APRESENTAÇÃO INSTITUCIONAL. 1T l 2015

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1 APRESENTAÇÃO INSTITUCIONAL 1T l 2015

2 Quem Somos Nossa Estratégia Sustentabilidade Nosso Desempenho Contato

3 Sobre o BI&P O BI&P é um banco brasileiro, com ações negociadas em Nível 2 da BM&FBovespa (IDVL3 e IDVL4), que utiliza sua experiência de mais de 45 anos de mercado para se posicionar como uma instituição financeira inovadora, focada em produtos de crédito, em moeda nacional e estrangeira, títulos agrícolas, produtos de renda fixa e finanças corporativas para grandes e médias empresas, além da corretora de valores Guide Investimentos, que atende clientes institucionais e possui uma plataforma que abrange consultoria e aconselhamento de investimentos para pessoas físicas de alta renda. Produtos e Serviços Operações de Crédito Títulos Agrícolas Renda Fixa Finanças Corporativas Derivativos Aconselhamento de Investimentos 3

4 Governança Corporativa Forte estrutura de governança corporativa Assembleia de Acionistas Conselho de Administração Comitê de Remuneração Comitê de Auditoria Interna Diretoria Executiva Comitê de Crédito Comitê de Produtos Comitê de Casos Especiais Comitê de Caixa para Gestão Ativos e Passivos Comitê de Tesouraria / Posição Proprietária Comitê Jurídico Comitê de Compliance Comitê de TI e SI Comitê de Recursos Humanos 4

5 Nossos Principais Executivos Manoel Felix Cintra Neto Presidente do Conselho de Administração do BI&P e Presidente da ABBC, durante 12 mandatos foi Presidente do Conselho de Administração da BM&F. Foi também Presidente da ANCORD e da ANBID, além de ter participado também da FEBRABAN, FGC e CBLC. Jair Ribeiro da Silva Neto Co-Presidente do BI&P, foi Presidente do Banco Patrimônio e do Chase Manhattan Brasil, Diretor Executivo do J.P. Morgan Chase (NY) e CEO da CPM Braxis. Luiz Masagão Ribeiro Co-Presidente do BI&P, foi Presidente da Indusval Corretora, Presidente e Membro do Conselho de Administração da BM&F e Bovespa. Atualmente também faz parte do Conselho de Ética da ANBIMA. 5

6 Nossa Visão Nossa Visão consiste em sermos um banco inovador e de excelência em crédito corporativo para empresas emergentes e corporate, com ampla gama de produtos financeiros e serviços, buscando realizar operações recorrentes junto à nossa base de clientes ( cross sell ), com o objetivo de atendê-los em todas suas necessidades financeiras com forte time de investment banking atuando no mercado de renda fixa, captação de recursos de longo prazo, fusões e aquisições e operações estruturadas construindo diferenciais de mercado para o banco através da criação franchise value em mercados com grande potencial de crescimento na economia brasileira, tais como agronegócio e imobiliário Nossos Valores Atitude de Dono Ética e Credibilidade Excelência Compromisso com o Resultado Inovação Foco no Cliente Trabalho em Equipe 6

7 Nossa Trajetória de mais de 45 anos Fundação da Corretora de Valores Fundação do Banco Fusão com Banco Multistock Venda da operação de CDC 2004 IPO 2007 Nova estratégia e entrada de Warburg Pincus e Jair Ribeiro 2011 Nível 2 da BM&FBOVESPA JV C&BI Agro 2012 Aquisição VOGA e Banco Intercap Guide Investimentos Capitalização 2013 JVs Agrícola e Imobiliária Guide adquire carteira de clientes

8 Onde Estamos Matriz em São Paulo Banco São Paulo Campinas Rio de Janeiro Belo Horizonte Goiânia Cuiabá Curitiba Porto Alegre Ribeirão Preto Guide São Paulo Rio de Janeiro Curitiba Belo Horizonte 9 agências, nas regiões de maior representatividade econômica 1 Agência offshore 408 funcionários (Banco + Guide + BI&P Cereais) 203 front office 205 middle & back office 8

9 Diretoria Executiva Presidente do Conselho de Administração Manoel Felix Cintra Neto Presidência da Diretoria Executiva Jair Ribeiro Luiz Masagão Ribeiro André Mesquita Comercial Alexandre Dória Rodrigo Rocha Rogério Pacheco Samuel Oliveira Gil Faiwichow Tesouraria Contabilidade e Controladoria Claudio Cusin Crédito Produtos e Operações Estruturadas Corporate Finance Renda Fixa Captação Externa Jair Balma Captação Local Gestão de Risco Administrativo Jurídico, Compliance e Controles Internos Relações com Investidores Tecnologia da Informação RH & Marketing 9

10 Estrutura Acionária GRUPO DE CONTROLE TESOURARIA FREE FLOAT Manoel Felix. Cintra Luiz Masagão Jair Ribeiro Roberto Rezende Barboza PN = 1,8% Total = 0,6% Warburg Pincus Outros Carlos Ciampolini (Espólio) Antonio G. da Rocha Maria Cecilia Ciampolini ON = 53,7% PN = 2,2% Total = 35,8% Afonso Hennel ADMINISTRAÇÃO ON = 0,1% PN = 0,9% Total = 0,4% ON = 20,4% PN = 53,8% Total = 32,0% ON = 25,8% PN = 41,3% Total = 31,2% ON = 46,2% PN = 95,1% Total = 63,2% 100% 50% 50% 50% 99,97% 97,752% 98,098% 17,73% 9,9% BI&P Comércio de Cereais C&BI Agro Partners C&BI Agrícola Gran Partners Negócios Imobiliários Voga (Investment Banking) Guide Investimentos Banco Intercap Sertrading Brasil Agrosec Securitizadora Data base:

11 Quem Somos Nossa Estratégia Sustentabilidade Nosso Desempenho Contato

12 Visão e Estratégia Nossa Visão consiste em sermos um banco inovador e de excelência VISÃO ESTRATÉGIA...em crédito corporativo, com ampla gama de produtos financeiros e serviços, buscando realizar operações recorrentes ( cross sell ), para atendê-los em todas suas necessidades financeiras (multiprodutos) Foco em large middle e corporate Negócios recorrentes Multiprodutos Área de produtos e de IB plenamente estruturada...construindo diferenciais de mercado para o banco através da criação franchise value em mercados com grande potencial de crescimento na economia brasileira Joint ventures Especialização setorial...com forte time de investment banking atuando no mercado de renda fixa, captação de recursos de longo prazo, fusões e aquisições e operações estruturadas Capacidade de gerar, estruturar e distribuir produtos de renda fixa Área de IB e Guide Investimentos...preparado para parcerias internacionais Foco nos setores em que o país tem vantagens competitivas Adoção de melhores práticas 12

13 Reestruturação Estratégica Fase 1 Reposicionamento do Core Business No período de abril 2011 a outubro 2012 o foco foi em reposicionar o core business do Banco Março 2011 Nova Visão Os acionistas definiram como nova visão ser um banco inovador, com excelência em crédito corporativo e profundo conhecimento dos negócios dos clientes e seus respectivos setores; e também se tornar um dos líderes do mercado de renda fixa no Brasil Abril 2011 Nova Administração Definição de 30 profissionais para o management, todos com participação em programa de Stock Option, representando aproximadamente 10% do capital do Banco; reestruturação da área comercial A partir de Abril 2011 Nova Política de Crédito Nova política voltada para a análise da capacidade operacional da companhia de honrar suas dívidas vs. política antiga mais voltada para garantias (duplicatas e trava de domicílio) A partir de Abril 2011 Reposicionamento de Mercado Reposicionamento do foco do Banco para empresas de maior qualidade: migração de low middle para empresas emergentes e mercado corporate, de menor risco e spreads menores A partir de Abril 2011 Foco no Agronegócio Foco em ativos do agronegócio, dada a expertise advinda das atividades de títulos agrícolas adquiridas da Sertrading. Atualmente 26% dos créditos originados no Banco BI&P originam-se do setor agricultura. 13

14 Reestruturação Estratégica Fase 1 Reposicionamento do Core Business No período de abril 2011 a outubro 2012 o foco foi em reposicionar o core business do Banco Recursos Humanos Comercial Nova estrutura de remuneração variável Avaliação 360º e Plano de Carreira Individual Curva ABCD Forçada Programa com 40 estagiários Desenvolvimento da Unidade de Inteligência de Mercado (BI): monitoramento de mercado Relatórios de visitas, índices de conversão, pipeline, backlog Pesquisa de clima interno e equipes focadas nos principais desafios Programa de trainees (10 candidatos selecionados entre inscritos) Integração Comercial e Crédito: novos processos Troca de 85% da equipe Maiores volumes de visitas e carteira por officer Implementação do sistema de Sales Force Produtos e Finanças Corporativas Formação de equipe de produtos e derivativos Implementação de diversos novos produtos, com destaque para a mesa de derivativos Integração total com a área comercial Hoje já representa mais de 20% das receitas totais do BI&P. Melhorias de Controles Relevantes investimentos em infraestrutura e equipamentos Novas plataformas de Inteligência de Mercado (COGNOS - BI) e CRM (Salesforce.com) em implementação Tesouraria e Posições Proprietárias Coordenação de risco de mercado e precificação de produtos a clientes de mercados nacionais e internacionais: juros em R$ e US$, futuros e opções para juros, moedas e commodities, índices de inflação e de câmbio pronto Gerenciamento de posições proprietárias: mercados nacionais e internacionais de futuros e opções de juros, moedas, commodities, ações, índices de preço; à vista: moedas, títulos públicos e ações 14

15 Reestruturação Estratégica Fase 2 Investment Banking e Ganho de Escala No período de outubro 2012 a novembro 2013 o foco foi reforçar a área de investment banking, ganhar escala e diversificar estrutura de funding Fevereiro 2013 Aquisição Time de IB Aquisição da Voga (investment banking) incorporada em maio de com fortalecimento do time de distribuição Março 2013 Provisão Adicional Provisão adicional de R$111 milhões sobre créditos concedidos antes de abril de 2011, para não contaminar os resultados futuros do Banco Março 2013 Aumento de Capital Aumento de capital de R$90 milhões, subscrito pela Warburg Pincus, acionistas controladores e mercado Junho 2013 Aquisição Intercap Aquisição do Banco Intercap, com Afonso Antonio Hennel (Grupo Semp Toshiba) e Roberto de Resende Barbosa (NovAmerica/Cosan) passando a integrar o Conselho de Administração e o Grupo de Controle Novembro 2013 Lançamento da Guide Investimentos Reestruturação da Corretora Indusval, ampliando a base de distribuição com uma plataforma de investimentos inovadora a clientes institucionais e de varejo alta renda 15

16 Layout Estratégico Banco BI&P Banco Comercial Banco de Investimento Estruturação e Distribuição Renda Fixa Corretora Distribuição Funding de Varejo Novo Management Novo Time comercial Novas Políticas de crédito e RH Nova Estrutura de Controles Reposicionamento de Mercado Oferta Multiprodutos Tesouraria e Mesa Derivativos Ativa/Criativa Novo Time Adquirido Nova Estratégia em Curso Robusto Pipeline e Backlog Novo Management Contratado Estratégia e Modelo de Negócios Redefinidos Novos Sistemas Adquiridos Lançada em novembro de 2013 Carteira sólida Alto crescimento Forte linha de produtos Começa a apresentar resultados Sinergia com banco comercial Crítica para funding do banco Possibilidade de forte geração de valor Complementar área de IB 16

17 Quem Somos Nossa Estratégia Sustentabilidade Nosso Desempenho Contato

18 Nossos Pilares Incentivo à adoção de posturas responsáveis quanto ao desenvolvimento econômico, apoio à cidadania e respeito ao meio ambiente Clientes Econômico A sustentabilidade dos negócios está diretamente atrelada às ações, ética e resultados produzidos pelos diversos grupos de interesses com que convive e se relaciona. Assim como a saúde financeira de nossos clientes é importante para os negócios do Banco BI&P, ter uma equipe ética e engajada também é fundamental para a composição do seu sucesso. Social Os projetos apoiados pelo Banco BI&P beneficiaram diretamente mais de crianças, jovens, adultos e educadores. O Banco direciona os investimentos para patrocinar projetos nas áreas de educação, esporte, cultura, desenvolvimento comunitário, meio ambiente e geração de renda. Ambiental Preocupado com o impacto que suas operações podem causar no ambiente, o Banco BI&P mensura e controla o consumo de seus negócios para, assim, traçar estratégias inteligentes para aperfeiçoar a utilização de recursos de energia e materiais, além de incentivar a diminuição de consumo. A política socioambiental do Banco BI&P é aplicada em todos os nossos pilares 18

19 Engajamento Social BI&P Desde nossa origem buscamos contribuir para a melhoria da sociedade brasileira através de investimentos sociais focados em educação e cidadania. Apoiamos cinco organizações sociais que atuam dentro do nosso foco e estão situadas na zona sul da cidade de São Paulo. Projeto Arrastão É uma grande rede de cidadania baseada nas áreas pedagógica, social e cultural que beneficia em média pessoas. Parceiros da Educação Promove e monitora parcerias entre empresas ou empresários e escolas da rede pública. Tem como objetivo contribuir para a formação integral de alunos da rede pública, visando melhorar a qualidade do ensino e o aproveitamento escolar dos alunos. Criança Brasil Fundada com a união dos Moradores da Favela do Jardim Panorama que percebiam não existir local apropriado para as crianças permanecerem enquanto seus familiares saíam para o trabalho. No total, 580 crianças e adolescentes são hoje atendidos. Obra do Berço Promove assistência imediata a mulheres grávidas sem apoio de companheiros ou família e portanto sem condições básicas para educar seus filhos. ICE Fundado por um grupo de empresários no final da década de 90, o ICE Instituto de Cidadania Empresarial é uma organização da sociedade civil que tem como missão articular líderes transformadores para o desenvolvimento social. 19

20 Partners do Bem Com o intuito de fortalecer seu compromisso com a sociedade, o BI&P criou o Partners do Bem, um programa de Responsabilidade Social em que o BI&P, em parceria com seus colaboradores, contribui para a redução da diferença social apoiando instituições do terceiro setor. O programa Partners do Bem foi lançado em março de 2014 e logo no primeiro mês contou com a adesão de 133 de seus colaboradores. As instituições participantes são: AACD, Acridas, Centro Infantil Boldrini, Criança Brasil, Doutores da Alegria, GRAAC, Obra do Berço, Parceiros da Educação, Projeto Arrastão e Villa São Cotolengo. Jair e Luiz, co-ceo s, e Manoel, Presidente do Conselho de Administração, que apoiam a Parceiros da Educação, Projeto Arrastão e Criança Brasil, respectivamente, farão a contraparte das doações dos colaboradores, ou seja, para cada real que os colaboradores doarem aos projetos, cada um doará o mesmo valor para as instituições por eles apoiadas. Além disso, o BI&P investe em ações de voluntariado para incentivar constantemente a participação dos funcionários. O destaque do trimestre foi a campanha de arrecadação de material escolar, direcionada para o Projeto Arrastão. 20

21 Quem Somos Nossa Estratégia Sustentabilidade Nosso Desempenho Contato

22 Destaques Carteira de Crédito Expandida totalizou R$3,9 bilhões, -6,8% no trimestre e -1,9% em relação a março de 2014, como reflexo da política de crédito mais conservadora do Banco, dado o cenário macroeconômico, e da preparação do balanço do BI&P para o início da operação com a Lojas Renner, prevista para iniciar nos próximos meses. Ao longo do 1T15 os créditos originados somaram R$1,2 bilhão, R$707 milhões de operações renovadas e R$457 milhões em novos créditos, demonstrando a grande capacidade da área comercial na geração de ativos. Os créditos classificados entre AA e B totalizaram 92% da carteira de crédito expandida (90% em março de 2014). 95% dos créditos desembolsados no trimestre estavam classificados entre os ratings AA e B, refletindo o foco do Banco em preservar a qualidade da carteira de crédito. Os segmentos Corporate e Empresas Emergentes representaram 64% e 36% da carteira de crédito expandida, ante 56% e 43% em março de 2014, respectivamente, em linha com nosso posicionamento mais conservador na concessão de crédito. A Despesa Gerencial de PDD dos últimos 12 meses foi de 1,09% da carteira de crédito expandida (0,97% no 4T14) dentro da expectativa da Administração. Alinhado à redução da carteira de crédito expandida, o estoque de Captação totalizou R$4,1 bilhões, -7,2% no trimestre e +3,6% em doze meses. Continuamos a tendência de pulverização da base de depositantes através de parcerias com mais de 75 corretoras, distribuidoras e escritórios de agentes autônomos, e ao final do trimestre contávamos com uma base de mais de depositantes (5.860 em março de 2014). O Caixa Livre somou R$662,0 milhões ao final do 1T15. As Receitas de Prestação de Serviços e Tarifas somaram R$11,6 milhões no 1T15, redução de 17,1% no trimestre devido às menores receitas de fees geradas pelo banco comercial e pela atividade de investment banking, porém um incremento de 5,0% em relação ao 1T14, em especial devido às receitas advindas da atividade da Guide Investimentos. A Guide Investimentos, nosso braço de investimentos e distribuição, anunciou mais uma importante parceria, com a SLW Corretora, corretora de valores que atua há mais de 40 anos no mercado financeiro. Essa associação é resultado do bem sucedido modelo de parcerias, que tem agregado significativa base de clientes e ativos sob administração à Guide, como também tem agregado valor ao BI&P pela capilaridade gerada para a distribuição de nossos produtos de captação. Concluídas as migrações já contratadas, é esperado que a Guide tenha R$4,0 bilhões de AUM, comparados a R$0,9 bilhão no 1T14. Quanto às despesas do Banco, a despesa de pessoal reduziu-se 14,5% no trimestre e 21,4% em relação ao 1T14. O quadro de funcionários do BI&P apresentou ligeira queda no trimestre, -2,6%, e redução de 21,0% em relação ao 1T14, como resultado dos ajustes promovidos ao longo de As despesas administrativas diminuíram 5,6% no trimestre e 6,1% em relação ao 1T14, em função do esforço continuo de redução de custos. O Resultado no trimestre foi negativo em R$6,7 milhões, melhora de 31,7% em relação ao 1T14, porém aquém do potencial do Banco. O resultado deste trimestre ainda foi impactado pela necessidade de ganhos de escala, considerando nosso apetite de risco e seus reflexos diretos no spread das operações de empréstimo, e pela contribuição, ainda negativa, da Guide Investimentos, dado os recentes investimentos realizados nessa plataforma. 22

23 R$ milhões Carteira de Crédito Expandida Redução de 6,8% no trimestre, seguindo uma linha mais conservadora -1,9% Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15 Empréstimos e Financiamentos em Reais Garantias Emitidas (Avais, Fianças e L/C) Títulos de Crédito Privado (Debêntures) Trade Finance Títulos Agrícolas (CPR, CDA/WA e CDCA) Mar 15 63,9% 35,8% 0,3% Exposição média por cliente R$ mm Mar 14 Dez 14 Mar 15 Mar 14 55,8% 43,3% 0,9% Corporate 8,6 11,2 11,6 Corporate Empresas Emergentes Outros* Empresas Emergentes 2,9 3,2 3,2 * Outros corresponde a operações de Financiamento de BNDU, CDC Veículos, e Empréstimos e Financiamentos Adquiridos. 23

24 R$ milhões R$ milhões Evolução da Carteira de Crédito Expandida Contínuo foco em ativos de maior qualidade (1.281) (159) (6) Dez 14 Operações Liquidadas Saídas de Crédito Write offs Créditos Originados Mar Créditos Originados % das novas operações dos últimos 12 meses estão classificadas entre AA e B T14 2T14 3T14 4T14 1T15 Novas Operações Operações Renovadas 24

25 Carteira de Crédito Expandida Março 2014 Março 2015 Emprést. e Descontos em Reais* 56% Trade Finance* 6% BNDES 11% Garantias Emitidas 5% Outros 1% Títulos Agrícolas 19% Títulos Crédito Privado 2% Trade Finance* 6% Emprést. e Descontos em Reais* 49% BNDES 12% Garantias Emitidas 5% Títulos Agrícolas 25% Títulos Crédito Privado 2% Outros 1% Concentração por Cliente Mar 15 13,9% 30,6% 26,4% 29,1% Dez 14 13,7% 27,8% 25,8% 32,7% Mar 14 12,0% 26,4% 25,1% 36,5% 10 maiores maiores maiores Demais 25

26 Carteira de Crédito Expandida Distribuição por setor econômico Março 2014 Agricultura 22,3% Imobiliário 13,7% Derivados Petróleo e Biocomb. e Açúcar Alimentos e Bebidas Automotivo Geração e Distribuição de energia Pecuária Transporte e Logística Infraestrutura Comércio por Atacado e Varejo Metalurgia Têxtil, Confecção e Couro Química e Farmacêutica Insumos Atividades Financeiras Outros Setores (% inferior a 1,4%) 8,7% 6,8% 5,0% 4,0% 3,9% 3,9% 3,9% 3,2% 2,7% 2,1% 2,1% 1,9% 1,9% 14,2% Agricultura Imobiliário Derivados Petróleo, Biocomb. e Açúcar Alimentos e Bebidas Automotivo Transporte e Logística Comércio por Atacado e Varejo Têxtil, Confecção e Couro Atividades Financeiras Comércio Internacional Geração e Distribuição de Energia Infraestrutura Março 2015 Pecuária Insumos 12,1% 8,8% 6,4% 5,5% 4,5% 3,5% 3,4% 2,9% 2,9% 2,8% 2,7% 2,1% 2,0% 26,1% Outros Setores (% inferior a 1,4%) 14,3% 26

27 Margem Financeira NIM Gerencial com Clientes 3,94% 4,43% 4,12% 4,14% 4,04% 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 O NIM gerencial com clientes foi de 4,04% no 1T15 (4,14% no 4T14) devido, em especial, ao menor número de dias úteis no trimestre 27

28 R$ milhões Receita de Fees, Mesa de Clientes, IB e Corretagem 17,9 12,0 15,9 15,1 13,8 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 Fee Comercial Mesa de Produtos IB Guide Investimentos Ao longo do trimestre foram concluídas operações de M&A e Renda Fixa no montante de cerca de R$160 milhões. O estoque de propostas/mandatos ativos tem crescido e atualmente temos 34 mandatos em andamento. 28

29 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% Qualidade da Carteira de Crédito Expandida 95% dos créditos concedidos no trimestre classificados entre AA e B 92,4% Mar 15 Dez 14 8% 7% 53% 51% 92,1% 31% 34% 3% 4% 3% 5% Créditos classificados entre D e H equivalem a R$165,3 milhões no fechamento do 1T15: R$87,7 milhões (53% da carteira de crédito expandida entre D-H) em curso normal de pagamento 89,8% Atraso +60 dias totalizam R$59,2 milhões Mar 14 2% 52% 35% 3% 7% Saldo de PDD adicional não alocada = R$16,9 milhões AA A B C D - H 2,6% Inadimplência (NPL) 2,0% 2,0% 2,1% 2,8% 2,1% excluindo um único cliente em atraso, que liquidou seu saldo em Abril 1,10% Despesa Gerencial de PDD 1 1,45% 0,66% 0,67% 1,58% 2,6% 1,8% 1,5% 1,7% 2,1% 0,99% 0,87% 1,05% 0,97% 1,09% Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15 Mar 14 Jun 14 Set 14 Dec 14 Mar 15 NPL 60 dias NPL 90 dias Despesa de PDD dos últimos 12 meses Despesa de PDD trimestral anualizada 1 Despesa Gerencial de PDD = Despesa de PDD + Descontos concedidos nas operações liquidadas - Recuperações de Créditos em prejuízo + ajustes referentes ao acordo de acionistas por conta da aquisição do Banco Intercap e a cessões de crédito. 29

30 R$ milhões Captação Mix de produtos colabora com a redução de custo Mar 14 DPGE I 26% CDB 21% Emprest. Exterior 9% DPGE II 7% LCA 25% Repasses no país 7% Interf. e Dep. vista 1% LF e LCI 4% Mar 15 Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15 Moeda Local Moeda Estrangeira CDB 22% DPGE I 18% DPGE II 10% Emprest. Exterior 5% LCA 34% Produtos distribuídos em mais de 13,8 mil clientes Repasses no país 4% Interf. e Dep. vista 2% LF e LCI 5% 30

31 R$ bilhão Guide Investimentos PARCERIAS Omar Camargo: R$500 milhões de AUM e clientes ativos Geraldo Correa: R$300 milhões de AUM e 702 clientes ativos Bullmark: R$600 milhões de AUM e clientes ativos SLW: R$ milhões de AUM. Migração iniciada em abril. INDICADORES Expectativa de R$4,0 bilhões de ativos sob gestão após migração da SLW clientes ativos são esperados após migração da SLW EXPERIÊNCIA CLIENTE GUIDE Plataforma aberta de investimentos: seleção dos melhores produtos disponíveis no mercado Abordagem imparcial: fees sobre AUM Processo de suitability inovador: abertura de conta sem necessidades de documentos Ativos sob Gestão (AUM) Clientes Ativos 1,9 2, , Mar 14 Dez 14 Mar 15 Mar 14 Dez 14 Mar 15 31

32 Índice de Eficiência Índice de Eficiência* 100,6% 72,6% 88,2% 87,8% 97,5% Despesa de Pessoal: redução de 21,4% na despesa de pessoal em relação ao 1T14 e queda de 17,4% no quadro de funcionário. Despesa Administrativas: reduziram-se em 5,6% no trimestre e 6,1% em relação ao 1T14. 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 Despesas de Pessoal e Administrativas* 70,00 60,00 50, , ,00 20,00 24,5 22,8 20,8 22,6 19,3-6,1% 11,8 11,0 11,2 11,8 11, , T14 2T14 3T14 4T14 1T15 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 Despesa de Pessoal Despesas Administrativas Número de Funcionários 0 * Informações baseadas na DRE Gerencial do conglomerado financeiro sem Guide Investimentos. Vide Relatório de Resultados 1T15. 32

33 R$ milhões R$ milhões Gestão Ativos e Passivos e Caixa Livre Gestão de Ativos e Passivos Março Ativos Caixa Livre Passivos dias 180 dias 360 dias +360 dias Caixa Livre Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15 33

34 R$ milhão R$ milhão Rentabilidade, Estrutura de Capital e Ratings Resultado Líquido 1,1 1,7 2,0 Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15 Patrimônio Líquido e Alavancagem 5,9x 5,8x 5,9x 6,1x 5,7x 667,1 671,4 672,8 676,6 671,4 6,0x 4,0x 2,0x 0,0x -2,0x -4,0x -6,0x -6,7-8,0x -9,9 Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15-10,0x Índice de Basileia (Tier I) Agência Classificação de Risco Último Relatório Standard & Poor s Nacional: bra-/negativa/bra-2 Global: BB-/Negativa/B Abr/15 13,7% 13,3% 13,2% 13,1% 13,0% Moody s Nacional: Baa2.br/Estável/BR-3 Global: B1/Estável/Not Prime Mar/15 Fitch Ratings Nacional: BBB-/Estável/F3 Set/14 Mar 14 Jun 14 Set 14 Dez 14 Mar 15 RiskBank Índice RiskBank: 9,96 Baixo Risco Curto Prazo Disclosure: Excelente Jan/15 34

35 Quem Somos Nossa Estratégia Sustentabilidade Nosso Desempenho Contato

36 Contato Relações com Investidores (55 11) /6677 Banco Indusval S/A Rua Iguatemi, 151 6º andar São Paulo SP Brasil Website: Disclaimer Esta apresentação pode conter referências e declarações que representem expectativas de resultados, planos de crescimento e estratégias futuras do BI&P. Essas referências e declarações estão baseadas em suposições e análises do Banco e refletem o que os administradores acreditam, de acordo com sua experiência, com o ambiente econômico e nas condições de mercado previsíveis. Estando muitos destes fatores fora do controle do Banco, podem haver diferenças significativas entre os resultados reais e as expectativas e declarações aqui eventualmente antecipadas. Esses riscos e incertezas incluem, mas não estão limitados a: nossa habilidade de perceber a dimensão dos aspectos econômicos brasileiros e globais, desenvolvimento bancário, condições de mercado financeiro, aspectos competitivos, governamentais e tecnológicos que possam afetar tanto as operações do BI&P quanto o mercado e seus produtos. Portanto, recomendamos ler os documentos e demonstrações financeiras disponibilizados através da CVM e de nosso site de Relações com Investidores (www.bip.b.br/ri) e efetuar sua cuidadosa avaliação. 36

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