Manual Operacional - Cotador SulAmérica

Transcrição

1 Manual Operacional - Cotador SulAmérica Saúde e Odonto PME (3 a 29 pessoas) Saúde e Odonto PME Mais (30 a 99 pessoas) 2ª Edição

2 1 Índice Introdução 03 Acessando o Portal do Corretor 04 Cotação PME e PME Mais Iniciando uma Nova Cotação SulAmérica Saúde PME 08 Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde PME Empresa 14 Contrato 15 Corretor 16 Segurados 17 Cadastro de Titulares 16 Cadastro de Dependentes 18 Criticas de preenchimento 19 Visão Geral 20 Gerar Boleto 21 Transmitir a Proposta 22 Impressão da Proposta 23 Status de Transmissão da Proposta 24 Acompanhamento da Proposta 25 Cancelamento da Proposta 26

3 2 Acompanhamento da Proposta 25 Cancelamento da Proposta 26 Vendedor 27 Buscar vendedor 27 Adicionar vendedor 28 Vendedor - link de acesso ao Cotador 30 Alteração de Dados do Vendedor 31 Preenchendo uma Nova Cotação SulAmérica Saúde PME Mais Cotação 32 Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde PME Mais Observações 37 Cancelamento de Proposta pelo Corretor 38 Contratos e Manuais 41

4 3 Introdução A SulAmérica superando-se em seus meios de comunicação e buscando sempre os melhores resultados, disponibiliza o novo: Cotador SulAmérica Saúde e Odonto Saúde e Odonto PME (3 a 29 pessoas) e Saúde e Odonto PME Mais (30 a 99 pessoas) Este novo Sistema permitirá aos corretores/vendedores, respeitadas as regras de Política de Aceitação SulAmérica, fazer cotação, emissão e acompanhamento de propostas comerciais na implantação do seguro ocasionando, assim, uma maior agilidade no processo de cotação. Este manual contém as principais informações, regras e descrições para o acesso e o preenchimento da nova cotação de seguro para os produtos Saúde/Odonto PME (3 a 29 vidas) e PME Mais (30 a 99 vidas). O acesso a esta nova ferramenta será por meio do site institucional da SulAmérica ( na área logada da opção Corretor.

5 4 Acessando o Portal do Corretor Após acessar o Site o sistema abrirá a tela abaixo: Clique no item Corretores digite o seu Login e Senha. O Sistema apresentará a tela abaixo. Selecione o item Acessar o Cotador Saúde e Odonto.

6 Ao selecionar Conheça o Manual do Cotador você terá acesso a este manual. 5

7 6 Cotação PME e PME Mais Após clicar em Acessar o Cotador você será direcionado para a primeira tela do Sistema. O Sistema está dividido por abas e a primeira aba de acesso chama-se Cotação. Nesta aba temos dois segmentos PME (3 a 29 vidas) e PME Mais(30 a 99 vidas), Saúde e Odonto. Aqui você poderá consultar as cotações já emitidas de acordo com cada segmento PME ou PME Mais.

8 7 Temos dois botões Nova Cotação e Buscar Cotação Será iniciado o processo de uma nova cotação de acordo com o segmento 3 a 29 vidas ou 30 a 99 vidas. Cotações acima de 100 vidas devem ser solicitadas via Porta do Corretor. Este botão permite a você buscar cotações de acordo com o critério escolhido: Razão Social CNPJ ou CEI Período Tipo de Produto Quantidade de vidas Número do Protocolo

9 8 Iniciando uma Nova Cotação PME 3 a 29 vidas Ao selecionar o botão Nova Cotação você será direcionado a escolher a quantidade de vidas que deseja cotar. Para iniciar uma cotação para o Produto PME você deverá selecionar a quantidade de vidas de 3 a 29 vidas, digitar o CNPJ (Cadastro Nacional Pessoa Jurídica) ou CEI (Cadastro de Empresa Individual) e clicar no botão Prosseguir. O Sistema Cotador irá validar o CNPJ digitado e indicar se o mesmo já é cliente SulAmérica e para qual produto Saúde ou Odonto Veja o exemplo abaixo: Exemplo: O CNPJ é cliente SulAmérica para o segmento Saúde

10 9 Importante: Ao selecionar Não você encerra o processo de cotação e Sim o sistema irá permitir cotar apenas o produto que o cliente não possui, neste caso o Odonto. Na próxima tela ao iniciar a cotação você deverá preencher os itens: Razão Social; CNPJ; Produto Saúde ou Produto Odonto Região; Tipo de Contratação Compulsório quando a contratação é para 100% do grupo segurável Compulsório CBO Código Brasileiro de Ocupação quando a contratação é para uma determinada categoria na empresa. Regra Flex quando a contratação é feita para parte do grupo no Saúde. Ao optar por Regra Flex, o sistema irá selecionar também o produto Odonto. Nome do (a) Responsável da Empresa e Telefone.

11 10 Ao selecionar o item Região, o sistema abrirá um combo contendo as regiões para precificação. Você deverá escolher a região na qual a empresa definiu como Estipulante na apólice. Caso você escolha alguma região que tenha grupo de municípios ao selecionar clique no mapa para que você possa visualizar os municípios que compõem essa região.

12 11 Ao lançar as quantidades de vidas em cada plano a ser contratado e clicar no botão salvar o sistema emite o valor per capita em Reais (R$), Prêmio Total e Prêmio Total com IOF, este último correspondente ao boleto a ser pago para o produto Saúde ou Odonto.

13 12 Nesta tela temos os seguintes botões e suas funcionalidades: SSalva a Cotação trazendo valores de Prêmios em Reais (R$). Permite você encaminhar a cotação por . O Sistema gera um PDF onde você poderá salvar ou abrir o arquivo em sua máquina para visualização ou impressão.

14 A impressão da cotação é composta por: resumo dos preços, múltiplos e exemplos de reembolso e, considerações da proposta comercial. 13 Permite você gerar uma nova cotação. Ao clicar neste botão o Sistema abrirá a tela onde você irá preencher os dados da Proposta de Implantação do seguro.

15 14 Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde/Odonto PME Proposta Nesta Aba você irá iniciar o preenchimento da Proposta de Adesão ao Seguro. Nela temos sub Abas separadas por: Empresa, Contrato, Corretor, Segurados e Visão Geral. Empresa Preencha os dados da empresa, campos com em destaque negrito são obrigatórios.

16 15 Contrato Selecione o grupo segurável da Empresa para os segmentos Saúde e Odonto.

17 16 Corretor Nesta tela o corretor irá definir seus códigos: Estrutura de Venda Estrutura de Apoio Ação de Apoio Unidade Operacional Você corretor, poderá cadastrar o seus vendedores nesta tela, caso contrário, poderá fazer o cadastro do Vendedor pela Aba Vendedor. Veja mais informações na página 28, no item Vendedor. Importante! O vendedor não tem acesso a essa tela. Segurados

18 17 Cadastro de Titular Neste item você iniciará o cadastramento das vidas cotadas por Produto, plano e faixa etária. Ao cadastrar as vidas você poderá acompanhar e conferir o que foi cotado versus o que precisa ser cadastrado. Você tem duas opções para cadastrar as vidas: - Inclusão das vidas por meio do botão Adicionar Titular. (Figura 1) - Fazer upload do arquivo de layout (Figura 2) Figura 1 Figura 2

19 18 Adicionar Titular (Figura 1) Nesta opção você deverá clicar no botão adicionar titular e iniciar o cadastro de cada segurado. Preencha todos os campos obrigatórios (destaque em negrito) e clique no botão Salvar Segurado. Para cadastrar o próximo titular, clique no botão Adicionar Novo Titular. Caso queira conferir o que já cadastrou clique no botão Voltar para Proposta. Cadastro de Dependente

20 19 Para incluir os dependentes você deverá clicar no botão Adicionar dependente, Preencher todos os campos obrigatórios (destaque em negrito) e clicar no botão Salvar Segurado. Para cadastrar o próximo dependente clique no botão Adicionar dependente. Fazer upload do arquivo de layout (Figura 2) Nesta opção você deverá clicar no baixe aqui para salvar o arquivo, preencher os dados dos segurados e fazer upload deste arquivo.

21 20 Críticas de Preenchimento As críticas serão apresentadas pelo Sistema com destaque em vermelho, indicando o campo incorreto e, por meio da indicação As críticas também são sinalizadas em cada aba, caso o mesmo contenha algum campo preenchido incorretamente.

22 21 Visão Geral Está tela demonstra um resumo de toda a proposta digitada. Temos os seguintes botões e suas funcionalidades. Exclui a Proposta. Salva os dados da Proposta Cadastrada. Gera o Boleto de pagamento da fatura. Visualiza a cotação. Encaminha a Proposta por ao Corretor.

23 22 Nota: Somente o Corretor poderá transmitir a proposta para a SulAmérica. Gerar Boleto (Ficha de Compensação) Ao clicar em Gerar Boleto a ferramenta irá gerar o Boleto de pagamento correspondente ao produto que você estiver contratando. Boleto de Saúde Boleto de Odonto

24 23 Transmitir a Proposta Após o preenchimento de todos os dados da proposta, emissão, pagamento da Ficha de Compensação e coleta da assinatura do cliente, é que o corretor irá clicar no botão Transmitir. O sistema enviará a proposta para a SulAmérica e emitirá a mensagem que a proposta foi encaminhada com sucesso. O prazo de implantação inicia-se após a recepção de todos os documentos encaminhados a SulAmérica. Feita a transmissão da proposta, você poderá enviar a mesma por ou imprimir a proposta.

25 24 Impressão da Proposta A impressão da proposta é composta por: - Documentos necessários; - Proposta de adesão; - Declaração de Saúde, (preenchida manualmente); - Cópia da cotação.

26 25 Status de Transmissão da Proposta Após a transmissão da proposta para a SulAmérica pelo Corretor, poderá ser feito o acompanhamento do status da mesma. Status de propostas: Transmitidas: Propostas encaminhadas a SulAmérica Figura 1 Não transmitidas: Propostas que ainda estão sendo preenchidas pelo corretor/vendedor. Figura 2 Finalizadas: Propostas que já foram implantadas na SulAmérica. Figura 3 Figura 1 Figura 2 Figura 3

27 26 Acompanhamento da Proposta Ao clicar na proposta com status Transmitidas, o sistema irá mostrar o andamento da mesma na SulAmérica, onde temos: Normal Criticado Aprovado Recusado

28 27 Cancelamento da Proposta Você poderá cancelar uma proposta de adesão caso a mesma tenha sido transmitida indevidamente. O cancelamento somente poderá ser feito desde que no acompanhamento ela ainda esteja com o status de proposta transmitida Figura 1 Ao cancelar o sistema irá emitir mensagem Figura 2 Não será possível cancelar uma proposta que esteja com status diferente deste Figura 3 Figura 1 Figura 2 Figura 3

29 28 Vendedor Nesta aba os corretores que possuem vendedores, poderão buscar ou adicionar um novo vendedor por meio dos botões Buscar Vendedor ou Adicionar vendedor. Buscar Vendedor Para buscar um vendedor, digite o nome e clique no botão: Buscar Vendedor. Caso você queira excluir o mesmo clique na lixeira Desvincular vendedor conforme figura abaixo:

30 29 Adicionar Vendedor Para adicionar um novo vendedor, digite o CPF do vendedor e clique no botão Prosseguir. Se o vendedor já estiver cadastrado o sistema irá emitir a mensagem conforme figura abaixo:

31 30 Caso não tenha cadastro ainda, você deverá preencher os campos: Nome, , data de nascimento, CEP, Endereço, Número, Bairro, Estado, Cidade, Telefone, e clicar no botão Salvar e Associar. O sistema irá emitir mensagem informando que a senha de acesso foi encaminhada ao cadastrado.

32 31 Vendedor - link de acesso ao Cotador Você receberá um com o link e senha de acesso ao Cotador. Digite seu CPF e senha (figura 1) Figura 1

33 32 Você terá acesso a ferramenta Figura 2 Alteração de dados do Vendedor Vendedor, você poderá editar seus dados ou excluir os mesmos.

34 33 Observações: I O vendedor poderá encaminhar uma cotação para a empresa. II - O vendedor não poderá transmitir uma proposta para a SulAmérica, somente o corretor. III O vendedor irá receber uma cópia da proposta por assim que o corretor transmitir a proposta para a SulAmérica. Preenchendo uma Nova Cotação SulAmérica Saúde/Odonto PME Mais Cotação Cotação Nesta tela temos dois botões Nova Cotação e Buscar Cotação Ao selecionar este botão o sistema abre uma nova tela para que você inicialize a cotação, respeitados os critérios definidos de aceitação no PME Mais.

35 34 Nota: O Cotador não emite cálculo para as categorias abaixo, exceto os prestadores de serviço desde que não ultrapasse o limite de 20%, para as demais pedimos encaminhar a Solicitação de Estudo, via Portal do Corretor. Critérios: - Agregados até 5% do total de titulares e dependentes. - Demitidos/Aposentados até 10% do total de titulares e dependentes. - Prestadores de Serviços pessoa jurídica até 20% do total de titulares e dependentes. - Afastados, casos crônicos, Home Care/Internados, enviar solicitação de estudos via portal do corretor. Ao clicar no botão Nova Cotação você deverá selecionar o item Quantidade de vidas, digitar o CNPJ (cadastro Nacional Pessoa Jurídica) ou CEI (Cadastro de Empresa Individual) e clicar no botão Prosseguir. O Sistema irá validar o CNPJ informado e indicar as seguintes situações: I Se houver crítica ao CNPJ, o Sistema indica uma mensagem conforme abaixo, no caso de dúvidas, você deverá entrar em contato com o seu Gerente Comercial na SulAmérica.

36 35 II - Caso não haja, o sistema abre uma tela para o preenchimento dos itens: Razão Social, CNPJ, Produto Saúde, Região, Produto Odontológico, Nome do (a) Responsável da Empresa e Telefone. Preencha a Razão Social, selecione o Produto. Ao selecionar o item Região o sistema irá abrir um combo contendo as mesmas a serem consideradas para precificação. Você deverá escolher a região na qual a empresa definiu como Estipulante na apólice.

37 36 Nota: Caso a empresa tenha vidas em mais de uma região, você deverá considerar a região de acordo com a cidade a que pertence o CNPJ, na qual será a Estipulante da apólice Caso a região escolhida tenha grupo de municípios o sistema irá demostrar quais são os municípios a que pertencem essa região. Na impressão da cotação os mesmos serão impressos. Selecione os planos a serem contratados. Coparticipação (10%,20% ou 30% em consultas e exames) ou remissão, são itens opcionais. Digite as vidas e clique em Calcular e Salvar.

38 37 O sistema emite o valor em Reais (R$) per capita de Prêmio Total, Prêmio Total com IOF, para o produto Saúde e sem IOF para o Odonto.

39 38 Preenchendo uma Proposta SulAmérica Saúde/Odonto PME Mais Observações: I O sistema irá salvar a cotação pelo período de validade dos prêmios. II As funcionalidades, Salvar, Enviar por e Imprimir Cotação são semelhantes ao PME. III - A impressão da cotação é composta por: resumo dos preços, múltiplos, exemplos de reembolso e considerações da proposta comercial. IV Os dados de preenchimento da Proposta: empresa, contrato, corretor e segurado são semelhantes ao PME. V Não há Ficha de Compensação no PME Mais. III A impressão da proposta é composta por:

40 39 - Documentos necessários; - Proposta de adesão; - Cópia da cotação. - Declaração de Saúde. V As Abas Vendedor e Contratos e Manuais são comuns para ambos os segmentos PME e PME Mais. Cancelamento de Proposta PME e PME Mais O cancelamento da proposta deverá ser feito obedecendo os seguintes critérios: - Pelo acompanhamento ele irá verificar o status dessa proposta. - O cancelamento só poderá ser feito caso a proposta esteja no status "Transmitida" - Na Aba Proposta Item "Transmitida" selecione e acesse a proposta a ser cancelada.

41 40 - Diante da proposta clique em "cancelar proposta" O sistema irá emitir mensagem questionando o cancelamento da proposta. Após confirmação, emite mensagem que a mesma foi cancelada.

42 41 No acompanhamento o corretor irá verificar o status da proposta. "Cancelamento solicitado" A proposta e a cotação são excluídas, o corretor deverá iniciar o processo de cotação novamente.

43 42 Contratos e Manuais Nesta tela você irá consultar e imprimir Manuais, Condições Gerais e Lâminas de rede referenciada SulAmérica.

44 43 OBSERVAÇÃO GERAL: - Este manual contém informações resumidas. Para mais informações consulte seu Gerente Comercial. - Qualquer alteração que venha a ocorrer no Sistema será previamente informada por meio de Circulares ou pelo seu Gerente Comercial. Nota: Qualquer dúvida favor entrar em contato com o seu Gerente Comercial na SulAmérica

45