Manual do Utilizador. PETE v1.5.1

Transcrição

1 Manual do Utilizador PETE v1.5.1

2 1. Introdução 4 Âmbito 4 Cobrança Multi-canal 4 Constrangimentos 5 2. Formas de Cobrança 6 Cartão de Crédito (MoTo)/3D Secure 6 Descrição 6 Débitos Directos 6 Descrição 6 Multibanco (Pagamento de Compras/Serviços) 7 Descrição 7 Cheque 8 Descrição 8 Contra-Entrega 8 Descrição 8 Dinheiro 8 Descrição 8 3. Consola de Gestão de Cobranças 9 Acesso ao Sistema 9 Disposição da Consola 10 Pop-Up de Ajuda: 10 Operações Especiais: 10 Título da Página: 11 Barra de Links: 11 Detalhe/Histórico da Cobrança: 11 Listagem de Cobranças: 11 Exportação de Dados: 12 Páginas da PETE 12 Relatórios: 12 Histórico: 14 Segurança: 15 Administração 16 Pesquisa: 17 Detalhe da Operação: 18 Histórico da Operação: 19 Configuração do Sistema 20 Cliente PETE 21 Instalação Cliente 21 Acesso ao Sistema 21 Introdução aos Pagamentos Manuais 23 Cartão de Crédito 24 Multibanco (Pagamento de Compras/Serviços) 26 Cheque 27 Página 2 de 30

3 Contra-Entrega 28 Dinheiro 29 Outras Operações 30 Pesquisa por Referência Pagamento 30 Página 3 de 30

4 1. Introdução Âmbito Este manual é dirigido aos utilizadores da plataforma de execução de transacções electrónicas (PETE), desde o uso mais elementar ao uso mais complexo. Este sistema junta formas de cobranças distintas numa mesma interface: cartão de crédito (Mo/To e 3D Secure), emissão e gestão de referências Multibanco, débitos directos (gestão de autorizações de débitos directos e emissão periódica de instruções de débito directo), pagamentos contra-entrega, pagamentos em cheque e em dinheiro. Juntando funcionalidades de reporting, administração de utilizadores, parametrização e exportação de dados no mesmo sistema, tudo disponível à distância de um clique do rato, tornam este sistema num dos mais abrangentes em Portugal. O objectivo deste documento é o de explicar aos utilizadores como está estruturada e como funciona cada uma das operações disponibilizadas. Este manual abrange duas aplicações distintas: a Consola PETE acessível via Web e o cliente Windows que permite efectuar operações de cobrança manualmente. A consola de gestão de cobranças é uma janela directa para o que de mais avançado existe em Portugal em tecnologia de cobranças, e permite ver as operações processadas, a sua origem e o seu histórico. O cliente Windows deverá estar instalado em tantos computadores quantos seja necessário e permite que o utilizador de cada um desses computadores aceda ao sistema PETE recorrendo a um nome de utilizador e password respectiva, e efectue operações que de outra forma seriam difíceis de processar manualmente. Recorrendo a este aplicativo, o utilizador pode processar pagamentos com cartão de crédito (Mo/To), solicitar referências Multibanco entre outras operações. Cobrança Multi-canal Hoje em dia, as empresas começam a apostar em estratégias de distribuição multi-canal que permitam aproveitar ao máximo os benefícios que cada um dos canais disponíveis fornece, maximizando assim, não só os ganhos, mas também a satisfação dos clientes para com a empresa. Assim, com recurso a esta solução é possível efectuar cobranças tanto a partir de um ou mais sites (via WebServices), como também de uma aplicação de ERP ou CRM, de um call-center, ou através de um operador humano que recebeu um fax ou uma carta. Página 4 de 30

5 Todas estas soluções comunicam via WebServices sobre SSL, centralizando assim todos os canais de pagamento no PETE Esta solução permite interligar canais distintos, disponibilizando um dos mecanismos mais importantes da transacção comercial entre a empresa e o cliente final: a cobrança. Constrangimentos Existem alguns constrangimentos ao nível da arquitectura que têm a ver com as tecnologias em uso. Assim: É necessário que o computador que esteja a utilizar tenha acesso à Internet; Certificado de cliente da SIBS que garante a autenticidade do comerciante perante a SIBS, e que está associado ao TPA (Terminal Pagamentos Automáticos) Virtual. Deverá ser instalado no browser e permite consultar o estado dos pagamentos na SIBS. Caso faça uso do aplicativo cliente para Windows deverá também ter instalado a Framework.Net da Microsoft, fornecida com o aplicativo. Página 5 de 30

6 2. Formas de Cobrança A plataforma PETE permite centralizar diversos tipos de cobrança, independentemente do canal que solicitou o pagamento (Site, Call- Center, Aplicação ERP, Fax, SMS). Esta centralização de cobranças facilita imensamente a gestão financeira. Neste capítulo vamos introduzir cada uma destas formas de cobrança. Cartão de Crédito (MoTo)/3D Secure Descrição Débitos Directos Descrição A cobrança com cartão de crédito permite confirmar os dados de um cartão de crédito, no momento, e creditar o montante automaticamente na conta associada ao TPA virtual do comerciante. Se configurado correctamente, a compra pode ser feita em dois passos, sendo feita a autorização (que cativa o dinheiro do cliente), e a conclusão manual (que termina o cativo e transfere o dinheiro). Este procedimento em dois passos é obrigatório devido às leis do comércio electrónico que obrigam a que não se possa cobrar um produto ou serviço antes do mesmo ter sido expedido. A principal diferença entre MoTo (Mail Order/Transfer Order) e 3D Secure (ambas variantes de cobrança com cartão de crédito disponíveis) é que a variante 3D Secure apenas é usada nos pagamentos via Internet. Os pagamentos com cartão de crédito feitos via cliente PETE são pagamentos MoTo (sem intervenção directa do cliente), logo podem ser refutados pelo cliente caso este diga que não os solicitou. Nos pagamentos com 3D Secure tal não sucede. A cobrança através do sistema de débitos baseia-se em dois conceitos chave: a ADC (autorização de débito em conta) e a IDD (instrução de débito directo). De uma forma simplista, o comerciante envia um ficheiro com uma lista de autorizações (ADC), que após respectiva aprovação ficam em estado activo, podendo com base nessas ADCs ser emitidos débitos (IDD), numa base regular (mensalidades, prestações, quotas, facturas ou outras) ou esporádica (pagamentos singulares) até que esta ADC expire, ou seja anulada. Cabe ao cliente PETE a gestão das ADCs no sistema, nomeadamente para envio ao banco, bem como a gestão de IDDs emitidas com base nas ADCs e nas regras definidas pelo cliente, tais como periodicidade dos pagamentos, montante entre outros. Página 6 de 30

7 Cabe ao serviço PETE (não discutido aqui), a geração dos ficheiros com ADCs e IDDs para o banco e a transmissão de ficheiros à plataforma PETE para processamento (resposta a ADCs e IDDs enviados). Neste documento, não se vai comentar a interface com este sistema de pagamentos, sendo disponibilizada apenas para clientes aderentes. Multibanco (Pagamento de Compras/Serviços) Descrição A cobrança através da emissão de referências que se podem pagar num ATM Multibanco, é a segunda forma de cobrança mais usada em compras na Internet em Portugal, dada a imensa segurança do sistema Multibanco e a confiança que o público correctamente lhe atribui. O processo é de funcionamento é muito simples. Com base no número de entidade atribuído pela SIBS, um número de sequência gerado, e o montante que se pretende cobrar, é gerado um checkdigit, de dois números (a vermelho), que permite validar os dados do pagamento. Entidade: Referência: Montante: 12,33 A referência é transmitida ao cliente, que deverá proceder ao seu pagamento. Caso o cliente nunca pague, nunca será recebida a informação respectiva da SIBS, como tal, nunca será concluído o pagamento. O operador da PETE, deverá proceder à recolha dos ficheiros da SIBS, uma a três vezes por dia, e deixar que o serviço PETE (outro aplicativo não mencionado neste manual) processe o ficheiro e o transmita à PETE para conciliação entre as referências emitidas e as efectivamente cobradas. Página 7 de 30

8 Cheque Descrição Uma das formas mais populares de pagamento em Portugal continua a ser o cheque. Portugal é o 4º país mundial que mais utiliza cheques. Um cheque após recepção, aguarda cobrança enquanto é processado pelo banco, processo este que pode demorar entre 1 a 2 dias. Após crédito do cheque, ou devolução do mesmo, a operação é dada como concluída, alterando o seu estado manualmente na Consola PETE. Contra-Entrega Descrição A cobrança contra-entrega é uma operação de cobrança externa à empresa que vende, em que o ónus da cobrança recai sobre a companhia que faz a entrega ao cliente final. Empresas de distribuição como os CTT, UPS, Express Mail entre outras, disponibilizam este tipo de serviço de distribuição e cobrança no acto da entrega. Neste tipo de operações, o processamento da compra, até à devolução ou recepção de cobrança fazem parte da própria cobrança em si, reflectindo-se no estado da cobrança. Dinheiro Descrição Em situações que o cliente pague em dinheiro vivo, será criada uma operação de pagamento em dinheiro. Este tipo de operação, quando ocorre é considerada em estado final, ou seja, a entrega do dinheiro ocorreu, como tal a cobrança foi bem sucedida. Caso o cliente pretenda efectuar a devolução da compra, é possível à posteriori, e após a devolução do dinheiro ao cliente, passar a operação para estado devolvido, em Detalhe da Operação. Página 8 de 30

9 3. Consola de Gestão de Cobranças Acesso ao Sistema O acesso à consola PETE é feito recorrendo a um browser web, colocando o endereço disponibilizado para o efeito: sendo apresentado ao utilizador um ecrã com a seguinte imagem: O acesso ao sistema é feito mediante nome de utilizador e password, após o que é concedido ou não o acesso do utilizador ao sistema. Após verificação das credenciais do utilizador, são verificadas as permissões disponibilizadas ao utilizador, ficando imediatamente disponíveis as páginas e operações às quais o utilizador tem acesso. O tempo de expiração de sessão é de 10 minutos, o que significa que se demorar mais de 10 minutos entre páginas, terá de efectuar novo login. Neste manual são apresentadas todas as operações existentes no sistema, no entanto, é de salientar que a maioria dos utilizadores não terá acesso a algumas das operações aqui descritas. Página 9 de 30

10 Disposição da Consola Pop-Up de Ajuda Operações Especiais Título da Página Barra de Links Histórico Cobranças Detalhe/Histórico Pop-Up de Ajuda: Todas as páginas e operações dispõem de uma página de ajuda, que explica o que a página ou operação faz, para auxiliar o utilizador, quando este tenha dúvidas: Operações Especiais: Os links para operações especiais, permitem ao utilizador actualizar a consola, definir filtros para pesquisa de operações, parametrizar o sistema ou sair do sistema. - actualizar a Consola de Operações ; Página 10 de 30

11 - definir filtro de pesquisa ; - eliminar filtro de pesquisa ; - parametrizar o sistema ; - sair do sistema (logout). Título da Página: Título da página corrente. Barra de Links: Links para as diversas páginas do sistema. Detalhe/Histórico da Cobrança: - detalhe da operação ; - histórico da operação não cobrada ; - histórico da operação cobrada ; - histórico da operação a decorrer. Listagem de Cobranças: Lista das operações existentes no sistema, a data em que foi iniciada, o tipo de operação (Multibanco, Cartão de Crédito, etc.), a referência segundo a qual foi gerada (usualmente número da compra ou número de cliente), o valor da cobrança, a situação em que se encontra, a data em que terminou a operação, mensagens de erros que tenham ocorrido, e o detalhe e histórico da respectiva operação. A listagem de cobranças pode ter múltiplas páginas de dados, que não podem ser removidos a partir da consola. Mesmo que fosse possível, o histórico dos dados deve ser mantido por vários anos, caso seja necessário consultá-los. Página 11 de 30

12 Exportação de Dados: - exportação de dados em formato CSV (comma separated values), que pode ser acedido directamente pelo Excel. Páginas da PETE Como já se teve hipótese de verificar, na página de entrada vemos a Listagem de Cobranças. Existem, no entanto, várias outras páginas que são passíveis de ser acedidas a partir do BackOffice. São estas páginas que iremos descrever neste ponto. Relatórios: Na listagem de relatórios são listados todos os meses de actividade da PETE, sendo necessário escolher o mês para o qual pretende ver a página de relatório: A página de relatórios permite aceder a 3 tabelas de dados: Uma com os totais diários (bem como as taxas a deduzir pela SIBS), agrupados por tipo de cobrança, Página 12 de 30

13 outra com o número de operações diárias, agrupadas por tipo de cobrança: e por último a listagem das cobranças efectivamente concluídas: Para cada um destes pagamentos é possível ver o detalhe de cada um dos pagamentos clicando no link existente na coluna Ref desta tabela. Além destas listagens, é possível ver os gráficos das duas primeiras tabelas clicando na imagem do gráfico, e exportar os dados das tabelas: - Ver Gráficos ; - Exportar Dados da Tabela. Página 13 de 30

14 Histórico: O histórico regista toda a informação sobre as operações efectuadas no sistema. Nomeadamente, o número da operação a que se refere, a data e hora que a referida informação deu entrada no histórico, o grupo da informação, a operação detalhada ao pormenor, o endereço que deu origem à operação, e o utilizador que deu ordem a ordem de execução. Esta página permite que se analisem possíveis erros que tenham ocorrido no decorrer de alguma operação. Para ver apenas o histórico de uma operação clique no histórico da operação em vez de entrar directamente no histórico. Isto porque, se estiver a decorrer n operações em simultâneo, o seu histórico irá ficar misturado em termos temporais. É possível também, com as permissões correctas, limpar o histórico, bem como abri-lo a partir de Excel, após exportação: - Apagar Dados ; - Exportar Dados. Página 14 de 30

15 Segurança: Esta secção da plataforma, regista os acessos às páginas e às operações, bem como as tentativas falhadas de acesso. Permite consultar a data e hora em que ocorreram os acessos, o tipo de acesso, o detalhe do acesso, o utilizador, o endereço de origem, e o status da tentativa (SUCESSO/INSUCESSO). É possível também, com as permissões correctas, limpar o histórico, bem como abri-lo a partir de Excel, após exportação: - Apagar Dados ; - Exportar Dados. Página 15 de 30

16 Administração Esta página permite efectuar a gestão dos utilizadores e respectivas credenciais. Recorrendo a esta página poder-se-ão criar utilizadores, clicando na imagem no canto inferior direito. Um utilizador é criado em estado inactivo, e não é possível remover utilizadores. A edição de um utilizador, mudança da sua password e eliminação e/ou adição de privilégios é possível clicando na imagem do lado direito do utilizador. Os privilégios de cada utilizador deverão ser sempre reduzidos ao mínimo necessário às tarefas do utilizador. A plataforma quando integrada com outras aplicações, como por exemplo, site e/ou ERP de uma empresa ou instituição, deverá ter um utilizador virtual por cada integração efectuada, o que permite identificar a sua origem, e poder-se-ão controlar as formas de pagamento disponíveis para cada um destes canais, gerindo as credenciais de cada um destes utilizadores virtuais. Poderão existir tanto utilizadores quantos sejam necessários, não existindo limitação. Página 16 de 30

17 Pesquisa: Esta página permite efectuar a pesquisa de operações segundo diversos critérios de pesquisa. Desta forma, o utilizador pode filtrar as operações que pretenda, visualizando apenas estas. Os critérios são: número da transacção - número da transacção no sistema; valor mínimo >= - transacções de valor superior ou igual a; valor máximo <= - transacções de valor inferior ou igual a; referência da operação referência pela qual a operação foi inserida no sistema; início da operação >= - data superior ou igual a; término da operação <= - data inferior ou igual a; tipo cobrança tipo de cobrança; estado cobrança estado em que a cobrança se encontra; tipo de erro filtrar pelos erros ocorridos nas operações. Quando o utilizador pretenda eliminar o filtro deverá aceder novamente à página de pesquisa, ficando automaticamente eliminado. Página 17 de 30

18 Detalhe da Operação: Esta página permite visualizar os dados da transacção efectuada. Os dados variam consoante o tipo da operação, podendo ser visualizados os dados do cartão de crédito, caso o utilizador tenha permissões. Nesta página pode ser consultadas quer os dados da operação como pode ser modificado o estado da mesma, como no caso das devoluções, ou nos casos em que os cheques podem ser reenviados, ou cobranças contra-entrega que são devolvidas. Nesta página é possível alterar os pagamentos de estado consoante o seu estado e as funcionalidades de cada forma de cobrança. É nesta página que os pagamentos com cartão de crédito são concluídos (quando estão apenas cativos) solicitando Concluir Cobrança CC. Página 18 de 30

19 Histórico da Operação: Esta página permite visualizar os passos efectuados no decorrer da transacção efectuada. Aqui podem ser vistos os registos da operação, em particular, o número da transacção, a data em que cada um dos passos ocorreu, o grupo da operação, os dados de detalhe, o endereço que o originou e o utilizador. Esta página pode ser acedida a partir da consola, escolhendo uma operação, mostrando desta forma o histórico da operação, ou, pelo atalho Histórico, que mostra o histórico de todas as operações, ordenado pela data em que ocorreram. Página 19 de 30

20 Configuração do Sistema Esta página permite parametrizar a PETE, bem como possibilita a realização de algumas tarefas de administração de sistemas. Este conjunto de operações, apesar de mencionados nesta secção não será disponibilizado aos utilizadores, por questões de segurança operacional, sendo acedida apenas pela pessoa responsável pela manutenção do sistema. Operações Manutenção: 1. Importação do Certificado de TPA Que permite instalar o certificado do TPA Virtual, fornecido pela SIBS, e que é renovado periodicamente, ficando disponível a ser usado no momento. O ficheiro vem em formato PFX (PKCS 12). 2. Geração de chave RSA Esta operação gera uma chave RSA (par pública e privada) que será usada na protecção dos dados dos cartões de crédito. Se se pretender que ninguém aceda aos dados do cartão de crédito, deverá ser removida a password que descodifica a chave privada. Desta forma, será liminarmente impossível ver o cartão de crédito, mesmo com as permissões para tal. 3. Adicionar Banco Permite adicionar uma nova entidade bancária, à lista já existente na PETE 4. Backup Base de Dados Permite que seja feita uma cópia integral da base de dados, que será comprimida e devolvida em formato ZIP. 5. Upload de Licença Permite importar a licença PETE no sistema, sem a qual o sistema não funciona. Página 20 de 30

21 Cliente PETE Instalação Cliente O cliente PETE é fornecido em formato binário, já com todas as configurações necessárias ao seu funcionamento. Pode ser, no entanto, necessário instalar a Framework.Net, também disponibilizada para instalação, juntamente com o cliente. O cliente PETE tem um ficheiro de configuração, o qual não deverá ser modificado, exceptuando por pessoal com conhecimentos para o fazer. Este cliente irá permitir a um utilizador com credenciais de acesso efectuar operações de cobrança directamente com o sistema PETE: Geração referências Multibanco, únicas ou em batch (múltiplas referências com base num ficheiro); Pagamentos com cartão de crédito online (MoTo), singulares ou em batch (múltiplos processamentos com base num ficheiro), podendo ser processados múltiplos pagamentos em simultâneo (múltiplas threads). Introdução de ADCs e IDDs; Pagamentos em Cheque; Pagamentos Contra-Entrega; Pagamentos em Dinheiro; Muitas destas operações só serão disponibilizadas a pedido, pois nem sempre são usadas pelos comerciantes, como tal são ocultadas no cliente PETE. Acesso ao Sistema O acesso à consola PETE é feito recorrendo usando um Atalho que deverá estar no Ambiente de Trabalho para o aplicativo, que, quando clicado abrirá o seguinte ecrã de login: Página 21 de 30

22 Neste ecrã, o utilizador deverá colocar o ser nome de utilizador e password que lhe foram fornecidos, clicando de seguida no botão de OK. De acordo com as credenciais do cliente ser-lhe-ão mostradas mais ou menos operações: Página 22 de 30

23 Introdução aos Pagamentos Manuais Ao contrário dos pagamentos efectuados automaticamente (gerados por um site ou aplicação), em que a aplicação gera um número de encomenda ou factura, nos pagamentos feitos manualmente, este número de identificação do pagamento terá de ser introduzido manualmente. Assim, independentemente da forma de cobrança, o utilizador tem sempre de introduzir o montante referente ao pagamento e a referência que o identifica (factura, cliente ou outro): A referência terá sempre de ter uma dimensão entre 5 e 32 caracteres (letras e/ou números), se for um número podem ser acrescentados zeros à esquerda para obter o tamanho mínimo. O montante máximo de uma operação não pode ser superior a 500,000. Após a execução do pagamento no cliente PETE e fica imediatamente disponível na Consola PETE, no estado respectivo do tipo de pagamento usado. Nem todas as formas de cobrança são de cobrança instantânea. De facto, apenas os pagamentos com cartão de crédito permitem a confirmação do pagamento no momento do seu pagamento. Todas as outras podem demorar horas ou dias a serem confirmadas: Cartão de Crédito: confirmação instantânea; Multibanco: normalmente 1 a 3 ficheiros por dia são tratados; Débitos Directos: alguns dias para autorização da ADC inicial e alguns dias para cada IDD; Contra Entrega: o tempo da entrega e retorno da cobrança; Cheque: 1 a 2 dias úteis; Pagamentos Dinheiro: confirmação instantânea; Página 23 de 30

24 Cartão de Crédito Os pagamentos feitos através do cliente PETE são pagamentos do tipo MoTo (feitos sem intervenção directa do cliente). Para efectuar este tipo de pagamentos além dos dados comuns ao pagamento terá de colocar o número do cartão de crédito (pelo menos 14 dígito), a validade do cartão no formato ano, mês (aaaamm) e o CVV do cartão (Card-Holder Verification Value) que consta da parte traseira do cartão, do lado direito: Estes pagamentos processados com confirmação no momento, e em caso de sucesso verá uma mensagem de confirmação: Página 24 de 30

25 Ou em caso de algum dos dados estar incorrecto, ou rejeição do pagamento por algum motivo, uma mensagem de erro: Caso ocorra alguma situação anormal no decorrer de um pagamento, deverá ser verificado na Consola PETE a situação do pagamento antes de efectuar nova tentativa de processamento. NUNCA SE DEVERÁ CLICAR NO BOTÃO EXECUTAR MAIS DO QUE UMA VEZ CONSECUTIVA, CORRENDO-SE O RISCO DE EFECTUAR COBRANÇAS MÚLTIPLAS NO MESMO CARTÃO DE CRÉDITO. Caso sucedam múltiplas cobranças, estas deverão ser retornadas via MBNET. Página 25 de 30

26 Multibanco (Pagamento de Compras/Serviços) Nesta operação são mostradas duas caixas de texto, uma com numeração sequencial outra com numeração forçada. A numeração sequencial é a comum para a maioria dos comerciantes, e gera uma referência Multibanco única e sequencial. A opção para numeração forçada é apenas usada quando a referência Multibanco para o pagamento é sempre a mesma, como por exemplo o número de cliente. Após o preenchimento dos dados do pagamento, é apresentada a informação Multibanco que deverá entregar ao cliente: Este pagamento fica imediatamente visível na Consola PETE, com a referência 32446, no estado Referência Gerada até confirmação do pagamento passando então para COBRANÇA CONCLUÍDA. A informação para pagamento pode ser usada imediatamente tanto num terminal ATM Multibanco ou via Internet Banking. Página 26 de 30

27 Esta forma de pagamento não permite, no entanto, a recepção da confirmação do pagamento no momento, ao contrário de outros, sendo recebidos diariamente entre 1 a 3 ficheiros com a informação das referências Multibanco efectivamente pagas. Isto porque, nada garante que depois de emitida o cliente irá efectivamente proceder ao seu pagamento. O tratamento dos ficheiros é automático e feito pelo serviço PETE que concilia automaticamente a informação dos ficheiros recebidos com os pagamentos emitidos que se encontram a aguardar confirmação de pagamento na PETE. Cheque Nesta operação além do montante e referência, são mostradas uma lista de entidades bancárias (bancos) para escolher o banco emissor do cheque e um campo para colocar o número do cheque: Um pagamento com cheque entra no estado Aguarda Recepção, que significa que fica em stand-by até o cheque do cliente chegue para processamento: Depois do cheque ser dado como recepcionado, ainda pode ser alterado para Cheque Aceite ou Cheque Rejeitado, consoante tenha ou não tido boa cobrança. A lista de bancos é fornecida pela PETE, caso falte algum banco pede-se o favor de informar para que seja adicionado. Página 27 de 30

28 Contra-Entrega Nas operações contra-entrega, deverá ser preenchido o endereço de entrega para que fique registado: Estes pagamentos entram na PETE no estado Em Processamento, depois de expedidos deverão ser alterados para o estado Enviado à Cobrança na consola PETE. Após a entrega, ou tentativa de, esta operação poderá ser alterada para Cobrança Recebida ou Entrega Devolvida na consola PETE. Página 28 de 30

29 Dinheiro Os pagamento em dinheiro, dada a sua natureza entram na PETE em estado cobrado: Página 29 de 30

30 Outras Operações Pesquisa por Referência Pagamento Supondo que era necessário pesquisar qual o histórico do pagamento 12345, seria possível pesquisar directamente na consola PETE: Cujo resultado seria um histórico de todos os pagamentos feitos para uma mesma referência, e a sua situação: Página 30 de 30