantes não-optantes pelo regime novo (tabela regressiva Lei de 29/12/2004) terão seus benefícios tributados de acordo com a tabela progressiva, sendo que para o caso de resgates serão tributados à alíquota de 15% (quinze por cento), como antecipação do Imposto de Renda devido na declaração anual (art. 12 da IN SRF nº 588, de 21/12/05). O pagamento único, bem como as parcelas mensais, conforme o caso, serão atualizadas com base no retorno dos investimentos do Plano, de acordo com o valor da quota vigente na data do efetivo pagamento. Na hipótese de opção pelo Resgate, o Participante que tenha recursos financeiros portados de Entidade Aberta de Previdência Complementar/Seguradora e recepcionados na CP Prev Sociedade de Previdência Privada, poderá optar por integrá-los ao valor do Resgate ou portá-los para outro plano. No entanto, os recursos financeiros portados de outra Entidade fechada de Previdência Complementar e recepcionados na CP Prev - Sociedade de Previdência Privada, não poderão ser resgatados, devendo ser necessariamente objeto de portabilidade. A partir da data de recebimento desta correspondência e do extrato de desligamento anexo V.Sa. terá o prazo máximo de 30 (trinta) dias para formalizar sua opção por um dos institutos legais obrigatórios acima referidos, preenchendo o formulário Termo de Opção, também anexo à presente, encaminhando-o à administração do plano, para as devidas providências. Esclarecimentos adicionais poderão ser obtidos pelo Telefone ou por meio do ramal 5032 de segunda à sexta-feira, das 07h30 às 16h30 ou pelo inforh@copal.com Recebimento: / / Assinatura do Participante

3 CP Prev - Sociedade de Previdência Privada TERMO DE OPÇÃO 01 - DADOS DO PARTICIPANTE Nome: Matrícula: CPF: Endereço: Complemento Bairro: Cidade: UF: CEP: Fone (DDD/No.): Cel (DDD/No.): 02 OPÇÃO DO PARTICIPANTE De acordo com a legislação vigente e o Plano de Aposentadoria CP Prev, formalizo minha opção por um dos institutos legais obrigatórios, conforme abaixo demonstrado, tendo em vista o meu desligamento da patrocinadora do plano de previdência, em / /. Estou ciente de que à minha opção serão aplicadas as cláusulas e condições previstas no regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev e resumidamente indicadas abaixo, como também na correspondência a qual o presente formulário encontra-se anexo e no extrato de desligamento. BENEFÍCIO PROPORCIONAL DIFERIDO (BPD), conforme item 8.5 do Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev, mediante diferimento do valor, o qual ficará retido no Fundo até que complete, no mínimo 55 (cinqüenta e cinco) anos de idade, mediante pagamento da taxa de administração mensal, caso aplicável, por meio de desconto do Saldo de Conta do Participante. Benefício Proporcional Diferido A, conforme demonstrado no extrato de desligamento e calculado de acordo com o item 8.5.1, com custeio de despesa administrativa. Benefício Proporcional Diferido B, conforme demonstrado no extrato de desligamento e calculado de acordo com o item 8.5.2, sem custeio de Despesa administrativa. Solicito a minha exclusão do Plano, pois não desejo arcar com o custo mensal da Despesa Administrativa. AUTOPATROCÍNIO, conforme item do Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev. (preencher requerimento correspondente) Solicito a minha exclusão do Plano, pois não desejo optar pelo autopatrocínio. PORTABILIDADE, conforme item do Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev. Para tanto, forneço os dados abaixo:

4 RESGATE, conforme item do Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev: Em pagamento único ; Em parcelas (até 12) Com base na minha opção pelo Resgate, na hipótese de existirem Recursos Portados, alocados em minha conta, constituídos em /Seguradora e recepcionados na CP Prev - Sociedade de Previdência Privada, opto por: Resgatar o valor; Portar o valor para outro plano, conforme dados abaixo: Na hipótese de existir Recursos Portados, alocados em minha conta, constituídos em Entidade Fechada de Previdência Complementar e recepcionados na CP Prev - Sociedade de Previdência Privada, estou ciente de que terei que Portar o valor para outro plano. Neste caso, forneço os dados abaixo: 03 - DADOS BANCÁRIOS (Preencher somente para as opções de Resgate). Banco: Código: Cód. Agência: Nome agência: Nº. Da Conta: Endereço Agência: Fone(DDD/Nº.) 04 INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES (Preencher somente para a opção pelo diferimento do BPD ou pelo Autopatrocínio) Dados do(s) Beneficiário(s) Indicado(s) que, na falta de Beneficiários, receberá(ão) o valor previsto no Regulamento do Plano de Aposentadoria. Nome do Dependente Sexo (M/F) Parentesco Filho Universitário?(S/N) Data Nascimento CPF

5 DECLARAÇÃO / AUTORIZAÇÃO I. Declaro ter conhecimento da legislação vigente e das condições estabelecidas no Regulamento do Plano de Aposentadoria CP Prev, a que pertenço. II. Autorizo a administração do Plano tomar as providências necessárias de acordo com a minha opção acima. III. Assumo a responsabilidade integral pelas informações por mim aqui prestadas. IV. Declaro que o depósito do valor correspondente ao Resgate, na minha conta-corrente ou a efetivação da Portabilidade para a entidade receptora indicada, constituirá plena e geral quitação dos direitos a mim conferidos na condição de Participante do Plano de Aposentadoria CP Prev, declarando, ainda, nada mais ter a reclamar, seja a que título for, ficando o Plano de Aposentadoria CP Prev exonerado de qualquer obrigação em relação a minha pessoa ou qualquer dos meus Beneficiários. / / LOCAL DATA ASSINATURA ENCAMINHAR A SOLICITAÇÃO DEVIDAMENTE PREENCHIDA E ASSINADA PARA: Rua Rio Grande,752 Vila Mariana São Paulo SP CEP PROTOCOLO Recebido pela CP Prev em: / / CP Prev - Sociedade de Previdência Privada Mercer - Recebido em: / / Mercer 1ª via do Participante / 2ª via da Entidade