MANUAL - VIDA E PREVIDÊNCIA ONLINE MANUAL VIDA E PREVIDÊNCIA ONLINE

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1 1 MANUAL VIDA E PREVIDÊNCIA ONLINE

2 ÍNDICE Apresentação Acesso ao simulador Funcionalidades Nova simulação Cotação produto Novidades na geração e envio da proposta... Dados bancários para futuras movimentações/ devolução de prêmio... Assinar proposta digital... Impressão boleto antecipado Simulações (histórico) Propostas Dados do corretor... pág. 3 pág. 4 pág. 7 pág. 8 pág. 10 pág. 14 pág. 14 pág. 14 pág. 17 pág. 18 pág. 20 pág Assinatura digital visão cliente Envio de proposta e validação de segurança Visualização da proposta Assinatura da proposta Declaração pessoal de saúde e atividade Assinatura digital Envio de apólice/ certificado Envio de boleto bancário Validade da proposta Recusa de proposta... pág. 23 pág. 23 pág. 26 pág. 28 pág. 28 pág. 29 pág. 33 pág. 34 pág. 35 pág. 35

3 3 APRESENTAÇÃO Mais do que oferecer produtos competitivos e alinhados com as necessidades de nossos clientes, é fundamental disponibilizarmos ferramentas adequadas para que seus negócios possam ocorrer de forma mais rápida e dinâmica. Pensando nisso e no processo para encurtar o caminho das contratações dos produtos individuais de Vida e Previdência SulAmérica, desenvolvemos a funcionalidade ASSINATURA DIGITAL. Por meio dela, você poderá encaminhar as propostas aos seus clientes por e colher as assinaturas de forma 100% DIGITAL. Dessa forma, a proposta física é dispensada e todo processo ocorre de forma online, economizando seu tempo e otimizando a oferta aos seus clientes. Neste manual você terá acesso às informações de como a ASSINATURA DIGITAL poderá ser realizada e assim conhecer um jeito novo de oferecer nossos produtos e fechar novos negócios de forma mais ágil e simples. Boas vendas!

4 4 1. ACESSO AO SIMULADOR Para acessar o Cotação Fácil Vida e Previdência, basta acessar o Portal SulAmérica ( br) e na Corretores clicar na opção Acesse o Portal do Corretor. Na aba superior informe seu Login e Senha e clique no botão OK.

5 5 Para acessar o simulador, vá ao menu de funções do Portal do Corretor e na opção Simulações e Cotações clique em Vida e Previdência. Em seguida selecione o Cotação Fácil Vida e Previdência para acessá-lo.

6 6 Ao clicar na opção, o Cotação Fácil Vida e Previdência será aberto em seu painel de controle.

7 7 2. FUNCIONALIDADES Além da funcionalidade de cotação, agora o Cotação Fácil Vida e Previdência passa a contar com novidades no histórico de simulações realizadas e transmitidas. Conheça. NOVA SIMULAÇÃO

8 NOVA SIMULAÇÃO Ao clicar no botão Nova Simulação, o Cotação Fácil Vida e Previdência lhe dará a opção para realizar a cotação de um dos produtos de Vida ou Previdência. Em seguida, o simulador questionará qual produto será simulado ao cliente.

9 9 O sistema então dará a opção de Simular para que o cliente possa saber qual é o produto mais adequado às suas necessidades. A outra opção dada pelo cotador é o corretor realizar a cotação direta pelo Produto.

10 Cotação produto Para realizar a cotação do produto direto com o cliente, clique na opção Produto e em seguida Avançar. Em seguida o simulador apresentará a lista de todos os produtos disponíveis para cotação e sua descrição. Selecione o produto escolhido para a cotação e clique em Iniciar Simulação. Selecione um dos produtos e clique em Iniciar simulação. Preencha os dados requeridos pelo sistema para a formatação da simulação e clique no botão calcular.

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12 12 O simulador apresentará um resumo com as condições a serem contratadas e dará a opção de Gerar Proposta. Preencha todos os campos requeridos pela proposta.

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14 Novidades na geração e envio da proposta Como novidade, a geração da proposta terá duas novas funcionalidades: DADOS BANCÁRIOS PARA FUTURAS MOVIMENTAÇÕES/ DEVOLUÇÃO DE PRÊMIO Ao preencher a proposta, o cliente deverá fornecer as informações referentes aos dados bancários. Os dados bancários deverão ser do proponente e poderão ser atualizados a qualquer momento. Estes dados serão utilizados para devolução de prêmio, resgate ou benefício conforme produto contratado. ASSINAR PROPOSTA DIGITAL Ao final da proposta preenchida, o corretor deverá escolher o meio da assinatura a ser colhida pelo cliente, se DIGITAL ou FÍSICA.

15 15 Caso o meio da assinatura seja a DIGITAL, a opção a ser selecionada deverá ser Assinar Proposta Digital. Para esse caso, os campos de número de celular, e DADOS BANCÁRIOS devem estar preenchidos conforme informações fornecidas pelo cliente. O simulador confirmará a seleção do meio de recolhimento da assinatura para prosseguimento da geração da proposta. Ao clicar em Sim, o simulador gerará um resumo da proposta. O cliente receberá um com a proposta a ser assinada digitalmente. Caso o cliente opte por Assinar Proposta Física, imprima as três vias via cotador e realize a coleta das assinaturas com o cliente. Em seguida as propostas deverão ser encaminhadas para a SulAmérica e seguir o processo de aceitação convencional. Ao final da operação, o simulador apresentará um resumo da proposta encaminhada ao cliente, seja ela de um produto de Vida ou Previdência.

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17 17 IMPRESSÃO BOLETO ANTECIPADO Caso o cliente opte por boleto bancário como meio de pagamento e a 1ª parcela de forma antecipada, o envio do boleto será realizado da seguinte forma: Proposta assinada digitalmente: Cliente receberá um com a proposta para a assinatura digital e outro com o boleto para pagamento. Proposta assinatura física: O corretor deverá clicar em Imprimir Proposta e imprimir o boleto disponível juntamente com a proposta em um único arquivo.

18 SIMULAÇÕES (histórico do corretor) No campo SIMULAÇÕES, será possível visualizar todas as cotações realizadas e prosseguir com a geração da proposta para envio ao cliente. O histórico das simulações é apresentado pela Data Simulação, Tipo (Vida ou Previdência), Produto e Nome (do proponente). Você ainda poderá aplicar filtros para localizar uma proposta já cotada, selecionando por Tipo, Produto, Data Simulação ou Nome do proponente. Ao localizar uma simulação realizada, você poderá clicar na lupa na coluna Visualizar e o simulador resgatará o resumo da proposta para prosseguir com a sua geração.

19 19 Após a opção, basta seguir com os procedimentos para a geração da proposta e assinatura do cliente (física ou digital).

20 PROPOSTAS (histórico do corretor) No campo PROPOSTAS será possível visualizar todas as propostas encaminhadas ao cliente para a assinatura, seja ela digital ou física. Em seu painel estarão disponíveis as informações de Produto, Número Proposta, Data de envio, Data de Validade (7 dias após a transmissão), Nome do segurado, Transmissão (digital ou física) e o botão Visualizar. Será possível realizar o filtro por tipo de produto (Vida ou Previdência) e ter acesso às informações da proposta ao clicar na lupa da coluna Visualizar.

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22 DADOS DO CORRETOR (histórico do corretor) Será possível editar suas informações e dados de produção. Dessa forma, você terá a possibilidades de inserir suas informações conforme suas necessidades e assim alocar sua produção e estruturas específicas. As informações serão validadas e apenas inseridas se estiverem de acordo com o cadastro SulAmérica. Para saber os seus dados de produção, procure o seu gestor comercial ou ligue para a central do corretor (capitais e regiões metropolitanas ou demais regiões ).

23 23 3. ASSINATURA DIGITAL VISÃO CLIENTE 3.1. ENVIO DE PROPOSTA E VALIDAÇÃO DE SEGURANÇA Ao optar por realizar a assinatura da proposta de forma digital, o cliente receberá em seu (informado na geração da proposta) o documento para que seja possível visualizá-lo e verificar as condições contratuais de seu plano de previdência ou seguro de vida/ acidentes pessoais. Para ter acesso à proposta, o cliente deverá clicar no botão PROPOSTA ELETRÔNICA.

24 24 Ao clicar no botão PROPOSTA ELETRÔNICA, o cliente terá acesso à tela de envio do código de segurança que será encaminhado a ele via SMS no número de celular informado na geração da proposta. Ao confirmar o nome do proponente autenticador e o número do telefone para qual o código de segurança deverá ser encaminhado, o cliente deverá clicar no botão ENVIAR SMS. Caso o nome ou o número do celular não estejam corretos, será necessário verificar a proposta emitida ao cliente e se necessário encaminhar uma nova com tais informações corrigidas. O SMS então será encaminhado ao número de celular informado pelo cliente com o seguinte texto: Codigo de Segurança SulAmerica: XXXXXX

25 25 Com o código encaminhado ao número de celular, o cliente deverá inseri-lo no campo indicado e clicar no botão CONFIRMAR CÓDIGO. Caso o cliente não tenha recebido a mensagem ou o código não valide a operação, será necessário clicar no botão CANCELAR e acessar novamente o qual a proposta foi enviada e solicitar o envio de um novo SMS. Caso o erro persista, será necessário verificar a proposta emitida ao cliente e se necessário encaminhar uma nova com tais informações corrigidas. Após o processo de validação do código de segurança, o cliente terá acesso à Proposta do plano a ser contratado (de Vida ou Previdência). Importante: O código de segurança terá validade de 2 horas e será automaticamente expirado após esse prazo (sendo necessário solicitar um novo código).

26 VISUALIZAÇÃO DA PROPOSTA Para visualizar a proposta, o cliente primeiro deverá dar o seu DE ACORDO para o processo de leitura da proposta e posterior assinatura digital. Com isso, a proposta será liberada para visualização e análise.

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28 ASSINATURA DA PROPOSTA Para assinar a proposta, será necessário que o cliente análise o documento, e se necessário deverá preencher a DPSA (Declaração Pessoal de Saúde e Atividade) DECLARAÇÃO PESSOAL DE SAÚDE E ATIVIDADE O formulário de DPSA é o mesmo utilizado nas propostas físicas e deverá ser preenchido conforme o perfil e histórico do cliente. Para a contratação de seguros de Vida e Acidentes Pessoais, a DPSA é aplicada para os seguintes produtos: SulAmérica Vida Individual (formulário de 8 perguntas) SulAmérica Vida Mulher (formulário de 8 perguntas) SulAmérica Vida Simples (única pergunta) Atenção! - Para o 141 SulAmérica Vida Simples a aplicação da DPSA ocorre com uma única pergunta. Caso o cliente não tenha nenhuma das situações descritas na pergunta, oriente-o a digitar Nada a declarar. - Para o 142/143 - SulAmérica Acidentes Pessoais, a DPSA é dispensada do preenchimento. Para os produtos de Previdência, a DPSA (formulário de 8 perguntas) será utilizado em todos os planos somente no caso de contratação de Coberturas de Proteção Familiar (coberturas de risco).

29 ASSINATURA DIGITAL Após o preenchimento do DPSA (se necessário), a proposta estará habilitada para assinatura e deverá ser realizada nos campos indicados. O cliente deverá realizar a assinatura digital utilizando as ferramentas para tal.

30 30 O cliente poderá selecionar um dos modelos de assinatura disponibilizados na ferramenta ou diretamente assinar utilizando o mouse ou um tablet. A operação deverá ser realizada em todas as páginas em que a assinatura é requerida pelo sistema. Após assinado, a proposta já possuirá a assinatura no documento e basta apertar o botão CONCLUIR ao final da tela para finalizar a operação.

31 31 Em seguida o sistema trará uma mensagem de finalização da operação e o cliente receberá um de confirmação da assinatura com uma cópia da proposta assinada.

32 32 O corretor também receberá um com a confirmação da assinatura digital.

33 ENVIO DE APÓLICE/ CERTIFICADO Após a realização da Assinatura Digital, a proposta do cliente será encaminhada para o processo de aceitação. Se aceita, será implantada e em até 15 dias úteis e o cliente receberá em seu de correspondência sua apólice/ certificado e todas as demais informações referentes ao seguro/ plano contratado.

34 ENVIO DE BOLETO BANCÁRIO Caso o cliente selecione Boleto Bancário como meio para o pagamento do prêmio de seguro ou contribuições regulares de previdência, ele receberá no de correspondência os boletos para pagamento (de acordo com a periodicidade escolhida).

35 VALIDADE DA PROPOSTA Após o envio eletrônico da proposta para o cliente, o prazo de validade do documento será de 7 dias. Se passado esse prazo, o cliente receberá automaticamente um informando sobre a anulação da proposta. O cliente então será orientado a procurar o corretor para que uma nova cotação seja realizada RECUSA DE PROPOSTA Caso o cliente não concorde com as condições contratuais da proposta, ele poderá recusar a assinatura. Para tal e após em concordar com os termos do fornecimento da assinatura digital, o cliente deverá clicar no botão OUTRAS AÇÕES e selecionar a opção Recusar-se a assinar.

36 36 O sistema confirmará com o cliente se realmente a recusa será realizada. Para continuar com a recusa, será necessário clicar no botão CONTINUAR. Caso o cliente não queira assinar o documento no momento, ele poderá fazê-lo mais tarde respeitando o prazo de validade da proposta (de até 7 dias). O cliente em seguida deverá informar o motivo da não assinatura da proposta e confirmar com o botão RECUSAR-SE A ASSINAR. Após a confirmação, será exibida uma tela de confirmação da recusa e um será disparado para corretor e cliente contendo a proposta recusada.

37 37 O corretor então deverá realizar a cotação com as condições esperadas pelo cliente e enviar a proposta novamente por meio do processo da Assinatura Digital.