CARLOS SOVEGNI ESPECIALISTA REGIONAL EM PREVENÇÃO A FRAUDES EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS, SAS. Copyright 2014, SAS Institute Inc. All rights reserved.

Transcrição

1 CARLOS SOVEGNI ESPECIALISTA REGIONAL EM PREVENÇÃO A FRAUDES EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS, SAS

2 INTRODUÇÃO SOBRE DETECÇÃO DE FRAUDE Como resumimos o nosso trabalho no dia-a-dia?

3 INTRODUÇÃO SOBRE DETECÇÃO DE FRAUDE

4 INTRODUÇÃO FRAUDES NO BRASIL

5 INTRODUÇÃO CONCLUSÃO Fraudadores Instituições Altamente Sofisticados; Ágeis, Velozes e Flexíveis; Ataques a Múltiplos Produtos e Canais ao Mesmo Tempo; Participação de Funcionários e Prestadores (Interna); Ataques de diferentes localidades; vs. Prevenções em Silos por Canais e/ou Linhas de Produtos; Times de Investigação Separados; Baseados somente em Regras ou Modelos caixa preta (alto indice de falsos positivos); Investigação de uma entidade Os métodos de ontem por são vez; ineficazes para prevenir as fraudes de hoje!

6 SECURITY INTELLIGENCE SOLUÇÕES DE NEGÓCIO SAS FRAUD MANAGEMENT (SFM) VISUAL SCENARIO DESIGNER (VSD) SAS FRAUD FRAMEWORK (SFF) SECURITY INTELLIGENCE SOLUTIONS EVENT STREAM PROCESSING (ESP) ENTERPRISE CASE MANAGEMENT (ECM) SAS ANTI- MONEY LAUNDERING (AML)

7 SAS FRAUD MANAGEMENT (RAPTOR) ENTERPRISE TRANSACTIONAL FRAUD PREVENTION Copyright 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

8 SAS FRAUD MANAGEMENT EXEMPLO HIPOTÉTICO = = LOW HIGH LOW HIGH LOW HIGH

9 SAS FRAUD MANAGEMENT CAIXA PRETA? X

10 SAS FRAUD MANAGEMENT SOLUÇÃO ENTERPRISE CUSTOMIZADA AO CLIENTE

11 SAS FRAUD MANAGEMENT AUMENTO NA DETECÇÃO / REDUÇÃO DE FP 25% - 30% mais assertivo que nossos concorrentes

12 SAS FRAUD MANAGEMENT TELAS DA SOLUÇÃO Copyright 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

13 SAS FRAUD MANAGEMENT CRIAÇÃO DE REGRAS DE NEGÓCIO

14 SAS FRAUD MANAGEMENT ANÁLISE DOS ALERTAS

15 SAS FRAUD MANAGEMENT RELATÓRIOS OPERACIONAIS

16 UPDATE PRODUCTION CLIENTS Debit Card Commercial Payments (ACH/Wire) Customer Intelligence Credit Card Monitoring Credit Card Monitoring Debit Card & Online Banking Monitoring 24 countries Credit Card &Debit Card Monitoring AP region Online, Mobile, Deposits UK Credit Scoring Monitoring 250 FIs. Issuer & Acquirer fraud monitoring

17 2014 PRODUCTION CLIENTS Issuer Fraud Monitoring 1,300 FIs. Issuer & Acquirer fraud monitoring Issuer & Acquirer fraud monitoring Check Deposit Monitoring Enterprise deployment continues (Internal Monitoring) Dual Card fraud monitoring (High-Value Customers) Issuer Fraud Monitoring (Credit Card) + Enterprise

18 FORRESTER QUADRANT ENTERPRISE FRAUD MANAGEMENT SOLUTIONS Source: The Forrester Wave : Enterprise Fraud Management, by Andras Cser, February 13, 2013

19 CHARTIS RISKTECH QUADRANT ENTERPRISE FRAUD TECHNOLOGY SOLUTIONS Source: Chartis Financial Crime Risk Management Systems 2014, December 20, 2014.

20 SAS FRAUD FRAMEWORK APPLICATION AND INTERNAL FRAUD PREVENTION Copyright 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

21 SAS FRAUD FRAMEWORK EVOLUÇÃO DO LINK ANALYSIS Process Transaction OK OK Trans action Social Network Analysis Rules? Investigate Suspect Link Analysis? Fraud Reject Trans Data mining Data mart Conectar entidades automaticamente para chegar na visão holística Conexão dos alertas com as black lists Identificar fraudadores mais organizados e executando atividade indevida antes do golpe

22 SAS FRAUD FRAMEWORK PILARES DA SOLUÇÃO Repositório Consolidado (Data Mart) Abordagem analítica híbrida Triagem de Alertas Análise dos Alertas (Workflow) Gestão Executiva Gestão de Dados Analytics Detecção Investigação Relatórios - Acessa; - Seleciona e Coleta; - Limpa e Aprimora; - Prepara para Análise; - Armazena; - Análise Exploratória e Preditiva; - Mineração de Dados e Textos; - Governança Analítica; - Cockpit Analítico - Monitoramento Contínuo; - Processo de Geração de Alertas; - Interface Gráfica Flexível; - Roteirização; - Gerenciamento de Processos, Fluxos e Etapas; - Anexar arquivos; - Vários departamentos; - Constrói Embasamento; - Gráficos, Relatórios e Dashboards Dinâmicos; - Performance de Analistas; - Insights sobre novos tipos de fraudes; Administrador do Ambiente Estatísticos e Analíticos Analistas Fraudes Investigadores Coordenadores, Gerentes e Diretores Copyright 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

23 SAS FRAUD FRAMEWORK PILARES ANALÍTICOS Regras de negócio Define regras para filtrar transações fraudulentas Detecção de Anomalias Padrões anormais individuais ou agregados SAS Fraud Framework Analytics (Scores) Realiza descobertas com base no histórico Análise de Redes de Relacionamento Descobertas baseadas na ligação entre entidades Text Mining / Analytics Trabalha com dados de texto não estruturados

24 TELAS DA SOLUÇÃO EGUIDE + FCM + SNA Copyright 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

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31 SAS FRAUD FRAMEWORK BUSINESS INTELLIGENCE / VISUAL ANALYTICS

32 SAS VISUAL SCENARIO DESIGNER MAKING YOUR ANALYTICS EASIER Copyright 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.

33 VISUAL SCENARIO DESIGNER AUTOMATIZAÇÃO DA ANÁLISE ESTRATÉGICA Levantamento das Bases de Dados Produção É possível automatizar? Cruzamento das Informações Simulação dos cenários Identificação das variáveis relevantes

34 VISUAL SCENARIO DESIGNER AUTOMATIZAÇÃO DA ANÁLISE ESTRATÉGICA Data Hub Transactional Systems Flat Files Tables Visual Scenario Designer Legacy RDBMS Excel Files Data Stream Complete and permanent staging area Capture now, analyze later (schema on query) Scale Out ( unlimited, cost-effective) High Performance RDBMS/Structured Data on Hadoop Analytical Sandbox Variables Data Store

35 VÍDEOS - VISUAL ANALYTICS + VISUAL SCENARIO DESIGNER

36 OBRIGADO!