Manual do Corretor. Emissão Expressa SPG

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1 Manual do Corretor Emissão Expressa SPG 1

2 ÍNDICE DO MANUAL 1. INFORMAÇÕES PARA USO DO DOCUMENTO Orientações ao Leitor APRESENTAÇÃO Objetivo(s) do Sistema Ambiente Operacional Requisitos de Hardware Requisitos de Software PROCEDIMENTOS GERAIS Identificação e Autorização TELA PRINCIPAL Tela Principal (Internet) Ramos Disponíveis no Sistema IMPLANTAÇÃO DE APÓLICES SPG Área de Trabalho Preencher Filtros Lista de Processos Meus Processos Iniciar Cotação SPG Cotação Saúde Preencher Campos Cotação Conjugada Preencher Campos Perfil Novo Perfil Reduzir Perfis Expandir Perfis Excluir Perfis

3 Botões Bloqueio de Cotação Cálculo de Seguros SPG Cálculo de Seguros SPG Saúde Cálculo de Seguros SPG Conjugado Botões Estudo/Cadastro de Estipulante Botões Emitir Proposta Mestra Proposta Saúde Proposta Conjugada Botões Inclusão de Vidas Declaração Pessoal de Saúde - DPS Botões Digitalização de Documentos Documentos do Estipulante Visualizar Documentos Atualizar Documentos Inserir Documentos Fichas de Inclusão Inserir Documentos Documentos Médicos Inserir Documentos Botões Emitir Boleto CCB Emitir Boleto Saúde Emitir Boleto Conjugado Botões Acompanhamento de Processo PERGUNTAS FREQUENTES (FAQ)

4 ÍNDICE DE ILUSTRAÇÕES Figura 1 - Tela Inicial do Site 100% Corretor...7 Figura 2 - Acesso ao Sistema...8 Figura 3 - Tela Inicial (Internet)...9 Figura 4 - Menu Intranet...9 Figura 5 - Ramo Saúde Figura 6 - Submenu Saúde Figura 7 - Área de Trabalho Figura 8 - Filtros Figura 9 - Lista de Processos Figura 10 - Acompanhamento do Processo Figura 11 - Documento não Localizado Figura 12 - Meus Processos Figura 13 - Iniciar Cotação SPG Figura 14 - Campos para Preenchimento Cotação Saúde Figura 15 - Cotação Conjugada Figura 16 - Cotação com mais de um Perfil Figura 17 - Perfis Reduzidos Figura 18 - Cálculo de Seguros SPG Saúde Figura 19 - Cálculo de Seguro SPG Conjugado Figura 20 - Estudo/Cadastro de Estipulante Figura 21 - Mensagem CEP Figura 22 - Emitir Proposta Mestra Saúde

5 Figura 23 - Emitir Proposta Mestra Conjugado Figura 24 - Número de Dependentes Figura 25 - Inclusão de Vidas Figura 26 - Formulário de Inclusão de Vidas Figura 27 - Inclusão de Vidas Dependentes Figura 28 - Inclusão de Vidas Quadro de Vidas Figura 29 - Lista de Fichas Figura 30 - Tela DPS Figura 31 - Esclarecimento da DPS Figura 32 - DPS Preenchida Figura 33 - Documentos do Estipulante Figura 34 - Inserir Documento do Estipulante Figura 35 - Ficha de Inclusão Figura 36 - Inserir Ficha de Inclusão Figura 37 - Documentos Médicos Figura 38 - Inserir Documentos Médicos Figura 39 - Emitir Boleto Saúde Figura 40 - Emitir Boleto Conjugado Saúde Figura 41 - Emitir Boleto Conjugado Dental Figura 42 - Tela de Acompanhamento de Processos

6 1. INFORMAÇÕES PARA USO DO DOCUMENTO 1.1. Orientações ao Leitor Prezado usuário, Este manual foi elaborado para que você possa usufruir plenamente os recursos oferecidos pelo sistema. Ele traz informações simples e objetivas, didaticamente agrupadas segundo suas funcionalidades. O novo sistema foi concebido utilizando-se os conceitos mais modernos de implementação de programas de computadores, que se baseiam em aplicações web, que necessitam apenas de navegadores de internet nos computadores de seus usuários. Buscando facilitar sua compreensão, foram inseridas imagens de telas da aplicação, possibilitando um acompanhamento das ações abordadas nos tópicos deste manual. Leia este manual com bastante atenção e seja bem-vindo ao grupo de usuário do sistema de Implantação de Apólices SPG. 2. APRESENTAÇÃO 2.1. Objetivo(s) do Sistema O aplicativo visa automatizar o processo de cotação, estudo, análise e implantação de apólices SPG. Além disso, o aplicativo suporta a geração de relatórios e permite gerenciar o fluxo de processos com o objetivo de otimizar o armazenamento, a busca e a distribuição de informações. A nova solução deverá proporcionar maior agilidade, precisão e automação, evitando-se, assim, a necessidade de intervenções manuais Ambiente Operacional Windows XP ou superior. 6

7 2.3. Requisitos de Hardware Processador Pentium IV ou superior Requisitos de Software Internet Explorer oito ou superior. 3. PROCEDIMENTOS GERAIS 3.1. Identificação e Autorização O aplicativo somente pode ser executado a partir do navegador de internet. Para iniciá-lo, o usuário deve acessar a página do corretor no endereço abaixo. default.asp?site=bs Na tela inicial (Figura 1), o usuário, previamente cadastrado, deverá preencher os campos CPF ou CNPJ e SENHA. Figura 1 - Tela Inicial do Site 100% Corretor 7

8 A B Figura 2 - Acesso ao Sistema A. O campo CPF ou CNPJ será sempre preenchido com o CPF (onze algarismos) ou CNPJ (quatorze algarismos) do corretor. B. O campo SENHA será sempre preenchido com a senha previamente cadastrada no sistema. Na digitação da SENHA, há distinção entre letras maiúsculas e minúsculas. 4. TELA PRINCIPAL 4.1. Tela Principal (Internet) A tela principal do sistema (Figura 3) será exibida logo após a autenticação do usuário e permitirá o acesso às funcionalidades do sistema. 8

9 Figura 3 - Tela Inicial (Internet) 4.2. Ramos Disponíveis no Sistema O aplicativo possui um menu, que se desdobra em submenus, permitindo acesso às suas funcionalidades. Nesse menu (Figura 4), é possível visualizar e trabalhar com os seguintes ramos de seguro: Figura 4 - Menu Intranet Área Geral Auto RE Saúde Dental Vida Previdência Consórcios 9

10 Neste manual, vamos tratar o ramo Saúde, mais especificamente o novo sistema de implantação de apólices. Para isso, vamos selecionar o ramo Saúde (Figura 5) no menu acima representado (Figura 4). Figura 5 - Ramo Saúde 5. IMPLANTAÇÃO DE APÓLICES SPG Figura 6 - Submenu Saúde O submenu Saúde (Figura 6) permite acesso às seguintes funcionalidades: Destaques Bradesco Saúde SPG Emissão Expressa Implantação de Apólices SPG Cartões Virtuais 10

11 Como já vimos anteriormente, neste manual, vamos tratar o sistema de Implantação de Apólices SPG, para isso, vamos clicar, com o botão esquerdo do mouse, sobre o link do sistema no submenu Saúde acima representado (Figura 11). De agora em diante, vamos apresentar detalhadamente todas as funcionalidades do sistema de Implantação de Apólices SPG. Para acessar o sistema de Implantação de Apólices SPG, não será necessário realizar um novo login na aplicação. O sistema utiliza o login que o usuário informou para acessar o Site 100% Corretor Área de Trabalho A funcionalidade (Figura 7) permite ao usuário visualizar e tratar todas as atividades que foram atribuídas a ele. A B C D E F Figura 7 - Área de Trabalho A. Menu que permite acesso às funcionalidades Iniciar Cotação SPG e Acompanhamento de Processos. B. Link de acesso à Área de Trabalho. C. CPF ou CNPJ do corretor que está utilizando a aplicação. D. Campos de filtro que permitem ao usuário da aplicação localizar, de forma mais objetiva, o processo/atividade que deseja tratar. 11

12 E. Lista que exibe todos os processos/atividades atribuídos ao usuário que está utilizando a aplicação. F. Lista suspensa que permite ao usuário visualizar todas as suas atividades em andamento Preencher Filtros Figura 8 - Filtros Processo: Digite, utilizando somente números, o número do processo gerado pelo sistema no momento em que é realizada a cotação Saúde. Atividade: Selecione a atividade na qual se encontra o processo que deseja tratar. Sucursal: Digite, utilizando somente números, o número da sucursal para a qual foi realizada a cotação. Estipulante: Digite o nome do Estipulante para o qual foi realizada a cotação que deseja tratar. Identificador da Cotação (SPG): Digite o identificador da cotação. Nenhum dos campos de filtro descritos acima tem seu preenchimento obrigatório. Os campos servem apenas para otimizar a busca Lista de Processos Figura 9 - Lista de Processos 12

13 Processo: Número do processo gerado pelo sistema. Nome da Atividade: Nome da atividade na qual o processo se encontra (ex.: Estudo, Proposta, Emitir CCB). Sucursal: Número da sucursal para a qual foi realizado o processo. Estipulante: Nome do Estipulante para o qual foi realizado o processo. Data de Início: Data em que foi realizado o processo de cotação. Previsão de Término: Indica o prazo final do processo. Essa data é determinada com base nas seguintes regras: Após ser finalizada a cotação, o sistema estabelece um prazo até o último dia útil do mês para que seja concluído o ciclo de Cotação, Estudo e Proposta. Após ser gerada e finalizada a Proposta Mestra, o sistema estabelece um prazo de 60 (sessenta) dias para que a mesma seja implantada. Caso não sejam cumpridos os prazos descritos nas regras acima, o processo de Implantação da Apólice será descontinuado no sistema. Status: Indica se o processo foi ou não atribuído a um usuário. Caso o processo tenha sido atribuído a um usuário, o sistema irá exibir a identificação do usuário para o qual o processo foi atribuído. Unlock: Indica se o processo está sendo tratado por algum usuário ou está disponível para que o usuário da aplicação possa tratá-lo. Processo Não Atribuído a um usuário Processo Atribuído a um usuário 13

14 Os processos Não Atribuídos ficarão disponíveis na área de trabalho do usuário, e, a qualquer momento, o mesmo poderá escolher tratá-lo. Ao passar o mouse na linha em que o processo se encontra, o sistema irá exibir o nome que foi utilizado para identificar o processo no sistema. Etapa: Permite ao usuário visualizar em qual Fase o processo se encontra (Figura 10). Figura 10 - Acompanhamento do Processo Estudo: Exibe o Estudo gerado. Proposta: Exibe a Proposta Mestra gerada. Os documentos de Estudo e Proposta Mestra só serão exibidos se a etapa de Proposta já tiver sido finalizada. Caso a etapa ainda não tenha sido finalizada, o sistema irá exibir uma mensagem informando ao usuário que não foi possível localizar o documento (Figura 11). Figura 11 - Documento não Localizado 14

15 Meus Processos Figura 12 - Meus Processos A lista Meus Processos (Figura 12) permite ao usuário visualizar, de forma rápida, quais são as suas atividades em andamento. Essa lista exibe apenas os processos atribuídos ao usuário que está acessando a aplicação. Nessa lista, são exibidas as seguintes informações: Processo: Número do processo gerado pelo sistema. Nome da Atividade: Nome da atividade na qual o processo se encontra (ex.: Estudo, Proposta, Emitir CCB). Início: Data em que foi realizado o processo de cotação. Unlock: O campo indica que o processo está preso com o usuário que está acessando a aplicação Iniciar Cotação SPG Para acessar a funcionalidade, o usuário deverá clicar no menu Ações Iniciar Cotação SPG. A funcionalidade (Figura 13) permite ao usuário iniciar um processo de cotação de apólices SPG. Esse processo permite gerar dois tipos de cotação, a saber: Saúde e Conjugado (Saúde + Dental). Veremos, a seguir, as instruções de preenchimento para cada um dos tipos de cotação acima citados. 15

16 Figura 13 - Iniciar Cotação SPG Cotação Saúde Preencher Campos Figura 14 - Campos para Preenchimento Cotação Saúde 16

17 Tipo de Cotação: É por meio da seleção desse campo que o usuário determina qual tipo de cotação irá realizar. Nesse caso, vamos tratar uma cotação Saúde. Para isso, vamos selecionar a opção Saúde. Angariação: Selecione uma das opções de Angariação, a saber: 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 80% 1ª Parcela 100% 1ª Parcela 20% 3 Primeiras Parcelas 100% Não há 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 50% 2 Primeiras Parcelas 100%, 3ª Parcela 50% Corretagem: Selecione uma das opções de Corretagem. As informações apresentadas no campo Corretagem estão diretamente relacionadas ao Tipo de Angariação escolhido pelo usuário. Produto: Selecione um dos tipos de Produto, a saber: Top Hospitalar Top Premium Coparticipação em Internação: Caso exista Copartipação em Internação, selecione um dos valores disponíveis: R$ 100,00 R$ 200,00 R$ 300,00 R$ 400,00 R$ 500,00 Coparticipação: Informe uma das opções de Coparticipação, a saber: 10% 20% 30% 40% 50% 17

18 Caso o usuário tenha informado o valor da Coparticipação em Internação, o preenchimento do campo Coparticipação será automático, e seu valor será diretamente relacionado à Coparticipação em Internação escolhida pelo usuário. Porém, a Coparticipação pode ser desvinculada da Coparticipação em Internação, podendo o usuário contratar somente a Coparticipação. Os campos Coparticipação em Internação e Coparticipação estarão disponíveis para preenchimento de acordo com as regras da seguradora. CNPJ: O campo CNPJ será sempre preenchido com o CNPJ (quatorze algarismos) da Empresa. Razão Social: Informe a Razão Social da Empresa. Código Sucursal: Informe, digitando apenas números, o código da sucursal. CPD Corretor: Informe, digitando apenas números, o código CPD do Corretor. Tipo de SPG: Informe um dos tipos de SPG, a saber: SPG (3 a 29 vidas) Middle (30 a 99 vidas) Caso o Tipo de SPG seja Middle (30 a 99 vidas), o sistema irá exibir o campo Modalidade de Pagamento, onde o usuário deverá escolher uma das modalidades de pagamento, a saber: Faixa Etária Custo Médio Quantidade de Titulares: Selecione uma das opções a seguir para informar se a cotação terá: Somente 1 Titular Mais de 1 Titular Caso a cotação tenha Somente 1 Titular, o sistema não irá permitir ao usuário criar mais de um perfil. 18

19 Tipo de Adesão: Selecione um dos Tipos de Adesão, a saber: Opcional Compulsório Categoria Funcional: Selecione a Categoria Funcional para a qual deseja realizar a cotação: Funcionários Sócios e Diretores Estagiários Menor Aprendiz Trabalhadores Temporários Adm. PJ Contratante Perfil Perfil: Informe o Perfil para o qual deseja realizar a cotação. O sistema disponibiliza os seguintes perfis: Administradores Coordenadores Diretorias Funcionários Gerentes Operários Outros Sócios O campo Perfil só estará disponível para preenchimento após o usuário preencher os seguintes campos: Tipo de Cotação Angariação CNPJ Corretagem Tipo de SPG Categoria Funcional 19

20 Rede: Selecione uma das redes disponíveis. As informações apresentadas no campo Rede estão diretamente relacionadas ao Produto selecionado de acordo com as regras da seguradora. Região: Selecione a Região. As informações apresentadas no campo Região estão diretamente relacionadas à Rede selecionada de acordo com as regras da seguradora. Acomodação: Selecione a Acomodação. As informações apresentadas no campo Acomodação estão diretamente relacionadas à Rede e à Região escolhidas de acordo com as regras da seguradora. Vidas: Informe, digitando somente números, a quantidade de vidas de acordo com as faixas etárias disponíveis, a saber: Até 18 anos 19 a a a a a a a a em diante Total: O campo contabiliza o total de vidas informado em cada faixa etária e exibe a informação para o usuário. Todos os campos marcados com obrigatório. são de preenchimento 20

21 Cotação Conjugada Preencher Campos Figura 15 - Cotação Conjugada Tipo de Cotação: É pela seleção desse campo que o usuário determina qual tipo de cotação irá realizar. Nesse caso, vamos tratar uma cotação Conjugada. Para isso, vamos selecionar a opção Conjugada. Angariação: Selecione uma das opções de Angariação, a saber: 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 80% 1ª Parcela 100% 1ª Parcela 20% 3 Primeiras Parcelas 100% Não há 1ª Parcela 100%, 2ª Parcela 50% 2 Primeiras Parcelas 100%, 3ª Parcela 50% Corretagem: Selecione uma das opções de Corretagem. As informações apresentadas no campo Corretagem estão diretamente relacionadas ao Tipo de Angariação escolhido pelo usuário. 21

22 Produto: Selecione um dos tipos de Produto, a saber: Top Hospitalar Top Premium Coparticipação em Internação: Caso exista Copartipação em Internação, selecione um dos valores disponíveis: R$ 100,00 R$ 200,00 R$ 300,00 R$ 400,00 R$ 500,00 Coparticipação: Informe uma das opções de Coparticipação: 10% 20% 30% 40% 50% Caso o usuário tenha informado o valor da Coparticipação em Internação, o preenchimento do campo Coparticipação será automático, e seu valor será diretamente relacionado à Coparticipação em Internação escolhida pelo usuário. Porém, a Coparticipação pode ser desvinculada da Coparticipação em Internação, podendo o usuário contratar somente a Coparticipação. Os campos Coparticipação em Internação e Coparticipação estarão disponíveis para preenchimento de acordo com as regras da seguradora. CNPJ: O campo CNPJ será sempre preenchido com o CNPJ (quatorze algarismos) da Empresa. Razão Social: Informe a Razão Social. Código Sucursal: Informe, digitando apenas números, o código da sucursal. CPD Corretor: Informe, digitando apenas números, o código CPD do Corretor. 22

23 Tipo de SPG: Informe um dos tipos de SPG, a saber: SPG (3 a 29 vidas) Middle (30 a 99 vidas) Caso o Tipo de SPG seja Middle (30 a 99 vidas), o sistema irá exibir o campo Modalidade de Pagamento, onde o usuário deverá escolher uma das modalidades de pagamento, a saber: Faixa Etária Custo Médio Quantidade de Titulares: Selecione uma das opções a seguir para informar se a cotação terá: Somente 1 Titular Mais de 1 Titular Caso a cotação tenha Somente 1 Titular, o sistema não irá permitir ao usuário criar mais de um perfil. Tipo de Adesão: Selecione um dos Tipos de Adesão, a saber: Opcional Compulsório Categoria Funcional: Selecione a Categoria Funcional para a qual deseja realizar a cotação: Funcionários Sócios e Diretores Estagiários Menor Aprendiz Trabalhadores Temporários Adm. PJ Contratante Perfil Perfil: Informe o Perfil para o qual deseja realizar a cotação. O sistema disponibiliza os seguintes perfis: 23

24 Administradores Coordenadores Diretorias Funcionários Gerentes Operários Outros Sócios O campo Perfil só estará disponível para preenchimento após o usuário informar os seguintes campos: Tipo de Cotação Angariação CNPJ Corretagem Tipo de SPG Categoria Funcional Rede: Selecione uma das redes disponíveis. As informações apresentadas no campo Rede estão diretamente relacionadas ao Produto selecionado de acordo com as regras da seguradora. Região: Selecione a Região. As informações apresentadas no campo Região estão diretamente relacionadas à Rede selecionada de acordo com as regras da seguradora. 24

25 Acomodação: Selecione a Acomodação. As informações apresentadas no campo Acomodação estão diretamente relacionadas à Rede e à Região escolhidas de acordo com as regras da seguradora. Dental: Selecione o Plano Dental. O campo Dental normalmente vem por default preenchido com o plano Padrão, visto que, somente para a rede Nacional Plus, existem duas opções de plano Dental, Padrão e Premium Top. Para as demais redes, somente o plano Dental Padrão. Vidas: Informe, digitando somente números, a quantidade de vidas de acordo com as faixas etárias disponíveis, a saber: Até 18 anos 39 a a a a a a a a em diante Total: O campo contabiliza o total de vidas informado em cada faixa etária e exibe a informação para o usuário. Todos os campos marcados com são de preenchimento obrigatório Perfil Novo Perfil O sistema permite ao usuário criar até 16 perfis diferentes para uma mesma cotação. Para isso, basta selecionar o botão, e o sistema irá disponibilizar os campos para que o usuário possa informar os dados do novo perfil. 25

26 Figura 16 - Cotação com mais de um Perfil Reduzir Perfis O sistema disponibiliza a opção reduzir perfis. Caso o usuário, queira reduzir os perfis abertos na tela, basta clicar no botão, e o sistema irá compactar todos os perfis abertos na tela (Figura 10). Figura 17 - Perfis Reduzidos Expandir Perfis Para expandir os perfis previamente reduzidos, o sistema disponibiliza duas formas: O usuário pode clicar no botão na própria caixa de perfil, para que o sistema restaure o tamanho apenas do perfil em questão. O usuário também pode clicar no botão e expandir todos os perfis da tela Excluir Perfis Para excluir os perfis previamente cadastrados, o sistema disponibiliza duas formas: O usuário pode clicar no botão, na própria caixa de perfil, para que o sistema exclua apenas o perfil em questão. 26

27 O usuário também pode clicar no botão e excluir todos os perfis, mantendo apenas o padrão de um perfil na tela Botões Calcular: Botão responsável por salvar o processo de cotação e fornecer, para o usuário, o número do processo gerado pelo sistema Bloqueio de Cotação Em caso de bloqueio do processo, o corretor deverá entrar em contato diretamente com a sucursal Cálculo de Seguros SPG A funcionalidade (Figura 18) permite ao usuário visualizar o resultado do cálculo da cotação, baseado nos dados informados na funcionalidade Iniciar Cotação. As informações na tela variam de acordo com o tipo de cotação escolhido posteriormente, a saber: Saúde ou Conjugado (Saúde + Dental). Veremos, a seguir, a descrição da funcionalidade de acordo com cada um dos tipos de cotação acima citados. 27

28 Cálculo de Seguros SPG Saúde Figura 18 - Cálculo de Seguros SPG Saúde Identifique o cálculo a ser armazenado: Informe o nome com o qual o cálculo deverá ser armazenado. O campo Identifique o cálculo a ser armazenado tem seu preenchimento obrigatório. Plano: Exibe a Sigla do plano selecionado pelo usuário no momento da cotação. Região: Exibe o nome da Região para a qual está sendo realizada a cotação. 28

29 Rede: Exibe o nome da Rede selecionada pelo usuário no momento da cotação. Faixa Etária: Exibe todas as faixas etárias disponíveis na aplicação, a saber: Até 18 anos 19 a a a a a a a a em diante Quantidade: Exibe a quantidade de vidas para cada uma das faixas etárias disponíveis. Saúde: Exibe o valor do produto saúde, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Totais Total de Vidas: Exibe o total de vidas informado para a cotação. Coparticipação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação. Coparticipação em Internação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação em internação. Prêmio Saúde: Exibe o valor total do prêmio saúde. Taxa Inscrição: Exibe o valor da taxa de inscrição. I.O.F. Saúde: Exibe o valor do I.O.F. Saúde. Total 1ª Parcela: Exibe o valor da primeira parcela do prêmio saúde. Demais Parcelas: Exibe o valor das demais parcelas do prêmio saúde. O valores da 1ª Parcela e das Demais Parcelas estão diretamente relacionados a Tipo de Angariação, Corretagem, Coparticipação em Internação e Coparticipação escolhidos pelo usuário. 29

30 Cálculo de Seguros SPG Conjugado Figura 19 - Cálculo de Seguros SPG Conjugado Identifique o cálculo a ser armazenado: Informe o nome com o qual o cálculo deverá ser armazenado. O campo Identifique o cálculo a ser armazenado tem seu preenchimento obrigatório. Plano: Exibe a Sigla do plano selecionado pelo usuário no momento da cotação. 30

31 Região: Exibe o nome da Região para a qual está sendo realizada a cotação. Rede: Exibe o nome da Rede selecionada pelo usuário no momento da cotação. Faixa Etária: Exibe todas as faixas etárias disponíveis na aplicação, a saber: Até 18 anos 19 a a a a a a a a em diante Quantidade: Exibe a quantidade de vidas para cada uma das faixas etárias disponíveis. Saúde: Exibe o valor do produto saúde, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Dental: Exibe o valor do produto dental, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Conjugado: Exibe a soma do produto saúde + o produto dental, para cada uma das faixas etária disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Totais Total de Vidas: Exibe o total de vidas informado para a cotação. Coparticipação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação. Coparticipação em Internação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação em internação. Prêmio Saúde: Exibe o valor total do prêmio saúde. Prêmio Dental: Exibe o valor total do prêmio dental. 31

32 Total Geral: Exibe a soma do total do prêmio saúde + o prêmio dental. Taxa Inscrição: Exibe o valor da taxa de inscrição. I.O.F. Saúde: Exibe o valor do I.O.F. Saúde. Total 1ª Parcela: Exibe o valor da primeira parcela do prêmio saúde. Demais Parcelas: Exibe o valor das demais parcelas do prêmio saúde. O valores da 1ª Parcela e das Demais Parcelas estão diretamente relacionados a Tipo de Angariação, Corretagem, Coparticipação em Internação e Coparticipação escolhidos pelo usuário Botões Alterar Cotação Esse botão exibe a tela de cotação com os valores previamente cadastrados pelo usuário e permite ao mesmo alterar os dados da cotação. Armazenar Esse botão armazena os dados do cálculo sem finalizar o mesmo. Imprimir Esse botão permite ao usuário imprimir o cálculo da cotação. Finalizar Cotação Esse botão finaliza a etapa de Cálculo da Cotação Estudo/Cadastro de Estipulante Após finalizar o Cálculo da Cotação, o usuário terá acesso à tela de Estudo (Figura 20). Nessa funcionalidade, o usuário cadastra as informações do Estipulante, tem a opção de retornar à cotação para realizar alterações e pode também declinar o processo. 32

33 Figura 20 - Estudo/Cadastro de Estipulante Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Dados do Estipulante Sucursal Cotação: Digite, utilizando apenas números, o código da sucursal do Estipulante. Esse número é composto de 3 (três) algarismos. Após digitar o número, o sistema irá exibir o nome da sucursal. Nome no Cartão: Digite o nome do Estipulante que irá constar nos cartões dos segurados. 33

34 O nome do Estipulante deve obedecer ao seguinte formato: nome e sobrenome. Caso o nome não seja preenchido utilizando o formato acima, o sistema irá apresentar uma mensagem de erro. Ramo de Atividade: Selecione o Ramo de Atividade. Razão Social: Digite a Razão Social do Estipulante. CEP: Digite, utilizando somente números, o CEP. Após digitar o CEP, o usuário deverá clicar no botão para que os seguintes campos sejam preenchidos automaticamente pelo sistema: Logradouro, Bairro, Cidade e UF. Caso não seja possível localizar o endereço pelo CEP informado, o sistema irá exibir a seguinte mensagem: Figura 21 - Mensagem CEP Logradouro: Exibe o Logradouro de acordo com o CEP informado. Número: Digite, utilizando apenas números, o número do endereço do Estipulante. Complemento: Caso exista algum complemento para o endereço do Estipulante, informe-o. Bairro: Exibe o Bairro de acordo com o CEP informado. Cidade: Exibe a Cidade de acordo com o CEP informado. UF: Exibe o Estado de acordo com o CEP informado. O campo será sempre preenchido com o do Estipulante. Esse deverá obedecer ao seguinte formato: usuario@provedor.com.br ou usuario@provedor.com. 34

35 Telefones: Selecione o tipo de telefone, a saber: Comercial, Residencial, Celular, Recado ou Fax. E depois informe o número do telefone obedecendo ao seguinte formato: ou É obrigatório informar, pelo menos, 1 (um) número de telefone. Plano/Seguradora Atual Operadora: Selecione a operadora de plano de saúde atual. Formas de Pagamento: Selecione a forma de pagamento. Data de Contratação: Informe, utilizando somente números, a Data de Contratação. Plano Atual: Informe o Plano Atual. Os campos referentes a Plano/Seguradora Atual não são obrigatórios. Observação: Preencha o campo Observação Botões Alterar Cotação Esse botão exibe a tela de cotação com os valores previamente cadastrados pelo usuário e permite ao mesmo alterar os dados da cotação. Declinar Processo Esse botão permite ao usuário declinar o processo de Cotação de Apólices. Salvar Esse botão permite ao usuário salvar os dados do Estipulante. Concluir Esse botão finaliza o Estudo/Cadastro de Estipulante. 35

36 5.5. Emitir Proposta Mestra Na tela Emitir Proposta Mestra, o usuário poderá visualizar as informações do Estipulante, as condições particulares, o custo de todos os planos selecionados para contratação e a declaração do Estipulante. Nessa etapa do processo, além da geração da Proposta Mestra, o usuário terá a opção de imprimir o Estudo (Proposta Comercial). Após a geração da Proposta Mestra, o processo será encaminhado para a etapa de Inclusão das Vidas e terá 60 (sessenta) dias para ser implantado Proposta Saúde Figura 22 - Emitir Proposta Mestra Saúde 36

37 Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Razão Social: Razão Social informada pelo usuário na cotação. Plano: Exibe a Sigla do plano selecionado pelo usuário no momento da cotação. Região: Exibe o nome da Região para a qual está sendo realizada a cotação. Rede: Exibe o nome da Rede selecionada pelo usuário no momento da cotação. Faixa Etária: Exibe todas as faixas etárias disponíveis na aplicação, a saber: Até 18 anos 19 a a a a a a a a em diante Quantidade: Exibe a quantidade de vidas para cada uma das faixas etárias disponíveis. Saúde: Exibe o valor do produto saúde, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. 37

38 Totais Total de Vidas: Exibe o total de vidas informado para a cotação. Coparticipação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação. Coparticipação em Internação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação em internação. Prêmio Saúde: Exibe o valor total do prêmio saúde. Prêmio Dental: Exibe o valor total do prêmio dental. Total Geral: Exibe a soma do total do prêmio saúde + o prêmio dental. Taxa Inscrição: Exibe o valor da taxa de inscrição. I.O.F. Saúde: Exibe o valor do I.O.F. Saúde. Total 1ª Parcela: Exibe o valor da primeira parcela do prêmio saúde. Demais Parcelas: Exibe o valor das demais parcelas do prêmio saúde. O valores da 1ª Parcela e das Demais Parcelas estão diretamente relacionados a Tipo de Angariação, Corretagem, Coparticipação em Internação e Coparticipação escolhidos pelo usuário. 38

39 Proposta Conjugada Figura 23 - Emitir Proposta Mestra - Conjugado Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Razão Social: Razão Social informada pelo usuário na cotação. Plano: Exibe a Sigla do plano selecionado pelo usuário no momento da cotação. Região: Exibe o nome da Região para a qual está sendo realizada a cotação. Rede: Exibe o nome da Rede selecionada pelo usuário no momento da cotação. 39

40 Faixa Etária: Exibe todas as faixas etárias disponíveis na aplicação, a saber: Até 18 anos 19 a a a a a a a a em diante Quantidade: Exibe a quantidade de vidas para cada uma das faixas etárias disponíveis. Saúde: Exibe o valor do produto saúde, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Dental: Exibe o valor do produto dental, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Conjugado: Exibe a soma do produto saúde + o produto dental, para cada uma das faixas etárias disponíveis, de acordo com o plano posteriormente selecionado pelo usuário e a quantidade de vidas informada para a faixa etária em questão. Totais Total de Vidas: Exibe o total de vidas informado para a cotação. Coparticipação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação. Coparticipação em Internação: Exibe o total da porcentagem de coparticipação em internação. Prêmio Saúde: Exibe o valor total do prêmio saúde. Prêmio Dental: Exibe o valor total do prêmio dental. Total Geral: Exibe a soma do total do prêmio saúde + o prêmio dental. Taxa Inscrição: Exibe o valor da taxa de inscrição. I.O.F. Saúde: Exibe o valor do I.O.F. Saúde. 40

41 Total 1ª Parcela: Exibe o valor da primeira parcela do prêmio saúde. Demais Parcelas: Exibe o valor das demais parcelas do prêmio saúde. O valores da 1ª Parcela e das Demais Parcelas estão diretamente relacionados a Tipo de Angariação, Corretagem, Coparticipação em Internação e Coparticipação escolhidos pelo usuário Botões Salvar Esse botão permite ao usuário armazenar os valores da proposta. Imprimir Estudo Esse botão permite ao usuário imprimir o Estudo. Gerar Proposta Mestra Esse botão permite ao usuário Gerar a Proposta Mestra. Caso seja um processo com Mais de 1 Titular, antes de gerar a proposta, o sistema irá solicitar ao usuário que informe a quantidade de dependentes (Figura 24). Figura 24 - Número de Dependentes Finalizar Proposta Esse botão finaliza a Proposta Mestra e direciona o processo para a Inclusão de Vidas. Você deve finalizar a proposta para que a mesma tenha sua devida validade, caso contrário, ela irá expirar no final do mês corrente. 41

42 5.6. Inclusão de Vidas Nesta tela (Figura 25), o usuário (Corretor/Sucursal/Matriz) tem a opção de cadastrar os novos segurados (titular e dependentes) por meio da digitação da ficha de inclusão (mínimo de 3 titulares). Figura 25 - Inclusão de Vidas Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Razão Social: Razão Social informada pelo usuário na cotação. CPF: Número do CPF do Titular. Nome do Titular: Nome do Titular. Número de Dependentes: Número de Dependentes. DPS: Botão para acesso à Declaração Pessoal de Saúde. Excluir: Botão que permite ao usuário excluir o cadastro de um determinado titular. Para iniciar o cadastro das vidas, o usuário deverá clicar no botão para acessar o formulário de digitação de vidas (Figura 26). Todos os campos marcados com obrigatório. são de preenchimento 42

43 Figura 26 - Formulário de Inclusão de Vidas 43

44 Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Razão Social: Razão Social para a qual foi realizada a cotação. Dados do Plano Plano: Selecione o Plano do Segurado. Categoria Funcional: Selecione a Categoria Funcional do Segurado. Caso na cotação tenha sido informado apenas um Plano/ Perfil ou Categoria Funcional, os campos já virão com os valores preenchidos. Dados do Titular Nome: Digite o nome do titular. Sexo: Selecione o sexo do titular. Data de Nascimento: Digite a data de nascimento do titular. CPF: Digite, utilizando somente números, o CPF do titular composto por 11 (onze) algarismos. Registro de Identificação Civil (RIC): Informe, utilizando apenas números, o RIC do segurado. Nº Cartão Nacional de Saúde: Informe, utilizando apenas números, o número do cartão. Declaração de Nascido Vivo: Informe a declaração de nascido vivo. Matrícula Funcional: Informe, utilizando apenas números, a matrícula funcional. Data de Admissão: Digite a data de admissão do titular. Natureza Identificação: Informe a natureza da identificação do titular. Nº do Documento: Informe o número do documento de identificação do titular. Órgão Expedidor: Informe o órgão expedidor do documento do titular. 44

45 Data Expedição: Informe a data de expedição do documento do titular. País Origem (proponente estrangeiro): Informe o país de origem do titular. PIS/PASEP: Digite, utilizando somente números, o PIS/PASEP do titular. Nome Responsável: Informe o nome do responsável. Estado Civil: Selecione o estado civil do responsável. Altura: Informe a altura do responsável. Peso: Informe o peso do responsável. Cargo/Profissão: Informe o cargo/profissão do responsável. Nome da Mãe: Informe o nome da mãe do responsável. Endereço CEP: Digite, utilizando somente números, o CEP. Após digitar o CEP, o usuário deverá clicar no botão para que os seguintes campos sejam preenchidos automaticamente pelo sistema: Logradouro, Bairro, Cidade e UF. Caso não seja possível localizar o endereço pelo CEP informado, o sistema irá exibir a seguinte mensagem: Figura 21 - Mensagem CEP Logradouro: Exibe o Logradouro de acordo com o CEP informado. Número: Utilizando apenas números, o número do endereço do Estipulante. Complemento: Caso exista algum complemento para o endereço do Estipulante, informe-o. Bairro: Exibe o Bairro de acordo com o CEP informado. 45

46 Cidade: Exibe a Cidade de acordo com o CEP informado. UF: Exibe o Estado de acordo com o CEP informado. Telefones: Selecione o tipo de telefone, a saber: Comercial, Residencial, Celular, Recado ou Fax. E depois informe o número do telefone obedecendo ao seguinte formato: ou É obrigatório informar, pelo menos, 1 (um) número de telefone. Transferência: Informe se haverá transferência. Forma de Reembolso das Despesas Ocorridas Fora da Rede Referenciada Forma de Reembolso: Informe a forma de reembolso. Banco: Informe o banco. Agência: informe a agência. Conta-corrente: informe a conta-corrente. Os dados bancários são muito importantes, pois agilizam o Reembolso do beneficiário que pode ser feito para qualquer banco. Dependentes Nome: Informe o nome do dependente. Sexo: Informe o sexo do dependente. Data de Nascimento: Informe a data de nascimento do dependente. CPF: Informe o CPF do dependente. RIC: Informe o RIC do dependente. Nº Cartão Nacional de Saúde: Informe o número do cartão do dependente. Declaração de Nascido Vivo: Informe a declaração de nascido vivo do dependente. 46

47 Estado Civil: Informe o estado civil do dependente. Parentesco: Informe o parentesco do dependente. Atura: Informe a altura do dependente. Peso: Informe o peso do dependente. Nome da mãe: Informe o nome da mãe do dependente. O sistema permite a inclusão de um ou mais dependentes (Figura 27). Figura 27 - Inclusão de Vidas Dependentes Durante todo o processo de Inclusão de Vidas, o sistema irá exibir um quadro (Figura 28) informando ao usuário a quantidade de vidas que deverá ser incluída para cada faixa etária informada pelo usuário no momento da cotação. Figura 28 - Inclusão de Vidas - Quadro de Vidas 47

48 Declaração Pessoal de Saúde - DPS No final do processo de digitação de vidas, o sistema irá exibir a lista de fichas (Figura 29). Figura 29 - Lista de Fichas Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Razão Social: Razão Social informada pelo usuário na cotação. CPF: Número do CPF do titular. Nome do Titular: Nome do titular. Número de Dependentes: Número de dependentes. DPS: Botão para acesso à Declaração Pessoal de Saúde. Excluir: Botão que permite ao usuário excluir o cadastro de um determinado titular. Para editar a Declaração Pessoal de Saúde (DPS), deve-se clicar 48

49 no botão. O sistema irá exibir o formulário de Declaração Pessoal de Saúde (Figura 30). Figura 30 - Tela DPS 49

50 A cada item de DPS marcado, o sistema irá exibir uma janela para o usuário informar Esclarecimentos sobre o item. (Figura 31) Figura 31 - Esclarecimento da DPS Após o usuário finalizar a DPS, o sistema irá retornar para a tela Lista de Fichas Incluídas, sinalizando que a DPS já foi preenchida (Figura 31). Para salvar a DPS, é obrigatório escolher umas das opções de entrevista qualificada. Figura 32 - DPS Preenchida 50

51 Botões Digitar Vidas Esse botão exibe o formulário de Inclusão de Vidas. Finalizar Esse botão permite finalizar o processo de Inclusão de Vidas. Só será possível finalizar o processo quando todas as vidas forem incluídas. Declinar Processo Esse botão permite ao usuário declinar o processo de Cotação de Apólices Digitalização de Documentos Após finalizar a etapa de Inclusão de Vidas, o processo será direcionado para a etapa de digitalização de documentos. A funcionalidade permite ao usuário visualizar os documentos de Estudo e Proposta Mestra, anexar as fichas de inclusão digitalizadas, os documentos médicos etc. A tela é divida em três abas, vamos detalhar as funcionalidades de cada uma delas Documentos do Estipulante A aba de Documentos do Estipulante permite ao usuário visualizar ou atualizar os documentos de Estudo e Proposta Mestra e também anexar outros documentos do Estipulante. Figura 33 - Documentos do Estipulante 51

52 Visualizar Documentos Para visualizar documentos, basta clicar sobre o ícone do mesmo. Ex.: para visualizar a Proposta Mestra, basta clicar sobre o ícone da proposta Atualizar Documentos Para atualizar documentos, basta clicar no link abaixo de cada documento. que fica Inserir Documentos Para inserir um novo documento, basta clicar no botão, e o sistema irá exibir a funcionalidade (Figura 34). Figura 34 - Inserir Documento do Estipulante Tipo de Documento: O usuário deverá informar qual o Tipo de Documento que está incluindo, a saber: FGTS Contrato Social CNPJ CRF Outros Pleito 52

53 Arquivo: Arquivo que será anexado. Observação: Observação a respeito do arquivo que está sendo inserido. O tamanho máximo permitido por documento é de 2MB Fichas de Inclusão A funcionalidade (Figura 35) permite ao usuário inserir a ficha de inclusão do segurado digitalizada. Figura 35 - Ficha de Inclusão Inserir Documentos Para inserir a ficha de inclusão, o usuário deverá clicar na imagem, e o sistema irá disponibilizar a tela de inclusão de documentos (Figura 36). 53

54 Figura 36 - Inserir Ficha de Inclusão Arquivo: Arquivo que será anexado. Observação: Observação a respeito do arquivo que está sendo inserido. O tamanho máximo permitido por documento é de 2MB Documentos Médicos Permite ao usuário inserir documentos médicos dos segurados. Figura 37 - Documentos Médicos 54

55 Inserir Documentos Para inserir um novo documento médico, basta clicar no botão, e o sistema irá exibir a funcionalidade (Figura 38). Figura 38 - Inserir Documentos Médicos Titular: Informar para qual titular está inserindo o documento. Dependente: Se o titular possuir dependentes, o usuário deverá informar se o documento médico pertence a algum dependente. Item de DPS: Caso haja DPS, informar a qual DPS o documento está relacionado. Tipo de Documento: Informar o Tipo de Documento. Arquivo: Arquivo que será anexado. Observação: Observação a respeito do arquivo que está sendo inserido. O tamanho máximo permitido por documento é de 2MB. 55

56 Botões Declinar Processo Esse botão permite ao usuário declinar o processo. Finalizar Esse botão permite finalizar o processo de digitalização de documentos. Após finalizar a etapa de digitalização, o processo será enviado para análise Emitir Boleto CCB A emissão do Boleto CCB (primeiro boleto de pagamento) ficará disponível para o corretor após o término das análises técnica e médica (Figura 39). A funcionalidade será exibida de acordo com o Tipo de Cotação, a saber: Saúde ou Conjugado (Saúde + Dental) Emitir Boleto Saúde Caso seja uma cotação do tipo Saúde, a funcionalidade irá disponibilizar apenas o boleto Saúde (Figura 39). Figura 39 - Emitir Boleto Saúde Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. 56

57 Razão Social: Razão Social para a qual foi realizada a cotação. Para emitir o boleto, basta clicar no botão logo abaixo do ícone do arquivo Emitir Boleto Conjugado Caso seja uma cotação do tipo Conjugado, a funcionalidade irá exibir duas abas, uma para a emissão do boleto Saúde e outra para o boleto Dental (Figuras 40 e 41). Figura 40 - Emitir Boleto Conjugado - Saúde Figura 41 - Emitir Boleto Conjugado - Dental Número do Processo: Número do processo gerado no momento em que foi armazenada (Salva/Finalizada) a cotação. 57

58 CNPJ: CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Razão Social: Razão Social para a qual foi realizada a cotação. Para emitir o boleto, basta clicar no botão logo abaixo do ícone do arquivo Botões Declinar Processo Esse botão permite ao usuário declinar o processo de Cotação de Apólices. Finalizar Esse botão permite finalizar o processo de impressão do CCB Acompanhamento de Processo Se desejar acompanhar o andamento dos processos, basta clicar no menu Ações, na tela principal do sistema, e escolher a opção Acompanhamento de Processos (Figura 42). Figura 42 - Tela de Acompanhamento de Processos Processo: Digite, utilizando somente números, o número do processo gerado pelo sistema no momento em que é realizada a cotação Saúde. Data Inicial: Digite, utilizando somente números, a data inicial do processo. 58

59 Nome Estipulante: Digite o nome do Estipulante para o qual foi realizada a cotação que deseja consultar. CNPJ: Digite, utilizando somente números, o CNPJ para o qual foi realizada a cotação. Código Sucursal: Digite, utilizando somente números, o número da sucursal para a qual foi realizada a cotação. É obrigatório o preenchimento de, pelo menos, uma opção de filtro. Para visualizar o processo, basta clicar no mesmo, e o sistema irá disponibilizar a tela com as informações de acompanhamento do processo. O sistema permite consultar até processos já finalizados. 59

60 6. PERGUNTAS FREQUENTES (FAQ) 1. Por que, após finalizar a Inclusão de Vidas, recebo a mensagem Seu perfil não está habilitado para a próxima etapa e não consigo mais visualizar meu processo? Após a etapa de Digitalização de Documentos, o processo é encaminhado para a análise. Esse processo só ficará disponível para o usuário após a conclusão da análise, para que o mesmo possa gerar o boleto. 2. Qual o período de validade do Cálculo da Cotação? O cálculo terá validade até o último dia do mês em que foi realizado. 3. Depois de finalizar a cotação e gerar a Proposta Mestra, quanto tempo tenho até a Implantação da Apólice? A apólice tem de ser implantada em até 60 (sessenta) dias corridos depois de finalizada a Proposta Mestra. 60

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